《金融市場基礎知識》真題匯編(二)

1、一、選擇題1單選題 下列符合業(yè)務創(chuàng)新的內部控制要求的是（）。A.應制定統(tǒng)一完善的經紀業(yè)務標準化服務規(guī)程、操作規(guī)范和相關管理制度B.證券公司應重點防范規(guī)模失控、決策失誤、越權操作、賬外經營、挪用客戶資產和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導致的風險C.應對創(chuàng)新業(yè)務設計科學合理的流程，制定風險控制措施及相應的財務核算、資金管理辦法D.證券公司應重點防范分支機構越權經營、預算失控以及道德風險參考答案：C 參考解析： 業(yè)務創(chuàng)新的內部控制要求：證券公司對業(yè)務創(chuàng)新應重點防范違法違規(guī)、規(guī)模失控、決策失誤等風險。業(yè)務創(chuàng)新應當堅持合法合規(guī)、審慎經營的原則，加強集中管理和風險控制；應建立完整的業(yè)務創(chuàng)新工作程序，

2、嚴格內部審批程序，對可行性研究、產品或業(yè)務設計、風險管理、運作與實施方案等做出明確的要求，并經董事會批準；應對創(chuàng)新業(yè)務設計科學合理的流程，制定風險控制措施及相應的財務核算、資金管理辦法。2單選題 下列說法錯誤的是（）。A.證券經紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務B.在證券經紀業(yè)務中，經紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)C.經紀關系的建立形成了實質上的委托關系D.證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業(yè)務，并應當向客戶出示證券經紀人證書參考答案：C 參考解析： 經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。當投資者辦理了具

3、體的委托手續(xù)。即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系。3單選題 （）是指以一種貨幣支付息票利息、以另一種不同的貨幣支付本金的債券。A.零息債券B.附息債券C.雙貨幣債券D.附認股權證債券參考答案：C 參考解析： 雙貨幣債券是指以一種貨幣支付息票利息、以另一種不同的貨幣支付本金的債券。 4單選題 中證指數(shù)有限公司成立于（）年。A.2000B.2003C.2004D.2005參考答案：D 參考解析： 中證指數(shù)有限公司成立于2005年8月25日，是由上海證券交易所和深圳1證券交易所共同出資發(fā)起設立的一家專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產品開發(fā)服務的公司。

4、 5單選題 （）有時統(tǒng)稱為“公債”。A.政府債券和公司債券B.金融債券和中央政府債券C.公司債券和地方政府債券D.中央政府債券和地方政府債券參考答案：D 參考解析： 中央政府發(fā)行的債券稱為“中央政府債券”或者“國債”，地方政府發(fā)行的債券被稱為“地方政府債券”；有時兩者也統(tǒng)稱為“公債”。故本題選D。6單選題 證券公司的實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使（）的法人、其他組織或個人。A.股東權利B.管理權利C.分配權利D.指揮權利參考答案：A 參考解析： 實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權利的法人、其他組織或個人。股東轉讓所持有的證券公司股權受讓方及其實

5、際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件。 7單選題 國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理基金管理公司設立申請之日起（）個月內進行審查。A.6B.7C.8D.9參考答案：A 參考解析： 略。 8單選題 下列關于中央銀行票據(jù)的說法中，錯誤的是（）。A.中央銀行票據(jù)本質上屬于特殊的金融債券B.是中央銀行為調節(jié)基礎貨幣發(fā)行的長期債券C.中央銀行票據(jù)直接面向公開市場業(yè)務一級交易商D.是一種重要的貨幣政策日常操作工具參考答案：B 參考解析： 中央銀行票據(jù)簡稱“央票”，是中央銀行為調節(jié)基礎貨幣而直接面向公開市場業(yè)務一級交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個月至3年。 9單選題 股

6、票、基金、權證交易單筆申報最大數(shù)量應當不超過（）萬股。A.60B.100C.160D.300參考答案：B 參考解析： 股票、基金、權證交易單筆申報最大數(shù)量應當不超過100萬股。10單選題 （）是優(yōu)先股股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。A.參與優(yōu)先股B.可贖回優(yōu)先股C.非參與優(yōu)先股D.不可轉換優(yōu)先股參考答案：C 參考解析： 非參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。 11單選題 目前，憑證式國債發(fā)行采用（）方式，記賬式國債發(fā)行采用（）方式。A.行政分配；公開招標B.承購包銷；公開招標C.公開招標；通過

7、商業(yè)銀行D.承購包銷；行政分配參考答案：B 參考解析：目前，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式，記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。 12單選題 中國證券業(yè)協(xié)會對當事人執(zhí)業(yè)證書申請的審查期限為（）日。A.10B.20C.30D.40參考答案：C 參考解析： 略。 13單選題 1988年以前，我國國債采用（）方式發(fā)行。A.通過商業(yè)銀行銷售B.通過郵政儲蓄柜臺銷售C.行政分配D.承購包銷參考答案：C 參考解析： 1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。 14單選題 上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票屬于（）。A.增發(fā)股票B.股份回購C.股票分割D.股票合并參考答案：B 參考

8、解析： 上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，被稱為股份回購。 15單選題 “金邊債券”是指（）。A.政府債券B.公司債券C.金融債券D.實物債券參考答案：A 參考解析： 政府債券是政府發(fā)行的債券。由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的。通常稱為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。 16單選題 下列關于深證成分股指數(shù)說法正確的是（）。A.從深圳交易所所有A股股票中選取500家作為成分股B.從深圳交易所所有上市公司中選取500家作為成分股C.以成分股的發(fā)行量為權數(shù)D.以成分股成交量為權數(shù)參考答案：B 參考解析：深

9、證成分股指數(shù)由深圳交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權數(shù)，采用加權平均法編制而成。 17單選題 下列關于洗錢的說法中，不正確的是（）。A.銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域B.金融機構是洗錢的唯一渠道C.是指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為D.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護參考答案：B 參考解析： 作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，銀行、證券、保險等金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域。但金融機構并

10、不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴格和完善，洗錢逐步向非金融機構滲透。 18單選題 通過發(fā)行（）所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎。A.優(yōu)先股票B.普通股票C.記名股票D.無記名股票參考答案：B 參考解析： 普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎。 19單選題 公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的（）以上；公司股本總額超過人民幣（）億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。A.20%、2B.25%、4C.30%、4D.35%、5參考答案：B 參考解析：略。 20單選題 如果某可轉換債券面額為1500元，規(guī)定

11、其轉換價格為30元，則轉換比例為（）。A.20B.30C.40D.50參考答案：D 參考解析： 轉換比例=可轉換證券面值轉換價格，所以，當可轉換債券面額為1500元，轉換價格為30元時，轉換比例=150030=50。21單選題 證券公司在承銷證券過程中，進行虛假的或者誤導投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，可以處（）的罰款。A.20萬元以上40萬元以下B.30萬元以上50萬元以下C.20萬元以上60萬元以下D.30萬元以上60萬元以下參考答案：D 參考解析： 根據(jù)證券法第191條的規(guī)定，證券公司在承銷證券過程中，進行虛假的或者誤導投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，責令改正，給予警告，沒收違法所得

12、，可以并處30萬元以上60萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可。給其他證券承銷機構或者投資者造成損失的，依法承擔賠償責任。 22單選題 基金性質的機構投資者不包括（）。A.企業(yè)年金B(yǎng).證券投資基金C.證券公司D.社會公益基金參考答案：C 參考解析： 基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金和社會公益基金。 23單選題 對買賣申報的逐筆連續(xù)撮合的競價方式是（）。A.集合競價B.協(xié)商議價C.連續(xù)競價D.公開競價參考答案：C 參考解析： 我國上海、深圳證券交易所的證券競價交易采取集合競價和連續(xù)競價方式。集合競價是指將在規(guī)定的時間內接受的買賣申報一次性撮合的競價方式；連

13、續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。 24單選題 涉及證券市場的法律法規(guī)中，行政法規(guī)是由（）制定并頒布的。A.全國人民代表大會B.國務院C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券監(jiān)管部門參考答案：B 參考解析： 證券市場的法律、法規(guī)可以分為四個層次：由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律；由國務院制定頒布的行政法規(guī)；由證券監(jiān)管部門和相關部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件；由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結算有限公司制定的自律性規(guī)則。 25單選題 1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司，即（）成立。A.深圳特區(qū)證券公司B.上海證券公司C.大連證券公司D.北京證券公司參考答案：

14、A 參考解析： 略。26單選題 （）是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。A.配股B.增發(fā)C.發(fā)行可轉換公司債券D.定向增發(fā)參考答案：D 參考解析： 非公開發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。 27單選題 基金資產不能運用于（）。A.已上市股票B.非上市股票C.已上市交易的債券D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種參考答案：B 參考解析：我國證券投資基金法規(guī)定，基金資產應當運用于下列資產：上市交易的股票、債券；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種。 28單選題 債券作為證明（）關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。A.所有權B.產權C.債

15、權債務D.委托參考答案：C 參考解析： 債券作為證明債權債務關系的憑證一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。29單選題 下列不屬于年度報告應當報送的內容有（）。A.公司概況B.涉及公司的重大訴訟事項C.公司的實際控制人D.公司財務會計報告和經營情況參考答案：B 參考解析： 年度報告應當在每一個會計年度結束之日起4個月內，向證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送下列內容并予以公告：公司概況；公司財務會計報告和經營情況；董事、監(jiān)事、高級管理人員簡介及其持股情況；已發(fā)行的股票、公司債券情況，包括持有公司股份最多的前10名股東名單和持股數(shù)額；公司的實際控制人；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項。 30單選題

16、根據(jù)我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到（）和有關主管部門的批準。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.國家發(fā)改委C.國務院D.中國證監(jiān)會參考答案：D 參考解析： 略。 31單選題 中國外匯交易中心總部設在（）。A.北京B.上海C.大連D.深圳參考答案：B 參考解析： 中國外匯交易中心總部設在上海，備份中心建在北京，目前在廣州、深圳、天津、濟南、大連、南京、廈門、青島、武漢、重慶、成都、珠海、汕頭、福州、寧波、西安、沈陽、?？?8個中心城市設有分中心。 32單選題 下列各項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是（）。A.信息披露的監(jiān)管B.公司治理監(jiān)

17、管C.并購重組的監(jiān)管D.內幕交易行為的監(jiān)管參考答案：D 參考解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管主要內容。內幕交易行為的監(jiān)管屬于對市場交易的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。 33單選題 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于（），發(fā)行人可以延期支付利息。A.4%B.5%C.8%D.10%參考答案：A 參考解析： 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。 34單選題 （）被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率的證券。A.地方政府債券B.金融債券C.企業(yè)債券D.中

18、央政府債券參考答案：D 參考解析： 由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此。這一類證券被視為無風險證券相對應的證券收益率被稱為無風險利率是金融市場上最重要的價格指標。 35單選題 滬深300指數(shù)的基點為（）。A.1000B.1500C.2000D.2500參考答案：A 參考解析： 滬深300指數(shù)簡稱“滬深300”，成分股數(shù)量為300只，指數(shù)基日為2004年12月31日，基點為1000點。 36單選題 改革開放后，為了更好地利用國債調節(jié)經濟，中央政府于（）年恢復發(fā)行國債。A.1980B.1981C.1982D.1983參考答案：B 參考解析： 進入20

19、世紀80年代以后，隨著改革開放的不斷深入，我國國民收入分配格局發(fā)生了變化，政府財政收入占國民收入的比重逐漸下降，部門、企業(yè)和個人收入所占比重上升，同時也為了更好地利用國債調節(jié)經濟，中央政府于1981年恢復發(fā)行國債。37單選題 因出現(xiàn)重大風險，但財務信息真實、完整，省級人民政府或者有關方面予以支持，有可行的重組計劃的證券公司，可向（）申請進行行政重組。A.中央銀行B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.國務院證券監(jiān)督管理機構參考答案：B 參考解析： 出現(xiàn)重大風險，但財務信息真實、完整，省級人民政府或者有關方面予以支持，有可行的重組計劃的證券公司，可向中國證監(jiān)會申請進行行政重組。 38單選題 （）是指

20、證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券。A.證券公司債券B.證券公司次級債務C.保險公司次級債務D.財務公司債券參考答案：A 參考解析： 略。39單選題 滬、深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權證的，申報數(shù)量應當為（）股或其整數(shù)倍。A.80B.90C.100D.110參考答案：C 參考解析： 一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買人股票、基金、權證的。申報數(shù)量應當為100股(份)或其整數(shù)倍。 40單選題 證券公司應當自每月結束之日起（）個工作日內報送月度報告。A.4B.5C.6D.7參考答案：D 參考解

21、析： 證券公司要根據(jù)相關法律法規(guī)，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內。向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。 41單選題 上海證券交易所和深圳證券交易所先后于（）正式運營。A.1990年12月和1991年7月B.1991年7月和1991年12月C.1991年7月和1992年10月D.1992年10月和1991年7月參考答案：A 參考解析： 上海證券交易所于1990年12月19日正式營業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。兩家證券交易所均按會員制方式組成，是非營利性的事業(yè)法人。 42單選題 在（）下，只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機

22、構才能直接進入登記結算系統(tǒng)參與結算業(yè)務。A.分級結算制度B.結算參與人制度C.貨銀對付的交收制度D.凈額結算制度參考答案：A 參考解析：在分級結算制度下，只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機構才能直接進入登記結算系統(tǒng)參與結算業(yè)務。 43單選題 （）方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。A.行政分配B.承購包銷C.公開招標D.銀行發(fā)售參考答案：C 參考解析： 公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率發(fā)行人從高價(或低利率)選起直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止。44單選題 創(chuàng)業(yè)板市場的特點不包

23、括（）。A.前瞻性B.低風險C.監(jiān)管要求嚴格D.明顯的高技術產業(yè)導向參考答案：B 參考解析：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為“二板市場”是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場。創(chuàng)業(yè)板市場是不同于主板市場的獨特的資本市場，具有前瞻性、高風險、監(jiān)管要求嚴格以及明顯的高技術產業(yè)導向的特點。 45單選題 我國證券業(yè)在5年過渡期對外開放期間，允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業(yè)務，外資比例不超過（），加入后3年內，外資比例不超過（）。A.33%、49%B.30%、50%C.35%、45%D.33%、50%參考答案：A 參考解析：根據(jù)我國政府對世貿組織的承諾，我國證券業(yè)在5年過渡期對外

24、開放的內容有：允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業(yè)務，外資比例不超過33%；加入后3年內，外資比例不超過49%。 46單選題 以下不屬于利率衍生工具的是（）。A.遠期利率協(xié)議B.利率期貨C.利率期權D.信用互換參考答案：D 參考解析： 利率衍生工具主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權和利率互換等，信用互換屬于信用衍生工具。 47單選題 基金管理人與托管人之間的關系是（）。A.委托與受托的關系B.相互制衡的關系C.監(jiān)督與被監(jiān)督的關系D.管理與被管理的關系參考答案：B 參考解析：基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系?；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負責基金資產的經營，是基

25、金運營的核心；托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產的保管，依據(jù)基金管理機構的指令處置基金資產并監(jiān)督管理人的投資運作是否合法合規(guī)。 48單選題 可交換公司債券和可轉換公司債券的不同之處不包括（）。A.發(fā)債主體不同B.股權稀釋效應不同C.交割方式不同D.發(fā)行方式不同參考答案：D 參考解析：可交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處：發(fā)債主體和償債主體不同；適用的法規(guī)不同；發(fā)行目的不同；所換股份的來源不同；股權稀釋效應不同；交割方式不同；條款設置不同。 49單選題 關于證券交易所對會員的管理，下列說法錯誤的是（）。A.接納的會員，應當是有權部門批準設立并具有法人地位的境內證券經營機構B.必

26、須限定交易席位的數(shù)量，如設立普通席位以外的席位，應當報中國證監(jiān)會批準C.會員可以將席位部分以出租或者承包等形式交由其他機構和個人使用D.決定接納或者開除會員及正式會員以外的其他會員，應當在規(guī)定時問內報中國證監(jiān)會備案參考答案：C 參考解析： 根據(jù)證券交易所管理辦法第44條規(guī)定，證券交易所應當對會員取得的交易席位實施嚴格管理會員轉讓席位必須按照證券交易所的有關管理規(guī)定由證券交易所審批，嚴禁會員將席位全部或者部分以出租或者承包等形式交南其他機構和個人使用。 50單選題 中期國債是指償還期限在（）的國債。A.1年以上8年以下B.2年以上8年以下C.1年以上10年以下D.2年以上10年以下參考答案：C

27、參考解析： 中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉。 二、組合型選擇題51單選題 由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列包括（）。上證180指數(shù)上證綜合指數(shù)B股指數(shù)債券指數(shù)A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列是一個包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證綜合指數(shù)、A股指數(shù)、B股指數(shù)、分類指數(shù)、債券指數(shù)、基金指數(shù)等的指數(shù)系列，其中最早編制的為上證綜合指數(shù)。 52單選題 創(chuàng)業(yè)板上市公司在下列（）事項發(fā)生后應及時進行信息披露。董事會、監(jiān)事會及股東大會作出決議簽署意向書簽

28、署協(xié)議公司知悉或者理應知悉重大事件發(fā)生時A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司在下述事項發(fā)生后應及時進行信息披露：董事會、監(jiān)事會及股東大會作出決議；簽署意向書或者協(xié)議(無論是否附加條件或者期限)；公司(含任一董事、監(jiān)事或者高級管理人員)知悉或者理應知悉重大事件發(fā)生時。 53單選題 證券投資基金業(yè)的發(fā)展特點有（）?；鹨?guī)模迅速增長開放式基金后來居上基金的投資風格趨于多樣化中國基金業(yè)發(fā)展迅速A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：證券投資基金業(yè)進入嶄新的發(fā)展階段，基金數(shù)量和規(guī)模迅速增長，市場地位日趨重要，呈現(xiàn)出下列特點：基金規(guī)?？焖僭鲩L，開放式基金后來居上逐漸成為基

29、金設立的主流形式。基金產品差異化日益明顯，基金的投資風格也趨于多樣化。中國基金業(yè)發(fā)展迅速，對外開放的步伐加快。 54單選題 對證券投資基金進行投資限制，主要目的有（）。引導基金分散投資，降低風險避免基金操縱市場防止出現(xiàn)違法行為發(fā)揮基金引導市場的積極作用A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：對證券投資基金進行投資限制，主要是出于以下目的的考慮：一是引導基金分散投資，降低風險；二是避免基金操縱市場；三是發(fā)揮基金引導市場的積極作用。 55單選題 以下屬于機構投資者的有（）。政府機構金融機構企業(yè)和事業(yè)法人社?；餉.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：機構投資者主要有政府機構、金融機

30、構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。56單選題 下列說法正確的有（）。大額和可疑交易報告制度通常被視為反洗錢預防監(jiān)控制度的核心調查人員少于2人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構經審核后可以接受調查金融機構臨時凍結資金不得超過48小時國務院反洗錢行政主管部門有權進行反洗錢調查A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于2人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。 57單選題 影響債券利率的因素主要有（）。借貸資金市場利率水平籌資者的資信流通市場

31、風險債券期限長短A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：在實際經濟生活中，債券利率有多種形式，如單利、復利和貼現(xiàn)利率等。債券利率受很多因素影響，主要有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、債券期限長短。58單選題 證券服務機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具（）時，應當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。審計報告資產評估報告財務顧問報告資信評級報告A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：證券服務機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具審計報告、資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件應當勤勉盡責

32、，對所依據(jù)的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。 59單選題 中國證券業(yè)協(xié)會的誠信信息來源有（）。中國證監(jiān)會及其派出機構傳送的文件中國證券業(yè)協(xié)會與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會建立的信息交換渠道有關媒體，經證實后予以記錄投訴，經核實后予以記錄A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會的誠信信息來源于以下幾個方面：中國證監(jiān)會及其派出機構傳送的文件；中國證券業(yè)協(xié)會與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會建立的信息交換渠道；證券從業(yè)機構經由中國證券業(yè)協(xié)會執(zhí)業(yè)注冊系統(tǒng)報備；有關媒體，經證實后予以記錄；投訴，經核實后予以記錄；其他合法途徑。 60單選題 證券發(fā)行上

33、市保薦制度包括（）內容。發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票并上市應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人保薦機構對公司在督導期間的不規(guī)范行為承擔責任保薦機構及保薦代表人對相關文件的真實性、準確性和完整性負連帶責任保薦機構要建立完備的內部管理制度A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：證券發(fā)行上市保薦制度主要包括以下內容：發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉換公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人；保薦機構及保薦代表人應當盡職調查對發(fā)行人申請文件、信息披露資料進行審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，并對相關文

34、件的真實性、準確性和完整性負連帶責任；保薦機構及其保薦代表人對其所推薦的公司上市后的一段期間附有持續(xù)督導義務。并對公司在督導期間的不規(guī)范行為承擔責任；保薦機構要建立完備的內部管理制度；中國證監(jiān)會對保薦機構實行持續(xù)監(jiān)管。 61單選題 下列關于股票特征的說法，正確的是（）。股票是一種物權證券股票本身雖然沒有價值，但是代表著一定的價值股票與它代表的財產權可以分開股票證明了股東的權利A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：股票本身雖然沒有價值。但它包含著股票持有者要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權，因此股票代表著一定的價值。股東權利的轉讓應與股票所有權的轉移同時進行，即股票與它代表的財產

35、權合二為一不可分離。股票只是把已存在的股東權利表現(xiàn)為證券的形式，它并不創(chuàng)造股東的權利而是證明股東的權利。 62單選題 證券市場的自律性組織包括（）。證券交易所證券公司中國證監(jiān)會證券業(yè)協(xié)會A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：證券市場的自律性組織主要包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。 63單選題 中證規(guī)模指數(shù)包括（）。中證100指數(shù)中證300指數(shù)中證500指數(shù)中證600指數(shù)A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構成中證規(guī)模指數(shù)體系。 64單選題

36、證券交易所的主要職能包括（）。為組織公平的集中交易提供保障提供場所和設施對證券交易實行實時監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會的要求，對異常的交易情況提出報告對上市公司及相關信息披露義務人披露信息進行監(jiān)督，督促其依法及時、準確地披露信息A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：題中四個選項都是證券交易所的主要職能的正確表述。65單選題 我國國內金融債券的發(fā)行始于1985年，當時由（）嘗試發(fā)行金融債券。中國人民銀行中國工商銀行中國銀行中國農業(yè)銀行A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：我國國內金融債券的發(fā)行始于1985年，當時中國工商銀行和中國農業(yè)銀行開始嘗試發(fā)行金融債券。 66單選題 發(fā)行無記

37、名股票的，公司應當記載（）。股票數(shù)量股票編號股票價格股票發(fā)行日期A.、 B.、C.、D.、 、參考答案：B 參考解析：我國公司法規(guī)定，發(fā)行無記名股票的，公司應當記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期。 67單選題 下列屬于金融期貨的交易制度的有（）。集中交易制度標準化的期貨合約和對沖機制結算所和無負債結算制度大戶報告制度A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：金融期貨的主要交易制度有：集中交易制度；標準化的期貨合約和對沖機制；保證金及杠桿作用；結算所和無負債結算制度；限倉制度；大戶報告制度；每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。 68單選題 按聯(lián)結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為（）。股權聯(lián)結

38、型產品收益保證型產品基于期權的結構化產品匯率聯(lián)結型產品A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：按聯(lián)結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為股權聯(lián)結型產品、利率聯(lián)結型產品、匯率聯(lián)結型產品、商品聯(lián)結型產品。 69單選題 競價結果可能出現(xiàn)（）。全部成交部分成交不成交協(xié)議成交A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：競價的結果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。 70單選題 記賬式國債的發(fā)行分為（）。證券交易所市場發(fā)行銀行間債券市場發(fā)行同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行銀行同業(yè)拆借市場發(fā)行A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：我國的記賬式國債是由財政部面向全社會各類

39、投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行(又被稱為“跨市場發(fā)行”)三種情況。 71單選題 有下列（）情形的，公司可以收購本公司股份。增加公司注冊資本與持有本公司股份的其他公司合并將股份獎勵給本公司職工股東要求公司收購其股份A.、 B.、C.、 D.、 、參考答案：D 參考解析：我國公司法規(guī)定。公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：減少公司注冊資本；與持有本公司股份的其他公司合并；將股份獎勵給本公司職工；股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議

40、持異議，要求公司收購其股份的。通常，股份回購會導致公司股價上漲。 72單選題 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有（）。所籌資金用途符合國家產業(yè)政策企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求；企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定；具有償債能力；企業(yè)經濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利；企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產凈值；所籌資金用途符合國家產業(yè)政策。 73單選題 可轉換債券的要素有（）。有效期限轉換比例贖回條款票面利率A.、B.、C.、D.

41、、參考答案：D 參考解析：可轉換債券的要素包括有效期限和轉換期限、票面利率或股息率、轉換比例或轉換價格、贖回條款與回售條款。這些要素基本決定了可轉換債券的轉換條件、轉換價值、市場價格等總體特征。 74單選題 下列關于證券發(fā)行市場和證券交易市場關系的說法中，正確的有（）。證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行的方式決定著流通市場的規(guī)模和運行交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件交易市場的價格制約和影響著證券的發(fā)行價格A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提，有了發(fā)行市場的證券供應，才有流通市場的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行

42、方式決定著流通市場的規(guī)模和運行。交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件，有了交易市場為證券的轉讓提供保證，才使發(fā)行市場充滿活力。此外，交易市場的交易價格制約和影響著證券的發(fā)行價格，是證券發(fā)行時需要考慮的重要因素。 75單選題 發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素包括（）?；I資者的資信 資金的使用方向市場利率變化債券的變現(xiàn)能力A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務的全部時間。發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金的使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。76單選題 中國證監(jiān)會對證

43、券公司實施分類監(jiān)管的目的有（）。有效實施證券公司常規(guī)監(jiān)管合理配置監(jiān)管資源提高監(jiān)管效率促進證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：為有效實施證券公司常規(guī)監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，促進證券公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展，中國證監(jiān)會對證券公司實施分類監(jiān)管。 77單選題 以下關于有價證券的分類，說法正確的有（）。按證券發(fā)行主體的不同，分為政府證券、金融機構證券和公司證券按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券按募集方式，分為公募證券和私募證券按證券所代表的權利性質，分為股票、債券和其他證券三大類A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：有價證券的種類多種多樣

44、，可以從不同的角度按不同的標準分類：按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為： 政府證券(中央、地方、政府機構)、 公司證券(金融證券和公司證券)。；按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券；按募集方式。分為公募證券和私募證券；按證券所代表的權利性質，分為股票、債券和其他證券三大類。78單選題 我國的證券自律性組織包括（）。證券登記結算機構證券服務機構證券交易所證券業(yè)協(xié)會A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：按照證券法的規(guī)定，我國的證券自律管理機構是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會。 79單選題 加權股價指數(shù)包括（）。簡單算術加權股價指數(shù)基期加權股價指數(shù)計算期加權股價指數(shù)幾何加權股價指

45、數(shù)A.、B.、C.、D.、參考答案：D參考解析：加權股價指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權數(shù)加以計算，又有基期加權、計算期加權和幾何加權之分。 80單選題 下列關于股利政策的敘述正確的有（）。股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策分派股息是股票投資者經常性收入的主要來源機構投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅資本公積金是在公司的生產經營之外，由資本、資產本身及其他原因形成的股東權益收入A.、 B.、 C.、 D.、 、參考答案：B 參考解析：略。 81單選題 公司的剩余資產在分配給股東之前

46、，應先支付的有（）。支付清算費用支付公司員工工資和勞動保險費用繳付所欠稅款清償公司債務A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應先按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務；如還有剩余資產再按照股東持股比例分配給各股東。 82單選題 證券交易所的監(jiān)管職能包括（）。對證券交易活動進行管理對會員進行管理以及對上市公司進行管理對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管維護證券市場秩序，保障其合法運行A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：根據(jù)證券交易所管理辦法的規(guī)定。證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動進行管

47、理，對會員進行管理，以及對上市公司進行管理。C、D兩項屬于中國證監(jiān)會的職能。 83單選題 在考慮影響股價變動的基本因素時，需要考慮財務狀況，下列各項屬于考察財務狀況的指標的是（）。安全性盈利性合規(guī)性流動性A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：分析公司財務狀況，重點在于研究公司的盈利性、安全性和流動性。 84單選題 證券市場較為重要的結構有（）。層次結構品種結構交易場所結構交易時間結構A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：證券市場的結構可以有許多種但較為重要的結構有：層次結構、品種結構、交易場所結構。 85單選題 政策性銀行發(fā)行金融債券應向中國人民銀行報送（）文件。公司章程金

48、融債券發(fā)行申請報告發(fā)行人近3年經審計的財務報告及審計報告金融債券發(fā)行辦法A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：政策性銀行發(fā)行金融債券應向中國人民銀行報送下列文件：金融債券發(fā)行申請報告、發(fā)行人近3年經審計的財務報告及審計報告、金融債券發(fā)行辦法、承銷協(xié)議、中國人民銀行要求的其他文件。 86單選題 股價平均數(shù)可以分為（）。簡單算術股價平均數(shù)加權算術股價平均數(shù)加權股價平均數(shù)修正股價平均數(shù)A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：股價平均數(shù)采用股價平均法，用來度量所有樣本股經調整后的價格水平的平均值，可分為簡單算術股價平均數(shù)、加權股價平均數(shù)和修正股價平均數(shù)。 87單選題 金融期貨的基本功

49、能有（）。套期保值功能價格發(fā)現(xiàn)功能投機功能套利功能A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。 88單選題 證券法規(guī)定的注冊資本最低限額的標準有（）。5000萬元2億元1億元5億元A.、B.、C.、D.、參考答案：B參考解析：證券法對設立證券公司所應具備的條件作出了較為全面的規(guī)定，包括對公司章程的要求，對主要股東資格的限制條件，明確提出了風險管理和內部控制制度，要求證券公司的注冊資本應當是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元三個標準。 89單選題 基金份額持有人大會可行使的職權有（）。提前終止基金合同轉換基金運作方式提高基金管理人、基金托管人的報酬標準更換基金托管人A.；B.；C.；D.；參考答案：C 參考解析：證券投資基金法第47條規(guī)定，基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：決定基金擴募或者延長基金合同期限；決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同；決定更換基金管理人、基金托管人；決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；基金合同約定的其他職權。 90單選題 申請證券上市交易應當滿足的條件有（）。聘請具有保薦資格