《家庭財(cái)富管理》課程教學(xué)大綱

1、家庭財(cái)富管理課程教學(xué)大綱一、課程基本信息課程代碼：課程名稱：家庭財(cái)富管理英文名稱：Family wealth management課程類別：通識(shí)課學(xué) 時(shí)：32學(xué) 分：2適用對(duì)象：不限專業(yè)考核方式：考查先修課程：微積分二、課程簡(jiǎn)介本課程為通識(shí)選修課，它是一門新興的具有普適性的實(shí)用課程，主要介紹個(gè)人和家庭財(cái)富創(chuàng)造、財(cái)富管理的方法。側(cè)重案例教學(xué)和動(dòng)手能力的培養(yǎng)。完成本課程后，學(xué)生應(yīng)能夠掌握財(cái)富的創(chuàng)造和傳承必須遵法律，要誠信愛崗敬業(yè)，這是本分。在此基礎(chǔ)上，掌握個(gè)人和家庭現(xiàn)金規(guī)劃、日常消費(fèi)規(guī)劃、住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃以及綜合理財(cái)規(guī)劃的基本方法。This

2、course is  General Course. It is a new practical course with universal applicability. It mainly introduces the methods of Family wealth management . Emphasis is laid on case teaching and training of practical ability. The main contents include: (1) introduction of family financial planning; (2)

3、 family housing planning method; (3) family Cash planning and education planning method; (4) family retirement pension planning method; (5) family insurance planning method; (6) family investment planning method; (7) family tax planning method; (8) family assets inheritance planning method; (9) fami

4、ly financial comprehensive financial planning method.三、課程性質(zhì)與教學(xué)目的本課程為通識(shí)課，它是一門新興的具有普適性的實(shí)用課程，主要介紹家庭財(cái)富管理的方法。側(cè)重案例教學(xué)和動(dòng)手能力的培養(yǎng)。完成本課程后，學(xué)生應(yīng)能夠掌握家庭住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃以及綜合理財(cái)規(guī)劃的基本方法。This course is  General Course. It is a new practical course with universal applicability. It mainly introduce

5、s the methods of Family wealth management . Emphasis is laid on case teaching and training of practical ability.After completing this course, students should be able to master the basic methods of family housing planning, education planning, retirement planning, insurance planning, investment planni

6、ng, tax planning, property inheritance planning and comprehensive financial planning.四、教學(xué)內(nèi)容及要求第1章 家庭財(cái)富管理概論（一）目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)使學(xué)生了解家庭財(cái)富管理的起源、基本內(nèi)容和流程以及了解家庭財(cái)富的窗口家庭財(cái)務(wù)報(bào)表。(二)教學(xué)內(nèi)容1.家庭財(cái)富管理的源起2.家庭財(cái)富管理的主要內(nèi)容3.家庭財(cái)富管理的流程4.家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與分析第2章 家庭住房規(guī)劃方法居者有其屋不做房奴（一）目的與要求本章要求了解家庭解決住房問題的經(jīng)濟(jì)科學(xué)的方法（二）教學(xué)內(nèi)容1.住房解決手段的選擇：租還是買2.房屋購買大小、

7、地段、金額選擇3.房貸問題4.案例分析第3章 現(xiàn)金規(guī)劃與子女教育規(guī)劃日常生活打理與子女的未來（一）目的與要求掌握現(xiàn)金規(guī)劃與子女教育規(guī)劃的方法。(二)教學(xué)內(nèi)容國家關(guān)于義務(wù)教育的法律1.現(xiàn)金規(guī)劃的目的與方法2.家庭教育規(guī)劃基礎(chǔ)3.子女教育規(guī)劃的方法4.案例分析第4章 退休養(yǎng)老規(guī)劃讓你有錢又有閑（一）目的與要求本章要求了解社保養(yǎng)老制度以及個(gè)人補(bǔ)充養(yǎng)老安排方法。 (二)教學(xué)內(nèi)容1.社保養(yǎng)老制度你從社保那里可以獲得多少養(yǎng)老金2.養(yǎng)老規(guī)劃基礎(chǔ)方法3.案例分析 第5章 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃無論如何都要讓家人有依靠（一）目的與要求本章要求了解和掌握家庭風(fēng)險(xiǎn)分析及家庭保險(xiǎn)規(guī)劃方法。 (二)教學(xué)內(nèi)容1.家庭風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)在家

8、庭理財(cái)規(guī)劃中的地位2.人身保險(xiǎn)的意義3.定期壽險(xiǎn)的意義與保額的測(cè)算方法4.案例分析第6章 家庭投資規(guī)劃方法無懼漲跌的資產(chǎn)配置技巧（一）目的與要求本章要求了解和掌握家庭資產(chǎn)配置的方法。(二)教學(xué)內(nèi)容1.家庭資產(chǎn)配置考慮的因素2.家庭投資風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)測(cè)算3.最優(yōu)投資組合的構(gòu)建4.案例分析第7章 家庭稅收規(guī)劃方法不繳糊涂稅（一）目的與要求本章介紹家庭合理合法的稅收規(guī)劃技巧。 (二)教學(xué)內(nèi)容1.個(gè)人所得稅稅法2.工薪所得稅的計(jì)算和避稅方法3.勞務(wù)報(bào)酬的所得稅計(jì)算和避稅方法4.稿酬的所得稅計(jì)算和避稅方法5.房產(chǎn)交易的稅收計(jì)算和避稅方法6.案例分析第8章 家庭財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃富過千秋萬代(一)目的與要求本章要

9、求了解家庭通過哪些財(cái)產(chǎn)傳承方法可以避免負(fù)債、稅收以及財(cái)產(chǎn)分散與流失。(二)教學(xué)內(nèi)容1.婚姻法關(guān)于夫妻財(cái)產(chǎn)的規(guī)定2.繼承法關(guān)于財(cái)產(chǎn)繼承的規(guī)定3.財(cái)產(chǎn)傳承方式4.財(cái)產(chǎn)傳承技巧第9章 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃方法魚與熊掌兼得(一)目的與要求本章介紹用現(xiàn)有和未來資源實(shí)現(xiàn)家庭全部理想。 (二)教學(xué)內(nèi)容1.多目標(biāo)綜合理財(cái)規(guī)劃的基本方法2.最優(yōu)投資組合收益率及組合結(jié)構(gòu)的計(jì)算3.單個(gè)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流計(jì)算4.客戶家庭生涯表的編制與調(diào)整5.動(dòng)態(tài)投資規(guī)劃的基本方法說明 五、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配 教學(xué)內(nèi)容講課習(xí)題課討論課總學(xué)時(shí)第1章家庭財(cái)富管理概論22第2章家庭住房規(guī)劃方法44第3章現(xiàn)金規(guī)劃與子女教育規(guī)劃44第4章退休養(yǎng)老規(guī)劃

10、44第5章家庭保險(xiǎn)規(guī)劃22第6章家庭投資規(guī)劃方法44第7章家庭稅收規(guī)劃方法44第8章家庭財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃44第9章家庭綜合理財(cái)規(guī)劃方法44合計(jì)3232六、課程考核（一）考核方式 開卷筆試（二）成績(jī)構(gòu)成平時(shí)成績(jī)占比：40% 期末考試占比：60%（三）成績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn) 考勤（守紀(jì)律）和作業(yè)及課堂發(fā)言作為平時(shí)成績(jī)主要依據(jù)；期末根據(jù)筆試成績(jī)定成績(jī)，其中考題中會(huì)涉及相關(guān)法律法規(guī)，如婚姻法、繼承法和個(gè)人所得稅稅法。七、推薦教材和教學(xué)參考資源 推薦教材： 1黃祝華：個(gè)人理財(cái)?shù)谖灏妫瑬|北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2019年版。教學(xué)參考資源：1金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì).金融理財(cái)原理M.北京：中信出版社，2007 2方偉文，許星期.管好你的錢M.北京：中信出版社20033王慶仁.金融理財(cái)規(guī)劃M.上海：復(fù)旦大學(xué)出版社，20104孫大維，王莉莉，李婷婷.怎樣做好家庭保險(xiǎn)規(guī)劃M.北京：機(jī)械工業(yè)出版社，20035 阿瑟·J·基文.個(gè)人理財(cái)M.北京：