經(jīng)紀業(yè)務(wù)常見問題

1、經(jīng)紀業(yè)務(wù)常見問題（11.27）證券定義 證券是多種經(jīng)濟權(quán)益憑證的統(tǒng)稱。它主要包括資本證券、貨幣證券和商品證券等。 狹義上的證券主要指的是證券市場中的證券產(chǎn)品，其中包括產(chǎn)權(quán)市場產(chǎn)品如股票，債權(quán)市場產(chǎn)品如債券，衍生市場產(chǎn)品如股票期貨及期權(quán)、利率期貨及期權(quán)等。在證券交易所進行，稱為上市交易。 指正回購方（賣出回購方、資金融入方）在將債券出質(zhì)給逆回購方（買入返售方、資金融出方）融入資金的同時，雙方約定在將來某一指定日期，由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返回資金，逆回購方向正回購方返回原出質(zhì)債券的融資行為。 以基金為對象進行的流通轉(zhuǎn)讓活動?；鸱譃榉忾]式基金和開放式基金。買入，包括認購、申

2、購、定投等；賣出包括贖回、清算等。是投資者通過交付保證金取得經(jīng)紀商信用而進行的交易。具有短期融資的屬性。 金融衍生工具包括：權(quán)證交易、金融期貨交易、生工具交易金融期權(quán)交易、可轉(zhuǎn)換債券交易等。 遠期交易是雙方約定在未來某一時刻(或時間段內(nèi))按照現(xiàn)在確定的價格進行交易現(xiàn)款買現(xiàn)貨。所謂現(xiàn)貨交易，是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。證券交易種類股票 股票是一種有價證券，是股份公司在籌集資本時向出資人發(fā)行的股份憑證，代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)。A股：用人民幣交易在中國境內(nèi)上市針對國內(nèi)的股票。B股：用人民幣標值但只能用外幣交易且在中國

3、境內(nèi)上市針對外國人或者港澳臺地區(qū)的股票。H股：內(nèi)地注冊、香港上市的外資股。N股：內(nèi)地注冊，紐約上市的外資股。S股：沒有進行股權(quán)分置改革的股票，在股名前加S，日漲跌幅為上下5%。依據(jù)股票的上市地點和所面對的投資者而定A股交易規(guī)則競價原則：價格優(yōu)先、時間優(yōu)先競價方式：集合競價、連續(xù)競價買賣規(guī)則：整股（ 100的整數(shù)倍）買，可零股賣交易交收：T+1競價時間：一、每周一至周五（法定節(jié)假日除外）的上午9:15分-9:25分。該時間段為集合競價時間，即所有買賣雙方進行集合報價，在9:25分產(chǎn)生一個使最多的交易報價成交的價格。其中9:20分-9：25分只接受委托，不得撤單。上海和深圳市場一致。二.、每周一至

4、周五（法定節(jié)假日除外）的上午9:30分-11:30分，下午的13:00點-14:57分。該時間段上海市場和深圳市場均為連續(xù)競價時間，即根據(jù)實時的買賣情況決定股票價格。三.每周一至周五（法定節(jié)假日除外）的下午14:57分-15:00點。該時間段上海股票為連續(xù)競價時間，交易規(guī)則同上第二條。不同點在深圳股票，為集合競價時間，即同早上9:15-9:25時間段的交易規(guī)則。滬市深市開盤集合競價9:15-9:20可申報，可撤銷可申報，可撤銷9:20-9:25可申報，不可撤銷可申報，不可撤銷9:25-9:30不可申報，不可撤銷可申報，不處理連續(xù)競價時間9:30-11:30,13:00-15:00(深市至14:

5、57)可申報，可撤銷可申報，可撤銷收盤集合競價時間14：57-15：00可申報，不可撤銷開盤停牌一小時不可申報，廢單可申報，不處理盤中臨時停牌不可申報，可撤銷可申報，不處理A股交易手續(xù)費過戶費（僅上海股票收取）按成交面額（每股一元，等同于成交股數(shù)）的0.6收取。傭金：最高為成交金額的3，最低5元起，單筆交易傭金不滿5元按5元收取。印花稅：成交金額的1 。賣方單邊征收。000*（深A） 002*（中小企業(yè)板塊） 300*（創(chuàng)業(yè)板） 60*（上A）證券簡稱前被冠以XR的表示該證券當日除權(quán)（送股或配股），除權(quán)交易日后下一交易日恢復原簡稱。證券簡稱前被冠以XD的表示該證券當日除息（分紅派息），除息交易

6、日后下一交易日恢復原簡稱。證券簡稱前被冠以DR的表示該證券當日除權(quán)除息（送股或配股，同時又分紅派息），除權(quán)除息交易日后第二個交易日恢復原簡稱。股票簡稱前被冠以ST代表上市公司被實行特別處理，特別處理結(jié)束（扭虧）后恢復原簡稱。股票簡稱前被冠以*ST代表上市公司被實行退市警示，特別處理結(jié)束后恢復原簡稱。證券代碼和符號開戶成功要求：（一）辦理深圳、上海證券賬戶卡 （二）證券營業(yè)部開立資金賬戶（三）辦理三方存管 開戶注：深圳A股開戶：一張身份證可以開立多個深圳賬戶，但我公司實施統(tǒng)一賬戶管理后只可以一張身份證開立一個資金賬戶，故也只可以開立一個深圳賬戶上海A股開戶： 一張身份證只可以開立一個上海證券賬戶

7、。第三方存管：指證券公司客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行存管，由存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變銀證轉(zhuǎn)賬指將資金賬戶轉(zhuǎn)入銀行賬戶或從銀行賬戶轉(zhuǎn)入資金賬戶 常見問題個人投資者如何辦理證券帳戶開戶手續(xù)？答：1、現(xiàn)場開戶：本人帶有效身份證件到證券營業(yè)部填寫申請表、繳納開戶費用即可獲取證券帳戶卡2、非現(xiàn)場開戶：不需要本人去證券營業(yè)部，分三種方式：見證開戶、視頻開戶、網(wǎng)上開戶如何開通三方存管？答：客戶本人持二代身份證和證券賬戶卡去營業(yè)部柜臺簽署三方存管協(xié)議書、開通申請表，然后持回單和本人銀行卡去相應(yīng)銀行柜臺辦理。已經(jīng)開通了哪些銀行的三方存管業(yè)務(wù)？答：開通的有中

8、、農(nóng)、工、建、光大、興業(yè)、交通、招商、中信、廣發(fā)、浦發(fā)、華夏、民生.其中華夏、廣發(fā)、興業(yè)、中信、浦發(fā)銀行的三方存管已經(jīng)合并. 一張身份證是否可開立多個A股賬戶？（深交所、上交所）答：一張身份證可開立多個深圳證券賬戶，但只能開立一個上海證券賬戶。我公司實施統(tǒng)一賬戶管理后，一張身份證只可以開立一個資金賬戶，故也只可以開立一個深圳證券賬戶。未成交的委托，在連續(xù)競價時是否繼續(xù)有效？答：集合競價未成交的委托，連續(xù)競價時繼續(xù)有效中午未開盤，是否可以撤單？答：可以撤單。如果買入賣出的委托是在11：35之前或12：35之后申報的，須在下午1點開盤后才可能報交易所撤單，如果是在11：3612：34之間進行的買入

9、賣出委托，撤單會馬上成功。上海的新股申購為什么在9：25之前不能申報？答：根據(jù)上交所交易規(guī)則，非交易類業(yè)務(wù)除了指定、撤銷指定、配股以外，其余的都是9：30后才能申報，我們的柜臺系統(tǒng)設(shè)置接單時間為9：25，所以9：25后可以進行新股申購的申報。常見問題銀證轉(zhuǎn)帳的時間是怎樣規(guī)定的？答：每個交易日的早上8：40到下午的3:50點。銀行卡遺失，想變更新的銀行要辦理什么手續(xù)？答：客戶本人持身份證和證券賬戶卡去營業(yè)部柜臺簽署三方存管協(xié)議書、開通申請表，然后持回單和本人銀行卡去相應(yīng)銀行柜臺辦理。如何變更存管銀行？答：帶上身份證和賬戶卡去營業(yè)部柜臺辦理(第一天存管預銷戶,第二天做銷戶,第三天開新的存管銀行,再

10、去新的銀行做綁定)。注意事項：從辦理日起，證券賬戶資金建議不要發(fā)生任何變化，包括委托操作股票，否則可能導致更換手續(xù)不成功。 常見問題委托有效期如何規(guī)定？答：委托當日有效。盈虧如何計算？ 答：盈虧金額=（市值賣出費用累計賣出清算金額當日賣出清算金額）（累計買入清算金額+當日買入清算金額） 注：（1）市值=最新價*證券余額； （2）賣出費率按客戶賬戶費率計算； （3）如存在托管轉(zhuǎn)入的股份，計算累計買入清算金額時，該部分以轉(zhuǎn)入當日收盤價零費率計入； （4）盈虧計算，與客戶的成本類型無關(guān)。常見問題交易密碼、資金密碼或通訊密碼忘記了,怎么辦？答：請本人帶上二代身份證和帳號卡去營業(yè)部柜臺重置電話委托的流程？答：撥95571，先按1鍵再按1鍵，輸入8位數(shù)客戶號和交易密碼，根據(jù)語音提示操作即可。電話委托如何收費？答：在開通地區(qū)撥打按市話收取。什么是客戶號？答：一般是8位數(shù)的資金賬戶，在原資金帳號前加營業(yè)部代碼，不足8位的中間補零。注意：老泰陽客戶可使用這種方法，老方正客戶的客戶號變化不規(guī)則，一定要通過柜臺系統(tǒng)查詢后再告訴客戶，天津客戶的客戶號一般是9位數(shù)，變化規(guī)則是：100、150、180、110之類開頭的帳號變1為5，去掉一個零；158開頭的帳號去掉1就可以了；還有很少幾個的9位數(shù)不變化。常見問題THANKS方正金融 正在你身邊