建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理

1、第5章 建設(shè)設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理主要內(nèi)容 1.風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征、分類及產(chǎn)生的原因； 2.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、特點(diǎn)、內(nèi)容、過程和目標(biāo) ； 3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的概念、特點(diǎn)、原則、過程和方法； 4.風(fēng)險(xiǎn)的控制和評(píng)價(jià)； 5.風(fēng)險(xiǎn)的回避和轉(zhuǎn)移； 6.應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策及決策。 5.1 風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理概概述1.風(fēng)險(xiǎn)的定義 所謂風(fēng)險(xiǎn)是指某一事件的發(fā)生所產(chǎn)生損失后果的不確定性。 (1)內(nèi)涵 定義一：風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性。 定義二：風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定的時(shí)間內(nèi)，可能出現(xiàn)結(jié)果之間的差異。 (2)特征 1)風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性； 2)單一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性； 3)風(fēng)險(xiǎn)的多樣

2、性和多層次性； 4)風(fēng)險(xiǎn)的可變性。 5.1.1 風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的定義與義與相關(guān)概關(guān)概念風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的流程圖：2.相關(guān)概念 (1)風(fēng)險(xiǎn)因素 產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素； (2)風(fēng)險(xiǎn)事件 造成損失的偶發(fā)事件，是損失的載體； (3)損失：非故意、非計(jì)劃、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少； (4)損失機(jī)會(huì) 指損失出現(xiàn)的概率 3.風(fēng)險(xiǎn)與損失概率之間的關(guān)系 損失概率是風(fēng)險(xiǎn)事件出現(xiàn)的頻率或可能性，而風(fēng)險(xiǎn)則是風(fēng)險(xiǎn)事件出現(xiàn)后損失大小。4.風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系 風(fēng)險(xiǎn)因素引起風(fēng)險(xiǎn)事件，風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失，風(fēng)險(xiǎn)損失大于預(yù)期的損失部分就是風(fēng)險(xiǎn)。5.1.2 風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類類 風(fēng)險(xiǎn)可以根據(jù)不同角度進(jìn)行分類，常

3、見的風(fēng)險(xiǎn)分類方式有：1.按風(fēng)險(xiǎn)的后果分類 (1)純風(fēng)險(xiǎn) (2)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)2.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類 政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。其中經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)界定可能有一定差異，例如，有人把金融風(fēng)險(xiǎn)作為獨(dú)立的異類風(fēng)險(xiǎn)來(lái)考慮。3.按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分類 基本風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)。5.1.3 建設(shè)設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理1.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的概念 所謂建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)就是在建設(shè)工程中存在的不確定因素以及可能導(dǎo)致結(jié)果出現(xiàn)差異的可能性。2.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn) (1)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大 (2)參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但是各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同 (3)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)在決策階段主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，而實(shí)施階段則主要表現(xiàn)為純風(fēng)

4、險(xiǎn)3.風(fēng)險(xiǎn)管理過程 風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)決策、決策的實(shí)施、實(shí)施情況的檢查這五個(gè)方面內(nèi)容。4.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)(1)確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的基本要求： 1)一致性符合管理的總目標(biāo) 2)現(xiàn)實(shí)性確定的目標(biāo)要考慮目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的可能性 3)明確性目標(biāo)要明確，可執(zhí)行、可檢查、可評(píng)價(jià) 4)層次性從總體目標(biāo)出發(fā)，要分清目標(biāo)的主次、輕重緩急 (2)工程建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo) 1)實(shí)際投資不超過計(jì)劃投資（投資風(fēng)險(xiǎn)）； 2)實(shí)際工期不超計(jì)劃工期（進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)）； 3)實(shí)際質(zhì)量滿足設(shè)計(jì)預(yù)期的質(zhì)量要求（質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)）； 4)工程安全可靠、工地平安，無(wú)安全事故（安全風(fēng)險(xiǎn)）； 5)對(duì)社會(huì)、對(duì)生態(tài)具有積極的影響（可持續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)）

5、。5.2 建設(shè)設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn) (1)個(gè)別性 (2)主觀性 (3)復(fù)雜性 (4)不確定性5.2 .1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)和原則則2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則 (1)由粗及細(xì)，由細(xì)及粗 (2)嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性 (3)先懷疑，后排除 (4)排除與確認(rèn)并重 (5)必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)清單。在建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解”和“識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果”。5.2 .2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過過程建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程5.2.3 5.2.3 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法的方法1.專家調(diào)查法開會(huì)；問卷2.財(cái)務(wù)

6、報(bào)表法3.流程圖法4.初始風(fēng)險(xiǎn)清單法5.經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法6.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法5.3 5.3 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以采用定性和定量?jī)纱箢惙椒ā６ㄐ燥L(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有專家打分法、層次分析法等.定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)等。 5.3.1 5.3.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用 1.更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn) 2.保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性 3.合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合5.3.2 5.3.2 風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量1.投資風(fēng)險(xiǎn)損失直接用貨幣形式表現(xiàn)。2.進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)損失 1)貨幣的時(shí)間價(jià)值。 2)為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用。 3)延期投入使用

7、的收入損失。3.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)損失 1)建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。 2)復(fù)位糾偏、加固補(bǔ)強(qiáng)等補(bǔ)救措施和返工的費(fèi)用。 3)造成的工期延誤的損失。 4)永久性缺陷對(duì)于建設(shè)工程使用造成的損失。 5)第三者責(zé)任的損失4.安全風(fēng)險(xiǎn)損失 1)受傷人員的醫(yī)療費(fèi)用和補(bǔ)償費(fèi)用。 2)財(cái)產(chǎn)損失，包括材料、設(shè)備等財(cái)產(chǎn)的自然損失或被盜損失。 3)因工期延誤而帶來(lái)的損失。 4)為恢復(fù)建設(shè)工程的正常實(shí)施所發(fā)生的費(fèi)用。 5)第三者責(zé)任損失。5.3.3 5.3.3 風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量 衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)概率有兩種方法：相對(duì)比較法和概率分布法。一般而言，相對(duì)比較法主要依據(jù)主觀概率，而概率分布法的結(jié)果則

8、接近于客觀概率。2022-4-30251、相對(duì)比較法 采用四級(jí)評(píng)判，即： （1）幾乎為零 （2） 很小 （3） 中等 （4） 一定（發(fā)生的概率大，是有規(guī)律地發(fā)生的）相應(yīng)的可將風(fēng)險(xiǎn)損失分為三級(jí)： （1）重大損失 （2）中等損失 （3）輕度損失 相對(duì)比較法是一種以主觀概率為主的衡量方法。 2022-4-30262、概率分布法 這是一種基于歷史數(shù)據(jù)和客觀資料，統(tǒng)計(jì)分析出的概率。利用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，通過（損失值和風(fēng)險(xiǎn)概率）直方圖描述和曲線嚙合，得到該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)概率曲線。有了概率曲線，就可以方便地知道某種潛在損失出現(xiàn)的概率。 概率分布法是一種以客觀概率為主的衡量方法。5.3.4 5.3.4 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

9、在風(fēng)險(xiǎn)衡量過程中，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)被量化為關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失嚴(yán)重性的函數(shù)，但在選擇對(duì)策之前，還需要對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)量作出相對(duì)比較，以確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重性。1.風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的主要內(nèi)容 1)風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析。 2)風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析。 3)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析。 4)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分析。 5)風(fēng)險(xiǎn)起因和可控性分析。2.風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的主要方法 (1)專家打分法專家打分法是向?qū)＜野l(fā)放風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表，由專家根據(jù)經(jīng)驗(yàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià)，并對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的等級(jí)值進(jìn)行打分，最終確定風(fēng)險(xiǎn)因素總分的方法。 1)識(shí)別出某一特定建設(shè)工程項(xiàng)目可能會(huì)遇到的所有風(fēng)險(xiǎn)，列出風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表。 2)選擇專家，利用專

10、家經(jīng)驗(yàn)，對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià)，確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重W，以表征其對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。 3)確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生可能性C的等級(jí)值，即可能性很大、比較大、中等、不大、較小五個(gè)等級(jí)對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)為1.0、0.8、0.6、0.4、0.2。 4)將每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重與等級(jí)值相乘，求出該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的得分，即風(fēng)險(xiǎn)度WC。1)通過結(jié)構(gòu)化方式把已識(shí)別出來(lái)的影響建設(shè)工程項(xiàng)目目標(biāo)的重要風(fēng)險(xiǎn)因素構(gòu)成一份標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)清單。(2)蒙特卡羅模擬技術(shù)蒙特卡羅模擬技術(shù)又稱為隨機(jī)抽樣技術(shù)或統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)方法。2)采用專家調(diào)查法確定風(fēng)險(xiǎn)的影響程序和發(fā)生概率，編制出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)表。3)采用模擬技術(shù)，確定風(fēng)險(xiǎn)組合，即對(duì)上一步專家的評(píng)價(jià)

11、結(jié)果加以定量化。4)通過模擬技術(shù)得到項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)的概率分布曲線。(3)風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)，可以在坐標(biāo)圖上畫出許多等風(fēng)險(xiǎn)量曲線，如圖所示離坐標(biāo)原點(diǎn)位置越近，則風(fēng)險(xiǎn)量越小。1)VL(很小)發(fā)生概率和潛在損失均為小(LL)2)L(小)發(fā)生概率為中，但潛在損失為小(ML)；或發(fā)生概率為小，但潛在損失為中(LM)3)M(中等)發(fā)生概率和潛在損失為中(MM)；或發(fā)生概率為大，但潛在損失為小(HL)；或發(fā)生概率為小，但潛在損失為大(LH)。4)H(大)發(fā)生概率為中，但潛在損失為大(MH)；或發(fā)生 概 率 為 大 ， 但 潛 在 損 失 為 中 ( H M ) 。5)VH(很大)發(fā)生概率和潛在損失均為大(

12、HH)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圖2022-4-30345.4.1 風(fēng)險(xiǎn)回避 風(fēng)險(xiǎn)回避就是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失都很大時(shí)，主動(dòng)放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式。 它是一種最徹底的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù) 風(fēng)險(xiǎn)回避是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，因?yàn)樵诨乇茱L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也放棄了實(shí)施項(xiàng)目可能帶來(lái)的收益 。 5.4 5.4 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策2022-4-3035 1、預(yù)防計(jì)劃 1）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于零，從而預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因素的產(chǎn)生； 2） 減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素； 3）防止已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素釋放能量； 4）改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布從而限制其釋放

13、能量的速度； 5）在時(shí)間和空間上把風(fēng)險(xiǎn)因素與可能遭受損害的人、財(cái)、物隔離； 6）借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風(fēng)險(xiǎn)因素與人、財(cái)、物隔離； 7）改變風(fēng)險(xiǎn)因素的基本性質(zhì)； 8）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)部門的防護(hù)能力； 9）做好救護(hù)受損人、物的準(zhǔn)備； 10）制訂嚴(yán)格的操作規(guī)程減少錯(cuò)誤的作業(yè)造成不必要的損失。5.4.2 5.4.2 風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制2022-4-30362、災(zāi)難應(yīng)對(duì)計(jì)劃 應(yīng)對(duì)計(jì)劃包括： 1）人員安全撤離； 2）救援與處理傷亡人員； 3）控制事態(tài)發(fā)展，減少對(duì)資產(chǎn)和環(huán)境的破壞； 4）盡快恢復(fù)正常狀態(tài)。 3、災(zāi)后恢復(fù)（建設(shè)）計(jì)劃 1）調(diào)整施工組織計(jì)劃或施工進(jìn)度計(jì)劃 2）調(diào)整采購(gòu)計(jì)劃 3）統(tǒng)計(jì)損失，進(jìn)行保險(xiǎn)索賠 4

14、）調(diào)整籌資計(jì)劃 風(fēng)險(xiǎn)控制不僅能有效減少項(xiàng)目由于風(fēng)險(xiǎn)事故所造風(fēng)險(xiǎn)控制不僅能有效減少項(xiàng)目由于風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失，而且能使全社會(huì)的物質(zhì)財(cái)富少受損失。成的損失，而且能使全社會(huì)的物質(zhì)財(cái)富少受損失。 是最積極、最有效的一種處置方式。是最積極、最有效的一種處置方式。 5.4.3 5.4.3 風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)自留 風(fēng)險(xiǎn)自留就是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，是從企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)的角度應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)自留與其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的根本區(qū)別在于它不改變建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的客觀性質(zhì)，即不改變工程風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，也不改變工程風(fēng)險(xiǎn)潛在損失的嚴(yán)重性。1、 風(fēng)險(xiǎn)自留的條件對(duì)損失小、概率小的風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)。這種方法通常在下列情況至少符合其一是才可采用：(1)

15、別無(wú)選擇(2)期望損失不嚴(yán)重 (3)損失可準(zhǔn)確預(yù)測(cè)(4)企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力(5)投資機(jī)會(huì)很好(或機(jī)會(huì)成本很大) 2.風(fēng)險(xiǎn)自留的類型 1）計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是指在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)為主動(dòng)承擔(dān)某些風(fēng)險(xiǎn)比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險(xiǎn)保留，如前三種情況。 2）非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留未能準(zhǔn)確識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險(xiǎn)處置方式，是一種被動(dòng)的、無(wú)意識(shí)的處置方式，往往造成嚴(yán)重的后果，使項(xiàng)目組遭受重大損失。 被動(dòng)保留是管理者應(yīng)該力求避免的。 導(dǎo)致非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的主要原因有： (1)缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；

16、 (2)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤； (3)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)失誤； (4)風(fēng)險(xiǎn)決策延誤； (5)風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施延誤 3. 3.損失支付方式損失支付方式 (1)從現(xiàn)金凈收人中支出 (2)建立非基金儲(chǔ)備 (3)自我保險(xiǎn) (4)母公司保險(xiǎn) 5.4.4 5.4.4 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有兩種方式：1.非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 是指通過保險(xiǎn)以外的其他手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式主要有： 擔(dān)保合同、租賃合同、委托合同、 分包合同、無(wú)責(zé)任約定、合資經(jīng)營(yíng)、實(shí)行股份制。 注：注： 通過轉(zhuǎn)嫁方式處置風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)本身并沒有減少，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者發(fā)生了變化。因此轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則是讓最有能力的承受者分擔(dān)。否則，就有可能給項(xiàng)目帶來(lái)意外的損失。5.4.4

17、 5.4.4 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移2.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 保險(xiǎn)是最重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁方式，是指通過購(gòu)買保險(xiǎn)的辦法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。 保險(xiǎn)和擔(dān)保是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的最有效、也是最常用的方法。 5.4.5 5.4.5 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策過程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策過程 馬家場(chǎng)電站工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及評(píng)估分析 工程概況：馬家場(chǎng)水電站工程地處鎮(zhèn)安西部偏僻深山區(qū)，工程建設(shè)中相對(duì)存在特殊風(fēng)險(xiǎn)因素較大，如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、有效掌握工程建設(shè)過程中出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，運(yùn)用科學(xué)管理方法分析掌握風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)排除風(fēng)險(xiǎn)，以最低的投資，取得最佳工程建設(shè)效益是該工程建設(shè)中的關(guān)鍵之所在。 馬家場(chǎng)水電站工程建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別: 馬家場(chǎng)水電站是鎮(zhèn)安縣政府批準(zhǔn)的甘岔河

18、流域梯級(jí)開發(fā)的第三級(jí)水電站工程。該甘岔河流域共規(guī)劃開發(fā)五級(jí)水電站。其中，一、二、四級(jí)分別裝機(jī)為125千瓦、1600千瓦、3200千瓦，已分別運(yùn)行25年、3年、7年；三、五級(jí)為新規(guī)劃開發(fā)的兩級(jí)水電站，規(guī)劃裝機(jī)為2000千瓦的馬家場(chǎng)水電站U1600千瓦的老君廟水電站。馬家場(chǎng)水電站是股份電源建設(shè)工程項(xiàng)目，該電站設(shè)計(jì)已經(jīng)上級(jí)批準(zhǔn)，計(jì)劃2010年底前期工程開工，2012年底竣工投運(yùn)。預(yù)算總投資205877萬(wàn)元。由于該工程地處鎮(zhèn)安西部偏僻深山區(qū)，工程建設(shè)中相對(duì)存在特殊風(fēng)險(xiǎn)因素較大，其主要風(fēng)險(xiǎn)種類為： 1項(xiàng)目不確定性風(fēng)險(xiǎn) 該工程設(shè)計(jì)中經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)所采用的數(shù)據(jù)大部分來(lái)自預(yù)測(cè)和估算，具有一定程度的不確定性，估計(jì)項(xiàng)目

19、可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行不確定性分析與經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)分析，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、預(yù)報(bào)和相應(yīng)的對(duì)策，為投資者決策提供參考意見。 影響項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)預(yù)期經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)因素來(lái)源于法律法規(guī)及政策、市場(chǎng)供需、資源開發(fā)與利用、技術(shù)可靠性、工程方案、融資方案、組織管理、環(huán)境與社會(huì)、外部配套條件等幾個(gè)方面。 馬家場(chǎng)水電站工程影響的風(fēng)險(xiǎn)因素歸納為以下三方面： (1)項(xiàng)目收益風(fēng)險(xiǎn)馬家場(chǎng)水電站建成投產(chǎn)后，產(chǎn)品為電能，其產(chǎn)出電量與預(yù)測(cè)售電價(jià)格將受市場(chǎng)需求和國(guó)家對(duì)電價(jià)進(jìn)入市場(chǎng)調(diào)節(jié)政策等諸多不確定因素的影響。 (2)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn) 建筑安裝工程量、設(shè)備選型與數(shù)量不確定、土地征用和拆遷安置費(fèi)、人工、材料價(jià)格、機(jī)械使用費(fèi)及取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等是隨市場(chǎng)物價(jià)變

20、化而變化的風(fēng)險(xiǎn)因素。 (3)建設(shè)工期風(fēng)險(xiǎn) 因人為、自然災(zāi)害等諸多因素的影響，工期拖延造成延期投產(chǎn)，也是導(dǎo)致建設(shè)投資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)因素。 2災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)源 因該地是鎮(zhèn)安縣強(qiáng)降水區(qū)，年最大降水量在1100毫米左右，洪水、泥石流等災(zāi)害頻發(fā)。 3工程質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn) 由于該工程地形地質(zhì)條件較復(fù)雜，工程施工技術(shù)等因素可能引起工程質(zhì)量事故，是給工程造成損害的風(fēng)險(xiǎn)源。 4施工操作安全風(fēng)險(xiǎn) 在施工過程中，因人員素質(zhì)所限，可能出現(xiàn)違反工程技術(shù)操作規(guī)程造成人身傷害和財(cái)產(chǎn)損失的安全風(fēng)險(xiǎn)源。 綜合上述，對(duì)該工程施工過程中的四條風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行認(rèn)真分析探討，分析出一、二、四共三條主要風(fēng)險(xiǎn)源。 二、馬家場(chǎng)水電站工程施工中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 在

21、對(duì)上述三條主要風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行認(rèn)真分析總結(jié)的基礎(chǔ)上，對(duì)其發(fā)生的機(jī)率和造成災(zāi)害的程度，需進(jìn)行量化和深化。 根據(jù)該電站施工過程中不確定因素較多，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)從以下四點(diǎn)進(jìn)行： 一是電站施工中的安全問題。施工安全應(yīng)是全部工程中的重中之重，必須有一套嚴(yán)格的管理制度。 二是電站主要機(jī)械設(shè)備選購(gòu)中的質(zhì)量缺陷。該電站主要機(jī)械設(shè)備選購(gòu)中的質(zhì)量缺陷可能引起并最終轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)損失事故的概率較小，其原因是目前國(guó)內(nèi)對(duì)水電工程中的主要設(shè)備制造水平不斷提高，因設(shè)備制造缺陷給工程造成的損失概率較小。即使如此，也要在工程設(shè)備采購(gòu)中嚴(yán)格考察制造廠家，還要對(duì)設(shè)備采購(gòu)進(jìn)行公開招標(biāo)，并應(yīng)有合理的質(zhì)量保證期。 三是估算單位工程可能造成事故的損失

22、率。估計(jì)單位工程可能造成事故損失概率較大的部分：該工程引水隧洞較長(zhǎng)，前池以及壓力管道等地形險(xiǎn)要復(fù)雜，工程質(zhì)量事故和人員傷亡事故發(fā)生概率較高。其次，因全部工程在甘岔河公路沿線，上游是木王國(guó)家森林公園，車輛以及人員流動(dòng)較多，在施工過程中對(duì)周圍群眾以及過往車輛造成的安全威脅較大。另外，雖然暴風(fēng)雨、洪水災(zāi)害、泥石流、雷電等自然災(zāi)害對(duì)該工程施工過程造成的風(fēng)險(xiǎn)概率較小，一旦發(fā)生，后果仍然相當(dāng)嚴(yán)重因此也要加強(qiáng)重視。另外，馬家場(chǎng)電站施工中，承包商的技術(shù)力量、經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及誠(chéng)信度等也是施工中的主要風(fēng)險(xiǎn)源。特別是投資能否如期收回，施工中的質(zhì)量、投資、進(jìn)度三項(xiàng)控制的工程監(jiān)理效果，也是造成種種不確定因素的最大風(fēng)險(xiǎn)源。

23、三、對(duì)馬家場(chǎng)水電站工程風(fēng)險(xiǎn)解決方案 根據(jù)水利水電工程風(fēng)險(xiǎn)處置的風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移三種方案，馬家場(chǎng)水電站采用 了三種風(fēng)險(xiǎn)處理方案： 1風(fēng)險(xiǎn)回避方案 一是嚴(yán)格按照建設(shè)工程招投標(biāo)程序選擇合適的工程承包企業(yè)。主要是選擇技術(shù)過硬、設(shè)備精良、技術(shù)力量雄厚的合格企業(yè)，并要求有若干重要工程承包施工資歷，以降低工程施工經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。 二是嚴(yán)格按照水利水電建筑工程建設(shè)規(guī)程規(guī)范辦事。在工程施工中，對(duì)工程量小，投資額較小的單項(xiàng)工程一般不允許承包單位分包。對(duì)按規(guī)定可以分包的單項(xiàng)工程要嚴(yán)格審查投標(biāo)企業(yè)資歷。不得將工程承包給技術(shù)力量不足、設(shè)備不精、誠(chéng)信度不高的以及無(wú)較大水電工程建設(shè)資歷的承包商，嚴(yán)防工程分包給劣質(zhì)承包單位。特別是隧洞施工，要選擇符合資質(zhì)條件、能達(dá)到設(shè)計(jì)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)要求的承包企業(yè)，以降低工程建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)。 2風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方案 馬家場(chǎng)水電站主要工程開挖任務(wù)是4400米長(zhǎng)的引水隧洞工程和攔河壩工程。由于施工過程中人身安全以及工程施工技術(shù)等原因而造成經(jīng)濟(jì)損失的概率極