個(gè)人理財(cái)課程整體設(shè)計(jì)說(shuō)明

1、個(gè)人理財(cái)課程整體設(shè)計(jì)一、學(xué)習(xí)領(lǐng)域（典型工作任務(wù)）描述學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程（典型工作任務(wù)）描述一一教什么（學(xué)習(xí)任務(wù)）典型工作任務(wù)描述中隱藏著該職業(yè)重要的“隱性知識(shí)”和技能，它與課程目標(biāo)設(shè)計(jì)有直接的關(guān)系。只有了解典型工作任務(wù)的涵與其工作過(guò)程以后，才可能確定課程的教學(xué)目標(biāo)與容。學(xué)習(xí)領(lǐng)域描述的關(guān)鍵是：明確該典型工作任務(wù)的基本容以與工作過(guò)程和方法是怎樣的？有哪些要求？和哪些部門(mén)或個(gè)人有關(guān)？它的難點(diǎn)在哪里？怎么解決的？所依據(jù)的國(guó)家或職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)有哪些？要使用哪些設(shè)備或工具？等等，從職業(yè)真實(shí)工作任務(wù)的角度初步回答“教什么”的問(wèn)題。主要教學(xué)任務(wù)是通過(guò)教學(xué)容的學(xué)習(xí)與實(shí)訓(xùn)I,讓學(xué)生了解個(gè)人理財(cái)可以運(yùn)用的主要理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型、特點(diǎn)

2、以與當(dāng)前市場(chǎng)狀況，掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹砗突A(chǔ)操作規(guī)，具備利用銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯、信托、黃金等理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的能力。二、課程目標(biāo)設(shè)計(jì)課程目標(biāo)設(shè)計(jì)學(xué)一教到什么程度課程目標(biāo)是預(yù)期的課程結(jié)果，是學(xué)生學(xué)習(xí)本門(mén)課程后應(yīng)達(dá)到的狀態(tài)，包括在認(rèn)知、動(dòng)作技能和情感三個(gè)方面的要求。課程目標(biāo)的描述主要有兩個(gè)部分，一是學(xué)習(xí)本門(mén)課程后要達(dá)到的綜合性要求，表明學(xué)完這門(mén)課程后學(xué)生要具備的所期望的隱性能力和經(jīng)驗(yàn)。二是學(xué)完本門(mén)課程后，學(xué)生具體學(xué)會(huì)了做什么，能夠做什么，需要附上一些具體的、可觀察、可測(cè)量的顯性行為目標(biāo)，這些行為目標(biāo)反映了每個(gè)學(xué)習(xí)情境的總體要求。個(gè)人理財(cái)課程主要通過(guò)課堂教學(xué)與諸如理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)調(diào)查、仿真式

3、理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)軟件使用等大量實(shí)訓(xùn)容相結(jié)合，使得學(xué)生了解主要的理財(cái)產(chǎn)品與其收益、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，學(xué)會(huì)與客戶溝通的技巧，能夠運(yùn)用相關(guān)的理財(cái)分析規(guī)劃知識(shí)，按照理財(cái)規(guī)劃的業(yè)務(wù)操作流程順序設(shè)計(jì)理財(cái)規(guī)劃。培養(yǎng)學(xué)生的敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)精神、求索精神，使其具有良好的人際溝通能力和職業(yè)道德品格，為上崗就業(yè)成為一名優(yōu)秀的理財(cái)服務(wù)人員奠定良好的理論和實(shí)踐基礎(chǔ)。1/111 .知識(shí)目標(biāo):(1)掌握銀行卡的基本知識(shí)(2)掌握貸款方式和還款方式的基本知識(shí)(3)熟悉國(guó)高等教育體系和相關(guān)費(fèi)用知識(shí)，掌握教育儲(chǔ)蓄、教育貸款、教育信托和教育保險(xiǎn)的基本知識(shí)(4)了解個(gè)人/家庭面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，掌握人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)的基本知識(shí)(5)熟悉風(fēng)

4、險(xiǎn)偏好基本知識(shí)，掌握股票、債券、基金、資金信托、外匯投資、證券交易的基本知識(shí)(6)掌握社會(huì)保障制度、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的基本知識(shí)(7)掌握焙姻法、繼承法、民法等法律中與財(cái)產(chǎn)有關(guān)的法律規(guī)定2 .技能目標(biāo)：(1)能夠分析客戶現(xiàn)金需求，制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案(2)能夠制訂住房消費(fèi)方案、汽車(chē)消費(fèi)方案和消費(fèi)信貸方案(3)能夠分析客戶教育需求并制訂教育規(guī)劃方案(4)能夠收集客戶相關(guān)人身、財(cái)產(chǎn)信息，提供風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃方面的咨詢服務(wù)(5)能夠收集客戶投資需求和投資環(huán)境的相關(guān)信息，提供投資咨詢服務(wù)(6)能夠收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息和退休養(yǎng)老準(zhǔn)備的信息，提供退休養(yǎng)老方面的咨詢服務(wù)(7)能夠收集客戶家庭構(gòu)成、

5、財(cái)產(chǎn)情況等信息，提供財(cái)產(chǎn)分配與傳承的咨詢服務(wù)3.素質(zhì)目標(biāo)：(1)具有學(xué)習(xí)、理解問(wèn)題以與創(chuàng)造性思維的基本素質(zhì)；(2)具有分析、判斷、控制事件的基本素質(zhì)；(3)具有交往、溝通方面的基本素質(zhì)；(4)具有語(yǔ)言和文字表達(dá)方面的基本素質(zhì)；(5)具有敬業(yè)、樂(lè)于吃苦和奉獻(xiàn)的基本素質(zhì)；(6)具有成本意識(shí)、安全意識(shí)和應(yīng)變能力。三、課程容與結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)課程容(學(xué)習(xí)情境/學(xué)習(xí)任務(wù))設(shè)計(jì)一一教什么(學(xué)習(xí)容)原則性建議：1 .學(xué)習(xí)情境的名稱設(shè)計(jì)，一般采用名詞+動(dòng)詞的結(jié)構(gòu)，如：手動(dòng)變速器的檢測(cè)與維修。2 .學(xué)習(xí)情境設(shè)計(jì)要以職業(yè)工作的項(xiàng)目或任務(wù)為載體，體現(xiàn)完整的工作過(guò)程。3 .學(xué)習(xí)情境的數(shù)量以5-8個(gè)為宜。情境少則容多，綜合性就

6、強(qiáng)；情境多則容少，單一性強(qiáng)。4 .學(xué)習(xí)情境之間可以是平行關(guān)系、包容關(guān)系和遞進(jìn)關(guān)系，原則上要體現(xiàn)由2/11簡(jiǎn)單到復(fù)雜、由單一到綜合的技能與能力學(xué)習(xí)過(guò)程。1 .學(xué)習(xí)情境結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)序號(hào)學(xué)習(xí)情境名稱學(xué)時(shí)1個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)62現(xiàn)金規(guī)劃43消費(fèi)支出規(guī)劃84教育規(guī)劃45投資規(guī)劃166風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃87退休養(yǎng)老規(guī)劃88財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃82 .學(xué)習(xí)情境容設(shè)計(jì)序號(hào)項(xiàng)目任務(wù)教學(xué)容1個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)理財(cái)模式選擇投資方案評(píng)價(jià)理財(cái)?shù)倪\(yùn)作步驟和技能理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)規(guī)避貨幣時(shí)間價(jià)值運(yùn)用2現(xiàn)金規(guī)劃編制收入-支出表估算現(xiàn)金需求合理組合各種現(xiàn)金規(guī)劃工具現(xiàn)金規(guī)劃考慮的因素收入-支出表的編制方法現(xiàn)金規(guī)劃的工具3住房消費(fèi)規(guī)劃能夠分析客戶的住房消費(fèi)

7、需求；能夠選擇適當(dāng)?shù)闹Ц斗绞剑荒軌蚋鶕?jù)因素變化調(diào)整支付方案能夠提供相關(guān)咨詢住房消費(fèi)需求的分析購(gòu)房的財(cái)務(wù)決策住房消費(fèi)信貸4教育支出規(guī)劃能夠按照教育規(guī)劃步教育費(fèi)用估算3/11驟根據(jù)客戶的實(shí)際情況確定教育費(fèi)用的額度；能夠根據(jù)每個(gè)客戶的/、同情況給出合理的理財(cái)規(guī)劃方案，并根據(jù)因素變化調(diào)整教育規(guī)劃方案教育規(guī)劃工具5投資規(guī)劃熟練使用證券軟件、運(yùn)用各種證券分析工具等掌握開(kāi)放式和封閉式基金的特點(diǎn)并能分析熟悉期貨交易軟件的操作，能進(jìn)行期貨的交易操作掌握使用外匯行情分析軟件的能力，并能夠進(jìn)行外匯開(kāi)戶和交易模擬證券交易軟件各種基本面分析方法和技術(shù)分析方法6保險(xiǎn)規(guī)劃深刻理會(huì)保險(xiǎn)的基本原則和條款熟悉各種保險(xiǎn)產(chǎn)品；能根據(jù)

8、客戶實(shí)際情況制定保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案；能夠?qū)ΡｋU(xiǎn)規(guī)劃中可能存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)提前防和處理。保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)知識(shí)保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)理財(cái)方案規(guī)劃保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的決策技巧和主要事項(xiàng)7退休養(yǎng)老規(guī)劃學(xué)會(huì)收集客戶退休養(yǎng)老方面的信息；為客戶提供咨詢服務(wù)；根據(jù)客戶的情況為客戶規(guī)劃退休養(yǎng)老計(jì)劃方案與退休養(yǎng)老方面啟美的信息我國(guó)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度企業(yè)年金計(jì)劃商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)8財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃掌握家庭成員權(quán)利義務(wù)關(guān)系的相關(guān)知識(shí)分析客戶財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；掌握界定財(cái)產(chǎn)屬性的方法掌握夫妻財(cái)產(chǎn)分配的法律規(guī)定掌握遺產(chǎn)的界定與遺產(chǎn)分割的原則客戶信息收集婚姻家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素財(cái)產(chǎn)權(quán)屬界定夫妻財(cái)產(chǎn)分配的法律規(guī)定遺產(chǎn)的界定和分割原則3 .任務(wù)單元設(shè)計(jì)編R任務(wù)

9、單元擬訓(xùn)練的技能相關(guān)支持的知識(shí)訓(xùn)練方式手段結(jié)果（可展不）11個(gè)人（家庭）理財(cái)?shù)母兄獋€(gè)人（家庭）理財(cái)必要性，能夠選擇個(gè)人（家庭）理財(cái)概述案例展小和討論案例說(shuō)明書(shū)4/11認(rèn)知合適的理財(cái)模式12個(gè)人（家庭）理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建立理財(cái)金字塔風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系、理財(cái)四分法案例討論案例說(shuō)明書(shū)13貨幣時(shí)間價(jià)值在個(gè)人（家庭）理財(cái)中的運(yùn)用能夠運(yùn)用貨幣時(shí)間價(jià)值作為評(píng)價(jià)理財(cái)方案的標(biāo)準(zhǔn)貨幣時(shí)間價(jià)值的含義，現(xiàn)值、終值的計(jì)算公式利用現(xiàn)值、終值的計(jì)算公式對(duì)既定的投資方案進(jìn)行評(píng)價(jià)投資方案的評(píng)價(jià)說(shuō)明21編制收入-支出表，估算現(xiàn)金需求能夠編制收入-支出表，了解現(xiàn)金流信息收入-支出表的編制原則，表格構(gòu)成，流動(dòng)比率和流動(dòng)性要求案例展小和討論

10、收入-支出表和現(xiàn)金估算結(jié)果22現(xiàn)金規(guī)劃工具規(guī)劃存款和貸款各種儲(chǔ)蓄品種、貸款方式案例討論案例說(shuō)明書(shū)23信用卡理財(cái)使用信闈卡透支、分期付款、預(yù)借現(xiàn)金等功能信用卡免息期計(jì)算，循環(huán)信用利息計(jì)算、預(yù)借現(xiàn)金利息計(jì)算等案例討論案例說(shuō)明書(shū)31購(gòu)房目標(biāo)的確定能夠分析住房消費(fèi)需求購(gòu)房規(guī)劃的流程，可負(fù)擔(dān)房屋總價(jià)和單價(jià)的估算方法案例展小和討論案例說(shuō)明書(shū)32確定合適的支付方式能夠選擇合適的支付方式住房消費(fèi)信貸種類(lèi)與基本的還款力式案例討論案例說(shuō)明書(shū)33根據(jù)因素變化調(diào)整支付方殺能夠根據(jù)情況變化安排提前還款或延遲還款提前還款的條件和方式；延遲還款的條件和方式案例討論案例說(shuō)明書(shū)34提供相關(guān)的咨詢服務(wù)能夠滿足客戶提出的與購(gòu)房有關(guān)

11、的咨詢購(gòu)房中需考慮的其他費(fèi)用和稅收；住房消費(fèi)的法律風(fēng)險(xiǎn)案例討論案例說(shuō)明書(shū)41估算教育費(fèi)用根據(jù)客戶的實(shí)際情況確定教育費(fèi)用的額度教育規(guī)劃原則；教育規(guī)劃步驟；教育費(fèi)用估算方法案例展小和討論案例說(shuō)明書(shū)4一2選擇教育規(guī)劃工具能夠選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y工具教育資金的主要來(lái)源；教育規(guī)劃的短期工具；教育規(guī)劃的長(zhǎng)期工具案例討論案例說(shuō)明書(shū)51股票債券投資技能訓(xùn)練能夠運(yùn)用股票行情分析系統(tǒng)；掌握“分時(shí)圖”的分析技巧；掌握基本的技術(shù)分析方法；掌握技術(shù)分析中的趨勢(shì)分析以與形態(tài)證券軟件的下載和使用；盤(pán)口分析和分時(shí)走勢(shì)圖；K線的含義K線組合圖的識(shí)別與應(yīng)用；典型形態(tài)的識(shí)別、含義和應(yīng)用支撐線和壓力線模擬炒股模擬結(jié)果5/11分析等的含義、

12、畫(huà)法和應(yīng)用等52基金投資技能訓(xùn)練掌握開(kāi)放式和封閉式基金的特點(diǎn)和二者之間的/、同；能對(duì)基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析基金的種類(lèi)和特點(diǎn)，基金的交易流程；封閉式基金折價(jià)，封閉式基金交易、投資收益和風(fēng)險(xiǎn)；基金組合設(shè)計(jì)方法模擬投資模擬結(jié)果53期貨投資技能訓(xùn)練熟悉期貨交易軟件的操作；熟悉期貨三大交易方法：套期保值、投機(jī)和套利交易；了解金融期貨的基本分析和操作期貨市場(chǎng)的交易運(yùn)作流程的相關(guān)規(guī)定；期貨的基本交易（開(kāi)平倉(cāng)）操作的相關(guān)規(guī)定；期貨套期保值的相關(guān)規(guī)定，套期保值的原理、原則；期貨投機(jī)與套利交易的相關(guān)規(guī)定；外匯期貨、利率期貨相關(guān)制度規(guī)定模擬投資模擬結(jié)果5-4外匯黃金投資技能訓(xùn)練掌握使用外匯行情分析軟件的能力，并能

13、夠進(jìn)行外匯開(kāi)戶和交易模擬；掌握基本面和技術(shù)分析方法；熟悉影響黃金價(jià)格的主要因素以與國(guó)際上黃金市場(chǎng)的主要投資方式主要外匯品種、外匯報(bào)價(jià)方式、外匯交易軟件的主要功能；實(shí)盤(pán)外匯交易和保證金交易的差異、點(diǎn)差的知識(shí)、交易操作說(shuō)明；綜合運(yùn)用基本面和技術(shù)分析工具；主要的技術(shù)分析形態(tài)和指標(biāo)；各種黃金投資產(chǎn)品的類(lèi)型與投資對(duì)象、行情軟件的使用方法模擬投資模擬結(jié)果61保險(xiǎn)理財(cái)現(xiàn)狀調(diào)查感知保險(xiǎn)理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀保險(xiǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)調(diào)研調(diào)研報(bào)告62分析比較各種保險(xiǎn)產(chǎn)品熟悉各種保險(xiǎn)產(chǎn)品，為保險(xiǎn)規(guī)劃打好基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；人身保險(xiǎn)案例討論案例說(shuō)明書(shū)63保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案的制定能夠根據(jù)客戶的實(shí)際情況制定保險(xiǎn)理財(cái)方案保險(xiǎn)理財(cái)方案制定的基本技能；保

14、險(xiǎn)理財(cái)方案的規(guī)劃步驟；保險(xiǎn)理財(cái)方案案例；案例討論案例說(shuō)明書(shū)6-4保險(xiǎn)理財(cái)決策技巧和注意事項(xiàng)能夠規(guī)避購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)過(guò)程的的風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)法規(guī)、保險(xiǎn)合同的通常條款、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)過(guò)程中應(yīng)注意的事項(xiàng)案例討論案例說(shuō)明書(shū)71我國(guó)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度我國(guó)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度對(duì)個(gè)人退休養(yǎng)老規(guī)劃的影響我國(guó)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的容案例展小和討論案例說(shuō)明書(shū)6/1172企業(yè)年金制度企業(yè)年金制度對(duì)個(gè)人退休養(yǎng)老規(guī)劃的影響企業(yè)年金制度的含義、特征、舉辦方式案例討論案例說(shuō)明書(shū)73個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和其他養(yǎng)老工具個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和其他養(yǎng)老工具對(duì)個(gè)人退休養(yǎng)老規(guī)劃的影響我國(guó)市場(chǎng)上主要的年金保險(xiǎn)產(chǎn)品，養(yǎng)老信托的基本容案例討論案例說(shuō)明書(shū)7-4退休養(yǎng)老規(guī)劃流程

15、能夠制定規(guī)、合理的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案退休規(guī)劃的主要步驟、退休規(guī)劃的需求分析案例討論案例說(shuō)明書(shū)81客戶信息收集和婚姻家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素分析熟悉收集客戶家庭構(gòu)成信息的各項(xiàng)流程；能根據(jù)客戶具體情況分析其財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)家庭成員權(quán)利義務(wù)關(guān)系的相關(guān)知識(shí)、婚姻法、收養(yǎng)法等案例展小和討論案例說(shuō)明書(shū)82財(cái)產(chǎn)權(quán)屬界定與夫妻財(cái)產(chǎn)分配掌握界定財(cái)產(chǎn)屬性的方法；能夠?yàn)榉蚱挢?cái)產(chǎn)分配提供咨詢服務(wù)有美財(cái)產(chǎn)權(quán)屬的法律規(guī)定；夫妻財(cái)產(chǎn)分配的法律規(guī)定案例討論案例說(shuō)明書(shū)83遺產(chǎn)的界定與遺產(chǎn)分割能夠?yàn)檫z產(chǎn)的界定與遺產(chǎn)分割提供咨詢服務(wù)繼承法、婚姻法等案例討論案例說(shuō)明書(shū)4 .教學(xué)進(jìn)度表設(shè)計(jì)周次學(xué)時(shí)教學(xué)目標(biāo)和主要容能力目標(biāo)能力訓(xùn)練任務(wù)編p知識(shí)目標(biāo)12個(gè)人

16、（家庭）理財(cái)?shù)恼J(rèn)知11區(qū)分理財(cái)與投資；掌握理財(cái)運(yùn)作的步驟；理解生命周期理財(cái)12個(gè)人（家庭）理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避12了解理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)；掌握理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方法22貨幣時(shí)間價(jià)值在個(gè)人（家庭）理財(cái)中的運(yùn)用13貨幣時(shí)間價(jià)值含義；復(fù)利現(xiàn)值與終值公式、復(fù)利年金現(xiàn)值與終值公式22編制收入-支出表，估算現(xiàn)金需求21掌握U入-支出表的編制原則和編制方法；掌握確定現(xiàn)金額度的標(biāo)準(zhǔn)32掌握現(xiàn)金規(guī)劃工具22各種儲(chǔ)蓄品種的特點(diǎn)；各種貸款方式的特點(diǎn)32/闈卡理財(cái)23/闈卡的含義和種類(lèi)；/闈卡的功能42購(gòu)房目標(biāo)的確定方法31購(gòu)房面積需求和購(gòu)房環(huán)境需求；購(gòu)房規(guī)劃的流程；估算可負(fù)擔(dān)房屋總價(jià)和單價(jià)的方法7/1142確定合適的支付方式32各類(lèi)住房

17、消費(fèi)信貸；各種還款方式；辦理住房消費(fèi)貸款的程序和所需資料52根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案33提前還款的條件；提前還款的幾種方式；延遲還款的條件52提供相關(guān)的咨詢服務(wù)34購(gòu)房中的其他費(fèi)用；購(gòu)房合同條款中可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)62估算教育費(fèi)用41教育規(guī)劃原則；教育規(guī)劃步驟；教育費(fèi)用估算方法62選擇教育規(guī)劃工具4一2掌握教育資金的來(lái)源掌握各種教育規(guī)劃工具7-88股票債券投資技能51證券軟件的使用方法、基本面分析方法和技術(shù)分析方法94基金投資技能52開(kāi)放式基金和封閉式基金104期貨投資技能53期貨投資軟件、行情分析114外匯黃金投資技能5-4外匯投資方式；影響黃金價(jià)格的因素122保險(xiǎn)理財(cái)現(xiàn)狀調(diào)查61風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)

18、；保險(xiǎn)的要素與職能；保險(xiǎn)的基本原則122分析比較各種保險(xiǎn)產(chǎn)品62保險(xiǎn)的分類(lèi)；各大保險(xiǎn)公司主要的保險(xiǎn)品種132保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案的制定63保險(xiǎn)規(guī)劃方案的制定步驟；保險(xiǎn)需求的測(cè)算方法；保險(xiǎn)規(guī)劃書(shū)132保險(xiǎn)理財(cái)決策技巧和注意事項(xiàng)6-4保險(xiǎn)合同；保險(xiǎn)法規(guī)；常見(jiàn)保險(xiǎn)陷阱142我國(guó)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度71我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的含義、作用；我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的覆蓋圍、費(fèi)用籌集、運(yùn)行模式、養(yǎng)老金待遇和管理等142企業(yè)年金制度72企業(yè)年金概述；我國(guó)企業(yè)年金發(fā)展史；我國(guó)目前企業(yè)年金的基本狀況152個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和其他養(yǎng)老工具73個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)；養(yǎng)老信托；新型養(yǎng)老方式：“以房養(yǎng)老”152退休養(yǎng)老規(guī)劃流程7-4退休

19、養(yǎng)老規(guī)劃的主要步驟影響退休規(guī)劃需求的因素164客戶信息收集和婚姻家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素分析81家庭成員權(quán)利義務(wù)關(guān)系的相關(guān)知識(shí)、婚姻法、收養(yǎng)法174財(cái)產(chǎn)權(quán)屬界定與夫妻財(cái)產(chǎn)分配82有美財(cái)產(chǎn)權(quán)屬的法律規(guī)定；夫妻財(cái)產(chǎn)分配的法律規(guī)定184遺產(chǎn)的界定與遺產(chǎn)分割83繼承法和婚姻法等8/11192客戶背景以與風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)查91理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的步驟和注意事項(xiàng)192客戶財(cái)務(wù)狀況計(jì)量以與理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定92理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的步驟和注意事項(xiàng)202理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查93理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的步驟和注意事項(xiàng)202理財(cái)方案設(shè)計(jì)分析以與餅形圖示運(yùn)用9-4理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的步驟和注意事項(xiàng)四、課程教學(xué)策略設(shè)計(jì)課程教學(xué)策略（組織、方法、手段）設(shè)

20、計(jì)1 .教學(xué)指導(dǎo)思想：行動(dòng)導(dǎo)向教學(xué)2 .教學(xué)組織方式：以學(xué)生為中心3 .教學(xué)方法與手段：采用體現(xiàn)行動(dòng)導(dǎo)向教學(xué)思想的多種教學(xué)方法；有效利用多媒體教學(xué)設(shè)備。1 .課程組織形式：對(duì)各個(gè)項(xiàng)目中涉與到的相關(guān)知識(shí)，采用課堂教學(xué)形式，對(duì)完成項(xiàng)目下的任務(wù)操作的容采用教學(xué)作一體的方式，對(duì)金融企業(yè)的認(rèn)知采用企業(yè)參觀的形式。2 .教學(xué)方法：項(xiàng)目教學(xué)法： 教學(xué)容：理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì) 教學(xué)目的：了解理財(cái)方案設(shè)計(jì)的步驟，掌握理財(cái)方案設(shè)計(jì)的原則和方法。模擬教學(xué)法： 教學(xué)容：儲(chǔ)蓄規(guī)劃 教學(xué)目的：熟悉各種儲(chǔ)蓄品種，規(guī)劃儲(chǔ)蓄方案。軟件模擬教學(xué)法 教學(xué)容：投資規(guī)劃 教學(xué)目的：掌握股票、債券、基金、期貨、外匯、黃金的投資方法案例教學(xué)法 教學(xué)容：購(gòu)房規(guī)劃 教學(xué)目的：掌握購(gòu)房過(guò)程中的購(gòu)房目標(biāo)確定、支付和還款方案等的制定9/11方法。五、學(xué)業(yè)評(píng)價(jià)設(shè)計(jì)學(xué)業(yè)評(píng)