擔(dān)保企業(yè)所需資料

1、擔(dān)保企業(yè)所需資料I。經(jīng)過年審的基礎(chǔ)資料（營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件，稅務(wù)登記證正副本復(fù)印件，組織機構(gòu)代碼證正副本復(fù)印件，貸款卡復(fù)印件，股東身份證復(fù)印件，開戶許可證復(fù)印件）2.2010, 2011，2012年三年的審計報告和 2013年8月報表及主要科目注釋說明（如果新的 審計報告出來了，提供2011，2012。2013年三年的審計報告和 2013年8月報表）3.企業(yè)成立時的驗資報告和最近一期的驗資報告4公司章程，如果企業(yè)股權(quán)有變更，要求提供股權(quán)變更的證明材料5。 近三個月主要銀行結(jié)算戶的銀行流水（如果客人結(jié)算卡較多，可提供個人結(jié)算卡三個月流 水）6。 2012年12月的增值稅納稅申報表和2012年完

2、稅憑證7。土地租賃協(xié)議8。環(huán)評表9特殊行業(yè)的許可證書10。產(chǎn)品的工藝流程及對應(yīng)的周期II. 企業(yè)簡介（主要說明企業(yè)的優(yōu)勢所在）12. 法人簡歷以上紙質(zhì)資料需蓋企業(yè)公章以下表格填寫：、授信申請人基本信息1、申請人基本情況企業(yè)名稱所屬行業(yè)注冊地址實際辦公地址成立日期公司類型經(jīng)營期間（成立日一 經(jīng)營終止日）至營業(yè)執(zhí)照最近年檢時間注冊資本（萬元）實收資本（萬元）法人代表從事本行業(yè)年限實際控制人從事本行業(yè)年限實際控制人及配偶/ 子女國籍是否上市股票代碼實際控制人與法人 代表不一致的原因 說明2、股權(quán)結(jié)構(gòu)情況股東名稱持股比例%岀資金額（萬元）岀資形式與申請人是否存在關(guān)聯(lián)交易備注（說明股東之間、股東與實際控

3、制人之間關(guān)系）（一）股東背景介紹要求追溯到申請人的最終股東和最終實際控制人，以及其對申請人的持股 狀況和控制程度。對民營企業(yè)，尤其需要說明其創(chuàng)業(yè)、發(fā)展和經(jīng)營的歷史等，包 括第一桶金來源、投資擴張、多元化轉(zhuǎn)型、兼并收購、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等。對于實際控 制人與股東結(jié)構(gòu)不一致的，需說明原因。需要說明股東是否為高利貸等被動財務(wù) 投資者（二）股權(quán)變更情況日期股東名稱股權(quán)比例岀資形式岀資金額（萬元）驗資情況成立時股東1股東2變更時間1股東1股東2變更時間2。 .。對于股東結(jié)構(gòu)頻繁變更的，需進一步調(diào)查說明原因。是否存在股東主動退出或債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)。（三）主要子公司情況公司名稱注冊資本（萬元）持股比例主導(dǎo)產(chǎn)品總資產(chǎn) （萬

4、元）銀行負(fù)債（萬元）銷售收入（萬元）凈利潤（萬元）關(guān)聯(lián)企業(yè)1關(guān)聯(lián)企業(yè)2對申請人占股超過30 %以上的原則上必須填列上表。若存在重大的股權(quán)關(guān) 聯(lián)或者實際控制人關(guān)聯(lián)的，須在此列示集團組織結(jié)構(gòu)圖。3、主要管理層情況要求調(diào)查企業(yè)的法定代表人、主要管理層及財務(wù)負(fù)責(zé)人工作履歷，并對管 理層穩(wěn)定性、行業(yè)經(jīng)驗、內(nèi)部控制能力等進行說明4、其他重要事項說明要求對公司的經(jīng)營和信用產(chǎn)生重要影響的事項，包括公司高層變動、資本 變動、組織結(jié)構(gòu)變動、經(jīng)營主業(yè)變動、涉及法律訴訟 （需要查詢?nèi)珖ㄔ罕粓?zhí)行 人信息查詢網(wǎng)、資產(chǎn)監(jiān)控千里眼預(yù)警系統(tǒng)等）進行說明二、申請人生產(chǎn)經(jīng)營情況1、經(jīng)營模式要求對申請人的經(jīng)營模式、經(jīng)營資質(zhì)、生產(chǎn)工

5、藝流程、盈利模式等進行分析說明。2、主導(dǎo)產(chǎn)品（1）生產(chǎn)型企業(yè)產(chǎn)品名稱設(shè)計產(chǎn)能上年實際 產(chǎn)量本年1*月 實際產(chǎn)量上年銷售收入（萬元）本年1 *月 銷售收入（萬 元）產(chǎn)品1產(chǎn)品2產(chǎn)品3合計（2）商貿(mào)型企業(yè)產(chǎn)品名稱銷售量銷售收入（萬元）同比 增長%毛利率%上年本年1- *月上年本年1 *月產(chǎn)品1產(chǎn)品2產(chǎn)品3合計（3）其它類型企業(yè)對單一復(fù)合型企業(yè)、集團客戶或者事業(yè)類客戶，要求說明生產(chǎn)及商貿(mào)、各板 塊的銷售構(gòu)成、收入來源及板塊占比等。3、上游供應(yīng)商情況供應(yīng)商名稱供應(yīng)產(chǎn)品合作年限采購總額（萬元）占上年 主營業(yè) 務(wù)成本 比例結(jié)算方式上年應(yīng)付賬款（萬元）2013 年2014 年 1一月合計供應(yīng)商變動情況說明要

6、求在上表填寫前五大供應(yīng)商，并從供應(yīng)狀況、采購渠道、付款方式、價格、 穩(wěn)定性等存在的優(yōu)勢或特點、進出口貿(mào)易企業(yè)上游信譽等方面對企業(yè)供應(yīng)渠道進 行總體評價。4、下游銷售商情況銷售商名稱供應(yīng)產(chǎn)品合作年限銷售總額（萬元）占上年主營業(yè)務(wù)收入比例%結(jié)算方式上年應(yīng)收賬款（萬元）2013 年2014 年1頭月合計 銷售商變動情況說明要求在上表填寫前五大銷售商，并從市場需求狀況、銷售方式、收款條件、 穩(wěn)定性等存在的優(yōu)勢或特點、進出口貿(mào)易企業(yè)下游信譽等方面對企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)進 行總體評價。5、行業(yè)競爭能力要求對申請人所處行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、 發(fā)展周期，行業(yè)進入以及退出壁壘進行分 析。說明申請人所在的行業(yè)地位、生存優(yōu)勢（包括

7、品牌優(yōu)勢、議價能力、技術(shù)優(yōu)勢、成本優(yōu)勢、渠道優(yōu)勢、人才優(yōu)勢）等。6、投資計劃及發(fā)展戰(zhàn)略 要求對企業(yè)未來發(fā)展戰(zhàn)略以及對未來經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的因素，如重大投資、兼并重組、融資安排等情況進行分析說明三、申請人銀行信用狀況1、總體信用情況貸款卡號密碼查詢?nèi)掌谖唇Y(jié)清信貸信 息（萬兀）貸款銀行承兌匯票保理國際信用證國內(nèi)信用證保函其他融資未結(jié)清不良信貸信息已結(jié)清不良信 貸信息對外擔(dān)保信息被擔(dān)保人名稱是否為 關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保金額（萬元）被擔(dān)保人預(yù)警或不良等負(fù)面信息合計貸款卡信息異常情況說明貸款卡是否存在欠息、與報表不符等情況.存在貸款分類為關(guān)注類含及以下的，需提說明供融資行的說明。近期存在多次臨時欠息的，需核查企

8、業(yè)相關(guān)賬戶的現(xiàn)金情況。他行負(fù)債 額大幅下降的，需了解是否存在他行收貸或壓貸的情況。2、他行現(xiàn)有融資情況貸款行授信額度（萬元）主要融資品種授信余額（萬元）擔(dān)保方式. 。合計3、實際控制人（自然人）及其重要關(guān)聯(lián)方個人征信查詢查詢?nèi)掌谛彰谫Y總額（萬元）為他人擔(dān)保金額（萬元）累計最高逾期次數(shù)最高逾期期數(shù)逾期原因說明。4、主要關(guān)聯(lián)方貸款卡查詢公司名稱貸款卡號查詢情況（20* *年*月* *日）融資總額（萬元）貸款（萬元）銀承（萬元）信用證（萬元）貿(mào)易融資（萬元）.。 .四、申請人財務(wù)狀況1、報表采用說明（1）要求說明企業(yè)提供的完整的財務(wù)審計報告是否經(jīng)我行認(rèn)可的會計師事務(wù)所進行外部審計，是否為有保留意見

9、的審計報告。（2）對于連續(xù)更換會計師事務(wù)所的，必須對其原因做出必要的說明（3）說明財務(wù)報表的合并范圍及其變動情況。（4）對資產(chǎn)規(guī)模超過10億元的，報表科目列示單位應(yīng)為“億元”（5）對授信風(fēng)險管理系統(tǒng)財務(wù)數(shù)據(jù)錄入完整、準(zhǔn)確的，報表數(shù)據(jù)可以直接從系統(tǒng)拷貝(6)其他需說明事項.2、財務(wù)報表科目列示注:1、事業(yè)法人等其他類型報表可按其報表格式錄入;2、如無合并報表，可 將合并一欄全部刪除；3、如需列明細(xì)較多，必須在報表下方對金額較大或變動 較大科目進行說明；4、對實收資本頻繁增資、大額資本公積入賬的需調(diào)查資金 來源(1)資產(chǎn)負(fù)債表(單位：萬元)科目本部說明(第2013年及近期)2011 期2012 期

10、2013 期2014 近期資產(chǎn)總額流動資產(chǎn)合計貨幣資金交易性金融資產(chǎn)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款其他應(yīng)收款預(yù)付款項存貨長期投資投資性房地產(chǎn)固定資產(chǎn)在建工程工程物資無形資產(chǎn)長期待攤費用負(fù)債總額流動負(fù)債合計短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收款項應(yīng)付職工薪酬應(yīng)交稅費其他應(yīng)付款一年內(nèi)到期非流動負(fù)債長期借款應(yīng)付債券長期應(yīng)付款專項應(yīng)付款其他非流動負(fù)債股東權(quán)益合計實收資本資本公積盈余公積未分配利潤少數(shù)股東權(quán)益財務(wù)指標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債率流動比率速動比率應(yīng)收周轉(zhuǎn)天數(shù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)科目本部說明（第2013年及近期）2011 期2012 期2013 期2014 近期營業(yè)收入營業(yè)成本營業(yè)稅金及附加銷售費用管理費用財務(wù)費用資產(chǎn)減值損失投資收益營業(yè)

11、利潤營業(yè)外收入營業(yè)外支岀利潤總額凈利潤:銷售利潤率（2）損益表（單位：萬元）1） 銷售收入、禾I潤的核查：需要對收入、利潤進行必要的核實，并提供納稅 申報表、賬戶流水等，對納稅銷售與報表銷售差距過大的需提供相關(guān)賬戶流水。2）對三項費用的變動情況進行分析：對于財務(wù)費用與融資額不匹配的，需 核查是否存在咼息民間融資。3 ）對投資收益或者財政補貼占盈利較大比例的，須對其持續(xù)性進行必要的 分析.4）對遠高于或者遠低于同行業(yè)的盈利能力（如可獲得相關(guān)數(shù)據(jù)），進行必要的說明或分析。（3）現(xiàn)金流量表（單位：萬元）項目本部2011 期2012 期2013 期一、經(jīng)營活動現(xiàn)金流量：銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn) 金收到的其它與經(jīng)營活動有關(guān) 的現(xiàn)金現(xiàn)金流入小計購買商品、接受勞務(wù)支付的現(xiàn) 金支付的其它與經(jīng)營