同業(yè)金融題庫

1、一、單選題（共 30 題，每題 1 分） 匯票是出票人簽發(fā)的，委托（）在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。（ D）A、擔保人B、背書人C、存款人D、付款人 紙質(zhì)商業(yè)匯票的承兌期限，最長不超過（ B）A、3 個月B、6 個月C、9 個月D、12 個月 電子商業(yè)匯票的付款期限，最長不超過（ D ）A、3 個月B、6 個月C、9 個月D、12 個月 商業(yè)匯票市場分為一級市場和二級市場，其中一級市場指：（A）A、承兌市場B、貼現(xiàn)市場C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)市場D、再貼現(xiàn)市場1.2. 3. 4.5. 在我國，目前不屬于票據(jù)市場交易主體的是（ D ）。A、企業(yè)B、銀監(jiān)會C、票據(jù)中介D、個

2、人6. 截止 2014 年，票據(jù)承兌市場中，占比最高的是？ （ B）A、國有銀行B、股份制銀行C、地方性商業(yè)銀行D、外資銀行7. 票據(jù)融資余額與貼現(xiàn)利率的關(guān)系一般為？ （ B）A、正相關(guān)B、反相關(guān)C、不相關(guān)D、以上都不正確8. 票據(jù)市場利率與資金市場價格的關(guān)系一般為？ （ A）A、正相關(guān)B、反相關(guān)C、不相關(guān)D、以上都不正確9. 以下銀行成立了票據(jù)專營機構(gòu)的是？（ C）A、中國銀行B、招商銀行C、工商銀行D、興業(yè)銀行10. 票據(jù)業(yè)務發(fā)展較發(fā)達的地區(qū)主要為？（ A）A、東部B、中部C、西部D、北部11. 貼現(xiàn)是指商業(yè)匯票的（）或持票人，在匯票到期日前，為了取 得 資金而將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行

3、為。（ C）A、出票人B、承兌人C、收款人D、保證人12. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機構(gòu)將其尚未到期的商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給（）而取 得 資金的業(yè)務行為。（ A）A、金融同業(yè)B、中央銀行C、出票人D、承兌人13 ?根據(jù)全行條線事業(yè)部改革要求，按照分行票據(jù)業(yè)務營業(yè)收入規(guī)模及業(yè)務管理水平，分行票據(jù)業(yè)務經(jīng)營模式分為票據(jù)中心和分散操作兩種模式。對應的設(shè)立 標準 是三年平均凈收入（ C）：A、3000 萬以上B、4000 萬以上C、5000 萬以上D、6000 萬以上14. 票據(jù)資金口徑限額 二（A）A、票據(jù)資金口徑限額 二票據(jù)融資余額 +票據(jù)買入返售余額 +票據(jù)非 標投 資余額 - 票據(jù)賣出回購余額B、票據(jù)資金口徑限額

4、 二票據(jù)融資余額 - 票據(jù)買入返售余額 +票據(jù)非 標投 資余額 - 票據(jù)賣出回購余額C、票據(jù)資金口徑限額 二票據(jù)融資余額 +票據(jù)買入返售余額 +票據(jù)非 標投資余額 - 票據(jù)賣出回購余額D、票據(jù)資金口徑限額 二票據(jù)融資余額 +票據(jù)買入返售余額 - 票據(jù)非 標投 資余額 - 票據(jù)賣出回購余額15. A 分行 1 月 1 日以 5、0%利率直貼買斷票據(jù)一張，當日存貸線6 個月 FTP為 3、 5%，市場收益率曲線 6 個月為 4、 5%，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)止息日為 6 月 30 日， 當天 以 4、0%利率賣斷行外，則 A 分行實現(xiàn)非利息收入 二(B)A、( 5.0%-4.0%) *1 天B、( 5.0%-

5、4.0%) *6 個月C、( 5.0%-3.5%) *6 個月D、( 5.0%-4.5%) *6 個月16. 票據(jù)業(yè)務預算指標包括( A)A、非利息收入、 FTP利息收入B、賬面收入、非利息收入C、凈利息收入、非利息收入D、非利息收入、行內(nèi)非息收入仃. 按照相關(guān)管理規(guī)定，辦理貼現(xiàn)業(yè)務的企業(yè)須具備的條件（A、經(jīng)合法注冊經(jīng)營B、能證明其票據(jù)合法取得、具有真實貿(mào)易背景C、在銀行開立存款賬戶的企業(yè)法人以及其他組織D、以上三條都是18. 下列關(guān)于查詢、照票表述錯誤的是（ B）A、銀行承兌匯票可以采取查詢或雙人上門照票兩種方式B、我行承兌的銀行承兌匯票無需查詢或照票C、商業(yè)承兌匯票必須采取雙人上門照票D、

6、原則上金額 1000 萬元人民幣以上（不含）的紙質(zhì)銀行承兌匯 雙人上門照票，具體起點金額由分行信用風險管理部確定19. 在一般的交易中，商業(yè)匯票、交易合同和增值稅發(fā)票開具的時間順序為（ A）。D）票均應A、父易合同商業(yè)匯票 增值稅發(fā)票B、交易合同增值稅發(fā)票 - - 商業(yè)匯票C、商業(yè)匯票交易合同 - 增值稅發(fā)票D、商業(yè)匯票增值稅發(fā)票 - - 交易合同20.下列關(guān)于代理貼現(xiàn)業(yè)務的表述，錯誤的是（D）代理人必須在我行系統(tǒng)開A、戶，被代理人（即持票人）原則上應在我行系統(tǒng)開戶B、代理人與被代理人必須存在真實的代理關(guān)系C、代理貼現(xiàn)款項必須直接劃付給持票人D、代理貼現(xiàn)貿(mào)易背景資料須由被代理人提供并簽章21.

7、 企業(yè)持有一張 2015 年 4 月 4 日簽發(fā)的銀行承兌匯票，金額 100 萬元，到期日 2015 年10 月 4 日，企業(yè) 2015年 6 月 4 日到銀行以 6、0%年利率貼現(xiàn) , 則企業(yè)需支付貼現(xiàn)利息金額計算公式為（A）A、100 萬元 X126 天/360 天 >6.0%B、100 萬元 X126 天/365 天 >6.0%C、100 萬元 X122 天/360 天 X5.0%D、100 萬元 X122 天/365 天 X5.0%22. 銀行承兌匯票屬于（ A）A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、本票D、支票23. 下列哪項票據(jù)背書符合貼現(xiàn)要求？ （ C）A、注明不得轉(zhuǎn)讓”或質(zhì)押

8、”字樣B、回頭背書C、背書連續(xù)D、部分金額背書24. 對貼現(xiàn)客戶貿(mào)易背景的審查不包含（ D）A、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證B、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票C、交易合同D、企業(yè)水電費扣款單25. 下列不屬于票據(jù)業(yè)務政策風險類型的選項是（ D）A、貿(mào)易背景風險B、信貸政策風險C、資金流向風險D、外部詐騙風險26. 貼現(xiàn)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）票據(jù)在止息日后第（ C ）日日終時仍 未通 過托收、賣斷贖回結(jié)清的，票據(jù)系統(tǒng)將自動將未結(jié)清資產(chǎn)轉(zhuǎn)為逾期。A、3 天歡迎下載59C 10 天、D 、 11 天27. 系統(tǒng)內(nèi)移庫（轉(zhuǎn)移代保管票據(jù)）是指貼現(xiàn)票據(jù)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷票在行內(nèi)各（ B ）部門之間的轉(zhuǎn)移，該業(yè)務不涉及賬務A 資產(chǎn)庫

9、存 營銷機構(gòu)D信貸權(quán)重（A28.法下， 3 個月以內(nèi)的銀行承兌匯票貼現(xiàn)風險資產(chǎn)比例為 ）A. 20%B. 25%C. 50%D. 100%29. 我行回購式再貼現(xiàn)業(yè)務對應的 FTP價格為（ A）A . 人民幣市場收益率曲線B. 人民幣存貸款 FTP定價曲線C. 人民幣活期存款 FTP價格D. 司庫人民幣 FTP價格30. 對于商票保貼業(yè)務，票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)扣減的額度為（A、承兌行額度B、付款行額度C、貼現(xiàn)申請人額度D、商票承兌人額度二、多選題（共 20 題，每題 2 分）1. 票據(jù)市場主要參與主體有哪些？ （ ABCD）A、國有銀行B、政策性銀行C、股份制銀行D、地方性商業(yè)銀行2. 票據(jù)業(yè)務的監(jiān)管

10、機構(gòu)是？ （ AB）A、中國人民銀行B、銀監(jiān)會C、證監(jiān)會D、中國票據(jù)業(yè)務委員會3. 票據(jù)市場的主要功能有哪些？（ ABCD）A、投融資功能B、宏觀調(diào)控功能C、信用引導功能D、資產(chǎn)配置功能BC)4. 影響票據(jù)業(yè)務利率定價的內(nèi)部因素有哪些？（A、市場競爭狀況B、運營成本C、資金成本價格 D）D、SHIBOR價 格5. 以下資產(chǎn)中風險資產(chǎn)系數(shù)為 25%的是（ ABD ）A、3 個月以上銀票直貼、買斷B、3 個月以上買入返售C、商票直貼和商票正回購D、3 個月以上商票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷6?以下各票據(jù)產(chǎn)品中 FTP成本為市場收益率曲線的包括：（ ABCD）A、直貼B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷C、逆回購和非標投資D、正回購7.

11、 我行票據(jù)業(yè)務非利息收入來源于以下哪些產(chǎn)品：（ ABCD）A、直貼票據(jù)賣斷B、轉(zhuǎn)貼票據(jù)賣斷C、系統(tǒng)內(nèi)賣斷D、小企業(yè) E 家見證業(yè)務和票據(jù)理財收入（考核雙計部分）8. 根據(jù)商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務付息方式不同，貼現(xiàn)業(yè)務分為。（ ABCD）A、賣方付息貼現(xiàn)B、買方付息貼現(xiàn)C、協(xié)議付息貼現(xiàn)D、他方付息貼現(xiàn)9. 下列關(guān)于付息方式表述正確的是。（ ABCD）A、賣方付息由商業(yè)匯票的持票人支付貼現(xiàn)利息B、買方付息由商業(yè)匯票持票人在票據(jù)上的直接前手支付貼現(xiàn)利息C、他方付息由買方和賣方之外的第三方支付貼現(xiàn)利息D、協(xié)議付息由賣賣雙方商定付息比例，共同支付貼現(xiàn)利息10. 以下屬于銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務的是。（ ABC）A、

12、商業(yè)銀行承兌的紙質(zhì)商業(yè)匯票B、商業(yè)銀行承兌的電子商業(yè)匯票C、財務公司承兌的電子商業(yè)匯票D、財務公司承兌的紙質(zhì)商業(yè)匯票11. 我行可受理的代理貼現(xiàn)業(yè)務范圍包括。（ ABC）A、招商銀行承兌的商業(yè)匯票B、招商銀行系統(tǒng)內(nèi)保貼的商業(yè)承兌匯票C、他行承兌的商業(yè)匯票D、他行保貼的商業(yè)承兌匯票12. 下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務止息日表述正確的是。（ABCD）A、匯票到期日為工作日的，以匯票到期日為止息日B、匯票到期日為法定休假日的，以法定休假日后的第一個工作日 止息日C、雙方另有商定的可以自行決定票據(jù)止息日D、貼現(xiàn)計息天數(shù)從貼現(xiàn)日算至止息日，算頭不算尾13. 首次辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)客戶基礎(chǔ)資料審查（ ABCD）A、金融機

13、構(gòu)許可證B、營業(yè)執(zhí)照、法人機構(gòu)代碼證、法定代表人身份證復印件 c、同業(yè)客戶印鑒卡及同D、對于對手行為支行級機構(gòu)的還需提供其上級授權(quán)行的上述資料意其辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務的授權(quán)委托書14. 非首次辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)客戶基礎(chǔ)資料審查（ ABC）A、加蓋轉(zhuǎn)貼現(xiàn)對手行業(yè)務公章或行政公章的直貼業(yè)務貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)和匯票查詢書復印件B、加蓋對手行有效簽章的招商銀行商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買入）申請書C、單位負責人證明書或法定代表人證明書D、營業(yè)執(zhí)照及法人機構(gòu)代碼證15. 商業(yè)匯票必須記載事項（ ABCD）A、確定的金額B、付款人名稱C、收款人名稱D、出票日期16. 通常所說的偽假票據(jù)包含 （ABCD）A、偽造B、變造C、仿造D、克

14、隆17. 票據(jù)業(yè)務的行為過程風險包含 (ABC)A、承兌過程風險B、貼現(xiàn)過程風險C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)過程風險D、背書過程風險: 產(chǎn)部門、庫存部門和 營由總行用戶在系統(tǒng)中設(shè)18. 關(guān)于票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)機構(gòu)設(shè)置以下說法正確的是 ( ABCD)A、票據(jù)系統(tǒng)將核算機構(gòu)分為三種屬性：A、資銷機 機構(gòu)設(shè)置由分行上報總行審批同意 構(gòu)， 后，B、資產(chǎn)部門是票據(jù)資產(chǎn)、負債和損益的記賬機構(gòu)。庫存部門是審查、保管和托收票據(jù)的機構(gòu)。營銷機構(gòu)是具體受理票據(jù)業(yè)務的支行、網(wǎng) 點。C、一級分行一般只設(shè)立一個資產(chǎn)部門，有異地分支機構(gòu)的一級分行可以將一級分行本部和異地分支機構(gòu)設(shè)置為相互獨立的資產(chǎn)部門D、庫存部門與資產(chǎn)部門是從屬關(guān)系，一家?guī)齑娌?/p>

15、門只能歸屬一家資產(chǎn)部門。19. 我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)包含以下組成部分（ABCD）A、提回申請?zhí)幚鞡、提出請求處理C、逾期業(yè)務D、電票綜合查詢20. 票據(jù)業(yè)務的資產(chǎn)類核算科目包括（ ABCD）A、1026 買斷式貼現(xiàn)票據(jù)B、1068 回購式貼現(xiàn)票據(jù)C、1030 回購式賣出票據(jù)D、107414、107424 票據(jù)非標投資三、判斷題（共 30 題，每題 1 分）1. 電子商業(yè)匯票的期限最長為 6 個月。（錯）2. 由財務公司承兌的電子票據(jù)為電子銀行承兌匯票。（對）3. 監(jiān)管機構(gòu)貸款規(guī)模調(diào)控會影響票據(jù)業(yè)務利率定價。（對）4. 電子票據(jù)只能持有到期，不得轉(zhuǎn)讓。（錯）5. 票據(jù)市場利率是相對平滑的曲線，不

16、具有時點規(guī)律。（錯）6. 票據(jù)融資具有門檻低，手續(xù)簡便，獲批時間短等優(yōu)勢。（對）7. 票據(jù)交易文件審查在票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務中可以省略。（錯）的票8. A 分行將逆回購買入價格為 3% （當天對應 FTP成本為 4、5%） 據(jù)，以 2、25%價格（當天對應的 FTP為 4、6% ）辦理人行再貼現(xiàn)，則 A分行實現(xiàn)的FTP利息收入：逆回購 FTP利息收入 +正回購 FTP利息收入，分別為（3%-4、5%）* 逆回購期限 + （4、6%-2、25%）* 正回購期限。（對）售票9. 我行 FTP利息收入來源于持有直貼票據(jù)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)、買入返 據(jù)、非標投資票據(jù)、正回購票據(jù)。（對）10. 行內(nèi)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)非利息收入不計

17、入分行票據(jù)業(yè)務預算。（錯）貼現(xiàn)（對方或11. 業(yè)務應扣減信用風險主要承擔者在我行的授信額度。）12. 買方付息貼現(xiàn)業(yè)務中的買方是商業(yè)匯票交易背景中的商品買入勞務接受方，亦即商業(yè)匯票持票人在票據(jù)上的直接前手。（對）13. 電子商業(yè)匯票的付款期限為自出票日起至到期日止，最長不得 6 個月。（錯）14. 目前我行代理貼現(xiàn)業(yè)務的受理范圍為招商銀行承兌的商業(yè)匯票 招商銀行保貼的商業(yè)承兌匯票。（錯）15. 無追索權(quán)貼現(xiàn)業(yè)務是指，我行放棄非貼現(xiàn)申請人原因而被承兌 付情況下的追索權(quán)，業(yè)務范圍僅限于銀行承兌匯票。（對）16. 票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫，使用小寫填寫票據(jù)的一律 受理。（對）17. 商業(yè)匯票票

18、面上必須有承兌字樣且有承兌人簽章，承兌記載的 在票據(jù)的正面，可以有附加條件。（錯）18. 商業(yè)匯票要素中日期、金額、收款人不得更改。（對）19. 注明不得轉(zhuǎn)讓”或質(zhì)押”字樣的票據(jù)不得受理。（對）超過以及行拒不得位置20. 操作風險主要是由內(nèi)部人員因素和技術(shù)因素造成，因此操作風 險的成因源于內(nèi)部因素，而不是外部因素。（錯）21. 票據(jù)業(yè)務本身具有高盈利性、低資本消耗、高流動性的優(yōu)勢。 （對）22. 直貼買入票據(jù)應統(tǒng)計在票據(jù)融資科目中。（對）貼現(xiàn)23. 協(xié)議付息業(yè)務的付息方可以為本地企業(yè)，也可以為異地企業(yè)。 利息只能由買方、賣方、或其他方中的一方單獨承擔。（錯）（對）行撤錯）24. 交易生效時系統(tǒng)

19、才能自動占用票據(jù)承兌人或申請人額度。25. 直貼業(yè)務在生效當天可以做撤銷，若次日已經(jīng)起息，將不能進 銷操作。（對）26. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦崗與票據(jù)庫存崗可以交叉進行業(yè)務操作。27. 票據(jù)承兌市場又成為一級市場。（對）28. 票據(jù)的主要功能包括支付、信用、結(jié)算和融資。（對）29?行內(nèi)交易不改變原有資產(chǎn)屬性，僅改變了資產(chǎn)歸屬機構(gòu)而已。 （對）30. 2030 賣票融資用于核算我行賣出票據(jù)融資負債，其核算內(nèi)容與 二級科目設(shè)置與 1030 賣出票據(jù) - 對 應。（錯）1、中資銀行客群包括（ ABCD）A、國有銀行B、股份制銀行C、地方性商業(yè)銀行D、省級農(nóng)村信用聯(lián)社2、目前國有銀行是我航同業(yè)理財銷售業(yè)務

20、的主要合作對象（錯）3、委托國開行為我行開立信用證屬于政策性銀行結(jié)算代理業(yè)務 （錯）4、人民幣資金拆借需要提供抵押品（錯）5、政策性銀行包括（ AB）A、中國進出口銀行B、國家開發(fā)銀行C、北京銀行D、中國人民銀行6、敘做資產(chǎn)受讓業(yè)務時，額度扣減規(guī)則為（ A）A、回購型資產(chǎn)受讓需要扣減同業(yè)額度，賣斷型不需要7、授信額度到期后停止使用。若原授信額度到期后，且下次額度資料已申報等待審批的，經(jīng)總行同業(yè)客戶部同意，可給予元授信額度最 長不超過 _個月的臨時展期。（ B）B、1 個月8、我行若對某境外商業(yè)性銀行機構(gòu)進行授信，其應具備的條件包括：成立 _年以上。近年經(jīng)營及財務狀況較好、無不良記錄。境內(nèi)機構(gòu)成

21、立_年以上，經(jīng)營及財務狀況良好，無不良記錄（含外資法人銀行）。 正確選項為 （B）B、5 19、我行跨境人民幣資金搭橋業(yè)務的基本原則（ C）C、期限匹配、資產(chǎn)價格優(yōu)先10、保險公司協(xié)議存款是中國人民銀行準許商業(yè)銀行法人對保險公司法人辦理的一種可由雙方協(xié)商確定利率水平的存款品種。（對）D）11、符合條件的財務公司，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，可以承銷（D、成員單位的企業(yè)債券12、我行同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺品牌名稱（ A）A、招贏通13、期貨金融業(yè)務包括（ ABC）A、期貨保證金存管業(yè)務B、大宗商品交易市場業(yè)務C、支付機構(gòu)客戶備付金存管業(yè)務14、同業(yè)客戶范圍不包括以下哪項（ D）A、中資銀行B、外資銀行C、證券

22、公司D、擔保公司E、財務公司F、保險公司15、資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)是（ ABCD）A、對公信貸資產(chǎn)B、零售信貸資產(chǎn)C、同業(yè)資產(chǎn)D、其他非信貸類資產(chǎn)16、人民幣同業(yè)借款業(yè)務的期限是（ D）D、4 個月以上， 3 年以內(nèi)仃、同業(yè)存款業(yè)務在帶來利差收入的同時，提供了廣泛開展同業(yè)合作的契機（對）18、財務公司在企業(yè)集團中可以具有以下哪幾類職能（ABCD）A、結(jié)算中心B、融資平臺C、資產(chǎn)管理中心D、員工金融服務支持中心19、代理地方性商業(yè)銀行國際業(yè)務產(chǎn)品是指已獲得 _的城市商業(yè)銀 行和農(nóng)信社，我行作為其賬戶行，代辦國際業(yè)務（ A）A、外匯產(chǎn)品經(jīng)營權(quán)20、招贏通是（ B）B、開放式、多對多同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融渠

23、道平臺同業(yè)客戶業(yè)務基礎(chǔ)知識1、中資銀行客群包括（ ABCD）A、國有銀行B、股份制銀行C、地方性商業(yè)銀行D、省級農(nóng)村信用聯(lián)社2、目前國有銀行是我航同業(yè)理財銷售業(yè)務的主要合作對象（錯）3、委托國開行為我行開立信用證屬于政策性銀行結(jié)算代理業(yè)務 錯）4、人民幣資金拆借需要提供抵押品（錯）5、政策性銀行包括（ AB）A、中國進出口銀行B、國家開發(fā)銀行C、北京銀行D、中國人民銀行6、敘做資產(chǎn)受讓業(yè)務時，額度扣減規(guī)則為（ A）A、回購型資產(chǎn)受讓需要扣減同業(yè)額度，賣斷型不需要7、授信額度到期后停止使用。若原授信額度到期后，且下次額度資料已申報等待審批的，經(jīng)總行同業(yè)客戶部同意，可給予元授信額度最 長不超過 _

24、個月的臨時展期。（ B）B、1 個月8、我行若對某境外商業(yè)性銀行機構(gòu)進行授信，其應具備的條件包括：成立 _年以上。近年經(jīng)營及財務狀況較好、無不良記錄。境內(nèi)機構(gòu)成立_年以上，經(jīng)營及財務狀況良好，無不良記錄（含外資法人銀行）。 正確選項為 （B）B、5 19、我行跨境人民幣資金搭橋業(yè)務的基本原則（ C）C、期限匹配、資產(chǎn)價格優(yōu)先10、保險公司協(xié)議存款是中國人民銀行準許商業(yè)銀行法人對保險公司法人辦理的一種可由雙方協(xié)商確定利率水平的存款品種。（對）D）11、符合條件的財務公司，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，可以承銷（D、成員單位的企業(yè)債券12、我行同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺品牌名稱（ A）A、招贏通13、期貨金融業(yè)務包括

25、（ ABC）A、期貨保證金存管業(yè)務B、大宗商品交易市場業(yè)務C、支付機構(gòu)客戶備付金存管業(yè)務14、同業(yè)客戶范圍不包括以下哪項（ D）A、中資銀行B、外資銀行C、證券公司D、擔保公司E、財務公司F、保險公司15、資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)是（ ABCD）A、對公信貸資產(chǎn)B、零售信貸資產(chǎn)C、同業(yè)資產(chǎn)D、其他非信貸類資產(chǎn)16、人民幣同業(yè)借款業(yè)務的期限是（ D）D、4 個月以上， 3 年以內(nèi)仃、同業(yè)存款業(yè)務在帶來利差收入的同時，提供了廣泛開展同業(yè)合 作的契機（對）18、財務公司在企業(yè)集團中可以具有以下哪幾類職能（ABCD）A、結(jié)算中心B、融資平臺c、資產(chǎn)管理中心D、員工金融服務支持中心的城市商業(yè)銀A）19、代理

26、地方性商業(yè)銀行國際業(yè)務產(chǎn)品是指已獲得行和農(nóng)信社，我行作為其賬戶行，代辦國際業(yè)務（A、外匯產(chǎn)品經(jīng)營權(quán)20、招贏通是（ B）B、開放式、多對多同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融渠道平臺 同業(yè)業(yè)務授信政策基礎(chǔ)知識1. 對境外金融機構(gòu)，授信對象主要集中為商業(yè)性銀行。 對于有業(yè)務需求的投行、保險公司、國際財務公司等非銀行類金融機構(gòu)也可以考慮核予授信。（對）2. 金融機構(gòu)授信業(yè)務風險管理的重點是：（ ABC）A. 重點做好操作風險管理B. 重點做好流動性風險管理C. 完善管理結(jié)構(gòu)與流程3. 自營非標投資業(yè)務是指我行使用自營資金投資非標準債權(quán)資產(chǎn)（債務人為企業(yè)）的業(yè)務（對）4. 金融機構(gòu)授信業(yè)務的原則是（。A. 所有金融機構(gòu)客

27、戶都核與授信B. 分類管理、差別授信C. 按照金融機構(gòu)客戶的要求核與授信D. 按照分支機構(gòu)的業(yè)務需求核與授信5. 證券公司辦理授信業(yè)務的底線為（ A ）。A. 內(nèi)部信用評級 4c 及以上B. 內(nèi)部評級 2a 及以上C. 不在監(jiān)管通報的名單內(nèi)D. 實行名單制管理(ABCDEFGH)6. 自營資金投資非標準債權(quán)資產(chǎn)的投資標的包括A. 信貸資產(chǎn)B. 信托貸款C. 委托債權(quán)D. 承兌匯票E. 信用證F. 應收賬款G. 應收賬款7. 我行注重以財務公司（ D ）拉動和密切與財務公司的業(yè)務合作A. 評級B. 營銷C. 存款D. 授信8. 保險公司客戶范圍包括：（ ABC）A. 保險集團控股公司B. 商業(yè)保

28、險公司C. 保險資產(chǎn)管理公司D. 保險經(jīng)紀公司9. 當前銀行的核心競爭力是（ A）。A. 強大的風險管理能力B. 快速增加資產(chǎn)C. 多吸收存款D. 多發(fā)放貸款10. 辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務必須滿足哪項條件（ C）。A. 票據(jù)未過期B. 票據(jù)已經(jīng)經(jīng)其他銀行承兌C. 票據(jù)的承兌銀行在我行有同業(yè)授信額度，且尚有剩余未用額度D. 票據(jù)的承兌銀行在我行有授信額度即可11. 中長期授信業(yè)務是指時間超過（ C）的業(yè)務。A. 4 個月B. 6 個月C. 1 年D. 2 年12. 證券公司授信業(yè)務品種包括（ D）A. 資金拆借B. 法人賬戶透支C. 融資融券 ' 資產(chǎn)債權(quán)收益權(quán)買入返售ABCD)D.

29、以上全是13. 我行 2015 年信貸政策的重點是：（A. 防風險B. 保質(zhì)量C. 夯基礎(chǔ)D. 促發(fā)展14. 中資銀行授信業(yè)務的準入底線是（A. 內(nèi)部信用評級 4a 及以上B. 未收到監(jiān)管部門禁止合作的通報C. 客戶總資產(chǎn)必須過 1000 億D. 必須是國有股份制銀行15. 我行與資產(chǎn)管理公司合作的范圍是（ A）。A. 名單制管理B. 按內(nèi)部信用評級確定C. 按內(nèi)部合作評級確定D. 全覆蓋16 ?銀團貸款業(yè)務可以合理分散單個客戶貸款集中度風險。（對）或隱的，17. 我行開展自營非標投資業(yè)務，不得接受任何直接或間接、顯性 性的第三方金融機構(gòu)信用擔保，國家另有規(guī)定的除外。（對）18. 政策性銀行是

30、政府設(shè)立、以貫徹國家產(chǎn)業(yè)和區(qū)域發(fā)展政策為目 不以盈利為目標的銀行金融機構(gòu)，包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。 （對）19 ?傳統(tǒng)銀行業(yè)務面臨的沖擊包括：（ ABC）A. 利率市場化進程加速。凈息呈下降趨勢，傳統(tǒng)模式的資產(chǎn)盈利能 下降B. 互聯(lián)網(wǎng)金融興起，社會直接融資比例上升，金融脫媒加速，傳統(tǒng) 模式的貸款業(yè)務增長空間受限C. 對同業(yè)、理財和中間業(yè)務的監(jiān)管趨緊，相關(guān)非息收入高增速難以續(xù)20. 我行理財資金投資非標準債權(quán)資產(chǎn)的業(yè)務是（）A. 自營非標投資業(yè)務B. 理財非標投資業(yè)務C. 同業(yè)理財業(yè)務D. 同業(yè)借款業(yè)務委托資產(chǎn)托管業(yè)務介紹及營銷1、做市商（ market maker ）是

31、指以自有資金，不斷向公眾投資者 連續(xù)發(fā)布某個證券的買入和賣出價格， 并隨時準備以該價格向公眾投資 者買入或賣出某個證券的特殊經(jīng)營商。（對）2、下面哪一項不是資產(chǎn)托管業(yè)務的特點（ A）A、占用資本B、沉淀無貸收費存款C、持續(xù)創(chuàng)造中收D、穩(wěn)定拓展客群動產(chǎn)3、專業(yè)保險資產(chǎn)資產(chǎn)管理機構(gòu)可以設(shè)立夾層基金、并購基金、不 基金等私募基金。（對）4、以下屬于表資金不得投資的企業(yè)的是（ ABD）A、不符合國家產(chǎn)業(yè)政策B、不具有穩(wěn)定現(xiàn)金流回報預期或資產(chǎn)增值價值C、具有一定的技術(shù)附加值D、高污染、高能耗、未達到國家節(jié)能和環(huán)保標準5、保險資金的投資范圍按照資產(chǎn)類型可以分為（ ABCD）EA、權(quán)益類資產(chǎn)B、固定收益類資

32、產(chǎn)C、不動產(chǎn)類資產(chǎn)D、流動性資產(chǎn)E、其他金融資產(chǎn)6、企業(yè)年金管理架構(gòu)角色包括（ ABCDE）A、委托人B、受托人C、投資管理人D、托管人E、賬戶管理人7、商業(yè)銀行對公理財產(chǎn)品托管要求的制度依據(jù)是中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資管理有關(guān)問題的通知（銀監(jiān)發(fā)【2009】65 號）第十條要求。（錯）8、近年來在我國實踐中，股權(quán)投資基金最常采用的組織形式為（C）A、普通合伙企業(yè)B、公司制C、有限合伙企業(yè)D、契約制9、以下符合信托業(yè)保障基金認購要求的是（ ABCD）10、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是（ B）B、經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系11、信托合同簽訂原則上應由信托公司和投資者當面簽署”具體是C）中

33、的規(guī)定。C、關(guān)于 99 號文的執(zhí)行細則12、以下不屬于我行托管業(yè)務系統(tǒng)的是（ D）A、全功能網(wǎng)上托管銀行B、產(chǎn)品管理系統(tǒng)C、核算估值系統(tǒng)D、XBRL系統(tǒng)13、保險資金可以以直接和間接兩種方式投資企業(yè)股權(quán)。（對）14、只要需要第三方監(jiān)管，都存在托管業(yè)務機會。（對）15、下列屬于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股份轉(zhuǎn)讓方式的包括 ABCD）A、協(xié)議轉(zhuǎn)讓B、做市方式C、競價方式D、其他方式16、我行養(yǎng)老金托管業(yè)務不包括（ B）A、企業(yè)年金托管B、薪酬福利計劃托管C、職業(yè)年金托管D、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品托管 仃、信托行業(yè)的一法兩規(guī)”具體包括（ ABC）A、中華人民共和國信托法B、信托公司管理辦法C、信托公司集合

34、資金信托計劃管理辦法D、信托公司凈資本管理辦法18、保險資金投資不動產(chǎn)的類型包括（ ABD）A、基礎(chǔ)設(shè)施類不動產(chǎn)B、非基礎(chǔ)設(shè)施類不動產(chǎn)C、債券類資產(chǎn)D、不動產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品ABCD)19、下列屬于信托業(yè)保障基金管理辦法內(nèi)容的是（20、按照投資方式區(qū)分，保險資金運用分為自主投資和委托投資。 （對）資產(chǎn)管理業(yè)務基礎(chǔ)知識1、理財資金投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時點，均以理財產(chǎn)品余額的 35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的 4%，孰低 者為上 限。（對）2、何為資產(chǎn)管理（ A）A、資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投

35、資管理 服務的 行為。3、（）產(chǎn)品不屬于高流動性產(chǎn)品。A. 賽金寶B. 天添金C. 睿遠4、總行單一定制主要是通過同業(yè)、公司和私人三種渠道。（對）5、213 號通知的具體要求（ AB ）。A. 再次強調(diào)理財?shù)怯浵到y(tǒng)重要性C. 一般個人發(fā)行的理財產(chǎn)品在發(fā)售前10個工作日內(nèi)向中國銀監(jiān)會B. 要求機構(gòu)及私人銀行客戶發(fā)行的產(chǎn)品須在理財產(chǎn)品發(fā)行結(jié)束后 5個工作日內(nèi)完成發(fā)行登記并上傳產(chǎn)品說明書，在理財系統(tǒng)上登記的產(chǎn)品獲得系統(tǒng)自動賦予的具有唯一性的登記編碼，產(chǎn)品終止后 7 個工作日內(nèi)完成終止登記或當?shù)劂y監(jiān)局進行報告6、以下屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的是（）年A. 焦點聯(lián)動系列B. 日日盈系列C. 歲月流金系列7、銀行理

36、財產(chǎn)品風險評級 PR2是指（ C）。A. 本金和收益波動的風險較大B. 有一定的本金損失風險，收益存在波動可能性C. 不保證本金和收益，但損失風險相對可控8、核心 +衛(wèi)星”理財模式為我行對理財業(yè)務實施的一種創(chuàng)新管理模式，它通過總分行理財業(yè)務職能的重新構(gòu)建，形成了總行 核心”職能與歡迎下載 43分行衛(wèi)星 ' 職能之間相對獨立且相互依存的業(yè)務管理架構(gòu)。（對）9、步步生金的產(chǎn)品特點是（ AC）。A理財期限靈活，收益率隨持有期限遞增B. 凈值型估值，折算收益率報價C. 相比固定期限理財，客戶可隨時 T+1 贖回10、非標資產(chǎn)轉(zhuǎn)標準資產(chǎn)不能通過（A. 理財直融工具B. 私募債C. 直接投資財管1

37、1、截至 2014 年末，我行凈值型產(chǎn)品加結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品余額占全部理 理余額的（ C）。A. 30%B. 80%C. 50%12、動態(tài)管理產(chǎn)品中凈值為（ AC）。A. 朝招金B(yǎng). 鼎鼎成金C. 天添金13、以下屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的是（）年。A. 焦點聯(lián)動系列B. 日日盈系列C. 歲月流金系列14、分行不能通過 核心+衛(wèi)星”模式發(fā)行（ B）產(chǎn)品A. 鼎鼎成金B(yǎng). 天添金C. 睿享15、在衛(wèi)星理財模式下，分行負有以下（ BC）職能A. 創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計B. 標準產(chǎn)品的創(chuàng)設(shè)與發(fā)行C. 項目營銷 16、分行衛(wèi)星發(fā)行的產(chǎn)品收益可在總行收益率曲線基礎(chǔ)上上?。ˋ. 10BPB. 20BPC. 30BP仃、類貨幣資本市場

38、基金理財產(chǎn)品概念為銀行通過拆借、回購、短期債券等短期固定收益投資， 為客戶進行現(xiàn)金管理，在保持高流動性前提下爭取更好回報，銀行獲取約定的投資管理費用。（錯）18、167 號通知明確要求銀行發(fā)行理財產(chǎn)品要實行全國集中統(tǒng)一的 電子化報告和信息登記制度，未在理財系統(tǒng)進行報告和登記的理財產(chǎn)品 不得發(fā)售。（對）19、2013 年 3 月，銀監(jiān)發(fā)【 2013】5 號通知中明確要求，商業(yè)銀應實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)（標的物）的對應，做到每個產(chǎn)品 獨管理、建賬和核算。（錯）20、銀監(jiān)會 8 號文規(guī)定了（。A. 明確單獨核算要求，限制資產(chǎn)池運作B. 強調(diào)理財信息登記系統(tǒng)重要性C. 新增機構(gòu)及私人銀行產(chǎn)品登記

39、要求證券題庫：判斷題1. 股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)（對）2. 在債權(quán)發(fā)行的定價方式中，以收益率為標的的美式招標，是以募 滿 發(fā)行額為止的中標者所投標的各個價位上的中標收益率作為中標者各自的最終中標收 益率， 各中標者的認購成本是不相同的（對）3. 實行核準制的目的在于，證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能， 保 證發(fā)行的債券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要（對）4. 證券公司正常運行的基礎(chǔ)是證券從業(yè)者的自我管理（對）5. 如果市場物價上漲，需求過度，經(jīng)濟過度繁榮，被認為是社會總 需 求大于總供給，中央銀行就會采取緊縮貨幣的政策來減少需求（對）6. 狹義貨幣供應量（ M1）指單位庫存

40、現(xiàn)金和居民手持現(xiàn)金之和 （錯）7. 違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的， 可 以對有關(guān)負責人員采取3-5 年的證券市場禁入措施（對）8. 業(yè)績評估不僅是證券組合管理過程的最后一個階段， 同時，也可以看成是一個連續(xù)操作過程的組成部分（對）9. 反映公司在某一特定時點財務狀況的報表是損益表（錯）10. 發(fā)行人申請公開發(fā)行股票依法采取的承銷方式的，應當聘請具 有保 薦資格的機構(gòu)擔保保薦人（對）11. 證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務主要為在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng) 進行 交易的證券代理買賣（對）12. 在公司現(xiàn)金流分析的流動性分析中，現(xiàn)金到期債務比中的到期 債務 是指本期到期的長期債務和本期

41、應付的應付票據(jù)（對）13. 1 、權(quán)證是一種期權(quán)，因此對于權(quán)證的定價多采用 Black-Scholes 模型（簡稱 BS模型）正確14 ?修正久期是對證券價格利率線性敏感性更精確的測量，更符合一般意義上的久期定義。正確15. 行業(yè)和產(chǎn)業(yè)沒有嚴格區(qū)別，任何一個行業(yè)都可以形成一個產(chǎn)業(yè)。 錯 誤16. 產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策中的產(chǎn)業(yè)技術(shù)結(jié)構(gòu)的選擇和技術(shù)發(fā)展政策主要包 括技術(shù)引進政策、促進技術(shù)開發(fā)政策和基礎(chǔ)技術(shù)研究的資助和組織政策。錯誤17. 互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風險結(jié)構(gòu)（比 如利率或匯率結(jié)構(gòu)），從而規(guī)避相應的風險。正確 單選題1. 金融期貨通過在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定

42、未來現(xiàn)金流的功能稱為(A)A. 套期保值功能B. 價格發(fā)現(xiàn)功能C. 投機功能D. 套利功能2. 某企業(yè) 2007 年流動資產(chǎn)平均余額為 100 萬元，流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 為 7 次，若企業(yè) 2007 年凈利潤為 210 萬元，則 2007 你那銷售凈利率為（ A）A. 30%B. 50%C. 40%D. 15%3. （ B）是國家按照有償信用原則籌集財政資金的一種形式，同時 也是實現(xiàn)政府財政政策、進行宏觀調(diào)控的重要工具A. 國家預算B. 國債C. 稅收D. 財政補貼限結(jié)4?根據(jù)市場預期理論，如果隨期限增加而即期利率提高，即利率期 構(gòu)呈上升趨勢，表明投資者對未來即期利率的預期（B）A. 下降B. 上

43、升C. 不變D. 不確定5. 下列指標不反映企業(yè)償付長期債務能力的是（ A）A. 速動比率B. 已獲利息倍數(shù)C. 有形資產(chǎn)凈值債務率D. 資產(chǎn)負債率期貨6 當期貨市場上不存在與需要保值的現(xiàn)貨一致的品種時，人民會在 市場上尋找與現(xiàn)貨（ C）的品種，以其作為替代品進行套期保值A(chǔ). 在功能上互補性強B. 期限相近C. 功能上比較接近D. 地域相同7 根據(jù)我國證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，首次公開發(fā)行股票C）方式確定股票發(fā)行價格A. 累計投標詢價B. 上網(wǎng)詢價C. 詢價D. 協(xié)商定價市場8?當前的現(xiàn)實生活中沒有真正的完全壟斷市場，以下接近完全壟斷 類型的行業(yè)有（ D）A. 鋼鐵、汽車等重工業(yè)B. 資本密

44、集型、技術(shù)密集型產(chǎn)品C. 少數(shù)儲量集中的礦產(chǎn)品D. 公共事業(yè)如發(fā)電機、煤氣公司、自來水公司9?長期負債與運營資金比率可以用來衡量公司的（D）A. 資本結(jié)構(gòu)B. 經(jīng)營效率C. 財務結(jié)構(gòu)D. 償債能力10、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能成為（A）A、套期保值功能B、價格發(fā)現(xiàn)功能C、投機功能D、套利功能12、（ A）是指中央銀行規(guī)定的金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資 金清算需要而準備的在中央銀行的存款占其存款總額的比例。A、法定存款準備率B、存款準備金率C、超額準備金率D、再貼現(xiàn)率13、股票（組合）的收益由兩部分組成，即系統(tǒng)風險產(chǎn)生的收益和（C）A、必要收益B、

45、市場平均收益C、AlphaD、無風險利率14、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)（ A）確定的A、現(xiàn)值理論B、預期理論C、合理收益理論D、流動性理論15、在期權(quán)交易中，期權(quán)的買方為獲得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利而向期權(quán)的賣方支付的費用就是（ B）A、期權(quán)的成本B、期權(quán)的價格C、期貨的價格D、期貨的成本16、利用修正久期可以計算出收益率變動（ A）單位百分點時債券價格變動的百分數(shù)。一個B、兩個C、十個D、五個仃、長期負債與營運資金比率可以用來衡量公司的（D）A、資本結(jié)構(gòu)B、經(jīng)營效率C、財務結(jié)構(gòu)D、償債能力18、某債券期限 5 年，面值 1000 元，年息 60 元，市場售價 1020 元， 則該債券的

46、到期收益率（ C）A、為 6%B、高于 6%C、低于 6%D、為 30%多選題1. 影響期權(quán)價格的主要因素包括（ ABCD）A. 協(xié)定價格和市場價格B. 權(quán)利期間C. 利率D. 標的物價格的波動性2. 證券發(fā)行市場的作用主要體現(xiàn)在（ ACD）A. 為資金需求者提供籌措資金的渠道B. 為政府宏觀部門調(diào)控經(jīng)濟提供了手段C. 為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化D. 形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優(yōu)化3. 金融期貨的基本功能有（ ABD）A. 套期保值B. 價格發(fā)現(xiàn)C. 投機D. 套利4、證券市場監(jiān)管機構(gòu)包括（ A、 B、C ）A、國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務院證券

47、監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)C、證券登記結(jié)算公司D、行業(yè)協(xié)會5、影響股票投資價值的內(nèi)部因素有（ BCD）A、投資者對股票價格走勢的預期B、公司盈利水平C、公司股份分割D、公司資產(chǎn)重組ABC)6、在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為（A、利息收入B、資本利潤C、再投資收益D、債務人違約金7、按照流動性大小，我國將貨幣供應量劃分為三個層次 ,即（BCD）A、準貨幣B、流通中現(xiàn)金C、狹義貨幣供應量D、廣義貨幣供應量8、證券發(fā)行制度有（ AB）A、注冊制B、核準制C、公司制D、會員制資產(chǎn)管理業(yè)務基礎(chǔ)知識1、理財資金投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時點，均以理財 產(chǎn)品余額的 35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披

48、露總資產(chǎn)的4%，孰低者為上限。（對）2、何為資產(chǎn)管理（ A）A、資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理 服務的 行為。3、（）產(chǎn)品不屬于高流動性產(chǎn)品。A. 賽金寶B. 天添金C. 睿遠4、總行單一定制主要是通過同業(yè)、公司和私人三種渠道。（對）5、213 號通知的具體要求（ AB ）。A. 再次強調(diào)理財?shù)怯浵到y(tǒng)重要性B. 要求機構(gòu)及私人銀行客戶發(fā)行的產(chǎn)品須在理財產(chǎn)品發(fā)行結(jié)束后 5 個工作日內(nèi)完成發(fā)行登記并上傳產(chǎn)品說明書， 在理財系統(tǒng)上登記的產(chǎn)品 獲得系統(tǒng)自動賦予的具有唯一性的登記編碼，產(chǎn)品終止后 7 個工作日內(nèi)完成終

49、止登記C. 一般個人發(fā)行的理財產(chǎn)品在發(fā)售 前 10 個工作日內(nèi)向中國銀監(jiān)會 或當?shù)劂y監(jiān)局進行報告6、以下屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的是（）年。A. 焦點聯(lián)動系列B. 日日盈系列C. 歲月流金系列7、銀行理財產(chǎn)品風險評級 PR2是指（ C）。A. 本金和收益波動的風險較大B. 有一定的本金損失風險，收益存在波動可能性C. 不保證本金和收益，但損失風險相對可控8、核心 +衛(wèi)星”理財模式為我行對理財業(yè)務實施的一種創(chuàng)新管理模 式，它通過總分行理財業(yè)務職能的重新構(gòu)建，形成了總行 核心”職能與 分行衛(wèi)星 ' 職能之間相對獨立且相互依存的業(yè)務管理架構(gòu)。（對）9、步步生金的產(chǎn)品特點是（ AC）。A理財期限靈活，收

50、益率隨持有期限遞增B. 凈值型估值，折算收益率報價C. 相比固定期限理財，客戶可隨時T+1贖回10、非標資產(chǎn)轉(zhuǎn)標準資產(chǎn)不能通過（A. 理財直融工具B. 私募債C. 直接投資財管11、截至 2014 年末，我行凈值型產(chǎn)品加結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品余額占全部理 理余額的（ C）。A. 30%B. 80%C. 50%12、動態(tài)管理產(chǎn)品中凈值為（ AC）。A. 朝招金B(yǎng). 鼎鼎成金C. 天添金13、以下屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的是（）年。A. 焦點聯(lián)動系列B. 日日盈系列C. 歲月流金系列14、分行不能通過 核心+衛(wèi)星”模式發(fā)行（ B）產(chǎn)品。A. 鼎鼎成金B(yǎng). 天添金C. 睿享15、在衛(wèi)星理財模式下，分行負有以下（ BC）職

51、能。A. 創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計B. 標準產(chǎn)品的創(chuàng)設(shè)與發(fā)行C. 項目營銷16、分行衛(wèi)星發(fā)行的產(chǎn)品收益可在總行收益率曲線基礎(chǔ)上上浮（A. 10BPB. 20BPC. 30BP 仃、類貨幣資本市場基金理財產(chǎn)品概念為銀行通過拆借、回購、短期債券等短期固定收益投資， 為客戶進行現(xiàn)金管理，在保持高流動性前提下爭取更好回報，銀行獲取約定的投資管理費用。（錯）18、167 號通知明確要求銀行發(fā)行理財產(chǎn)品要實行全國集中統(tǒng)一的電子化報告和信息登記制度，未在理財系統(tǒng)進行報告和登記的理財產(chǎn)品 不得發(fā)售。（對）19、2013 年 3 月，銀監(jiān)發(fā)【 2013】5 號通知中明確要求，商業(yè)銀 行應實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)（標的物）的對應，做到每個產(chǎn)品 單獨管理、建賬和核算。（錯）20、銀監(jiān)會 8 號文規(guī)定了（。A. 明確單獨核算要求，限制資產(chǎn)池運作B. 強調(diào)理財信息登記系統(tǒng)重要性C. 新增機構(gòu)及私人銀行產(chǎn)品登記要求1. 根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理辦 法，客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起應至少保存 （B）年。A