反洗錢業(yè)務(wù)知識測試題參考答案匯總

1、學(xué)習(xí)必備歡迎下載一、單項選擇題(共60題)O(B )第十屆全國人民代表大1、為了預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪, 會常務(wù)委員會第二十四次會議通過中華人民共和國反洗錢法A、2006 年 10 月 30 日B、2006 年 10 月 31 日C、2006年11月1日2、( B )是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、銀監(jiān)會 B、中國人民銀行C、公安部門3、(A )負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門 報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、反洗錢信息中心 B、公安部門C、銀監(jiān)局(C)。4、對依

2、法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以A、封存B、公開C、保密(C )通報。5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人岀入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向A、公安局 B、反洗錢信息中心C、中國人民銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、 交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向(A)報告。A、偵查機關(guān) B、檢察院 C、公安部門7、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立(C )負(fù)責(zé)反洗錢工作。A、部門負(fù)責(zé)人 B、專人C、反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)8、 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立(A )制度。A、客戶身份識別B、客戶身份登記C、客戶身份核對9、 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，

3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(C )的身份證件或者其他身份證明文件進行核 對并登記。A、被代理人 B、代理人C、代理人和被代理人10、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由(B)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A、第三方B、該金融機構(gòu) C、客戶(A )制度。11、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄A、保存B、保管C、保密(B )。12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存A、二年B、五年C、十年13、 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行(C )報告制度。A、大額交易 B、可疑

4、交易C、大額交易和可疑交易14、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于A、五人B、二人C、三人15、調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以A、封存B、保管C、帶走經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),16、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的， 可以采取臨時（B）措施。A、管理B、凍結(jié)C、轉(zhuǎn)移17、臨時凍結(jié)不得超過（A）小時。A、四十八 B、二十四 C、三十六（B）原則，開展反洗錢國際合18、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照作。A、公平合理 B、平等互惠C、相互支持19、 涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（C ）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A、公安機關(guān) B、

5、人民銀行C、司法機關(guān)20、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（A ）。A、紀(jì)律處分 B、行政處分C、刑事處分（B ）以下罰款。21、金融機構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以A、二十萬以上五十萬以下B、五十萬以上五百萬以下C、五十萬以上二百萬以下22、（A）及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行 B、公安部門C、法院23、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的， 可以向提交報告的金融

6、機構(gòu)發(fā)岀補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的 （C ）個工作日內(nèi)補正。A、10 B、8 C、524、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（A ）制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向人民 銀行報備。A、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法B、反洗錢法C、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定25、 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu), 及時以（B ）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、快件方式 B、電子方式 C、直接送達方式26、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑 交易發(fā)生后的（B ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢

7、監(jiān)測分析中心。A、5 B、 10 C、 1527、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（20 ）萬元以上或者外幣交易等值 （1）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu) 應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。A、20 1 B、10 5 C、20 528、下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機構(gòu)也必須報告的是A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易C、 交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易29、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司（A ）將下列交易或者行為，作為可

8、疑交易進行報告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁岀現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng) C、視情況而定30、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司（A ）將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng) C、視情況而定31、 保險公司（B ）將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋；（2）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。A、不應(yīng)當(dāng) B、應(yīng)當(dāng)C、視情況而定（B ）提交大額交易報告。32、交易同

9、時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)A、合并B、分別 C、兩者皆可33、 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中“頻繁”系指交易行為為營業(yè)日每天發(fā)生（3 ）次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（3）天以上。A、5 5 B、5 3 C、3 3（A ）向中國人民銀行當(dāng)34、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以 地分支機構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。A、書面形式 B、電話形式 C、報告形式(B)。35、中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行A、調(diào)查B、檢查C、采取臨時凍結(jié)措施(A )。36、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和A、臨時存款賬戶 B、

10、定期存款賬戶C、活期存款賬戶（C）管理。37、郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入A、單位銀行結(jié)算賬戶B、基本存款賬戶C、個人銀行結(jié)算賬戶（B ）管理。38、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入A、個人銀行結(jié)算賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶C、一般存款賬戶39、 存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實行核準(zhǔn)制度, 核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。A、中國人民銀行 B、各金融機構(gòu)C、商業(yè)銀行40、下列資金的管理與使用存款人可以申請開立臨時存款賬戶：A、更新改造資金 B、住房基金C、設(shè)立臨時機構(gòu)41、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存

11、款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起 個工作日書面通知基本存款帳戶開戶銀行。A、5 B、3 C、442、銀行對符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起 (A )個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。A、5 B、3 C、2(B)，明確雙方的權(quán)43、銀行為存款開立以拿回國內(nèi)結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶 力與義務(wù)。A、登記協(xié)議 B、管理協(xié)議 C、互利協(xié)議44、( A )是存款人的主辦賬戶。A、基本存款賬戶 B、專用存款賬戶C、一般存款賬戶45、一般存款賬戶(C )辦理現(xiàn)金支取。A、可以B、有時可以 C、不得(B )。46、臨時存款賬戶的有效期最長不

12、得超過A、1年B、2年C、3年(B )的應(yīng)作為可疑交易進行報告。47、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料A、完整齊全 B、有偽造、變造嫌疑C、不齊全(B )的賬戶突然有異常資金流入，且短48、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金 期內(nèi)岀現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進行報告。A、流量大 B、流量小 C、流量正常49、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中“短期”A、 5 B、 15 C、 1050、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中“長期”A、1年B、半年C、2年51、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款， 應(yīng)作為可疑交易進行報告。系指系指(C )個工作日以內(nèi)

13、。(A)以上。與其經(jīng)營狀況(B )的交易或者行為,A、相符B、不符C、嚴(yán)重不符(A )，要求其說明情況。52、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問A、金融機構(gòu)的工作人員B、企業(yè)工作人員C、企業(yè)負(fù)責(zé)人(A行為，依法給予行政處分。53、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列(A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查B、進入金融機構(gòu)進行檢查C、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)54、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取A、對可疑賬戶進行臨時凍結(jié)措施B、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料55、中國反洗

14、錢監(jiān)測分析中心不必履行以下職責(zé)：A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、對金融機構(gòu)進行檢查、調(diào)查56、(B)不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B、可以依法取消金融機構(gòu)的任職資格C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動（C ）大額交易和可疑交易。57、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢檢測分析中心報告A、人民幣 B、外幣C、人民幣和外幣58、 金融機構(gòu)及其工作人員 （A）依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。A、應(yīng)當(dāng)B、可以C、必須59、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或個人隱私的應(yīng)依

15、法給予 （A）。A、行政處分 B、刑事處分 C、行政處罰60、 客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B ）報告。A、發(fā)卡銀行 B、收單行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)二、判斷題（共40題）。61、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益 的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（V）62、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（V）63、 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有

16、權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（X ）64、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（V）65、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)不用對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（X ）66、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶岀示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，：行核對并登記。（V ）67、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有

17、關(guān)部門指定的 機構(gòu)。（V ）68、調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人無權(quán)要求補充或者更正。（X ）69、國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的 信息和資料。（V）70、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。（X ）71、 對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控活動適用反洗錢法。（V ）72、 金融機構(gòu)不用設(shè)立專門的反洗錢崗位，也不用明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工

18、作。（X ）73、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和 個人提供。（V）74、 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢檢測分析中心報告大額交易。（X）75、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。（V）76、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付或提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符的行為都屬于可

19、疑交易需要報告。（V）77、證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進行報告。（X ）78、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)將客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。（V）79、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的交易或行為，保險公司應(yīng)作為大額交易進行報告。（X ）80、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行 開立銀行結(jié)算賬戶。（V）81、 根據(jù)反洗錢法規(guī)定，財務(wù)公司無反洗錢義務(wù)。（X ）82、 中國人民

20、銀行及其分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，只需岀示檢查通知書。（X ）83、實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存。84、 地市級人民銀行不可以對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定進行行政處罰。（V ）85、 金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人不必對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。（X86、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。（V ）87、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關(guān)資料。（V）8

21、8、中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動中，被詢問人確認(rèn)詢問筆錄無誤后應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章，而調(diào) 查人員無需簽名。（X）89、中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配 合。（V ）90、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員對履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對部門負(fù)責(zé)人提供。（X ）91、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。（V）92、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。93、 金融機構(gòu)及其工作人員提交的大額交

22、易和可疑交易報告，不受法律保護。（X ）94、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（V ）現(xiàn)金支95、 單筆或當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、取、現(xiàn)金結(jié)售匯、及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)進行大額交易報告。（V）96、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) 報告。（X ）97、頻繁投保、退保、變換險種或保險金額的交易或者行為，保險公司應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進行 報告。（V）98、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的行為，證券公司應(yīng)作為大額交易進行報告

23、。（X ）99、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑的金融機構(gòu)應(yīng)作為可疑交 易進行報告。（V）中國人民銀行可以建議100、金融機構(gòu)違反金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的，有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。（V） 101、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專職崗位負(fù)責(zé)反洗錢工作。學(xué)習(xí)必備歡迎下載(X )應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機構(gòu) 102、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百 萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元 以下罰款。（V） 103、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行

24、報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。應(yīng)為：中國反洗錢監(jiān)測分析中心自2007年8月1日起施行。（V ）104、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 105、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機 構(gòu)和司法機關(guān)提供。（X ）應(yīng)當(dāng)予以保密，非法應(yīng)當(dāng)為：對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,律規(guī)定，不得向任何單位和個提供。106、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年或者每季度結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（X ）應(yīng)當(dāng)為：5個工作日107、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大

25、額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機構(gòu)可以不報告。（X ）應(yīng)當(dāng)為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn),如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。108、反洗錢法規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動，可以詢問企業(yè)及個人，要求其說明情況。(X)應(yīng)當(dāng)為：金融機構(gòu)有關(guān)人員109、根據(jù)中華人民共和國刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。(V)110、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交

26、可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。111、反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當(dāng)向被查單位岀示中國人民銀行工作證和現(xiàn)場檢查通知書 。（X ）應(yīng)當(dāng)為：中國人民銀行執(zhí)法證112、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（X ）應(yīng)當(dāng)為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。113、現(xiàn)場檢查取證記錄 由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章, 并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。114、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專職崗位負(fù)

27、責(zé)反洗錢工作。應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機構(gòu)115、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百 萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元 以下罰款。（V） 116、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。應(yīng)為：中國反洗錢監(jiān)測分析中心自2007年8月1日起施行。（V ）117、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 118、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機 構(gòu)和司法機關(guān)提供。（X ）應(yīng)當(dāng)予以保密，非法應(yīng)當(dāng)為：對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身

28、份資料和交易信息,律規(guī)定，不得向任何單位和個提供。119、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年或者每季度結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。應(yīng)當(dāng)為：5個工作日120、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機構(gòu)可以不報告。（X ）應(yīng)當(dāng)為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn),如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。121、反洗錢法規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動，可以詢問企業(yè)及個人，要求其說明情況。(X)應(yīng)當(dāng)為：金融機構(gòu)有關(guān)人員121、根據(jù)中華人民共和國刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動

29、犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。(V)122、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。123、反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當(dāng)向被查單位岀示中國人民銀行工作證和現(xiàn)場檢查通知書。（X）應(yīng)當(dāng)為：中國人民銀行執(zhí)法證124、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（X ）應(yīng)當(dāng)為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少

30、保存5年；交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。125、現(xiàn)場檢查取證記錄由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋 章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。三、多選題學(xué)習(xí)必備歡迎下載126、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞ABCD貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動犯罪D、走私犯罪127、ABCD是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作128、金融機構(gòu)反

31、洗錢工作的原則包括（ABDE ）A、合法審慎原則B、保密原則C、封閉管理原則D、了解客戶原則E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則DE)129、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行處以罰款？（A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;C、要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的;D、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;E、將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。130、金融機構(gòu)在與客戶開展下列ABCD 業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶岀示真實有效的身份證件或 者其它身份證明文件，進行核對并登記。A、建立業(yè)務(wù)

32、關(guān)系B、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)金匯款C. 、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)鈔兌換D、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性票據(jù)兌付131、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認(rèn)和核實（ABCD )A、電話詢問 B、書面詢問C、走訪金融機構(gòu)D、約見金融機構(gòu)高級管理人員AC)132、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（A、帳戶資料自銷戶之日起至少5年B、帳戶資料自銷戶之日起至少10年C、交易記錄自交易記帳之日起至少5年 D、交易記錄自交易記帳之日起至少10年133、下列交易屬于大額資金交

33、易的有（ACD ）A、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支100萬元以上或者外幣B、法人、其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易134、金融機構(gòu)可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCDE )A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地察訪D、向公安、工商行政管理等部門核實E、核對有效身份證件或者其他身份證明文件135

34、、金融機構(gòu)有下列ABCD行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派岀機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其它直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告D、與身份不明的客戶進行交易ABC 有疑問的，應(yīng)136、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的 當(dāng)重新識別客戶身份。A、真實性B、有效性C、完整性D、合法性137、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)ABCDA、依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制

35、度B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對工作人員進行反洗錢的培訓(xùn)，增強反洗錢工作能力 138、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn) 場檢查。（ABCD ）A、進入金融機構(gòu)進行檢查B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作岀說明C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改 的文件資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。139、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中，下列用語的含義準(zhǔn)確的是（A、“短期”系指10個工作日以內(nèi)，含 1

36、0個工作日。B、“長期”系指1年以上。C、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。D、“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。、客戶身份識別和客戶身份140、金融機構(gòu)違反金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法資料及交易記錄保存管理辦法等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國人民銀行按照中華人民共和國反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰;區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取以下措施（ABC ）A、責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;B、取消金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事 有關(guān)金融行業(yè)工

37、作;C、責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款?？梢圆扇∠铝写胧┻M行反洗錢現(xiàn)場141 .中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要, 檢查。（ABCD）A、進入金融機構(gòu)進行檢查B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作岀說明C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改 的文件資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。142. 人民銀行對（ABCD）賬戶實行核準(zhǔn)制度。A、基本存款賬戶:B、臨時存款賬戶（因注冊

38、驗資和增資驗資開立的除外）;C、預(yù)算單位專用存款賬戶;D、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶。143. 金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下列哪些行為(ABCD)A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn);B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。144. 根據(jù)反洗錢法 的規(guī)定，金融機構(gòu)有（ABC ）情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款。A、

39、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的;B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的;D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的145. 根據(jù)規(guī)定，（ABCD ）屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易。A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存 入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里;B、個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同 一戶名下的一個賬戶里的定期存款;C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存

40、款;D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。ABD ）屬于可疑146. 根據(jù)金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易中（ 交易。A、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符147.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是(ABC)。ABCD )等行ABCD。C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款A(yù)、客戶身份識別制度;B、客戶身份資料和交易記錄保存制度;C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度;148、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交

41、易管理辦法所稱的恐怖融資是指（ 為:A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。149、以下屬于金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法所規(guī)定的大額交易的是A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)項劃轉(zhuǎn)50萬元以上或者外幣等值10萬美元以D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣 上的款項劃轉(zhuǎn) 150、金融機構(gòu)有下列（ABC ）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主