反洗錢測(cè)試試題

1、反洗錢測(cè)試試卷（ 每題 2 分 共 100 分 ）一 . 單選題（每題 2 分，共 40 分）1. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（ ）。A. 客戶身份識(shí)別 B. 大額和可疑交易報(bào)告C. 可疑交易的分析D. 與司法機(jī)關(guān)全面合作2. 根據(jù)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（ ） 。A. 外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B. 臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C. 國(guó)家公務(wù)員的工作證. 司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實(shí)名證件3. 反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（ ）。小時(shí) 小時(shí) 小時(shí) 日4. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 規(guī)定，

2、 客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（ ） 年。.10 C5. 是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。A. 國(guó)務(wù)院金融辦公室； B. 中國(guó)人民銀行；C. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)； D. 公安部。6金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份資料，自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（ ）年。A. 三年 年 年 年7按照金融機(jī)構(gòu)大額可疑交易報(bào)告管理辦法，單筆人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。萬萬萬萬8. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第八條，金融機(jī)構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣 5 萬元以上或外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取

3、業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份證明文件。核對(duì)是指：（ ）A. 只核對(duì) B. 只登記 C. 登記不留存D. 復(fù)印留存在為客9. 根據(jù) 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法 戶提供哪些金融服務(wù)，需要進(jìn)行身份核查（ ）A. 辦理代理業(yè)務(wù)B. 辦理一次性業(yè)務(wù)C. 與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系D. 5 萬元以上大額現(xiàn)金存取10. 根據(jù)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知 （銀發(fā)【 2008】391 號(hào)），對(duì)通存通兌業(yè)務(wù)，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達(dá)到或超過1 萬元以上或等值1000 美元現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)按照那類業(yè)務(wù)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別（ ）A. 代理業(yè)務(wù)B.一次性業(yè)務(wù)

4、C. 與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系 D. 5 萬元以上大額現(xiàn)金存取11. 根據(jù)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā) 2011 116號(hào)），對(duì)同一個(gè)自然人在一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶累計(jì)（ ）戶以上的；.20 C12. 根據(jù)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā)2011 116號(hào)），存款人通過自動(dòng)柜員機(jī)支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過（）萬元.2 C13. 當(dāng)大額交易的糾錯(cuò)、刪除和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間不超過（）天時(shí)，各行應(yīng)通過反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)糾正.20 C14. 按照規(guī)定， 與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的 （） 個(gè)工作日

5、內(nèi)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類。.10 C15. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應(yīng)在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)送。個(gè)工作日內(nèi)B.當(dāng)日個(gè)工作日內(nèi)個(gè)工作日內(nèi)16. “短期”系指（） 以內(nèi)。個(gè)工作日 個(gè)營(yíng)業(yè)日 個(gè)交易日個(gè)記賬日17. 大額支付交易，是指規(guī)定（ ）以上的人民幣支付交易。A. 用途 B. 金額 C. 頻率 D. 流向18. 法人 . 其他組織和個(gè)體工商戶之間金額200 萬元（人民幣）以上的（ ）支付交易屬于大額支付交易。 （）A. 單筆現(xiàn)金B(yǎng). 累計(jì)轉(zhuǎn)賬C. 累計(jì)現(xiàn)金19. 居民 . 非居民個(gè)人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬， 第二日分筆取出， 然后又有大額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出的

6、；屬于 （ ）A. 可疑類交易 B. 大額類交易 C. 涉嫌洗錢類交易 D. 正常20. 金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)， 監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行處罰， 處罰金額為（ ）萬元-50 C二. 多選題（每題 2 分，共 40分）1. 反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾. 隱瞞 （ ） 犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A. 毒品犯罪 B. 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C. 恐怖活動(dòng)犯罪D.走私犯罪E.貪污賄賂犯罪 F.破壞金融管理秩序犯罪G.金融詐騙犯罪等2. 按照規(guī)定 , 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ ）A. 客戶身份識(shí)別B. 客戶身份資料和交易記錄保存C.

7、大額交易和可疑交易報(bào)告3根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）。A. 中國(guó)人民銀行總行B. 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C. 中國(guó)人民銀行地市中心支行D. 中國(guó)人民銀行縣（市）支行4金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）。A. 客戶身份識(shí)別制度B. 客戶身份資料和交易記錄保存制度C. 大額交易和可疑交易報(bào)告制度D. 保密制度5在開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)種類：（）A. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)； B. 金融票據(jù)業(yè)務(wù)；C. 非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；D.與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。6. 根據(jù) 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 ， 在（） 情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份

8、。（）A. 客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B. 對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性. 有效性 . 完整性有疑問的C. 與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D.辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象7不得作為實(shí)名證件使用的有（）A. 臨時(shí)身份證B. 學(xué)生證 C. 機(jī)動(dòng)車駕駛證D. 介紹信E. 法定身份證件的復(fù)印件8. 根據(jù) 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法 自然人基本信息包括：（ ）A. 姓名 . 性別 . 國(guó)籍B. 職業(yè) . 住所C. 工作單位地址D. 聯(lián)系方式E. 證件種類 . 號(hào)碼及有效期限9. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法 , 法人 .其他組織和個(gè)體工商戶的基

9、本信息包括：（ ）A. 名稱 . 住所 . 經(jīng)營(yíng)范圍 . 組織機(jī)構(gòu)代碼. 稅務(wù)登記證號(hào)碼；B. 可證明客戶依法成立的文件名稱. 號(hào)碼 . 有效期；C. 控股股東或?qū)嶋H控制人.D.法定代表人.負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名.身份證件種類.號(hào)碼.有效期限。10. 根據(jù) 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法 第七條，一次性金融服務(wù)是指， 在以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)， 為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供的以下服務(wù)：（ ）A. 現(xiàn)金匯款B. 現(xiàn)金兌換C. 票據(jù)兌付11. 關(guān)于一次性金融服務(wù)。根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第七條，一次性交易達(dá)到單筆人民幣 1

10、 萬元或外幣等值1000 美元以上的，應(yīng)當(dāng)（ ）A. 了解實(shí)際控制客戶的自然人和實(shí)際受益人B. 登記客戶基本信息C. 復(fù)印并留存客戶有效身份證明文件12. 關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別。根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十條，對(duì)代理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì). 登記代理人信息。代理人身份信息包括：（ ）A. 姓名 B. 聯(lián)系方式 C. 證件種類 D. 號(hào)碼13. 出現(xiàn)哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（ ）A. 客戶要求變更姓名 . 名稱 . 身份證明文件 . 經(jīng)營(yíng)范圍 . 注冊(cè)資本 . 法定代表人的B. 客戶行為或交易出現(xiàn)異常的C. 客戶有洗錢. 恐怖融資嫌疑的D.先前

11、獲得的客戶身份資料真實(shí)性.完整性.有效性存在疑點(diǎn)的14. 根據(jù)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立. 轉(zhuǎn)賬 . 現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā) 2011 116號(hào)），對(duì)于確需代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的（批量代發(fā)工資個(gè)人賬戶除外），需要（ ）A. 審核代理人與被代理人身份證件外，B. 與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)。C. 經(jīng)辦柜員應(yīng)在 個(gè)人開戶與銀行簽約申請(qǐng)表 上記錄電話核實(shí)情況， 包括時(shí)間（ * 時(shí)* 分） . 電話號(hào)碼 . 代理人與被代理人關(guān)系 . 核實(shí)結(jié)果等相關(guān)信息，D.加蓋經(jīng)辦柜員個(gè)人名章。15. 根據(jù) 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立. 轉(zhuǎn)賬 . 現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知 （銀發(fā) 2011 1

12、16號(hào)） ，對(duì)于法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)提供（ ）A. 有關(guān)開戶證明文件B. 被授權(quán)人是本單位員工的證明，如工作證件 . 單位證明 . 工資單 . 勞務(wù)合同等，C. 在授權(quán)書上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。16. 根據(jù)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立. 轉(zhuǎn)賬 . 現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā) 2011 116號(hào)），哪種情況下，應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象（）A. 同一個(gè)人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個(gè)單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的B. 同一個(gè)人為多個(gè)單位的法定代表人（或負(fù)責(zé)人）的C. 多個(gè)單位的聯(lián)系電話. 地址等信息相同的17. 根據(jù) 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人

13、民幣銀行結(jié)算賬戶開立. 轉(zhuǎn)賬 . 現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā) 2011 116號(hào)），在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進(jìn)行身份資料留存（ ）A. 辦理代理業(yè)務(wù)B. 辦理一次性業(yè)務(wù)C. 與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系D. 5 萬元以上大額現(xiàn)金存取18. 根據(jù) 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立. 轉(zhuǎn)賬 . 現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知 （銀發(fā) 2011 116號(hào)） ，單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過 5 萬元， 且有下列那種可疑交易特征的， 開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（ ）A. 賬戶資金集中轉(zhuǎn)入. 分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B. 賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)

14、明顯C. 拆分交易，故意規(guī)避交易限額D. 賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符19. 在開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)（ ）A. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)； B. 金融票據(jù)業(yè)務(wù)；C. 非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；D.與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。20. 將下列哪些客戶納入低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（ ）A. 客戶身份資料真實(shí)完整，所發(fā)生的交易真實(shí) . 正常且交易資料完整，交易對(duì)手無異常情況，且不存在本辦法規(guī)定的高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶。B. 各級(jí)黨的機(jī)關(guān) . 國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān) . 行政機(jī)關(guān) . 司法機(jī)關(guān) . 軍事機(jī)關(guān) . 人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍. 武警部隊(duì) （以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企事業(yè)單位

15、） 等對(duì)公類客戶。三 . 判斷題（每題 2 分，共 20 分）1. 對(duì)于非實(shí)名制賬戶， 不能進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)實(shí)施分類， 可以不進(jìn)行分類。 （）2. 對(duì)于按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預(yù)分類結(jié)果， 不能完全依賴， 應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際情況，參考預(yù)分類結(jié)果進(jìn)行分析判斷，認(rèn)真劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。 （）3. 反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過48 小時(shí)。 （）8. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（ ）4. 金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶 . 資金 . 交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯罪的， 無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（）5. 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化識(shí)別措施， 開戶機(jī)構(gòu)至少每半年對(duì)客戶基本信息進(jìn)行一次審核，及時(shí)更新客戶資料。（ ）6. 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的， 金融機(jī)構(gòu)只對(duì)被代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記。（ ）7. 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易， 不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（ ）8. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性 . 有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。9. 當(dāng)大額交易的糾錯(cuò). 刪除操作和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間超過56天