2009年基金銷售考試模擬試題1及答案

1、2009年基金銷售考試試題及答案（模擬題之一含答案）一、 單選題1.資本證券是指與（）有關(guān)的活動而產(chǎn)生的證券。A商業(yè)投資B金融投資C房地產(chǎn)投資D項目投資2.按證券的募集方式分類，有價證券可分為（）。A上市證券與非上市證券B國內(nèi)證券和國際證券 C公募和私募證券D政府證券和公司證券3.證券的持有人可按自己的需要靈活地轉(zhuǎn)讓證券以換取現(xiàn)金，是證券的（）特征。A期限性B收益性C流動性D風(fēng)險性4.股份公司在股票市場上籌集的資金是公司的（）。A長期負(fù)債B應(yīng)付賬款C資本公積D自有資本5.證券市場按品種結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為（）。A股票市場、債券市場和基金市場B發(fā)行市場和流通市場 C集中市場和場外市場D國內(nèi)市場和國

2、際市場6.證券自律性組織包括（）。A證券交易所和證券監(jiān)管機構(gòu)B證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會C證券監(jiān)管機構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會D證券公司和證券行業(yè)協(xié)會7.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性，屬于股票的（）特征。A風(fēng)險性B收益性C流動性D參與性8.下面說法正確的是（）。A債券與股票都有可能獲取一定的收益，債券能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 B債券與股票都有可能獲取一定的收益，并進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 C債券與股票都有可能獲取一定的收益，股票能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 D債券與股票都不一定獲取收益，但能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓9.先在期貨市場賣出期貨，當(dāng)現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利彌補現(xiàn)貨市場的損失從而達(dá)到保值的期貨交易方

3、式是（）。A多頭套期保值B空頭套期保值C交叉套期保值D平行套期保值10. 我國上海證券交易所和深圳證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A會員大會B理事會C專門委員會D董事會11. 貼現(xiàn)債券到期時按（）償還。A發(fā)行價格B市場價格C票面金額D本息總額12. 在通貨膨脹情況下，發(fā)行保值貼補債券，這是對（）的補償。A信用風(fēng)險B購買力風(fēng)險C經(jīng)營風(fēng)險D財務(wù)風(fēng)險13. 收益和風(fēng)險的基本關(guān)系是（）。A風(fēng)險越大，收益率越小B風(fēng)險越大，收益率越大C風(fēng)險與收益率無關(guān)D風(fēng)險與收益率呈反向變化關(guān)系14. 在我國臺灣省和日本，證券投資基金一般被稱為（）。A共同基金B(yǎng)單位信托基金C證券投資信托基金 D私募基金15. 下面的特征

4、中不屬于證券投資基金的是（）A集合理財，專業(yè)管理B組合投資，分散風(fēng)險C嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明D收益平穩(wěn)，風(fēng)險較小16.證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（）A發(fā)起人、管理人和投資人B管理人、托管人和份額持有人C托管人、發(fā)起人和投資人D受益人、管理人和投資人17. 全球第一個公司型開放式投資基金是（）。A 英國“海外及殖民地政府信托”B富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”C波土頓“馬薩諸塞投資信托基金”D麥哲倫基金18. 在我國證券投資基金發(fā)展史上，“老基金”特指（）。A1949 年以前組建的基金B(yǎng)1979 年改革開放之前組建的基金C1991 年上海證券交易所成立之前組建的基金D1997 年 11 月

5、 14 日證券投資基金管理暫行辦法出臺之前組建的基金19. 一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證 券市場的證券投資基金是（）。A全球基金B(yǎng)國際基金C離岸基金D在岸基金20. 發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的 報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是（）。A開放式基金B(yǎng)封閉式基金C對沖基金D契約型基金21. 主要投資于各種國債、金融債及公司債等的基金類型是（）。A股票基金B(yǎng)債券基金C混合基金D貨幣市場基金22. 持有一定時期后(一般是 35 年，最長也可達(dá) 10 年)，投資者會獲得投資本金的特定百 分比(例如

6、100的本金)的回報，如果運作成功，投資者還會得到額外收益的基金是（）。A成長型基金B(yǎng)收入型墓金C平衡型基金D保本基金23. QDII 指（）A合格境外機構(gòu)投資者B合格境內(nèi)機構(gòu)投資者 C合格基金投資者D合格證券投資者24. 關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金，以下說法不正確的是（）。A以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象 B本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng) C可以進(jìn)行套利交易DETF 交易不會出現(xiàn)折價或溢價交易25. 有關(guān)基金評級的特點表述，不正確的有（）。A基金評級必須針對同一類型的基金來進(jìn)行B基金評級是基于歷史業(yè)績的評價C五星級基金有可能在未來一段時間內(nèi)表現(xiàn)很差D五星級基金在被評級時收益率必須為正值26

7、. 公司型基金中持有人在基金公司中的地位類似于一般股份有限公司中的（）。A股東B董事C監(jiān)事D經(jīng)理27. 我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于（）人民幣。A8000 萬元B1 億元C12000 萬元D15000 萬元28. （）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。A投資運作管理業(yè)務(wù)B基金募集與銷售業(yè)務(wù)C基金行政業(yè)務(wù)D受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)29. 在我國，基金管理公司一般采取的組織形式是（）A 有限責(zé)任公司B合伙制C合作制D股份有限公司30. 以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A合法、合規(guī)性原則 B全面性原則C審慎、適時性原則 D成本效益原則31. 基金管理公司內(nèi)部控制包括（）和內(nèi)

8、部控制制度兩個方面。A內(nèi)部控制理論B內(nèi)部控制方法C內(nèi)部控制目標(biāo)D內(nèi)部控制機制32. 在我國，基金托管人由（）批準(zhǔn)的商業(yè)銀行來擔(dān)任。A中國證監(jiān)會B中國人民銀行C中國人民銀行和中國證監(jiān)會D中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會33. 以開放式基金為例，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個階段：簽署基金合 同、（）、基金運作和基金終止。A 基金募集B 基金申請C 基金財產(chǎn)保管D基金資金清算34. 基金投資活動中的核心環(huán)節(jié)是（）。A基金的募集B基金的登記C基金的托管D基金的交易35. 基金資產(chǎn)的估值是指根據(jù)相關(guān)規(guī)定對基金資產(chǎn)和基金負(fù)債按一定的價格進(jìn)行評估與計 算，進(jìn)而確定（）與單位基金費產(chǎn)凈值的過程。A基金資本

9、凈值B基金資產(chǎn)凈值C基金負(fù)債凈值D單位基金負(fù)債 凈值36. 依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的（），是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。A基金單位資產(chǎn)凈值B基金單位負(fù)債凈值C基金單位資本凈值D基金交易價格37. 以下（）不屬于基金估值的對象。A基金所持有的股票B估值日基金的交易額C基金所持有的債券D基金的權(quán)證38. （）是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。A基金管理費B基金托管費C證券交易費D基金運作費39. 我國基金管理費和基金托管費按照（）基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。A前一日B前一周C上一月D本月40. 基金會計需要（）對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，并對估值結(jié)果計算基金資產(chǎn)凈值。

10、A逐日B隔日C按月D按年41. 投資者在 2007 年 8 月 3 日（周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日）贖回了基金份額， 那么投資者享有收益的期限至（）A8 月 3 日B8 月 4 日C8 月 5 日D8 月 6 日42. 對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收（）。A消費稅B房產(chǎn)稅C增值稅D印花稅43. 對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收 個人所得稅以前，暫不征收（）。A個人所得稅B營業(yè)稅C消費稅D企業(yè)所得稅44. 人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個因素：（）A外在因素和內(nèi)在因素B心理因素和內(nèi)在因素C個人自身的因素和內(nèi)在因素D外在因素和外部因素45. 在我國，

11、大眾投資群體仍主要以（）為主要金融資產(chǎn)。A股票投資B銀行儲蓄C基金D債券46. 保守型投資者最有可能投資于（）。A股票型基金B(yǎng)混合型基金C債券型基金D貨幣型基金47. （）是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。A電話服務(wù)中心B自動傳真、電子郵箱與手機短信 C“一對一”專人服務(wù) D郵寄服務(wù)48. 贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A15B20C25D3049. 封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時，該基金不能成立。A50B80C90D10050. 開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理

12、贖回，但該期限最長不得超過（）個月。A1B3C6D951. 一般來說，開放式基金的申購贖回價是以（）為基礎(chǔ)計算的。A基金單位資產(chǎn)凈值B基金市場供求關(guān)系 C基金發(fā)行時的面值D基金發(fā)行時的價格52. LOF 份額的申購、贖回采?。ǎ┓绞?。A份額申購，份額贖回B金額申購，金額贖回C金額申購，份額贖回D份額申購，金額贖回53. 封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。A每交易日公開 1 次B至少每周公開 1 次C至少每周公開 2 次D至少每月公開 2 次54. 托管人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議 形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A30B20C15D405

13、5. 基金年度報告的披露時間為每個基金會計年度結(jié)束后（）內(nèi)。A15 日B30 日C60 日D90 日56. 按披露（）的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類，封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。A時間B性質(zhì)C特點D方式57. 編造并且傳播影響證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場的行為屬于（）。A操縱證券市場罪B內(nèi)幕交易罪 C誘騙他人買賣證券罪D編造并傳播證券交易虛假信息罪58. 公司法于（）開始正式實施。A1993 年 12 月 29 日B1994 年 1 月 1 日C1994 年 7 月 1 日D1999 年 12 月 25 日59. 證券市場監(jiān)管的主要手段是（）。A經(jīng)濟手

14、段B法律手段 C行政手段D自律方式60. 每個季度結(jié)束后（）內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完投資組合公告。A15 日B30 日C60 日D90 日61. 以下（）屬基金定期報告。A基金資產(chǎn)凈值公告B公開說明書C基金持有人大會決議D澄清公告62. （）是對信息披露操作的時間要求。A全面性B真實性C及時性D公平性63. QDII基金管理人應(yīng)該在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其 他文件。A2B3C4D564. ETF 上市后要遵循的交易規(guī)則不正確的是（） A基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值。 B基金價格漲跌幅比例為 10%，自上市首日起實行 C基金買入申報數(shù)量為 100 份或

15、其整數(shù)倍，不足 100 份的可以賣出D基金申報價格最小變動單位為 0.005 元65. 投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益 或減少權(quán)益的登記手續(xù)。AT+0BT+1CT+2DT+366. 我國貨幣市場基金的申購采用（）原則。A確定價B未知價法C賬面價值D估計價值67. 證券投資基金法規(guī)定：基金管理人應(yīng)當(dāng)自開放式基金設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行設(shè)立募集。A1B3C6D968. 封閉式基金發(fā)行募集成功后，取得證券交易所批準(zhǔn)后在市場上進(jìn)行交易的活動稱為（）。A封閉式基金設(shè)立B封閉式基金募集C封閉式基金交易D封閉式基金開放69. 封閉式基金募集的資金小于該基

16、金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時，該基金不能成立。A50B80C90D10070. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起（）內(nèi)。A一個月B二個月C三個月D四個月 二、不定選擇題題1.有價證券是指（）的憑證。A標(biāo)有票面金額B證明持有人有權(quán)按期取得一定收入C持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買賣D反映所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系2.下列屬于有價證券的有（）。A提貨單B銀行匯票 C支票D倉庫棧單3.未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指（）。A非掛牌證券B非上市證券 C場外證券D場內(nèi)證券4.公募證券與私募證券的不同之處在于（）。A審核的嚴(yán)格程度不同B發(fā)行對象特定與否C采取公示制度與否D是否上市與否5.證券市

17、場的主要功能包括（）。A籌資功能B證券資產(chǎn)的定價功能C資本配置功能D宏觀調(diào)控功能6.我國政府承諾證券業(yè) 5 年過渡期間對外開放的內(nèi)容有（）。A外國證券機構(gòu)可以直接從事 B 股交易 B外國證券機構(gòu)可以申請成為中國證券交易所的正式會員 C允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過 33，加入 3 年后外資比例不超過 49D加入后 3 年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過 137.參與證券投資的金融機構(gòu)包括（）。A企業(yè)B商業(yè)銀行 C證券經(jīng)營機構(gòu)D保險公司8.證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）。A承銷和自營證券B證券經(jīng)紀(jì)C受托資產(chǎn)管理D證券投 資咨詢9.證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)

18、包括（）。A履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機構(gòu)組織會員執(zhí)行有關(guān)法律 B維護(hù)會員的合法權(quán)益C審批證券的發(fā)行D組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流10. 證券監(jiān)管機構(gòu)的主要職責(zé)是（）。A制定交易規(guī)則B負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D維持公平而有秩序的證券市場11. 記名股票的特點有（）。A股東權(quán)利歸屬于記名股東B安全性較差C轉(zhuǎn)讓時須履行登記手續(xù)D便于掛失12. 普通股股東的義務(wù)包括（）。A遵守公司章程B依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金C每年定時參加股東大會D審閱公司財務(wù)報表的真實性13. 市場利率通過（）的途徑影響股票價格。A改變公司利息負(fù)擔(dān)B改變資金流向C改變投資者融資成本D改變投資者預(yù)期14.

19、 根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。A股權(quán)類權(quán)證B債權(quán)類權(quán)證C其他權(quán)證D認(rèn)股權(quán) 證15. 我國目前主要的場外交易市場有（）。A代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B股份報價試點轉(zhuǎn)讓C銀行間市場D交易所市場16.系統(tǒng)風(fēng)險主要包括（）。A政策風(fēng)險B經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險C利率風(fēng)險D購買力風(fēng)險17. 非系統(tǒng)風(fēng)險也可稱為（）。A可分散風(fēng)險B不可回避風(fēng)險C不可分散風(fēng)險D可回避風(fēng)險18. 與私募基金相比，公募基金具有（）特點。A運作上受到的限制和約束較少B面向社會公眾發(fā)售C投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格的限制D投資風(fēng)險較高19.股票基金根據(jù)投資對象的差異，可分為（）。A股票基金B(yǎng)債券基金C貨幣市場基金D混合基金2

20、0. 貨幣市場基金不得投資于以下（）金融工具。A股票B可轉(zhuǎn)換債券C剩余期限超過 397 天的債券D信用等級在 AAA 以下的企業(yè)債券21. 境外的保本基金提供的類型有（）A本金保證B收益保證C紅利保證D風(fēng)險保證22.對于基金經(jīng)理的分析主要包括的內(nèi)容有（）。A學(xué)歷及工作經(jīng)驗B性別、年齡C資產(chǎn)管理業(yè)績評估D投資風(fēng)格23. 按基金持股的價值傾向，可以將基金分為（）。A成長型基金B(yǎng)價值型基金C保守型基金D平衡型股基金24. 基金持有人的義務(wù)包括（）。A遵守基金契約B繳納基金認(rèn)購款項C承擔(dān)基金虧損D不從事有損基金的活動25. 基金管理人的主要業(yè)務(wù)和職責(zé)是（）。A保管基金財產(chǎn)B管理基金資產(chǎn)C發(fā)起設(shè)立基金D

21、向基金持有人支付基金收益26. 基金運營事務(wù)是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障，它通常包括（）A基金注冊登記B核算與估值C基金清算D信息披露27. 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）A股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助又相互制衡B股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使相應(yīng)的職權(quán)C實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用D建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制28. 關(guān)于基金托管人，下列說法正確的是（）。A基金托管人主要是對基金管理機構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)B基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表 C基金托管人由依法設(shè)立并取

22、得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任D基金托管人對所托管的基金承擔(dān)著重要的法律及行政責(zé)任29. 基金托管人內(nèi)部控制原則包括（）。A合法性原則B及時性原則C有效性原則D集中性原則30. 根據(jù)證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，申請設(shè)立證券投資咨詢的機構(gòu) 應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A有 200 萬元以上的注冊資本B有公司章程C有 5 名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員D有固定的業(yè)務(wù)場所及與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施31. 基金的信息披露主要包括（）。A募集信息披露B運作信息披露C定期信息披露D臨時信息披露32. 我國基金管理公司的一般決策程序是（）。A公司研究發(fā)展部提出研究報告B投資決策

23、委員會審議和決定基金的總體投資計劃 C基金投資部制定投資組合的具體方案D風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議33. 基金管理公司風(fēng)險控制制度體系由（）構(gòu)成。A公司章程B內(nèi)部控制大綱C基本管理制度D部門規(guī)章制度34. 基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定（）的過程。A基金資產(chǎn)總值B基金資產(chǎn)凈值 C基金負(fù)債價值D單位基金資產(chǎn)凈值35. 下列與基金有關(guān)的費用可以在基金資產(chǎn)中列支的有（）A基金管理人的管理費B基金托管人的托管費C銷售服務(wù)費D基金合同生效后的信息紕漏費36. 界定基金會計的責(zé)任主體的意義在于（）。A將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營活動區(qū)別開來B將基金的管理主體和基金的經(jīng)營活動區(qū)別開來C將基金托管

24、人所管理的不同基金之間的經(jīng)營活動區(qū)分開來 D將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營活動區(qū)分開來37. 基金會計核算的權(quán)益事項包括了（）。A新股B紅股C紅利D債券38. 依照財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知規(guī)定，對（）買 賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。A銀行B非銀行金融機構(gòu)C個人D非金融機構(gòu)39. 基金市場營銷的特征有（）A服務(wù)性B專業(yè)性C持續(xù)性D特定性40. 為找到和實施最好的營銷組合，基金管理公司在營銷過程管理中要進(jìn)行（）。A市場營銷分析B市場營銷計劃C市場營銷實施D市場營銷控制41. 營銷環(huán)境中的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系緊密、能夠影響公司服務(wù)客戶能力的各種因素，主 要包括（）。

25、A銷售渠道B客戶C競爭對手D公眾42. 基金銷售機構(gòu)在評估各種不同的細(xì)分市場進(jìn)而選擇資金的目標(biāo)市場時，必須考慮的因素 有（）。A細(xì)分市場的規(guī)模B細(xì)分市場的成長性C細(xì)分市場結(jié)構(gòu)的吸引力D銷售機構(gòu)的資源43. 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見規(guī)定，基金投資者的風(fēng)險承受能力類型至少應(yīng)包 括（）。A積極型B穩(wěn)健型C平衡型D保守型44. 基金組合投資的步驟可表述為（）。A組合投資目標(biāo)的設(shè)計B組合投資的配置策略C組合投資的品種選擇D組合投資的調(diào)整策略45. 銷售促進(jìn)包括各種多屬于短期性的刺激工具，用以次級投資者較迅速和較大量購買某一 基金產(chǎn)品?；饦I(yè)常用的銷售促進(jìn)手段有（）。A銷售點宣傳B投資者交流C激勵手

26、段D費率優(yōu)惠46. 基金營銷推廣的主要形式有（）。A開展基金理財沙龍B召開基金投資策略C舉行基金產(chǎn)品推介會D在媒體開設(shè)投資理財專欄47. 基金宣傳推介材料不能使用下列（）語言。A盡享牛市B坐享財富增長，安心享受成長C凈值歸一D預(yù)購從速，申購良機48. 基金管理人、代銷機構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動時，不得有下列情形（）A挪用投資者的交易資金或基金份額B對投資者做出盈虧承諾C代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購D承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送49. 封閉式基金的主要常規(guī)收費項目包括（）。A交易傭金B(yǎng)過戶登記費C轉(zhuǎn)托管收費D分紅手續(xù)費50. 下列關(guān)于封閉式基金交易的特點表述有誤的是（）。 A基金單位的買賣采用“價

27、格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的優(yōu)先原則B基金交易量可由投資者決定C基金單位的交易價格以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，受市場供求關(guān)系的影響而波動D在證券市場的營業(yè)日內(nèi)可以隨時買賣基金單位51. 申請設(shè)立證券投資基金時，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報材料包括（）。A發(fā)起協(xié)議B基金契約C托管協(xié)議D招募說明書52. 股票、債券型基金的申購贖回原則有（）A“未知價”交易原則B“已知價”原則C“金額申購、份額贖回”原則D“份額申購、金額贖回”原則53. 出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定（）A接受全額贖回B拒絕全額贖回C全部延期贖回D部分延期贖回54. 開放式基金的非交易過戶包括（）。A繼承B司法強制執(zhí)

28、行C捐贈D基金的無償劃撥55. ETF 申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的（）。A現(xiàn)金差額B其他對價C組合證券D現(xiàn)金替代56. 境內(nèi)基金管理公司申請合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A凈資產(chǎn)不少于 2 億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù) 2 年以上，最近一個季度末資產(chǎn)管 理規(guī)模不少于 200 億元人民幣B具有 5 年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少 于 2 名C具有 3 年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗人員不少于 3 名D最近 3 年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰57. QDII 基金申購與贖回的原則是（）。A“未知價”交易原則B“已知價”原則C“金

29、額申購、份額贖回”原則D“份額申購、金額贖回”原則58. 通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，從而消除（）問題 帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。A道德困境B逆向選擇C過度競爭D道德風(fēng)險59. 基金管理人編制基金（），經(jīng)托管人復(fù)核后予以公告，同時分別報送中國證監(jiān)會和 基金上市的證券交易所備案。A臨時報告B年度報告C半年度報告D季度報告60. 為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報告 的扉頁中就（）方面做出提示。A管理人和托管人的披漏責(zé)任B管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C投資風(fēng)險提示D年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示6

30、1. 基金年度報告披露的持有人信息主要有（）A上市基金前 10 名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B持有人結(jié)構(gòu)，包括機構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C持有人戶數(shù)、戶均持有基金單位D基金持有人的住所62. 有關(guān)中國證券業(yè)協(xié)會的主要職責(zé)，說法正確的有（）。A組織會員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)B對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處D收集整理證券信息，為會員提供服務(wù)63. 公司法的核心在于保護(hù)（）的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟秩序。A公司B股東C經(jīng)理D債權(quán)人64. 在申購價格的確定中，基金管理人接到投資人的購買中請時，

31、應(yīng)按（）作為申購價 格A當(dāng)日公布的基金單位凈值B當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購費用 C當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購費用加其他附加費用D以上都不正確65. 基金的日常監(jiān)管由（）來具體實施。A中國證監(jiān)會基金部B證監(jiān)局C證券交易所D中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部66. 根據(jù)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定，信息管理平臺是指基金銷售機 構(gòu)適用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括（）。A前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B中臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)67. 基金銷售人員在從事基金銷售活動中，不得有下列行為（）。A在銷售活動中為他人牟取不正當(dāng)利益 B以吸引客戶為目的，向他人提供基金未公開的

32、信息C接受投資者全權(quán)委托 D承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送68. 為使得基金合同生效，有關(guān) QDII 基金首次募集應(yīng)符合的條件的說法，正確的有（）。A只能以人民幣募集B募集金額不少于 2 億元人民幣C開放式基金份額持有人不少于 200 人，封閉式基金份額持有人不少于 1000 人D按統(tǒng)一的面值 1 元進(jìn)行募集69. 在 ETF 的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為（）A場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購B集體認(rèn)購和個人認(rèn)購 C公開認(rèn)購和私人認(rèn)購D有償認(rèn)購和無償認(rèn)購70. 設(shè)立封閉式基金主要程序有：（）。A 確定基金發(fā)起人，擬定基金方案B提交設(shè)立基金的相關(guān)文件C監(jiān)管機構(gòu)審核與批準(zhǔn)D基金的發(fā)行 三、判斷題1

33、.所謂虛擬資本是以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。2.貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。3.憑證式國債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。4.格林期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)。5.當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場利率下降而負(fù) 擔(dān)較高的利息。6.證券公司債券屬于企業(yè)債而非金融債。7.期貨價格發(fā)現(xiàn)功能是指由于集中競價的特點，未來的期貨價格就是未來的現(xiàn)貨價格，這樣期貨價格就成為現(xiàn)貨成交價的基礎(chǔ)。8.股票的發(fā)行價格不得低于票面金額。9.債券票面利率的高低直接影響債券發(fā)行人的籌資成本和投資者的投資收益。

34、10. 經(jīng)濟周期是引起股市周期波動的根本原因，因而股市的周期波動與經(jīng)濟周期具有同步 性。11. 公司債的還本付息受法律保護(hù)，除非公司破產(chǎn)清算，一般情況下不受企業(yè)經(jīng)營狀況的影 響，但公司的盈利變化同樣可能使公司債的價格呈現(xiàn)同方向變動。12. 證券投資的風(fēng)險性越高，意味著遭受損失的可能性越大，其收益率會越低。13. 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金集合起來，形成獨立資產(chǎn)， 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、 風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。14. 基金托管人必須定期向投資者公布基金的投資運營狀況。15. 在我國，基金托管人的主要職責(zé)是承擔(dān)基金

35、份額的的銷售與注冊登記工作。16. 2001 年 9 月，“華安創(chuàng)新”誕生標(biāo)志著我國基金業(yè)由封閉式向開放式跨越。17. 開放式基金的交易中，投資人通過證券營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行委托，通過證券交易所和基金登記 結(jié)算機構(gòu)完成交易確認(rèn)和賬戶管理等。18. 美國主要以公司型基金為主，我國證券投資基金類型主要是公司型基金。19. 成長型基金以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目標(biāo)。20. ETF 結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。21. 費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標(biāo)。22. 在其他條件相同的情況下，信用等級較高的債券，收益率較低；信用等級較低的證券， 收益率較高。23. 一般而言，靈活配

36、置型基金、偏股型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高。24. 資產(chǎn)估值增值潛力分析對于預(yù)測基金長期業(yè)績走勢有較好的知道作用，還可以對基金資 產(chǎn)組合的潛在風(fēng)險起預(yù)警作用。25. 監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員， 這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。26. 資金清算環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點是基金資金清算和交收不及時，從而延誤成交時間。27. 截至 2007 年底，證券投資咨詢機構(gòu)中具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的僅有兩家。28. 申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)在申請期間申請材料涉及重大事項發(fā)生重大變化的，申請 人應(yīng)當(dāng)自變化之日起的 10 個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。29. 基

37、金績效衡量不同于對基金組合本身的衡量，必須對投資能力以外的因素加以控制或進(jìn) 行可比性處理。30. 贖回的投資者從基金中獲取的金額是基金在市場上按當(dāng)初申購時的市場價格31. 在對基金資產(chǎn)估值時還需注意價格操縱和濫估問題。32. 在我國，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同時進(jìn)行。33. 我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核 責(zé)任。34. 按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運作費如果影響基金單位凈值小數(shù)點后第四位的，即發(fā)生的 費用大于基金凈值萬分之一的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計入基金損益。35. 公允價值變動損益指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易

38、性金融 負(fù)債等公允價值變動形成的應(yīng)計入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公 允價值估值時予以確認(rèn)。36. 基金份額持有人在開放式基金的利潤分配過程中為作出分配方式選擇的，基金管理人將 其分配方式默認(rèn)為分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。37. 對個人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，應(yīng)按照稅法規(guī)定征收個人所得 稅，稅款由基金在分配時依法代扣代繳。38. 營銷的宏觀環(huán)境指能夠影響整個微觀環(huán)境的廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟、政治、 法律、技術(shù)、文化等因素。39. 基金營銷推廣活動不得和基金管理公司或其他媒體或機構(gòu)聯(lián)合舉行。40. 基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明

39、書相符，與備案的材料 一致。41. 證券從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，與原執(zhí)業(yè)機構(gòu)解除聘用關(guān)系或變更執(zhí)業(yè)機構(gòu)的，應(yīng)在 5個工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，由中國證券業(yè)協(xié)會變更其執(zhí)業(yè)注冊登記。42. 投資者參與認(rèn)購開放式基金，分開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。43. 在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為“基金的認(rèn)購”。44. 基金管理人接到投資人的購買申請時，應(yīng)按當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購費用 作為申購價格。45. 基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益由基金公司代為行使。46. QDII 基金的認(rèn)購渠道與認(rèn)購程序與一般開放式基金的相關(guān)操作基本一致。47. 目前我國各基金申購、贖回的資金和申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶， 贖回款于 T+3 日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。48. 通過強制性信息披露，迫使所有信息得以及時和充分地公開，從而消除逆向選擇和道德 風(fēng)險