銀行職業(yè)操守試題答案

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題 單位： 姓名： 分?jǐn)?shù)： 本試卷皆為客觀試題，分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題和判斷題三種題型，總分100分。 1、 單項(xiàng)選擇題（共40小題，每小題1分，合計(jì)40分） 在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi)。 1制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( B )，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。 A職業(yè)紀(jì)律 B職業(yè)行為 C職業(yè)操守 D職業(yè)道德 2銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是

2、否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（ D ）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。 A銀監(jiān)會(huì) B所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C銀行業(yè)協(xié)會(huì) D上級(jí)主管 3下列有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ D ）。 A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 B在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C在離職后也要受信息保密的約束 D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 4下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括( D )。 A遵守法律法規(guī) B遵守行業(yè)自律規(guī)范 C遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D以上都應(yīng)遵守 5下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（ D ）。 A銀行業(yè)從業(yè)

3、人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密 B銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密 C銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù) D銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽(tīng)對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密 6以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法不正確?( D ) A銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息 B出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)

4、行為，可能侵犯客戶隱私 C銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開(kāi)戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息 D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買其產(chǎn)品或服務(wù) 7以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為?( D ) A某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶 B某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶提供增值服務(wù) C某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，

5、明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品 D某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成 8銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( B )。 A熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 B銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn) C熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D熟知業(yè)務(wù)處理流程 9某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ? C )。 A認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員

6、的職責(zé)之一，必須滿足其要求 B認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做 C耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行 D讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 10銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是( B )。 A因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別 B在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài) C為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù) D耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶 11某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是( A )。

7、 A沒(méi)有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn) B由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶說(shuō)明是否存在風(fēng)險(xiǎn) C該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的 D以上說(shuō)法都不對(duì) 12以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?( ) A某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者 B在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解 C銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù) D銀行職員在介紹銀

8、行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 13銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括( )。 A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況 B如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況 14法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了( )規(guī)定。 A反洗錢 B協(xié)助執(zhí)行 C內(nèi)幕交易 D監(jiān)管規(guī)避 15已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享?( ) A

9、不應(yīng)當(dāng)與其共享 B該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位 C可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員 D可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn) 16工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員( )。 A應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額 B不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn) C應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告 D應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 17當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確

10、行為有( )。 A先按正常渠道反映與申訴 B偷拍竊聽(tīng)，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù) C立即向媒體公開(kāi)披露所受冤屈 D以上方式都正確 18我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為( )。 A違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng) B非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份 C非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作 D與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作 19某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)

11、業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為( )。 A因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用 C如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理的 D是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi) 20近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，( )。 A張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō) B張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn) C如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某 D張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 21張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)

12、會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為( )。 A該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪 B這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了 C自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款 D應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào) 22某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們( )。 A可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息 B只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù) C可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì) D可以稍帶夸張地宣傳所在

13、機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì) 23某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是( )。 A為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策 B在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料 C為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息 D與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題 24銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由( )負(fù)責(zé)解釋。 A各銀行黨委 B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) D中國(guó)人民銀行 25我國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于( )起正式通過(guò)并 實(shí)

14、施。 A1995年3月 B2000年8月 C2003年4月 D2007年2月 26. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行( )。 A.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查 B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理 C.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查 D.信用記錄調(diào)查 27. 銀行業(yè)人員職業(yè)操守中,“守法合規(guī)”是指( )。 A. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事 B. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力 C. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私 D. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 28. 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從

15、業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的( )。 A.風(fēng)險(xiǎn)提示 B.信息陳述 C.宣傳 D.承諾和保證 29. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和( )。 A.產(chǎn)品收益 B.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者 C.其它信息 D.以上都不準(zhǔn)確 30.銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。( )。 A.現(xiàn)金 B.貴金屬 C.消費(fèi)卡 D.以上都不準(zhǔn)確 31. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同

16、時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向( )舉報(bào)。 A.上級(jí)機(jī)構(gòu) B.所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門 C.國(guó)家司法機(jī)關(guān) D.以上都正確 32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、( )、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。 A.銀行業(yè)自律組織 B.新聞媒體 C.國(guó)家機(jī)關(guān) D.以上都正確 33.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（ ）。 A. 開(kāi)除 B. 通報(bào)同業(yè) C. 解除勞動(dòng)合同 D. 罰款 34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立( )制度。 A

17、周報(bào) B保密 C重大事項(xiàng)報(bào)告 D應(yīng)急處理 35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間 ( ) 競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。 A公平、有序 B公開(kāi)、公正、公平 C合理、合法、合規(guī) D公平競(jìng)爭(zhēng)、互利互惠 36.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（ ）。 A道德風(fēng)險(xiǎn) B法律風(fēng)險(xiǎn) C政策風(fēng)險(xiǎn) D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 37.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。 A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定 B不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采

18、訪 C不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 D不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息 38.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（ ）。 A商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息 B客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息 C客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況 D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息 39.下列哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定的（ ）。 A銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議 B明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部

19、流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助 C銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議 D銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便 40.下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（ ）。A誠(chéng)實(shí)守信 B公平合理 C效益優(yōu)先 D客戶利益至上 2、 多項(xiàng)選擇題（共20小題，每小題2分，合計(jì)40分。多選、少選、選錯(cuò)都不倒扣分） 在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi)。 1.依銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（ ） A.誠(chéng)實(shí)信用 B.守法合規(guī) C.專業(yè)勝任 D.勤勉

20、盡職 E.公平對(duì)待 2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ ） A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益 B.利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 C.利用本職崗位為本人謀取利益 D.利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益 3對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定的監(jiān)督者有( )。 A從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu) B銀行業(yè)自律組織 C銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu) D社會(huì)公眾 4某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收

21、益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的( )原則。 A誠(chéng)實(shí)信用 B禮貌服務(wù) C風(fēng)險(xiǎn)提示 D互相監(jiān)督 5以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( ) A 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該 業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng) 由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束 B某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告 C某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便 D某銀行

22、客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核 6( )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。 A在受雇期間 B在離職后 C在受雇期間與離職后 D 國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露 7銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( ) 。 A除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé) B熟知銀行的反洗錢義務(wù) C保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私 D在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易 8某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理( )

23、 。 A應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做 B可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C可以書面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo) D若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告 9銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，( )。 A應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品 B應(yīng)當(dāng)妥善交接工作 C只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D歸還所欠公司費(fèi)用 10根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員( )。 A不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè) B不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件 C如果是為了工作，可以安裝盜版軟件 D以上都對(duì) 11銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有( ) 。 A超出人

24、民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款 B與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī) C向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息 D以免費(fèi)方式向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息 12有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。 A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和 誠(chéng)實(shí) B銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系 C為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息 D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管 13銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)( )。 A.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù) B向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國(guó)旅游，以便建立并保持良好 關(guān)系，使所在銀行避免處罰 C建立重大事項(xiàng)報(bào)

25、告制度 D以上都對(duì) 14違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。 A可能受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束 B其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒 C情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒 D情節(jié)嚴(yán)重的，將被開(kāi)除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì) 15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ） A.特征和收益 B.風(fēng)險(xiǎn) C.法律關(guān)系 D.業(yè)務(wù)處理流程 E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架 16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（ ）。 A向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息 B出于好奇或其他目的向其他同事

26、打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息 C不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開(kāi)戶申請(qǐng)書或交易指令 D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司 17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。 A.經(jīng)營(yíng)方針的重大變化 B.經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化 C.重大投資行為 D.面臨的重大訴訟 E.重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定 18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。 A不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝} B不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息 C不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己

27、的親友 D按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔 E不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利 19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（ ）。 A.賬戶開(kāi)立 B.資金調(diào)撥的用途 C.賬戶是否會(huì)被第三方控制使用 D.生理缺陷 E.婚姻狀況 20.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（ ）。 A.財(cái)務(wù)狀況 B.業(yè)務(wù)狀況 C.業(yè)務(wù)單據(jù) D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 E.個(gè)人隱私 3、 判斷題（共20小題，每小題1分，合計(jì)20分） 請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。 1. 對(duì)違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，

28、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。( ) 2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。( ) 3. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 ( ) 4. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。( ) 5. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)。（ ） 6. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國(guó)家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動(dòng)。( ) 7. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)無(wú)條件滿足客戶要求。 ( ) 8. 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（ ） 9. 銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開(kāi)工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。 ( ) 10. 銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用。（ ） 11某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請(qǐng)假離開(kāi)公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會(huì)計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無(wú)權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（ ） 12“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供