考察投資企業(yè)的工作流程

1、考察投資企業(yè)的工作流程一、收集該企業(yè)相關資料1 1 當地工商局收集工商注冊及歷年變更資料；2 2、 企業(yè)收集最近三年內財務報表；3 3、 對于較大項目可委托第三方收集資料；4 4、 了解其公司是否存在抵押、質押及長期貸款等情況。二、對企業(yè)進行考察，與企業(yè)進行初步接觸1 1 要求企業(yè)提供項目可行性研究報告或項目建議書；2 2、 對項目選址及相關部門（發(fā)改委、規(guī)劃、土地等）的批復進行核實；3 3、 要求企業(yè)提供最近一年的資產評估報告和近三年的財務審計報告；4 4、 對企業(yè)現階段經營情況進行考察，了解企業(yè)的經營風險和償債能力。 注意事項：1 1 注意考察時收集企業(yè)的相關資料，最好是影像資料；2 2、

2、注意觀察企業(yè)的管理情況，如組織機構情況、現場管理情況、財務管理情 況，以此判斷該企業(yè)的總體運行情況；三、根據前一階段成果，召開內部項目分析會，確定談判條件擬參加人員：總經理、項目部經理、主管項目經理及項目組1 1成員、財務人員。四、項目經理與合作方進行洽談，確定合作方式。主要包括以下幾項1 1 確定貸款利率；（注意利率應能被 3 3 除盡）2 2、 確定委代手續(xù)費及相關費用（所得稅、營業(yè)稅、印花稅、差旅費等）負擔問 題；3 3、 確定貸款擔保的條件（抵押、質押、保證及第三方擔保等）；4 4、 確定是否需要開立共管帳戶；5 5、 確定利息結算方式；6 6、 確定雙方違約的罰則及司法救濟的途徑。

3、注意事項：1 1 最優(yōu)委代手續(xù)費由借款企業(yè)負責；2 2、 手續(xù)費收取有多種方式，注意與銀行溝通采取最適合我們的方式；3 3、 約定司法救濟途徑時原則上把管轄地設在我公司所在地或設成其它更利于我 公司的法院或仲裁機構；4 4、 貸款擔保原則上不采取信用擔保方式；5 5、 利息結算方式原則上季度結算。四、撰寫前期談判報告，組織召開二次項目分析會，確定最終合作條件五、項目經理與合作方談判確定最終合作條件注意事項：1 1 談判時注意分清主次，爭取到我公司想得到的最優(yōu)條件，必要時可以放棄對 我公司的次優(yōu)條件；2 2 談判時注意不要一次性將我公司的最后底線亮給對方，逐步攤開，為我公司 爭取最大利益；3 3

4、、談判時結束時，一定要將雙方談好的條件重復確認一次，表達清楚，以免引 起岐義。六、起草相關合同和向銀行上報公司與借款人資料。（一） 起草相關合同1 1 委托貸款合同（公司一銀行）2 2、 委托借款合同（公司一銀行一借款企業(yè)）3 3、 擔保合同（公司一借款企業(yè)）4 4、 補充協(xié)議（公司一借款企業(yè)）（二） 上報資料注意事項：商業(yè)銀行每周四例會確認委貸資格，應在周一或周二之前將資料報送商業(yè)銀行。七、辦理擔保物的登記工作，如設備抵押所需資料：1 1 現場核查設備，并制作現場核查記錄2 2、 借款企業(yè)就抵押物投保財產險3 3、 抵押合同4 4、 委托貸款協(xié)議書5 5、 委托貸款借款合同6 6、 抵押物所

5、有權或使用權證明7 7、 現場勘驗表8 8 雙方法定代表人身份證9 9、 營業(yè)執(zhí)照正本1010、授權委托書1111 銀行法定代表人身份證1212、銀行營業(yè)執(zhí)照1313、抵押物存放證明1414、企業(yè)動產抵押物審批表1515、企業(yè)動產抵押物申請書1616、抵押人股東會決議1717、保證書1818、銀行委貨資格的審批通知書注意事項：1 1 現場核查設備，制作現場核查記錄時，注意收集影像資料。2 2、 借款企業(yè)投保時注意一是第一受益人一定要定要為我公司，二是且所投保險 不能低于財產基本險， 三是以及期限不低于貸款期限， 且借款合同簽定時保險一 定要生效。3 3、 抵押物所有權或使用權證明一定把好關，且具有法律效力。八、借款企業(yè)向我公司轉交保險單、抵押物登記證明。九、 請各部門會簽合同審批單，與借款企業(yè)簽