《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法第一章總則第一條為有效組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法和中華人民共和國商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。第三條本辦法所稱案件風(fēng)險(xiǎn)排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織開展的，以防范案件風(fēng)險(xiǎn)、查處糾正違法違規(guī)行為為目的的監(jiān)督檢查活動(dòng)。第四條案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施，

2、突出重點(diǎn)，滾動(dòng)覆蓋，強(qiáng)化整改，落實(shí)責(zé)任”的原則。第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)主體責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。第二章排查工作組織第六條案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作是案防工作的重要組成部分，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作第一責(zé)任。第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：（一）研究建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制;（二）制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程；（三）研究批準(zhǔn)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃；（四）根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門；（五）明確界定各部門案件風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)以及案件風(fēng)險(xiǎn)排

3、查的內(nèi)容、頻率和報(bào)告路徑，督促相關(guān)部門切實(shí)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)；（六）協(xié)調(diào)有關(guān)部門為案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作提供支持，給予必要的資源保障；（七）審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況；（八）監(jiān)督落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)排查問題整改和責(zé)任追究工作；（九）組織相關(guān)部門及時(shí)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查的相關(guān)制度進(jìn)行后評(píng)價(jià)；（十）建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查獎(jiǎng)懲制度和舉報(bào)人保護(hù)制度。第八條案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施，主要內(nèi)容包括：（一）根據(jù)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案；（二）建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查基本控制標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作；（三）組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查培訓(xùn)，協(xié)助各分支機(jī)構(gòu)提高案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作水平，履行

4、案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理的各項(xiàng)職責(zé)；（四）督促、檢查、匯總相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況;（五）深入分析案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的問題，并與相關(guān)部門研究整改方案；（六）監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位；（七）向高級(jí)管理層提交案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告和問題整改報(bào)告。第九條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)審稽核部門負(fù)責(zé)監(jiān)督案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，并將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展情況作為年度內(nèi)審監(jiān)督的重要內(nèi)容。第三章排查方式和重點(diǎn)第十條案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和日常排查。全面排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部集中時(shí)間、集中人員、統(tǒng)一組織的跨部門、跨業(yè)務(wù)條線的監(jiān)督檢查。專項(xiàng)排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)主管部門、條線

5、和分支機(jī)構(gòu)按照機(jī)構(gòu)年度排查計(jì)劃組織的監(jiān)督檢查。日常排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門和各級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照內(nèi)部制度規(guī)定，定期進(jìn)行的監(jiān)督檢查。第十一條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和案防形勢(shì)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，確定案件風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和內(nèi)容，組織落實(shí)排查工作。排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和員工異常行為。第十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，可以采取靈活多樣的方式自主確定排查方法，科學(xué)確定開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的頻率和時(shí)間第十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作質(zhì)量控制，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、處置和報(bào)告案件風(fēng)險(xiǎn)。第十四條案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)線索，不得交由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查

6、。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，應(yīng)當(dāng)由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)直接組織調(diào)查。第十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，定期對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，并作為本機(jī)構(gòu)案防考核的重要內(nèi)容。第四章排查發(fā)現(xiàn)問題整改第十六條對(duì)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的問題，排查牽頭部門應(yīng)當(dāng)逐一進(jìn)行分類梳理，按照管理權(quán)限和職責(zé)分工，由相關(guān)主管部門制定整改方案，建立整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任，逐一落實(shí)整改措施，在規(guī)定期限內(nèi)向排查牽頭部門反饋整改情況。第十七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)修訂和完善案件風(fēng)險(xiǎn)排查中暴露出缺陷的現(xiàn)行規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和信息科技系統(tǒng)。第十八條排查牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告案件

7、風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，并采取情況通報(bào)、案例剖析等多種方式提示風(fēng)險(xiǎn)。第十九條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于：（一）行為糾正到位。整改責(zé)任機(jī)構(gòu)已糾正或終止錯(cuò)誤行為，采取了旨在防范同類問題再次發(fā)生的措施。（二）制度完善到位。整改責(zé)任機(jī)構(gòu)已將規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的缺陷修改完善。（三）風(fēng)險(xiǎn)控制到位。整改責(zé)任機(jī)構(gòu)已采取措施，消除或能夠有效控制問題所造成的不良影響（四）責(zé)任追究到位。已按照有關(guān)規(guī)定對(duì)責(zé)任機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人給予適當(dāng)處理，起到了警示作用。第二十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本機(jī)構(gòu)規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理，對(duì)于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)于涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安司法機(jī)關(guān)報(bào)案。第二十一條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管權(quán)限，監(jiān)督、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，對(duì)未按本辦法開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的機(jī)構(gòu)，采取監(jiān)管措施督促落實(shí)。第五章排查情況報(bào)告第二十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送包括