反洗錢考試題庫及答案

1、.反洗錢考試題一、填空題（每空1分，共30分）1金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位，明確( )負責大額交易和可疑交易報告工作。2“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是( )、 ( ) 、( )。3“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機構(gòu)建立反洗錢的四項主要制度是（ ），大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。4金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關是( )。5金融機構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應審查其提交的開戶資料的（ ）、（ ）、（ ）。6金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶（）或者（ ）。7金融機構(gòu)應

2、當按照（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。8金融機構(gòu)內(nèi)設業(yè)務部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔（ ）的反洗錢協(xié)查職責。 9金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予（ ）；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關依法追究（ ）。10履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（ ）保護。11在業(yè)務關系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當（ ）更新客戶身份資料。12洗錢過程通常經(jīng)過（ ）階段 ，（ ）階段 和（ ）階段。13成立于198

3、9年的 （ ）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織 。14我國于2004年建立了（ ），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。15 （ ）作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場 。16. 2003 年9月，中國人民銀行正式成立 （ ）。17反洗錢工作是落實黨中央和國務院關于（ ）， 打擊經(jīng)濟犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。18. （ ）是金融機構(gòu)反洗錢活動

4、的基礎。19金融機構(gòu)反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（ ） ，配合司法機關打擊洗錢等犯罪。二、不定向選擇題（每題1分，共35分）1按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（） A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國3我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。 A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬4洗錢的過程具有以下哪些特征（） A:洗錢者考慮的是隱藏

5、有關犯罪收益的真正所有權和來源。 B:改變有關金錢的形式 C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。 A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6金融機構(gòu)應當將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2 B、5 C、10 D、157金融機構(gòu)在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（ ）小時內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。 A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四十八8中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交

6、易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知的（ ）個工作日內(nèi)補正。A、1 B、3 C、5 D、79根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（） A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設立專門機構(gòu)負責反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。 C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。 D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。10我國反洗錢工作有哪些重要意義（） A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。 B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需

7、要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要11中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（）基本功能。 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流12我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。 A:修訂后的新憲法。 B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定13金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施。 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安

8、局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（）。 A:介紹信 B:辦案協(xié)查函 C:協(xié)助查詢存款通知書D:查詢令15中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）。 A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部169.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（），涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。 A:美國銀行保密法 B:美國洗錢管制法 C:反恐宣言 D:愛國者法案17人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）。 A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監(jiān)控18存款人開立什么賬戶實行核準制度

9、，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶行核發(fā)開戶許可證。（） A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶19按金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（） A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20中國人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和大額現(xiàn)金支付管理通知，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（） A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21我國嚴禁公款私存，

10、任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（） A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務報酬22金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務包括（）。 A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員 B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業(yè)務23不得作為實名證件使用的有（）。 A:臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件24任何單

11、位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（ ）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、反洗錢行政主管部門 B、公安機關C、法院 D、檢察院25金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（ ）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A真實性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性26銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理。 A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶27一般存款賬戶不得辦理（）業(yè)務。 A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)28金融機構(gòu)為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定.（） A:境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定 B: 境

12、外外匯賬戶管理規(guī)定 C:個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定 D:個人存款賬戶實名制規(guī)定29金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ ）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的30

13、金融機構(gòu)應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（ ）工作。 A、培訓 B、宣傳 C、業(yè)務檢查 D、工作調(diào)研31人民銀行頒布的金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法于（ ）實施。 A:2007年3月1日 B:2007年6月1日 C: 2007年10月1日 D: 2007年12月1日32金融行動特別工作組的工作目標是（ ）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行金融行動特別工作組四十項建議C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢33下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）。 A:經(jīng)營臨時業(yè)務 B:設立臨時機構(gòu) C:異地臨

14、時經(jīng)營活動 D：注冊驗資34反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ ）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、 B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、 D貪污賄賂犯罪、35中華人民共和國反洗錢法自何時起施行。（ ）A、2007年1月1日 B、2007年2月1日C、2007年3月1日 D、2007年4月1日三、判斷題（每題1分，共10分）1、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。（ ）2、金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、

15、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。（ ）3、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內(nèi)，含20個工作日。（ ）4、金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動。（ ）5、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（ ）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（ ）7、除金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第十一規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑

16、交易報告。（ ）8、大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（ ）9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)無權拒絕檢查。（ ）10、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（ ）四、簡答題（每題5分，共15分）（一）按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機構(gòu)應積極履行哪些反洗錢義務. （二）什么是洗錢和反洗錢.（三）根據(jù)反洗錢相關制度規(guī)定，金融機構(gòu)對代理人的身份識別是如何規(guī)定的.五、案例分析（共10分

17、）張某2006年4月15日開立自然人銀行賬戶，開戶后交易頻繁，2006年4月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款，第二天就取出現(xiàn)金。業(yè)務發(fā)生情況如下：2006年4月16日轉(zhuǎn)來1筆，金額150萬元，4月17日提現(xiàn)50萬元，4月18日提現(xiàn)50萬元，4月19日提現(xiàn)50萬元，4月19日轉(zhuǎn)來1筆，金額180萬元，4月20日提現(xiàn)60萬元，4月21日提現(xiàn)60萬元，4月22日提現(xiàn)60萬元，后進行銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、陳等6個人的自然人銀行賬戶。請針對上述業(yè)務回答下面問題。（一）請問可疑交易報告應以哪些類型進行填報.（5分）（二）初步分析意見如何填寫.（5分）反洗錢考試題庫資料答案一、填空題

18、參考答案：1.專人 2. 合法審慎原則.保密原則和與司法機關.行政機關全面合作原則 3.“了解客戶制度”4. 中國人民銀行 5. 真實性、完整性和合法性 6. 開立賬戶.假名賬戶 7.安全.準確.完整. 8.本業(yè)務條線 9.紀律處分. 刑事責任10. 法律 11.及時 12. 處置 離析 歸并 13. 金融工作特別工作組 14. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心 15. 金融機構(gòu) 16. 反洗錢局 17. 反腐倡廉 18. 了解客戶 19. 可疑交易信息二、選擇題參考答案：1.B. 2.D. 3.B. 4.ABCD. 5.ABCD. 6.C. 7.D. 8. C 9.ABCD. 10ABCD 11.AB

19、CD12.B. 13.A .14.C 15.C 16.D. 17.BCD. 18.BD. 19.BC. 20.BC .21.CD. 22.ABCD. 23.BCDE.24.AB 25.ABC. 26.D. 27.B. 28.D. 29.ABCDEFG. 30.AB. 31.A. 32.ABC. 33.BCD. 34.ABCD.35.A. 三、判斷題答案：1、 、2、 、3、 、4、 、5、 、6、7、8、9、10、四、簡答題答：1、建立健全本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強化反洗錢內(nèi)控制度的有效實施。2、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作。3、建立本機構(gòu)客戶身份識別制度。4、建立本機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。5、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。6、配合有權機關做好查詢、扣劃、凍結(jié)工作，協(xié)助當?shù)厝嗣胥y行進行反洗錢行政調(diào)查。7、積極開展宣傳和培訓工作。8、注意保守反洗錢工作秘密。答：洗錢實質(zhì)是將特定犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收