農(nóng)商銀行非法集資風險排查工作方案

1、XX農(nóng)商銀行非法集資風險排查工作方案為有效防范金融風險，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)Xx銀監(jiān)局關(guān)于開展全省銀行業(yè)非法集資風險排查的通知（xX銀監(jiān)發(fā)【XX】84號）文件精神，結(jié)合我行的實際情況，制定本工作方案。一、工作目標堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”的工作方針，通過開展風險排查，全面摸清我行非法集資活動的基本情況，建立定期風險排查和信息上報機制，加大非法集資風險處置工作力度，防范化解風險隱患，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。二、組織領(lǐng)導(dǎo)成立XX農(nóng)商銀行非法集資風險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風險合規(guī)部，辦公室主任由兼任。三、排查內(nèi)容嚴格對照非法集資的12種主要表現(xiàn)形式

2、和8類涉嫌非法集資廣告（見附件）進行排查。對已發(fā)案件要逐案摸清風險狀況，對群眾舉報和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實。通過全面排查和重點排查，摸清案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風險狀況、危害后果和處置情況，提出處置預(yù)案。四、風險排查時點根據(jù)省聯(lián)社通知要求，本次風險排查時點為XX年10月20日五、時間進度和步驟第一階段：方案準備階段（XX年10月20日-10月21日）結(jié)合我行實際情況，制定風險排查工作方案，落實排查責任，明確排查任務(wù)和要求。第二階段：白查階段（XX年10月21日-10月24日）。根據(jù)風險排查方案，由各支行組成若干排查工作小組，對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點開展非法集資風險排查

3、，確保排查面達100%。第三階段：總結(jié)階段（XX年10月24日-10月25日）。XX農(nóng)商銀行非法集資風險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對各排查小組檢查情況進行整理匯總，并形成全行非法集資風險排查總結(jié)報告報送省聯(lián)社。六、工作要求（一）高度重視，精心組織。此次非法集資風險排查工作涉及面廣、政策性強、時間短、任務(wù)重，全營業(yè)網(wǎng)點要高度重視，精心組織,周密部署、做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識，確保非法集資活動風險排查工作順利開展，取得明顯成效。（二）突出重點，講究方法。針對我國區(qū)域民間融資活躍的現(xiàn)狀，要講究工作方法，把握政策界線和工作尺度，突出重點，抓住典型，有的放矢，增強工作的主動性和針對性。同時要嚴格遵守保密紀律，密切注意維護行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查不當而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。（三）建立機制，加強報送。各支行要建立健全定期非法集資風險排查和信息上報機制，全面把握排查工作進展情況，遇有重要情況要及時上報。附件：1.非法集資活動的1