2020年理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力考點：共同基金的分類

1、理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力考點：共同基金的分類xx年理財規(guī)劃師考試即將到來，考生們要開始準備復習了。今天為大家了理財規(guī)劃師考試的知識點：共同基金的分類。（一）按照組織形態(tài)劃分1 、公司型基金2 、契約型基金3 、比較4 二）按照是否可以贖回以及贖回的方式劃分1 、開放式基金基金價格以基金凈資產(chǎn)價值為計算依據(jù)，基金單位可以贖回，一般而言，開放式基金不能上市交易。2 、封閉式基金基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經(jīng)過證券經(jīng)紀商，在二級市場上進行競價交易，且基金發(fā)起人在設立基金時，限定了基金發(fā)行的總額和存續(xù)期。3 、比較4 三）按照基金的投資風格劃分1、成長型基金成長型基金

2、主要投資于信譽度高、有長期成長前景或長期盈余的公司股票。這里股票通常其有較高的（P/B）比。它是以基金資產(chǎn)的長期增值為目的，適合于風險承受能力強、追求高回報的投資者。B3、平衡型基金：既要獲得當期收入，又要追求基金資產(chǎn)長期增值的基金。（四）按照基金的管理形式劃分1 、主動管理基金認為市場是無效的，證券價格并沒有反映所有信息，存在著定價錯誤的證券：市場的運動趨勢和證券價格的變化方向在一定程度上可以預測。2 、被動管理基金被動管理基金最常采用的策略是建立（指數(shù)型基金）。通過指數(shù)化投資和積極投資的有機結合，力求基金收益率超越證券市場指數(shù)增長率，謀求基金資產(chǎn)的長期增值，該指數(shù)基金是（優(yōu)化指數(shù)型）基金。

3、指數(shù)基金屬于被動投資，因此對不愿意花大量時間和精力研究基金投資的投資者來說，指數(shù)基金是一項不錯的投資。指數(shù)基金的投資者應關注的要點包括：基金所跟蹤的指數(shù)、指數(shù)化投資的比例、基金的費用。（1） 指數(shù)型基金的優(yōu)點業(yè)績透明度較高、資產(chǎn)流動性較好、投資成本較低（2） 如何挑選指數(shù)型基金（3） 堅持指數(shù)基金投資是良好的選擇（五）按照資本和運用地域的不同劃分2 、國際基金3 、離岸基金。資本從國外籌集并投資于國外金融市場的基金。4 、國家基金。資本國外而投資于國內(nèi)的基金。（六）按照基金的投資對象劃分1 、股票型基金2 、債券型基金3 、混合型基金4 、貨幣市場基金5 、其他基金（七）其他類型1 、基金中的基金選擇該方式進行投資時應當注意一些事項，包括：是否進行收益補償、收益補償方式、費率與業(yè)績提成。與共同基金不同的是，大部分FOFT品還設置了（業(yè)績提成）條款，管理人提取部分超額收益作為報酬。2 、保本基金3 、上市型開放式基金（LOF）。一種可以在交易所掛牌交易的開放式基金。4 、交易所交易的基金（ETF）ET