2019年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題(1)

1、2019 年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)精選試題(1)證券能夠分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存有，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存有為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存有的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存有為條件的; 股票僅僅把已存有的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說(shuō)，股票是證權(quán)證券。(2) 現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是( ) 。A： 失業(yè)保險(xiǎn)基金B(yǎng)：養(yǎng)老保險(xiǎn)基金C： 工傷保險(xiǎn)基金D： 生育保險(xiǎn)基金答案： B解析：我國(guó)的社會(huì)保險(xiǎn)基金包括基本

2、養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5 項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對(duì)職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。(3) 根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則不包括( ) 。A:買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí) 揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)B： 賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成C:賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)D：買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)格相同，以該價(jià)格為成交價(jià)答案： B解析：連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià); 買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申

3、報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià); 賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。(4) 股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相對(duì)應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是( ) 。A：金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化B：金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)C：金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)D：金融市場(chǎng)能夠是有形市場(chǎng)，也能夠是無(wú)形市場(chǎng)答案： A解析：金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相對(duì)應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng); 其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心相關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。(

4、5)我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，通常所說(shuō)的M指OA： 居民活期存款B： 在銀行體系以外流通的現(xiàn)金C： 居民定期存款D： 居民金融資產(chǎn)投資答案： B解析：選項(xiàng)A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應(yīng)量 M2中；選項(xiàng)D中的居民金融資產(chǎn)投資不但包括現(xiàn)金、各類存款，還包括 股票、債券等，不能歸為 MQ M由旨的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。(6) 自助和電話自動(dòng)委托中的自助方式是( ) 。A： 電話委托B： 柜臺(tái)委托C： 自助終端委托D： 網(wǎng)上委托答案： C解析：自助和電話自動(dòng)委托方式是自助終端委托，即客戶通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀

5、態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成 證券交易。(7) 任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是( ) 。A： 信用風(fēng)險(xiǎn)B： 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C： 法律風(fēng)險(xiǎn)D： 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)答案： B解析：選項(xiàng)A,信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾而造成損 失的可能性；選項(xiàng)C,法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履 行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性；選項(xiàng)D,結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指 因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性。(8) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格不得存有的情形是( ) 。A:在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿2 年B:因以

6、欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿2 年C： 內(nèi)部控制機(jī)制不完善，存有內(nèi)部控制的空白或漏洞D:申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞相關(guān)隋況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3 年答案： D解析： 會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格不得存有的情形：在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤 銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿 3年;申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞 相關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予

7、受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3 年。(9) 上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格作為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其( ) 為成交價(jià)格。A：可實(shí)現(xiàn)成交量的價(jià)格B：距前收盤價(jià)最近的價(jià)位C：使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格D：中間價(jià)答案： D解析：上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原 則的，其中間價(jià)為成交價(jià)格。(10) ( ) 是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。A：基金管理人B：基金持有人C：基金托管人D：基金投資者答案： B解析：在基金的當(dāng)

8、事人中，基金份額持有人通過(guò)購(gòu)買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。(11) 銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格實(shí)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的( ) 。A：市場(chǎng)準(zhǔn)人B：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C：監(jiān)管談話D：信息披露監(jiān)管答案： A解析：銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)管談話和信息披露監(jiān)管。其中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括 3 個(gè)方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員的準(zhǔn)入。高級(jí)管理人員準(zhǔn)入是指對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格實(shí)行審查核準(zhǔn)。(12) ( ) 年，我國(guó)首次發(fā)行國(guó)際債券。A

9、： 1982B： 1983C： 1984D： 1985答案： A解析：對(duì)外發(fā)行債券是我國(guó)吸引外國(guó)資金的一個(gè)重要渠道，從1982 年首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券至今，我國(guó)各類籌資主體已在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行了100 多次債券。(13) 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為( ) 。A：揚(yáng)基證券B：武士證券C：熊貓證券D：紐約證券答案： A解析：在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的吸收美元資金的債券。(14) 契約型基金是基于( ) 而組織起來(lái)的代理投資方式。A：公約原理B：信托原理C：代理原理D：委 托原理答案： B解析：契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式

10、，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。(15) 股票價(jià)格指數(shù)的編制方法有( )A：拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)、費(fèi)雪理想式B：簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)、加權(quán)股價(jià)指數(shù)C： 費(fèi)雪理想式、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)D：加權(quán)股價(jià)指數(shù)、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)答案：B解析：股價(jià)指數(shù)的編制方法有簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)和加權(quán)股價(jià)指數(shù)兩類。(16) 對(duì)公司來(lái)說(shuō)，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是 ( ) 。A：不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債B：信用公司債C： 保證公司債D：收益公司債答案： B解析：信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是以公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利

11、益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債 券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。(17) 下列不屬于未上市流通股份的是( ) 。A：發(fā)起人股份B：募集法人股份C： 內(nèi)部職工股D： 國(guó)有法人持股 答案： D解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：發(fā)起人股份：募集法人股份；內(nèi)部職工股；優(yōu)先股或其他。(18) 下列不屬于交易衍生工具的是( ) 。A：在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約B：金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間實(shí)行的信用衍生產(chǎn)品交易C： 在期貨交易所交易的各類期貨合約D：在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品答案： B解析：交易所交易的衍生工具，是指在有

12、組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。(19) 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后( ) 個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。A： 7B： 10C： 15D： 30答案： B解析：不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10 個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( ) 。A：存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸B：發(fā)行國(guó)債C：調(diào)節(jié)稅率D：再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)答案： D解析：貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央

13、銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。(21) 國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納( ) 。A：契稅B：個(gè)人所得稅C：印花稅D：營(yíng)業(yè)稅答案： B解析：中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。(22) 下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說(shuō)法，準(zhǔn)確的是( ) 。A： 在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B： 票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C： 票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買D：債券票面金額的確定要根據(jù)債券

14、的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮答案： D解析：選項(xiàng)A,在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額; 選項(xiàng)8，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高；選項(xiàng)C,票面金額定得 較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購(gòu)，但使小額投資者無(wú)法參與。(23) 我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( ) 。A： 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B： 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)C： 證券交易所D： 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金公司答案：A解析：我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。(24) 當(dāng)前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由( ) 開

15、發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。A： 中央銀行B： 商業(yè)銀行C： 保險(xiǎn)公司D： 證券交易所答案： B解析：當(dāng)前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。(25) 中央銀行在市場(chǎng)中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場(chǎng)利率上升。在該過(guò)程中，中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是( ) 。A： 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B： 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率C： 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和利率政策D： 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策

16、答案： A解析：中央銀行賣出證券是在使用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)這項(xiàng)貨幣政策工具。該項(xiàng)貨幣政策工具的使用會(huì)帶來(lái)超額存款準(zhǔn)備金減少、貨幣供應(yīng)量減少和市場(chǎng)利率上升的結(jié)果。在題干所述過(guò)程中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。(26) 2008年9月19日，證券交易印花稅對(duì)()按1%o稅率征收, 對(duì)受讓方不再征收。A： 買人方B： 所有投資者C： 證券公司D： 出讓方答案： D解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按 1%。稅 率征收，對(duì)受讓方不再征收。(27) 從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，( ) 是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A： 降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B： 保證證

17、券市場(chǎng)的公平、效率和透明C： 保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心D： 防止內(nèi)幕交易答案： C解析：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗 旨。(28) 下列不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是( ) 。A： 對(duì)銀行金融實(shí)行并表監(jiān)督管理B： 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行C： 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理D： 負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會(huì)的日常管理工作答案： B解析：維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行是中國(guó)人民銀行的職責(zé)。選項(xiàng)A、C D均屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)。(29) 首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的要求發(fā)行人最近1

18、 期末凈資產(chǎn)很多于2000萬(wàn)元，發(fā)行后股本很多于( ) 。A： 3000 萬(wàn)元B： 4000 萬(wàn)元C： 5000 萬(wàn)元D： 1 億元答案： A解析：根據(jù)證券法第50 條關(guān)于申請(qǐng)股票上市的公司股本總額應(yīng)很多于 3000萬(wàn)元的規(guī)定，首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)規(guī)模，具體規(guī)定最近1 期末凈資產(chǎn)很多于 2000 萬(wàn)元，發(fā)行后股本很多于3000萬(wàn)元。(30)深證100指數(shù)成分股的選擇主要考察 A股上市公司()指標(biāo)。A： 流通市值、成交數(shù)量B： 賬面價(jià)值、成交數(shù)量C： 流通市值、成交金額D： 成交金額、成交數(shù)量答案： C解析：深證100指數(shù)成分股的選擇主要考察 A股上

19、市公司流通市值和成 交金額兩項(xiàng)指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中選擇 100只A股 作為成分股，以成分股的可流通A 股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。(31) 未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類， 分為 ( ) 。A： 未上市流通股份和已上市流通股份B： 有限售條件股份和無(wú)限售條件股份C： 外資股和內(nèi)資股D： 普通股票和優(yōu)先股票答案： A解析：未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為未 上市流通股份和已上市流通股份。(32) 證券發(fā)行注冊(cè)制必須滿足的條件不包括( ) 。A： 要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行相關(guān)的所 有信息B： 發(fā)行人要對(duì)所提供信息的真實(shí)

20、性、完整性和可靠性承擔(dān)法律 責(zé)任C:證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須對(duì)證券發(fā)行行為及證券本身作出價(jià)值判斷，對(duì)公開資料的審查不但要涉及形式，還應(yīng)涉及發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件D:發(fā)行人只要按規(guī)定將相關(guān)資料完全公開，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行答案： C解析：證券發(fā)行注冊(cè)制實(shí)行公開管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開制度。它要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行相關(guān)的一切信息。發(fā)行人不但要完全公開相關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對(duì)證券發(fā)行行為及證券本身作出價(jià)值判斷，對(duì)公開資料的審查只涉及形式，不涉及任何發(fā)行實(shí)質(zhì)條件。發(fā)行人

21、只要按規(guī)定將相關(guān)資料完全公開，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就不得以發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況未達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行。(33) 當(dāng)前我國(guó)在( ) 時(shí)有零數(shù)委托。A：買人證券B：賣出證券C：買人相賣出證券D：不存有答案：B解析：當(dāng)前，我國(guó)只在賣出證券時(shí)才有零數(shù)委托。(34) 股利政策包括( ) 。A：派現(xiàn)、送股B：送股、增發(fā)C：派現(xiàn)、資本公積金轉(zhuǎn)增股本D：增發(fā)、派現(xiàn)答案：A解析： 股利政策有派現(xiàn)和送股兩類。(35) 我國(guó)公司法規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)? ) 。A：清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)B：繳付所欠稅款、清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司

22、債務(wù)C：清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)D：支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清算費(fèi)用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款答案： C解析：我國(guó)公司法規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。(36) 下列各項(xiàng)中，( ) 不是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。A：戰(zhàn)爭(zhēng)B：財(cái)政政策C：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D：貨幣政策答案： A解析：影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。經(jīng)濟(jì)周期 循環(huán)。貨幣政策。財(cái)政政策。市場(chǎng)利率。通貨膨脹。匯率 變化。國(guó)際收

23、支狀況。(37) 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是( )A： 凈資本B： 固定資本C： 流動(dòng)資本D： 注冊(cè)資本答案：A解析：2006年 7 月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法，并于2008 年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法實(shí)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。(38) 金融衍生工具的價(jià)格取決于( ) 價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。A： 基礎(chǔ)金融產(chǎn)品B： 股票市場(chǎng)C： 外匯市場(chǎng)D： 債券市場(chǎng)答案： A解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格 ( 或數(shù)值 ) 變動(dòng)的派

24、生金融產(chǎn)品。(39) 如果客戶采用( ) 方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和準(zhǔn)確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。A：柜臺(tái)委托B：非柜臺(tái)委托C：自助委托D：人工委托答案： C解析：如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和準(zhǔn)確的密 碼后，即視同確認(rèn)了身份。(40) ( ) 能夠避免過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。A：人民幣匯率改革B：股指期貨C：國(guó)際資本流動(dòng)D：歐元區(qū)的形成答案： B解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過(guò)股指期貨和股票組合實(shí)行投資，這樣就能夠避免因?yàn)檫^(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。(41) 企業(yè)債的發(fā)行要得到( ) 的批準(zhǔn)。A：發(fā)改委B： 銀監(jiān)會(huì)C： 證監(jiān)會(huì)D： 保監(jiān)會(huì)答案：

25、 A解析：企業(yè)債券由1993 年 8 月 2 日國(guó)務(wù)院發(fā)布的企業(yè)債券管理?xiàng)l例規(guī)范。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過(guò)向相關(guān)主管部門實(shí)行額度申請(qǐng)和發(fā)行申報(bào)兩個(gè)步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國(guó)家發(fā)展改革委提出額度申請(qǐng)和發(fā)行申報(bào)，國(guó)家發(fā)展改革委核準(zhǔn)通過(guò)并經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)簽后，由國(guó)家發(fā)展改革委下達(dá)批復(fù)文件。(42) ( ) 年，沈陽(yáng)信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開始辦理柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)。A： 1985B： 1986C： 1987D： 1988答案： B解析： 1986年，沈陽(yáng)信托投資公司和工商銀行上海信托投資公司率先開始辦 理柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)。(43) QFII 制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)嚴(yán)

26、格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)? ) 。A： 證券市場(chǎng)B：基金市場(chǎng)C：信托市場(chǎng)D：房地產(chǎn)市場(chǎng)答案： A解析： QFII制度要求外國(guó)投資者若要進(jìn)入一國(guó)證券市場(chǎng)，必須符合一定的條件，經(jīng)該國(guó)相關(guān)部門的審批通過(guò)后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換 為當(dāng)?shù)刎泿?，通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)。(44) 無(wú)記名股票與記名股票的主要差別是( ) 。A：股東權(quán)利不同B：股票記載方式不同C：股票定價(jià)方式不同D：股票發(fā)行方式不同答案： B解析：無(wú)記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權(quán)if,1 等方面，而是在股票的記載方式上。(45) 下列不屬于證券交易所理事會(huì)職責(zé)的是( ) 。A：執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議B

27、：選舉和罷免會(huì)員理事C：制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則D：審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃答案： B解析：根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法和證券交易所管理辦法的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議；制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則 ； 審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃；審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案 ; 審定對(duì)會(huì)員的接納; 審定對(duì)會(huì)員的處分; 根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置; 會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。(46) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的( ) 特點(diǎn)。A： 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B： 收益共享C： 集合投資D： 分散風(fēng)險(xiǎn)答案： D解析：分散風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為以科學(xué)的投資組合降

28、低風(fēng)險(xiǎn)、提升收益。具體來(lái)說(shuō)，是指通過(guò)多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小; 另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。(47) 下列關(guān)于證券投資者保護(hù)基金來(lái)源的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( ) 。A： 國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)B：所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.1%5%繳納基金C： 發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入D： 依法向相關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收 答案： B解析：證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源包括：上海、深圳證券交易所在風(fēng) 險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的 20

29、%內(nèi)入基金。所有在 中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的 0.5%5%!納基金，經(jīng)營(yíng) 管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，理應(yīng)按較高比例繳納基 金 ; 各證券公司的具體繳納比例由中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公 司 ( 簡(jiǎn)稱“保護(hù)基金公司”) 根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年實(shí)行調(diào)整; 證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支。發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入。依 法向相關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。國(guó)內(nèi) 外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)。其他合法收入。(48) 下列不屬于對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面監(jiān)管要求的是 ( ) 。A:證券公司要根據(jù)

30、相關(guān)法律法規(guī)，證券公司理應(yīng)自每一個(gè)會(huì)計(jì) 年度結(jié)束之日起6 個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告B:證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，證券公司理應(yīng)自每月結(jié)束之 日起 7 個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告C： 信息公開披露制度，即證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息 公開披露D： 年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，將年報(bào)審計(jì)監(jiān)管作為對(duì)證券公司非現(xiàn)場(chǎng)檢查 和日常監(jiān)管的重要手段解析：答案： A對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：信息報(bào)送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，理應(yīng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起 4 個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7 個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)

31、險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司理應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說(shuō)明事件的起因、當(dāng)前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相對(duì)應(yīng)措施。信息公開披露制度，主要 為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。年報(bào)審計(jì)監(jiān)管， 這是對(duì)證券公司實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。(49) 基金份額持有人大會(huì)一般由( ) 召集。A： 基金管理人B： 基金托管人C： 基金持有人D： 基金結(jié)算人答案： A解析：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集; 基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。(50) 我國(guó)的企業(yè)債券包括( ) 。A： 公司債券、金融債券B： 公司債券、其他企業(yè)債券C： 金融

32、債券、其他企業(yè)債券D： 外幣債券、金融債券答案： B解析：我國(guó)的企業(yè)債券是指企業(yè)依照法定程序公開發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，包括依照公司法設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。(51) 我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括 ( ) 。A： 分享基金財(cái)產(chǎn)收益B： 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C： 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)D： 在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額答案： D解析：我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益; 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn); 依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額; 按照規(guī)定要求召開基金份

33、額持有人大會(huì) ; 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán); 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟; 基金合同約定的其他權(quán)利。(52) 下列不能作為證券金融公司資產(chǎn)用途的是( ) 。A： 銀行存款B： 購(gòu)買國(guó)債C： 購(gòu)買證券投資基金份額D： 購(gòu)買企業(yè)債答案： D解析：證券金融公司資產(chǎn)只能用于銀行存款，購(gòu)買國(guó)債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的高流動(dòng)性金融產(chǎn)品，購(gòu)置自用不動(dòng)產(chǎn)以及證監(jiān) 會(huì)認(rèn)可的其他用途。(53) 下列不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是( ) 。A： 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通B： 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行C： 監(jiān)

34、管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D： 制定和執(zhí)行貨幣政策答案： C解析：中國(guó)人民銀行法第4條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括： 發(fā)布與履行其職責(zé)相關(guān)的命令和規(guī)章; 依法制定和執(zhí)行貨幣政策; 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通; 監(jiān)督管理銀行問(wèn)同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；監(jiān)督管理 黃金市場(chǎng)；持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；經(jīng)理國(guó) 庫(kù);維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行：指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工 作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè); 負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè);作為國(guó)家的中央銀行，從事相關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)。監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。(54) 影響股票未來(lái)收益、引起股票內(nèi)在

35、價(jià)值變化的因素不包括B：宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整C： 供求關(guān)系的變化D：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化答案： A解析：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì) 影響上市公司未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。(55) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和很多于( ) 萬(wàn)元。A： 1000B： 600C： 500D： 300答案：B解析： 會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn) 基金之和很多于600 萬(wàn)元(56) 股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指( ) 。A：股票的發(fā)行價(jià)格B：股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格C： 股票的票面價(jià)值D：股票的賬面價(jià)值答案： B解析： 股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在

36、二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。(57) 上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后， 交易經(jīng)手費(fèi)的( ) 納入證券投資者保護(hù)基金。A： 20%B： 25%C： 30%D： 35%答案： A解析：上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易 經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。(58) 境外上市外資股不包括( ) 。A： B 股B： H 股C： N 股D： S 股答案： A解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。選項(xiàng)A 屬于境內(nèi)上市外資股。(59) 可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定( ) 。A： 轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換利率B：轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)

37、換利率C：轉(zhuǎn)換利率、轉(zhuǎn)換價(jià)格D：轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價(jià)格答案： D解析：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。(60) 對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要( ) 的特殊法人機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請(qǐng)開立多個(gè)證券賬戶。A：證券分戶管理B：資產(chǎn)獨(dú)立核算C：資產(chǎn)分戶管理D：證券分級(jí)管理答案： C解析：對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì)保障類公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)開 立多個(gè)證券賬戶。(61) 根據(jù) ( )

38、 劃分，金融期權(quán)能夠分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。A：選擇權(quán)的性質(zhì)B：合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同C：基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)D：基礎(chǔ)資產(chǎn)的來(lái)源答案：A解析： 根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)能夠分為看漲期權(quán)和 看跌期權(quán)。(62) 地方政府債券的分銷方式主要包括( ) 。A：場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同B：場(chǎng)內(nèi)掛牌、柜臺(tái)銷售C：協(xié)議銷售、場(chǎng)外簽訂分銷合同D：柜臺(tái)銷售、場(chǎng)外簽訂分銷合同答案： A解析：地方政府債券的分銷方式主要有場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同兩 種。具體分銷方式以當(dāng)期發(fā)行文件規(guī)定為準(zhǔn)。(63) 對(duì)基金投資實(shí)行限制的主要目的不包括( ) 。A：引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)B：避免基金操縱市場(chǎng)C：發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)

39、的積極作用D：督促基金改進(jìn)投資策略答案： D解析：對(duì)基金投資實(shí)行限制的主要目的包括：引導(dǎo)基金分散投資，降 低風(fēng)險(xiǎn) ; 避免基金操縱市場(chǎng); 發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用。(64) 匯率變化一個(gè)最重要的影響就是對(duì)( ) 的影響。A：消費(fèi)者B：股民C：貿(mào)易D：外匯賣家答案： D解析：匯率是一國(guó)貨幣兌換另一國(guó)貨幣的比率，它涉及兩國(guó)貨幣。而消費(fèi)者、股民、貿(mào)易雖然都涉及對(duì)外部分，也會(huì)受到匯率變動(dòng)的影響，但其交易內(nèi)容還包括國(guó)內(nèi)部分，對(duì)外交易僅僅其中一小部分，只有外匯賣家的收益完全受匯率影響。(65) 按照規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格每年評(píng)估業(yè)務(wù)收入很多于( ) 萬(wàn)元。A： 600B： 500C： 400

40、D： 300答案： B解析：按照規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格的最近3 年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)很多于2000 萬(wàn)元，且每年很多于500 萬(wàn)元。(66) 從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)要遵守的原則不包括( )A：客觀B： 公正C： 公開D： 誠(chéng)實(shí)信用答案： C解析：從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守相關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó) 證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，遵循客觀、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則。(67) 指數(shù)型基金又稱( ) 。A： 主動(dòng)型基金B(yǎng)： 被動(dòng)型基金C： ETFD： LOF答案：B解析：被動(dòng)型基金一般選擇特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，所以通常又被稱為“指教基金”。(68) 國(guó)家股的資金主要來(lái)源不包括( ) 。A： 現(xiàn)有國(guó)

41、有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)B： 現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的 投資C:經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體 性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資D： 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資答案： D解析：國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有 3個(gè)方面：現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn); 現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資；經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股的，須按國(guó)務(wù)院及國(guó)有資產(chǎn)管理部門的相關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評(píng)估、確認(rèn)、驗(yàn)證

42、等手續(xù)。(69) 基金交易費(fèi)當(dāng)中的( ) 不需要由登記公司或交易所按相關(guān)規(guī)定收取。A： 印花稅B： 過(guò)戶費(fèi)C： 經(jīng)手費(fèi)D： 交易傭金答案： D解析：基金交易費(fèi)當(dāng)中的印花稅、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公 司或交易所按相關(guān)規(guī)定收取。(70) 當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)實(shí)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股的( ) 清償A： 份額B： 固定股息率C： 市值D： 面值答案： D解析：當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)實(shí)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票

43、的面值清償?shù)摹?71) 基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不能超過(guò)( ) 。A： 50B： 100C： 150D： 20答案： D解析：基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過(guò)20人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于 3000 萬(wàn)元人民幣。(72) 直投基金采用非公開方式募集，對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者但不得超過(guò) ( ) 人。A： 20B： 30C： 40D： 50答案： D解析：直投基金資金理應(yīng)以非公開方式籌集，籌集對(duì)象限于機(jī)構(gòu)投資者且不得超過(guò)50 人。(73) 中央政府債券通常被視為( ) 。A：低風(fēng)險(xiǎn)證券B：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券C：

44、風(fēng)險(xiǎn)證券D：高風(fēng)險(xiǎn)證券答案： B解析：因?yàn)橹醒胝畵碛卸愂?、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存有違約風(fēng)險(xiǎn)，所以，這個(gè)類證券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì) 應(yīng)的證券收益率被稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。(74) 我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，上市公司增資的方式不包括( ) 。A：向原股東配售股份B：向特定對(duì)象公開募集股份C：發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D：非公開發(fā)行股票答案： B解析：我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，上市公司增資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。(75) 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)

45、資格，并處以( ) 的罰款。A：1萬(wàn)元以上3 萬(wàn)元以下B：1萬(wàn)元以上5 萬(wàn)元以下C：3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下D：3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下答案： C解析：根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法第200 條規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3 萬(wàn)元以上 10 萬(wàn)元以下的罰款，屬于國(guó)家工作人員的，還理應(yīng)依法給予行政處分。(76) 實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常采用( ) 根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。A： 客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B：實(shí)地調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C： 實(shí)地調(diào)查、充分披露D： 實(shí)地調(diào)查答案

46、： A解析：實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。(77) 保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)向( ) 發(fā) 行。A：個(gè)人B：政府C：合格投資者D：境外個(gè)人投資者答案： C解析：保險(xiǎn)公司次級(jí)債理應(yīng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購(gòu)買次級(jí)債的獨(dú)立分析水平和風(fēng)險(xiǎn)承受水平的境內(nèi)和境外法人。(78) ( ) 能夠發(fā)行股票籌資。A：有限責(zé)任公司B：股份有限公司C：地方政府D：金融機(jī)構(gòu)答案： B解析：發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)等一般都能夠發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。(79) 單

47、個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金不得超過(guò)該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的( ) 。A： 5%B： 10%C： 15%D： 20%答案： A解析：?jiǎn)蝹€(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)( 公司 )債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過(guò)該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。(80) 滬、深證券交易所規(guī)

48、定股票、基金交易的漲跌幅比例為( ) 。A： 10%B： 8%C： 7%D： 5%解析： 滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。(81) 金融遠(yuǎn)期合約不包括( ) 。A： 遠(yuǎn)期利率協(xié)議B： 遠(yuǎn)期外匯合約C： 遠(yuǎn)期股票合約D： 遠(yuǎn)期債券合約答案：D解析：金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。(82) 對(duì)不存有活躍市場(chǎng)的投資品種，基金資產(chǎn)估值時(shí)不準(zhǔn)確的 是 ( ) 。A： 采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值B:使用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下實(shí)行 正常商業(yè)交易所采用的交易價(jià)格C

49、:采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在 定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)，并應(yīng)通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有 效性D： 由基金管理人主觀隨意估計(jì)答案： D解析：對(duì)不存有活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。使用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下實(shí)行正常商業(yè)交易所采用的交易價(jià)格。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)，并應(yīng)通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性。(83) 代表基金份額( )% 以上的基金份額持有人有權(quán)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)。A： 7B： 8C： 9

50、D： 10答案： D解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。(84) 下列不能作為利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的是( ) 。A： 政府短、中、長(zhǎng)期債券B：歐洲美元債券C： 大面額可轉(zhuǎn)讓存單D： 金融債券答案： D解析：利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。(85) 使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量按照特定利率、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整的是 ( )

51、 。A： 嵌入式衍生工具B：交易所交易的衍生工具C:場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)交易的衍生工具D： 獨(dú)立衍生工具答案：A解析： 嵌入式衍生工具(Embedded Derivatives) 是指嵌入到非衍生合同 ( 以下簡(jiǎn)稱“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整，例如當(dāng)前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等等。(86) 按照證券法的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣()的，理應(yīng)由承銷團(tuán)承銷。A： 1000 萬(wàn)元B： 3000 萬(wàn)元C： 50

52、00 萬(wàn)元D： 1 億元我國(guó)證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人 民幣 5000萬(wàn)元的，理應(yīng)由承銷團(tuán)承銷。(87) ( ) 是利率市場(chǎng)化機(jī)制形成的核心。A：公定利率B：官方利率C：基準(zhǔn)利率D：市場(chǎng)利率答案： C解析：基準(zhǔn)利率是金融市場(chǎng)上具有普遍參照作用的利率，其他利率水平或金融資產(chǎn)價(jià)格均可根據(jù)這個(gè)基準(zhǔn)利率水平來(lái)確定?；鶞?zhǔn)利率是利率市場(chǎng)化的重要前提之一，在利率市場(chǎng)化條件下，融資者衡量融資成本，投資者計(jì)算投資收益，以及管理層對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控，客觀上都要求有一個(gè)普遍公認(rèn)的基準(zhǔn)利率水平作參考。所以，從某種意義上講，基 準(zhǔn)利率是利率市場(chǎng)化機(jī)制形成的核心。(88) 保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)不包括( ) 。A：發(fā)行人申請(qǐng)首次公開發(fā)行股票并上市時(shí)理應(yīng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)B：保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人理應(yīng)對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件、信息披露資 料實(shí)行審慎核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見，但對(duì)相 關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性不負(fù)連帶責(zé)任C：保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對(duì)其所推薦的公司上市后的一段期