合同審查業(yè)務(wù)操作指引

1、JM晅興集胃 HiENGXENG GR41集團(tuán)公司風(fēng)險控制部 合同審查業(yè)務(wù)操作指引編號:HX- FK -03版號：A 共6頁生效日期：2017-08-311.定義1.1 本指引所稱之合同審查業(yè)務(wù)，系指風(fēng)控人員接受業(yè)務(wù)部門送審的合同，就其送審的合同根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定及風(fēng)控人員的專業(yè)判斷，通過檢查、核對、分析等方法，就合同中存在的法律問題及其他缺陷提出意見的專業(yè)活動，不包括任何修改活 動。1.2 本指引所稱之委托人，系指將合同提交風(fēng)控人員進(jìn)行審查的合同當(dāng)事人。本指引所稱之相對人，系指待審合同中，除了委托人以外的合同其他當(dāng)事人。1.3 本指引所稱之交易目的， 系指送審合同所在的交易中，進(jìn)行交易的真正動

2、機(jī)或想要達(dá)到的目的。1.4 本指引所稱之買方，系指通過支付價款或酬金的方式，換取產(chǎn)品或服務(wù)的交易方；本指引所稱之賣方，系指通過提供產(chǎn)品或提供服務(wù)，換取價款或酬金的交易方。2. 合同審查中的特別事項(xiàng)2.1 合同審查業(yè)務(wù)一般僅對合同中存在的問題基于法律的規(guī)定及風(fēng)控人員的判斷提供意見，并不進(jìn)行條款的修改。除非是以糾正個別措詞或筆誤的方式提供審查意見，否則對于條款的修改屬于合同修改業(yè)務(wù)。2.2 風(fēng)控人員在審查中應(yīng)當(dāng)注意，除了國家法律、國務(wù)院行政法規(guī)、 國務(wù)院所屬部門規(guī)章外，還存在大量的地方法規(guī)、自治條例、單行條例及地方政府規(guī)章。這些地 方法規(guī)及各類規(guī)章未必導(dǎo)致合同無效，但可能導(dǎo)致當(dāng)事人受到行政處罰或承

3、擔(dān)不利的訴訟結(jié)果，因此必須在所有相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章基礎(chǔ)上提出審查意見。除此之外，對于無名合同的審查，還應(yīng)注意合同法分則及民法中的規(guī)定。2.3 風(fēng)控人員在審查中應(yīng)勤勉盡責(zé)，查清與合同效力有關(guān)的相關(guān)法律，防止因工作失誤或未能發(fā)現(xiàn)足以引起合同無效的法律瑕疵而導(dǎo)致合同或部分條款無效。同時， 風(fēng)控人員應(yīng)發(fā)現(xiàn)并提示送審部門合同中所存在的對其不利的條款，但是否接受該等條款應(yīng)由送審部門根據(jù)實(shí)際情況自行決定。2.4 合同中的價格、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、付款方式、履行方式、驗(yàn)收規(guī)范等本身并不屬于法律條款，總體上屬于商務(wù)條款。對于商務(wù)條款，如存在不明確或明顯不利于集團(tuán)公司的情形，應(yīng)提醒送審部門注意其中的不利因素，并告知送審部門

4、自行審查溝通。2.5 審查結(jié)論必須依據(jù)法律及事實(shí)作出，而且必須結(jié)合合同目的、 其他約定讀懂條款含義，除非有明確的法律依據(jù)及送審部門提供的基本事實(shí)作為依據(jù)，不得以主觀臆斷得出武斷的結(jié)論。3. 合同送審稿的接收3.1 風(fēng)控人員在接收合同送審稿及輔助性的背景文件、參考文件時，應(yīng)盡可能避免接收原件，以免造成管理上的不便或造成遺失、破損、污染。J*晅興集團(tuán)HENGXtNG GROUP集團(tuán)公司風(fēng)險控制部 合同審查業(yè)務(wù)操作指引編號:HX- FK -03版號：A 共6頁生效日期：2017-08-31如必須接收原件，且送審部門在移交時要求風(fēng)控人員簽收，則相關(guān)原件在歸還時一定要由送審部門指定的工作人員簽收。3.2

5、如有可能，應(yīng)要求送審部門提交電子文檔，以便于保管和修改， 并易于保持版面的整潔。接收以電子文檔方式送審的合同以及輔助性的背景文件、參考文件時，應(yīng)將來稿的文件名另存為標(biāo)準(zhǔn)的文件名，包括送審部門的字號、文件性質(zhì)、遞交日期，以便日后管理。3.3對于送審的合同文本及相關(guān)資料，風(fēng)控人員負(fù)有保密的義務(wù)，不得私自外傳。4.對于送審目的的了解4.1在接收送審部門提交的文檔及背景文件、參考文件時，應(yīng)主動詢問送審部門交易所要達(dá)到的目的、主要的問題所在、送審合同的形成背景、合同提供方、交易中 對方是否強(qiáng)勢等信息，以便于判斷工作內(nèi)容、工作重點(diǎn)。4.2如果需要，應(yīng)針對送審合同稿及背景情況，要求送審部門提供合同所需的附件

6、、合同中所提到的文件、工商登記情況等，以便于得出正確的合同審查意見。 對于 以郵件方式送審的電子文檔， 可事先約定由送審部門在提交的同時， 隨郵件提供 審查要點(diǎn)、工作目標(biāo)、背景情況等信息，以便開展審查工作。4.3如果送審部門未對送審稿提交背景說明及工作目標(biāo)說明，風(fēng)控人員可根據(jù)需要按自己的判斷去審查合同，也可主動向送審部門詢問交易背景、工作目標(biāo)等信息， 以便于完成工作。5.審查意見的一般處理5.1對于送審的電子文稿， 應(yīng)另存為規(guī)范的文件名稱并標(biāo)注日期， 同時將附屬資料一 并列入專用的文件夾。 任何審查均針對另存的文件， 原文件仍舊保留以資日后核 對。5.2對于送審的紙質(zhì)文稿， 應(yīng)復(fù)印后保留原稿，

7、 而無論原稿為復(fù)印件還是原件， 任何 審查工作均在復(fù)印件上進(jìn)行，同時所有文件應(yīng)裝入文件夾以便于管理。 如果可能， 可將紙質(zhì)文稿轉(zhuǎn)換成電子文檔，并在保留原稿的基礎(chǔ)上進(jìn)行審查工作。5.3對于送審合同的審查，應(yīng)當(dāng)盡可能保證原稿與審查意見的可識別性。5.3.1對于電力文檔，應(yīng)以批注的方式提交審查忌見。如以其池方式，應(yīng)注思改變子體顏色以便識別原稿，并把加入的內(nèi)容放在括號內(nèi)。5.3.2對于紙質(zhì)文檔，應(yīng)以規(guī)范的校對符號等方式提交審查意見，將思見與在紙頁的至白處，并注意防止原稿文字無法識別。如果需要，應(yīng)在問題部位加注序號，并另用紙張說明各序號下存在的問題。JM晅興集胃 HiENGXENG GR41集團(tuán)公司風(fēng)險

8、控制部 合同審查業(yè)務(wù)操作指引編號:HX- FK -03版號：A 共6頁生效日期：2017-08-315.4對于來稿中表述不清或用意不明的條款，風(fēng)控人員可以通過問詢并得到準(zhǔn)確答案后，提供審查意見。也可以直接在審查意見中寫明該條款或措詞無法理解、語意 不明等。6. 對合同內(nèi)在問題的審查6.1 對主體合格性的審查對于有資格限制的交易，風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)審查相對人的營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)、許可等方 面是否符合法律規(guī)定。其中：對于營業(yè)執(zhí)照的審查，應(yīng)注意根據(jù)其原件判斷相對人的經(jīng)營期限、經(jīng)營范圍、 是否年檢等信息，以判定其身份是否符合工商法規(guī)的規(guī)定；對于資質(zhì)等級的判斷，應(yīng)審查其相關(guān)的資質(zhì)證書，以確定其是否合法、有效并 在

9、合法的范圍之內(nèi)；對于特種產(chǎn)品或特殊行業(yè)，應(yīng)審查其是否符合相關(guān)的生產(chǎn)許可或服務(wù)許可的相 關(guān)許可制度，以確定合同是否存在效力問題；如合同系由賣方或受托方提供專業(yè)服務(wù)，還應(yīng)審查賣方或受托人提供專業(yè)服務(wù) 的人員是否具備相應(yīng)的資格。6.2 對內(nèi)容合法性的審查審查合同合法性應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律、國務(wù)院行政法規(guī)、地方法規(guī)或自治條例和單 行條例、各類規(guī)章的規(guī)定，其中審查合同是否可能無效只能依據(jù)國家法律及國務(wù) 院行政法規(guī)。這類工作主要包括：審查合同中的約定是否與法律強(qiáng)制性規(guī)定沖突；審查合同中所用的法律術(shù)語、技術(shù)術(shù)語是否規(guī)范；審查合同名稱與合同內(nèi)容、屬性是否一致，特別是有名合同的名稱與合同內(nèi)容 是否存在沖突。6.3

10、對條款實(shí)用性的審查風(fēng)控人員可以根據(jù)委托人的行業(yè)性質(zhì)、產(chǎn)品特性、相對人情況等，審查合同中是 否具備避免爭議或明確權(quán)利義務(wù)的實(shí)用性條款。如果合同審查只是日常性的審查 或委托人沒有此項(xiàng)需要，可以不進(jìn)行此類審查。此類審查包括下列內(nèi)容： 是否根據(jù)交易特有風(fēng)險界定雙方各自的責(zé)任；是否根據(jù)標(biāo)的特點(diǎn)設(shè)定避免爭議的條款；是否根據(jù)違約特點(diǎn)設(shè)定界定責(zé)任的條款；是否根據(jù)交易相對人的情況設(shè)定實(shí)用性條款；合同中明示的或隱含約定的管轄條款對委托人是否有利。6.4 對權(quán)益明確性的審查在審查合同時，應(yīng)注意合同中的權(quán)利義務(wù)是否明確，以避免集團(tuán)公司因權(quán)利義務(wù) 不明而喪失權(quán)益或?qū)е聯(lián)p失。此類審查包括可識別性、明確性。交易內(nèi)容是否明確

11、、具體、可識別；交易程序是否明確、具體且定有時限、責(zé)任方；爭議處理方式是否明確具體且有時限、責(zé)任方；條款之間是否由于配合問題而存在權(quán)利義務(wù)不明確的缺陷；J*晅興集團(tuán)HENGXtNG GROUP集團(tuán)公司風(fēng)險控制部 合同審查業(yè)務(wù)操作指引編號:HX-FK-03版號：A 共6頁生效日期：2017-08-31是否由于表述不嚴(yán)謹(jǐn)而存在權(quán)利義務(wù)不明確；權(quán)利義務(wù)及違約是否具備可識別性；附件內(nèi)容是否明確、是否與合同正文沖突，如有沖突是否有解釋順序。6.5 對需求滿足性的審查實(shí)現(xiàn)交易目的是合同的意義所在，但如送審部門未提供相應(yīng)的背景或要求，則風(fēng)控人員可以不進(jìn)行此類審查。此類審查包括：判斷合同條款能否達(dá)到委托人所要

12、求的目的；判斷標(biāo)的物能否滿足委托人的交易目的。7. 對合同外在問題的審查7.1 對結(jié)構(gòu)體系性的審查建立合同結(jié)構(gòu)體系的目的在于確定合同條款間的秩序，使之符合閱讀的習(xí)慣，從 而便于合同的閱讀、理解。對于結(jié)構(gòu)體系性的審查一般僅針對集團(tuán)公司自行制訂 并用于長期使用的合同文本，除非送審部門有明確要求，對于相對人提供的文本 一般不進(jìn)行此項(xiàng)審查。此類審查包括如下內(nèi)容：是否將合同內(nèi)容分成若干主題，以便于內(nèi)容的安排及理解和使用；各主題之間是否條理清晰、分割合理、內(nèi)容相互分開；各主題之間是否存在合同履行中的時間順序或先后順序，從而便于履行。7.2 對條款完備性的審查此項(xiàng)審查的目的，是通過對合同已經(jīng)設(shè)立的各層標(biāo)題，

13、判斷合同條款是否完備，檢查是否缺失影響合同履行及權(quán)利義務(wù)明確的條款。對于篇幅較大但未設(shè)立標(biāo)題體系的合同，可先整理出不同層級的標(biāo)題，然后進(jìn)行此項(xiàng)審查。此類整理僅為輔助審查之用，也可用于后續(xù)的修改。判斷各層級的標(biāo)題體系是否合理、完整；判斷最小標(biāo)題下的條款是否完備、假設(shè)了所有可能性；審查合同的輔助性條款是否完備，足以明確合同本身的秩序并能夠滿足解決爭 議等情況下履行附隨義務(wù)所需。7.3 對合同嚴(yán)謹(jǐn)性的審查在審查合同時，風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)注意到合同的思維是否嚴(yán)謹(jǐn)，以防止因合同約定不 嚴(yán)謹(jǐn)而產(chǎn)生的缺陷，避免因約定不明確或沖突而產(chǎn)生的爭議。主要關(guān)注點(diǎn)有：合同中是否由于假設(shè)不足而導(dǎo)致某些情況未予約定，從而導(dǎo)致權(quán)利

14、義務(wù)不明確;是否存在有禁止性規(guī)定但無違約責(zé)任條款，以及類似的合同條款；是否存在由于術(shù)語或關(guān)鍵詞不統(tǒng)一而造成的條款沖突，或存在影響權(quán)利義務(wù)明 確性的表述不一致；合同生效的時間是否控制得當(dāng)、輔助條款是否利于合同履行或爭議處理。7.4 對表述精確性的審查文字表述是合同權(quán)利義務(wù)的載體，風(fēng)控人員在審查合同時應(yīng)當(dāng)關(guān)注由于表述問題 而可能存在的缺陷。對于此類缺陷，如果僅為一般審查，只要不會產(chǎn)生歧義、權(quán) 利義務(wù)明確，可概括性指出而不必逐項(xiàng)審查。J*晅興集團(tuán)HENGXtNG GROUP集團(tuán)公司風(fēng)險控制部 合同審查業(yè)務(wù)操作指引編號:HX- FK -03版號：A 共6頁生效日期：2017-08-31如果送審合同系送

15、審部門制作的文本，特別是將用于長期使用的合同，則應(yīng)逐項(xiàng) 指出其缺陷。這些內(nèi)容包括：語言風(fēng)格是否適合合同所應(yīng)具備的風(fēng)格；標(biāo)點(diǎn)符號的使用是否符合使用規(guī)范；用詞、用句是否符合法律文書的特定表達(dá)方式；用詞或詞組的內(nèi)涵外延是否精確、指代用詞的指代關(guān)系是否明確； 行為人是否明確、承受人是否明確，以及句間關(guān)系是否明確、流暢； 合同條款中是否存在嚴(yán)重影響交易目的實(shí)現(xiàn)及合同履行的語言歧義現(xiàn)象。7.5 對版面美觀度的審查本項(xiàng)審查一般僅對由送審部門起草或整理后以集團(tuán)公司文本形式出現(xiàn)的合同，尤 其是準(zhǔn)備長期反復(fù)使用的合同。對相對人提交的文本，除非委托人另有要求，一 般不進(jìn)行此類審查。合同排版是否整齊、美觀、大方，其中

16、采用中文版式的合同應(yīng)審查是否符合中 文的排版規(guī)范；全文的版式必須整齊劃一，是否存在不同的排版形式混雜使用； 不同層級條款序號的使用是否符合規(guī)范或習(xí)慣，各層序號是否連貫并顯示出明 確的層級，頁碼是否連續(xù)。8. 合同審查成果的提交8.1 風(fēng)控人員無論以何種方式向送審部門提交審查工作成果，必須保留來稿及提交稿并予以歸檔，以備查詢及資料積累。對于以電子文檔的方式提交工作成果的，也 必須保留原稿與提出審查意見稿，以便工作經(jīng)驗(yàn)的積累及日后的核對。8.2 風(fēng)控人員提交合同審查工作成果時，送審部門提交紙質(zhì)文檔的，可以直接在來稿復(fù)印件上手寫審查意見，并以回傳的方式或復(fù)印留底后提交的方式，向送審部門 提交工作成果

17、。對于以電子文檔方式提交的工作成果，可以電子郵件的方式提交,尤其是以郵件存放于服務(wù)器上的電子郵件方式提交，以便保留提交的證據(jù)。8.3 對于關(guān)系重大的送審合同，風(fēng)控人員認(rèn)為有必要，應(yīng)以正式的法律意見書的方式提交。法律意見書應(yīng)描述提交的來稿及其他輔助材料、委托人對背景情況的介紹、委托人對于審查的要求，以及風(fēng)控人員審查、分析所依據(jù)的法律，以及審查的結(jié) 論。一般情況下，在提供工作成果時應(yīng)注明以上意見僅供參考。8.4 提交審查工作成果，風(fēng)控人員應(yīng)履行附隨的告知義務(wù)，對于審查的范圍、送審部門需要掌握的內(nèi)容進(jìn)行告知，防止送審部門因誤解或理解錯誤造成損失。特別是 對于應(yīng)由送審部門自行決策或?qū)彶榈膬?nèi)容，應(yīng)當(dāng)明確告知。如送審部門要求的審 查時間非常緊迫，應(yīng)注明因送審部門要求的時間較緊，只能提供目前的意見。8.5 風(fēng)控人員所提交的審查意見必須是文字通順、觀點(diǎn)準(zhǔn)確的正式結(jié)論，不應(yīng)存在表述方面或法律方面的任何瑕疵，也不應(yīng)存在任何不符審查要求的問題。對于無法 確認(rèn)的問題應(yīng)當(dāng)明確告知，不得基于