2022年中國郵政儲蓄銀行儲匯后臺稽查的報告書

1、高品質(zhì)文檔2022年中國郵政儲蓄銀行儲匯后臺稽查的報告書 根據(jù)全省郵政金融業(yè)務(wù)資金平安專項(xiàng)大檢查暨風(fēng)險評價活動方案的通知（黑郵字XX54號）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作方案相關(guān)規(guī)定和詳細(xì)工作支配，省郵政局檢查驗(yàn)收組*、*、*于XX年6月21日至6月22日，對*郵政局落實(shí)文件狀況進(jìn)行了檢查驗(yàn)收，現(xiàn)將檢查狀況報告如下： 一、檢查狀況： 根據(jù)省郵政局關(guān)于開展全省郵政金融業(yè)務(wù)資金平安專項(xiàng)大檢查活動的通知（黑郵字XX9號）和全省郵政金融業(yè)務(wù)資金平安專項(xiàng)大檢查暨風(fēng)險評價活動方案的通知（黑郵字XX54號）的要求，結(jié)合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作方案抽查了儲蓄會計(jì)、出納、事后監(jiān)督等監(jiān)控崗的履行職責(zé)，內(nèi)掌

2、握度等狀況。對平安防范抽查了金庫、儲蓄營業(yè)、取送款車輛、點(diǎn)鈔室、守庫值班室。檢查儲匯中心、中心支局、北大街（中直北）支局、南城支局四個網(wǎng)點(diǎn)。 二、存在的問題： 1、儲匯業(yè)務(wù)方面： （1）通過監(jiān)控看南城6月13日、20日綜合柜員對大額存取款業(yè)務(wù)沒有進(jìn)行復(fù)核，市局也檢查出此問題，沒有整改。 （2）事后監(jiān)督的質(zhì)量分析沒有對應(yīng)的整改措施和處理意見。 （3）南城匯兌營業(yè)員離開臺席沒有退出計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，通過監(jiān)控看6月20日儲蓄營業(yè)員離開臺席沒有退出計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。 （4）南城支局代發(fā)工資業(yè)務(wù)，收取代發(fā)單位現(xiàn)金支票，支局長提款后存入個人賬戶。 （5）北大街（中直北）支局綜合柜員離崗沒有退出計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。對綜合柜員理

3、解有誤，只有一個營業(yè)員有交接登記簿，綜合柜員和支局長沒有授權(quán)交接登記簿。中間業(yè)務(wù)營業(yè)員密碼簡潔（111111）。通過監(jiān)控看6月11日大額取款20萬元，未經(jīng)綜合柜員授權(quán)和復(fù)核，三級口令互泄；上午9點(diǎn)左右營業(yè)員在沒有用戶的狀況下代用戶輸入密碼。 2、崗位運(yùn)行 （1）班組長、支局長工作日記對應(yīng)當(dāng)完成的檢查任務(wù)，填寫不全面。 （2）監(jiān)督檢查部門不定期在一起溝通檢查中發(fā)覺的資金平安及業(yè)務(wù)方面存在的問題，商討處理意見，但每次會議都沒有做記錄。 （3）崗位輪換每年1月1日進(jìn)行一次達(dá)不到省局規(guī)定的要求。 （4）監(jiān)控崗位沒有特別狀況、重大狀況上報制度。 3、平安防范 （1）市局金庫未安裝防盜報警器，金庫內(nèi)沒有監(jiān)

4、控，沒有室內(nèi)衛(wèi)生間，點(diǎn)鈔室未安裝緊急報警裝置，金庫白天單人值守，有一只槍沒有入庫。沒有防搶演練和記錄，槍彈柜沒有在監(jiān)控防范內(nèi)。 （2）中心支局電視監(jiān)控有故障，圖像不清楚。沒有防搶演練和記錄，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)余額超過5000萬元沒有配備保安人員，交接款在取送款車上交接，經(jīng)警沒有護(hù)送營業(yè)員到柜臺內(nèi)。 （3）儲匯中心atm沒有監(jiān)控探頭，沒有防搶演練和記錄，交接款在取送款車上交接，經(jīng)警沒有護(hù)送營業(yè)員到柜臺內(nèi)、沒有室內(nèi)衛(wèi)生間。 （4）北大街支局沒有防搶演練和記錄，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)余額超過5000萬元沒有配備保安人員，交接款在取送款車上交接，經(jīng)警沒有護(hù)送營業(yè)員到柜臺內(nèi)。營業(yè)員防范意識不強(qiáng)，沒有驗(yàn)證檢查人員身份，即進(jìn)入營業(yè)

5、場地。 三、整改要求： 通過以上檢查存在的問題，綏化局要馬上進(jìn)行整改，要求如下： 1、儲匯業(yè)務(wù) （1）加強(qiáng)支局長、綜合柜員對大額存取款業(yè)務(wù)的復(fù)核和特別業(yè)務(wù)的審核。 （2）加強(qiáng)計(jì)算機(jī)三級口令的管理和密碼的使用，嚴(yán)格計(jì)算機(jī)開關(guān)和離開臺席的規(guī)定。 （3）加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)的管理，理順與代收代發(fā)單位的資金往來的方式，嚴(yán)禁現(xiàn)金支票交給支局長、綜合柜員辦理業(yè)務(wù)。 （4）對本局檢查出問題，加強(qiáng)整改落實(shí)工作。 （5）加強(qiáng)事后監(jiān)督的質(zhì)量分析、整改措施和處理意見等方面的工作。 （6）北大街營業(yè)員在沒有用戶辦理業(yè)務(wù)代用戶輸入密碼的問題，由你局連續(xù)查清。 2、崗位運(yùn)行 （1）監(jiān)督檢查人員做好監(jiān)督檢查記錄，重大問題準(zhǔn)時報告和

6、登記。建立聯(lián)席會議記錄。 （2）進(jìn)一步做好儲匯人員排查工作。根據(jù)崗位輪有關(guān)規(guī)定，對沒有進(jìn)行崗位輪換的人員，進(jìn)行不定期、分批的輪換。 （3）視察、稽查人員要對檢查出問題的整改狀況要做好復(fù)查，防止問題的重復(fù)消失。復(fù)查結(jié)果要在報告書中體現(xiàn)出來。 3、平安保衛(wèi) （1）對防盜報警器、監(jiān)控、室內(nèi)衛(wèi)生間等設(shè)施進(jìn)行完善。 （2）金庫白天必需做到雙人值守。 （3）增加防搶演練等各種平安防范紀(jì)錄。 （4）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)余額超過5000萬元配備保安人員。 （5）資金交接經(jīng)警要根據(jù)押運(yùn)要求護(hù)送營業(yè)員到柜臺內(nèi)。 （6）加強(qiáng)各類人員的平安防范意識。 對以上問題，結(jié)合本局自查的問題，統(tǒng)一支配好整改落實(shí)工作，做好整改狀況的監(jiān)督檢查。 四、幾點(diǎn)建議 1、增加儲匯業(yè)務(wù)資金協(xié)款、銀行提款累計(jì)額度的審批制度。 網(wǎng)點(diǎn)保存繳款單出納員沒有簽字，只上繳一聯(lián)的問題，建議簽字后返回到網(wǎng)點(diǎn)。 2、提款有審批單，支票沒有簽字，建議同時