《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定

1、證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定（征求意見稿）起草說明 一、起草背景目前，證券投資基金（以下簡稱“基金”）已經(jīng)成為我國居民重要的投資渠道之一。對基金銷售結(jié)算資金的監(jiān)管是保護投資人權(quán)益的重要內(nèi)容。目前，基金銷售結(jié)算資金管理中存在的一些問題日漸突出：一是基金銷售結(jié)算資金未受監(jiān)管。二是基金管理公司和專業(yè)基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)受制于支付環(huán)節(jié)，高昂的支付成本影響了銷售機構(gòu)在提高服務(wù)質(zhì)量方面的競爭力，不利于行業(yè)基金銷售服務(wù)專業(yè)化水平的提高。三是銷售賬戶體系缺乏規(guī)范，各類機構(gòu)賬戶管理復(fù)雜，基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程不一，時間各異，監(jiān)管難度大，不利于公平地保護基金投資人的權(quán)益。二、起草過程為增強對基金銷售結(jié)算資

2、金的安全有序管理，作為證券投資基金銷售管理辦法的配套文件，我會起草了證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定(征求意見稿）（以下簡稱暫行規(guī)定）。起草過程中，我會征求了基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、中國證券登記結(jié)算有限責任公司以及第三方支付結(jié)算機構(gòu)等各方意見，吸收了合理建議，形成此稿。 三、主要安排 （一）引入銷售賬戶的監(jiān)督機構(gòu)。暫行規(guī)定對監(jiān)督機構(gòu)的條件和監(jiān)督義務(wù)做出規(guī)定，要求監(jiān)督機構(gòu)和賬戶開立人簽訂監(jiān)督協(xié)議，并在違約責任約定不明時承擔連帶責任。 （二）規(guī)范銷售賬戶的開立、使用、變更、撤銷等賬戶運作行為。銷售賬戶的日常運作應(yīng)當遵循“封閉運行、定向劃付、同基金投資人返還、自有資金

3、分開交易、禁止擔保”等一系列原則。 （三）支持第三方支付機構(gòu)為基金銷售機構(gòu)提供支付服務(wù)。鼓勵基金銷售機構(gòu)與第三方支付機構(gòu)合作，降低支付成本，保護基金投資人利益。 （四）規(guī)范交收流程及時點。部分基金交易中資金在途時間比之前有所縮減。(五）考慮到新修訂的證券投資基金銷售管理辦法定于2011年10月1日開始施行，暫行規(guī)定的實施時間也同步定在10月1日。所有在此日期后提交申請參與基金銷售（相關(guān)）業(yè)務(wù)的機構(gòu)，都必須滿足該規(guī)定的要求。同時考慮到目前監(jiān)督機構(gòu)數(shù)量較少，擬在頒布暫行規(guī)定的公告中明確已經(jīng)開展業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、證券公司應(yīng)當在2012年10月1日前完成本規(guī)定中第十四條、第十五條的落實；基金管理公司落實

4、上述規(guī)定的時間由我會另行通知。 四、主要內(nèi)容暫行規(guī)定共分6章30條，其中：第一章總則，規(guī)定了監(jiān)管的目標、范圍和基本原則。第二章賬戶開立人與銷售賬戶，規(guī)定了銷售賬戶的開立、變更、撤銷程序，明確了銷售賬戶的分類及允許開立的數(shù)量，要求賬戶開立人在開立銷售賬戶時，應(yīng)當就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、異常處理等事項與監(jiān)督機構(gòu)做出約定，同時要求監(jiān)督機構(gòu)對銷售賬戶的開立、變更、撤銷事項向中國證監(jiān)會及住所地派出機構(gòu)備案。第三章監(jiān)督機構(gòu)及監(jiān)督協(xié)議，規(guī)定了監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)具備的條件及監(jiān)督協(xié)議的必備條款等內(nèi)容。第四章銷售賬戶運作規(guī)范，明確了封閉運行原則、定向劃付原則、同基金投資人返還原則、自有資金分開交易原則、禁止擔保原則等規(guī)定，同時明確了監(jiān)督機構(gòu)對資金的核對、劃轉(zhuǎn)、監(jiān)督義務(wù)。第五章監(jiān)督管理，明確了賬戶開立人和監(jiān)督機構(gòu)的數(shù)據(jù)報送義務(wù)，明確了中國證監(jiān)會監(jiān)督檢查的權(quán)力。第六章附則，規(guī)定了本規(guī)定的實施時間。本規(guī)定將于201