投資理財(cái)學(xué)教案

1、 課 時(shí) 授 課 計(jì) 劃 No 學(xué)年度、第 學(xué)期商學(xué)院 （部） 專業(yè) 班授課時(shí)間：第 周 第 課時(shí) 年 月 日章節(jié)及題目： 第一章 投資理財(cái)導(dǎo)論 第一節(jié) 投資與理財(cái) 第二節(jié) 投資融資機(jī)制 第三節(jié) 投資和理財(cái)?shù)南嚓P(guān)原理教學(xué)目的： 掌握投資理財(cái)?shù)亩x，理解投資和理財(cái)?shù)年P(guān)系 掌握市場(chǎng)投資機(jī)制和投資決策程序 重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解投資理財(cái)?shù)暮x、機(jī)制與程序 參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：證劵投資教程 機(jī)械工業(yè)出版社2009年版 教學(xué)過(guò)程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時(shí)間分配等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：案例1：張?zhí)募彝ダ碡?cái)?shù)谝还?jié) 投資與理財(cái)一、投資與理財(cái)?shù)亩x1、投資的定義 2、理財(cái)?shù)亩x 3

2、、投資理財(cái)?shù)亩x 4、投資與理財(cái)?shù)年P(guān)系二、投資的分類1、按照投資行為不同分類 2、按照投資對(duì)象不同分類3、按照投資主體類別不同分類 4、按照投入領(lǐng)域不同分類5、按照經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不同分類 6、按照投資來(lái)源不同分類案例2：理財(cái)師怎么理自家財(cái) 休閑也能生出理財(cái)經(jīng)第二節(jié) 投資融資機(jī)制一、投資運(yùn)行機(jī)制1、投資運(yùn)行機(jī)制的定義 2、主要環(huán)節(jié) 3、投資運(yùn)行機(jī)制的組成二、融資機(jī)制1、融資機(jī)制的定義 2、融資機(jī)制的構(gòu)成第三節(jié) 投資和理財(cái)?shù)南嚓P(guān)原理一、投資和投機(jī)1、界定 2、區(qū)分二、投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益1、投資風(fēng)險(xiǎn) （1）含義 （2）特點(diǎn) （3）分類2、投資收益 3、二者關(guān)系案例3：月入1500存錢 80后的超彪悍省錢術(shù)

3、案例4：大學(xué)生“月光”怎樣擺脫困境課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解投資理財(cái)?shù)暮x、機(jī)制與程序 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第二章 投資理財(cái)?shù)幕痉诸?3、書面作業(yè)： 案例3-4后的問(wèn)題 4、思 考 題： 低收入也需要理財(cái) 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機(jī)械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結(jié)： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時(shí) 授 課 計(jì) 劃 No 學(xué)年度、第 學(xué)期商學(xué)院 （部） 專業(yè) 班授課時(shí)間：第 周 第 課時(shí) 年 月 日章節(jié)及題目： 第二章 投資理財(cái)?shù)幕痉诸?第一節(jié) 公司理財(cái) 第二節(jié) 個(gè)人理財(cái) 第三節(jié) 金融機(jī)構(gòu)與客戶理財(cái)教學(xué)目的：掌握理財(cái)對(duì)公司的意義；個(gè)人理財(cái)?shù)?/p>

4、必要性； 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì) 重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析把握金融機(jī)構(gòu)個(gè)人客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀 和發(fā)展趨勢(shì)。 參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：證劵投資教程 機(jī)械工業(yè)出版社2009年版 教學(xué)過(guò)程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時(shí)間分配等）新課教學(xué)： 案例導(dǎo)入：王先生如何攢夠5萬(wàn)創(chuàng)業(yè)資金？第一節(jié) 公司理財(cái)一、公司理財(cái)?shù)母攀?、含義 2、產(chǎn)生與發(fā)展 二、現(xiàn)代公司營(yíng)運(yùn)與公司理財(cái)1、公司理財(cái)?shù)哪繕?biāo) （1）利潤(rùn)最大化（2）股東財(cái)富最大化（3）公司價(jià)值最大化2、公司理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)（1）開(kāi)放性（2）動(dòng)態(tài)性（3）綜合性3、理財(cái)對(duì)公司的意義（1）CEO與CFO（2）CFO的職責(zé)（3）CFO

5、的素養(yǎng)（4）CFO的配置（5）大型公司的財(cái)務(wù)委員會(huì)第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)一、國(guó)外個(gè)人理財(cái)?shù)钠鹪磁c發(fā)展1、初創(chuàng)期 2、擴(kuò)張期 二、我國(guó)的個(gè)人理財(cái)1、基本情況 2、個(gè)人理財(cái)成為流行 3、個(gè)人理財(cái)與家庭理財(cái)關(guān)系4、傳統(tǒng)家政與個(gè)人理財(cái) 三、個(gè)人理財(cái)?shù)谋匾?、提高個(gè)人素質(zhì) 2、抵御風(fēng)險(xiǎn) 3、積累資本 4、豐富化人生第三節(jié) 金融機(jī)構(gòu)與客戶理財(cái)一、金融機(jī)構(gòu)與客戶理財(cái)1、銀行理財(cái)服務(wù) 2、網(wǎng)絡(luò)自動(dòng)服務(wù) 3、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)二、金融機(jī)構(gòu)與個(gè)人理財(cái)1、必要性 2、現(xiàn)狀 3、問(wèn)題 4、發(fā)展趨勢(shì)案例2：伯克希爾哈撒韋公司課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析把握金融機(jī)構(gòu)個(gè)人客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)。 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容： 第

6、三章 投資理財(cái)環(huán)境 第一節(jié) 投資理財(cái)環(huán)境概述 3、書面作業(yè)： 案例1后的思考題 4、思 考 題： 個(gè)人理財(cái)未來(lái)在中國(guó)發(fā)展趨勢(shì) 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機(jī)械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結(jié)： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時(shí) 授 課 計(jì) 劃 No 學(xué)年度、第 學(xué)期商學(xué)院 （部） 專業(yè) 班授課時(shí)間：第 周 第 課時(shí) 年 月 日章節(jié)及題目： 第三章 投資理財(cái)環(huán)境 第一節(jié) 投資理財(cái)環(huán)境概述教學(xué)目的：掌握投資環(huán)境的特點(diǎn)和投資環(huán)境的評(píng)價(jià)體系 重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析把握如何改善我國(guó)投資環(huán)境。 參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：證劵投資教程 機(jī)械工業(yè)出版社

7、2009年版 教學(xué)過(guò)程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時(shí)間分配等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入:張先生投資商鋪第一節(jié) 投資理財(cái)環(huán)境概述一、概述1、含義 2、投資氣候 3、投資環(huán)境的特點(diǎn) 4、投資環(huán)境對(duì)投資的影響二、投資環(huán)境評(píng)估體系的建立1、建立的原則 （1）全面性 （2）簡(jiǎn)潔性（3）科學(xué)性（4）系統(tǒng)性（5）可比性（6）可操作性2、具體的評(píng)價(jià)方法：區(qū)域投資環(huán)境指標(biāo)體系三、投資環(huán)境分析1、硬環(huán)境（1）內(nèi)涵 （2）構(gòu)成2、軟環(huán)境（1）內(nèi)涵 （2）構(gòu)成案例討論案例2：現(xiàn)金流充裕 金融風(fēng)暴下中產(chǎn)家庭如何理財(cái)案例3：年收入四十萬(wàn)元“金領(lǐng)”家庭轉(zhuǎn)出股市投資基金課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容： 借助案例分析把握如何改善我國(guó)投資環(huán)境。 2、預(yù)

8、習(xí)內(nèi)容：第三章 投資理財(cái)環(huán)境 第二節(jié) 投資理財(cái)?shù)膰?guó)際環(huán)境 第三節(jié) 投資理財(cái)?shù)膰?guó)內(nèi)環(huán)境 3、書面作業(yè)： 案例2-3后的討論題 4、思 考 題： 如何加強(qiáng)投資軟環(huán)境建設(shè)？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機(jī)械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結(jié)： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時(shí) 授 課 計(jì) 劃 No 學(xué)年度、第 學(xué)期商學(xué)院 （部） 專業(yè) 班授課時(shí)間：第 周 第 課時(shí) 年 月 日章節(jié)及題目：第三章 投資理財(cái)環(huán)境 第二節(jié) 投資理財(cái)?shù)膰?guó)際環(huán)境 第三節(jié) 投資理財(cái)?shù)膰?guó)內(nèi)環(huán)境 教學(xué)目的：掌握國(guó)際、國(guó)內(nèi)投資環(huán)境分析。 重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解國(guó)際、國(guó)內(nèi)投資環(huán)境 參考書與教具（圖

9、表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：證劵投資教程 機(jī)械工業(yè)出版社2009年版 教學(xué)過(guò)程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時(shí)間分配等）新課教學(xué)：第二節(jié) 投資理財(cái)?shù)膰?guó)際環(huán)境 案例導(dǎo)入： 案例4：企業(yè)高管年入三十四萬(wàn) 基金定投復(fù)利累積實(shí)現(xiàn)買房購(gòu)車夢(mèng)一、概述1、國(guó)際投資含義 2、國(guó)際投資特點(diǎn)（1）目標(biāo)多樣性 （2）貨幣差異性（3）市場(chǎng)分割及不完全性（4）國(guó)際差異性二、當(dāng)代國(guó)際資本對(duì)投資環(huán)境的評(píng)價(jià)與選擇1、評(píng)價(jià) 2、選擇（1）安全感 （2）高水平人口素質(zhì)（3）良好金融環(huán)境（4）開(kāi)放市場(chǎng)（5）良好的基礎(chǔ)設(shè)施結(jié)構(gòu)三、國(guó)際投資環(huán)境的評(píng)價(jià)1、方法 2、國(guó)際投資環(huán)境評(píng)價(jià)表：8大因素評(píng)分法第三節(jié) 投資理財(cái)?shù)膰?guó)內(nèi)環(huán)境案例導(dǎo)入：案例5：普通

10、公務(wù)員三套房無(wú)貸款 基金理財(cái)加速資產(chǎn)增值一、我國(guó)投資環(huán)境的現(xiàn)狀1、法律體系完備 2、制度健全 3、基礎(chǔ)設(shè)施全4、外商投資踴躍 5、外商經(jīng)營(yíng)狀況好6、問(wèn)題存在（1）地區(qū)差異大 （2）軟硬環(huán)境發(fā)展不均衡（3）內(nèi)外資環(huán)境差異大二、改善我國(guó)的投資環(huán)境1、原則（1）平等互利 （2）國(guó)際慣例（3）系統(tǒng)化2、對(duì)策（1）社會(huì)穩(wěn)定、法律健全 （2）各具特色（3）加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施（4）優(yōu)化機(jī)制、高效服務(wù)案例討論：案例6：押房產(chǎn)炒股險(xiǎn)傾家蕩產(chǎn)案例7：中國(guó)證監(jiān)會(huì)開(kāi)出基金“老鼠倉(cāng)”第一張罰單課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容： 借助案例分析理解國(guó)際、國(guó)內(nèi)投資環(huán)境 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容： 第四章 證劵投資理財(cái) 第一節(jié) 證劵投資實(shí)務(wù)基礎(chǔ) 第二節(jié)

11、證劵投資基本分析 3、書面作業(yè)： 案例5-7后的問(wèn)題 4、思 考 題： 國(guó)際環(huán)境變化對(duì)國(guó)內(nèi)投資的影響如何？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機(jī)械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結(jié)： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時(shí) 授 課 計(jì) 劃 No 學(xué)年度、第 學(xué)期商學(xué)院 （部） 專業(yè) 班授課時(shí)間：第 周 第 課時(shí) 年 月 日章節(jié)及題目： 第四章 證劵投資理財(cái) 第一節(jié) 證劵投資實(shí)務(wù)基礎(chǔ) 第二節(jié) 證劵投資基本分析 教學(xué)目的： 掌握證劵投資相關(guān)概念及基本分析的內(nèi)容 重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解證劵投資相關(guān)概念及基本分析的內(nèi)容 參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：證劵投資

12、教程 機(jī)械工業(yè)出版社2009年版 教學(xué)過(guò)程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時(shí)間分配等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：朱先生的投資理財(cái)?shù)谝还?jié) 證劵投資實(shí)務(wù)基礎(chǔ)一、世界證券市場(chǎng)的變化和我國(guó)證券市場(chǎng)1、世界證券市場(chǎng)的變化 (1)證券市場(chǎng)一體化(2) 投資者法人化(3)金融創(chuàng)新深化 (4)金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化 (5) 交易所公司化(6) 證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化 (7)金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化 (8)金融監(jiān)管合作化2、我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展(1)舊中國(guó)證券市場(chǎng) (2) 建國(guó)初期的證券市場(chǎng)(3)改開(kāi)后得證券市場(chǎng)二、證券發(fā)行市場(chǎng)1、含義 2、特點(diǎn) 3、構(gòu)成 4、發(fā)行市場(chǎng)管理三、證券交易市場(chǎng)1、含義 2、構(gòu)成 3、最新發(fā)展 4、證交所的基本職責(zé)和行為準(zhǔn)則案例討論

13、：案例2：月存近一萬(wàn)高儲(chǔ)蓄家庭 定存定投股票多面開(kāi)花第二節(jié) 證劵投資基本分析一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析1、主要方法 （1）經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析對(duì)比 （2）計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型（3）概率預(yù)測(cè)2、相關(guān)變量（1）經(jīng)濟(jì)周期（2）貨幣政策（3）財(cái)政政策二、行業(yè)生命周期分析1、初創(chuàng)期 2、成長(zhǎng)階段 3、成熟階段 4、衰落階段課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解證劵投資相關(guān)概念及基本分析的內(nèi)容 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容： 第四章 證劵投資理財(cái) 第二節(jié) 證劵投資基本分析 第三節(jié) 證劵投資技術(shù)分析 3、書面作業(yè)： 案例2后的討論題 4、思 考 題： 試以某一行業(yè)進(jìn)行行業(yè)生命周期分析？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機(jī)械工業(yè)出版社 200

14、9年版 教后總結(jié)： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時(shí) 授 課 計(jì) 劃 No 學(xué)年度、第 學(xué)期商學(xué)院 （部） 專業(yè) 班授課時(shí)間：第 周 第 課時(shí) 年 月 日章節(jié)及題目：第四章 證劵投資理財(cái) 第二節(jié) 證劵投資基本分析（余部） 第三節(jié) 證劵投資技術(shù)分析 教學(xué)目的： 掌握公司財(cái)務(wù)分析；K線組合分析；移動(dòng)平均線八法則 重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解公司財(cái)務(wù)分析；K線組合分析；移動(dòng)平均線八法則 參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：證劵投資教程 機(jī)械工業(yè)出版社2009年版 教學(xué)過(guò)程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時(shí)間分配等）新課教學(xué)：第二節(jié) 證劵投資基本分析（余部）三、公司分析1、公司基本

15、素質(zhì)分析（1）公司概況分析（2）公司歷史沿革（3）公司經(jīng)營(yíng)管理分析（4）公司產(chǎn)品及其前景分析2、公司財(cái)務(wù)分析 （1）財(cái)務(wù)報(bào)表分析（2）公司財(cái)務(wù)指標(biāo)比較分析第三節(jié) 證劵投資技術(shù)分析一、概述1、技術(shù)分析含義 2、技術(shù)分析理論假設(shè)3、技術(shù)分析四大基本要素（1）價(jià)格（2）成交量（3）時(shí)間（4）空間二、技術(shù)分析的主要方法1、K線形態(tài)（1）起源（2）內(nèi)容（3）構(gòu)成（4）主要形態(tài)（5）組合形態(tài)2、移動(dòng)平均線（1）含義（2）構(gòu)成三、技術(shù)分析與基本分析綜合運(yùn)用：基本分析選勢(shì)、技術(shù)分析選時(shí)案例討論：案例3：金領(lǐng)炒股虧成負(fù)翁 理財(cái)師支招擺脫財(cái)務(wù)危機(jī)課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容： 公司財(cái)務(wù)分析；K線組合分析；移動(dòng)平均線八法

16、則 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容： 第五章 證劵投資基金 第一節(jié) 證劵投資基金概述 第二節(jié) 劵投資基金運(yùn)作（部分） 3、書面作業(yè)： 案例3后的討論題 4、思 考 題： 技術(shù)分析與基本分析的關(guān)系如何？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機(jī)械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結(jié)： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時(shí) 授 課 計(jì) 劃 No 學(xué)年度、第 學(xué)期商學(xué)院 （部） 專業(yè) 班授課時(shí)間：第 周 第 課時(shí) 年 月 日章節(jié)及題目： 第五章 證劵投資基金 第一節(jié) 證劵投資基金概述 第二節(jié) 劵投資基金運(yùn)作（部分） 教學(xué)目的： 掌握證劵投資基金的基本分類、各種投資基金的概念和特點(diǎn) 重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案

17、例分析理解各種投資基金的概念和特點(diǎn) 參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：證劵投資教程 機(jī)械工業(yè)出版社2009年版 教學(xué)過(guò)程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時(shí)間分配等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：徐先生的投資理財(cái)?shù)谝还?jié) 證劵投資基金概述一、基本概況1、含義 2、歷史 3、特點(diǎn)二、投資基金的基本分類1、組織形態(tài)不同（1）契約書基金（2）公司型基金（3）二者區(qū)別（4）評(píng)判2、基金規(guī)模是否固定（1）開(kāi)放式基金（2）封閉式基金（3）二者區(qū)別3、風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)不同（1）收入型基金（2）成長(zhǎng)型基金（3）平衡型基金4、投資對(duì)象的不同（1）股票型基金（2）債券型基金（3）貨幣市場(chǎng)基金（4）混合型基金5、資金來(lái)源不同（1）國(guó)

18、內(nèi)基金（2）國(guó)際基金（3）離岸基金（4）海外基金6、上市開(kāi)放式基金和交易所交易基金7、保本基金 8、指數(shù)基金案例討論: 案例2：小基民養(yǎng)基十二年賺了三倍第二節(jié) 證劵投資基金運(yùn)作（部分）一、投資基金當(dāng)事人1、當(dāng)事人（1）基金投資人（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承銷人2、當(dāng)事人之間的關(guān)系二、投資基金的設(shè)立、發(fā)行與上市1、申請(qǐng)募集基金的基本條件 2、基金設(shè)立的程序 3、發(fā)行與上市課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容： 各種投資基金的概念和特點(diǎn) 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第五章 證劵投資基金 第二節(jié) 證劵投資基金運(yùn)作（余部） 第三節(jié) 證劵投資基金投資策略 3、書面作業(yè)： 案例2后的討論題 4、思 考 題： 契約式與

19、開(kāi)放式基金區(qū)別？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機(jī)械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結(jié)： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時(shí) 授 課 計(jì) 劃 No 學(xué)年度、第 學(xué)期商學(xué)院 （部） 專業(yè) 班授課時(shí)間：第 周 第 課時(shí) 年 月 日章節(jié)及題目：第五章 證劵投資基金 第二節(jié) 證劵投資基金運(yùn)作（余部）第三節(jié) 證劵投資基金投資策略 教學(xué)目的： 掌握投資基金所涉及的費(fèi)用和稅收、投資策略 重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解投資基金的投資策略 參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：證劵投資教程 機(jī)械工業(yè)出版社2009年版 教學(xué)過(guò)程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時(shí)間分配等）新課教學(xué)：第二節(jié) 證

20、劵投資基金運(yùn)作（余部）三、投資基金的交易1、交易方式（1）封閉式基金：證交所掛牌交易（2）開(kāi)放式基金：每個(gè)交易日辦理2、封閉式基金的交易及交易價(jià)格（1）交易規(guī)則 （2）影響價(jià)格變動(dòng)因素3、開(kāi)放式基金的交易及交易價(jià)格（1）開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回 （2）開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的限制四、投資基金的費(fèi)用與稅收1、基金的費(fèi)用（1）持有人費(fèi)用 （2）基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用2、基金的稅收五、投資基金的收益與分配1、收益組成（1）利息收入 （2）紅利和股息收入（3）資本損益2、基金收益的分配（1）分紅的方式 （2）分紅的原則六、投資基金的終止與清算1、基金終止情形 2、基金清算案例導(dǎo)入：案例3：六年償還三十萬(wàn)房貸

21、三口之家可選擇銀行理財(cái)與基金理財(cái)?shù)谌?jié) 證劵投資基金投資策略一、選擇策略1、投資人自身的具體情況 2、基金的基本情況（1）基金產(chǎn)品的管理公司和基金經(jīng)理（2）過(guò)去業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn) （3）費(fèi)用 （4）基金規(guī)模 （5）投資目標(biāo)二、投資策略1、申購(gòu)和贖回時(shí)機(jī)的選擇 2、基金投資組合的選擇三、基金投資的誤區(qū)1、買便宜的基金 2、買高報(bào)酬的基金 3、偏愛(ài)新基金 4、束之高閣5、不設(shè)置止損點(diǎn) 6、投資過(guò)于分散 7、經(jīng)常買賣 8、賺了手續(xù)費(fèi)賠了凈值9、跟風(fēng)贖回 10、認(rèn)為基金投資沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)案例討論：案例4：年薪二十萬(wàn)元“高壓”白領(lǐng)開(kāi)源節(jié)流投資基金案例5：月入9000上海單身有房女白領(lǐng) 避樓市增基金投資課后作業(yè)：1、復(fù)

22、習(xí)內(nèi)容：理解投資基金的投資策略 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第六章 保險(xiǎn)投資理財(cái) 第一節(jié) 保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹 3、書面作業(yè)： 案例4-5后的討論題 4、思 考 題：選擇可行的投資基金的投資策略分享？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機(jī)械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結(jié)： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時(shí) 授 課 計(jì) 劃 No 學(xué)年度、第 學(xué)期商學(xué)院 （部） 專業(yè) 班授課時(shí)間：第 周 第 課時(shí) 年 月 日章節(jié)及題目：第六章 保險(xiǎn)投資理財(cái) 第一節(jié) 保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹 教學(xué)目的： 掌握人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類 重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類 參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)

23、等）孫可那主編：證劵投資教程 機(jī)械工業(yè)出版社2009年版 教學(xué)過(guò)程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時(shí)間分配等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：肖楠的人生保險(xiǎn)第一節(jié) 保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹一、概況1、含義（1）經(jīng)濟(jì)學(xué)定義 （2）法律 （3）社會(huì) （4）風(fēng)險(xiǎn)2、標(biāo)的（1）經(jīng)濟(jì)生活主體：人身 （2）經(jīng)濟(jì)生活客體：財(cái)產(chǎn)二、人身保險(xiǎn)1、人壽保險(xiǎn)（1）定期壽險(xiǎn)（2）終身壽險(xiǎn)（3）兩全壽險(xiǎn)（4）年金保險(xiǎn)2、健康保險(xiǎn)（1）醫(yī)療保險(xiǎn)（2）殘疾收入補(bǔ)償保險(xiǎn)（3）疾病保險(xiǎn)（4）意外傷害保險(xiǎn)三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)1、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)（1）企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（2）家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（3）運(yùn)輸工具險(xiǎn)（4）貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) （5）工程保險(xiǎn) （6）特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)（7）農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)四、責(zé)任保險(xiǎn)：如公眾責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)五、信用、保證保險(xiǎn)：如出口信用、合同保證、產(chǎn)品保證、忠誠(chéng)保證案例討論：案例2：金領(lǐng)中年夫婦中庸進(jìn)取巧梳財(cái) 保險(xiǎn)、基金雙管齊下課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解人身保險(xiǎn)和財(cái)