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文檔簡介
1、銀行出納崗位工作方案三出納是按照有關(guān)規(guī)定和制度,辦理本單位的現(xiàn)金收付、銀行結(jié)算 及有 關(guān)賬務(wù)、保管庫存現(xiàn)金、財(cái)務(wù)印章及相關(guān)票據(jù)等工作的總稱 ?從廣 義上講, 只要是票據(jù)、貨幣資金和有價(jià)證券的收付、保管、核算,就 都屬于出納 . 它 既包括各單位會計(jì)部門專設(shè)出納機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)票據(jù)、貨幣 資金、有價(jià)證券收 付業(yè)務(wù)處理,票據(jù)、貨幣資金、有價(jià)證券的整理和 保管,貨幣資金和有價(jià) 證券的核算等各項(xiàng)工作,也包括各單位業(yè)務(wù)部 門的貨幣資金收付、保管等 方面的工作 . 狹義的出納那么僅指各單位會計(jì) 部門專設(shè)出納崗位或人員的各項(xiàng) 工作.我作為一名出銀行納人員,下一年我將按照以下幾方面開展的工 作: 一:加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)金管
2、理,做好日常核算1: 根據(jù)新的制度與準(zhǔn)那么結(jié)合實(shí)際情況,進(jìn)行業(yè)務(wù)核算,做好財(cái)務(wù)工作.2:做好本職工作的同時,處理好同其他部門的協(xié)調(diào)關(guān)系 .3:做好正常出納核算工作 . 按照財(cái)務(wù)制度,辦理現(xiàn)金的收付和銀行 結(jié) 算業(yè)務(wù),嚴(yán)格把關(guān),不能有半點(diǎn)疏忽和大意 . 加強(qiáng)各種費(fèi)用開支的核 算,及 時進(jìn)行記帳,編制出納日報(bào)明細(xì)表,匯總表,月初報(bào)交會計(jì)做 賬,嚴(yán)格支 票領(lǐng)用手續(xù),按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金以票和轉(zhuǎn)帳支票 .4:做好應(yīng)對突發(fā)事件的應(yīng)急工作 .5:堅(jiān)持原那么,秉公辦事,做出表率 .6:完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的其他工作 .:加強(qiáng)學(xué)習(xí)結(jié)合企業(yè)行業(yè)開展及自己的崗位上工作需求,加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)方面 的學(xué) 習(xí),提髙自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜
3、合能力 .三:做好資金預(yù)算工作,加強(qiáng)本錢控制預(yù)算的目的是設(shè)法增加收入,減少本錢,壓縮財(cái)務(wù)費(fèi)用,管理費(fèi) 用, 營業(yè)費(fèi)用等各項(xiàng)支出 .1: 預(yù)算一定要全員參與,絕不能少數(shù)人參與憑空捏造,想當(dāng)然得 出. 既包括經(jīng)營指標(biāo),也涵蓋費(fèi)用開支預(yù)算,接待預(yù)算等等 .2:要求部門領(lǐng)導(dǎo)把預(yù)算工作放在心上,指導(dǎo)兼職預(yù)算員做好部門預(yù)算,按時編報(bào)分析,必須做到預(yù)算編報(bào)和分析的及時性,部門預(yù)算 要求每 月 25 日必須上報(bào)財(cái)務(wù)部,部門預(yù)算執(zhí)行情況的分析必須于每月2 日報(bào)送財(cái)務(wù)部.3:制定費(fèi)用額度控制指標(biāo):在額定范圍內(nèi),只要能完成經(jīng)營目標(biāo),錢怎么花都行 ; 無方案開支必須專項(xiàng)審批 .四:個人建議措施要求財(cái)務(wù)管理科學(xué)化,核算
4、標(biāo)準(zhǔn)化,費(fèi)用控制全理化,強(qiáng)化監(jiān)督 度, 細(xì)化工作,切實(shí)表達(dá)財(cái)務(wù)管理的作用 . 使得財(cái)務(wù)運(yùn)作趨于更合理 化、健康化, 更能符合公司開展的步伐 .20 銀行出納崗位工作方案【四】一 : 20 年工作方案中的重點(diǎn)仍以客戶為中心,做好結(jié)算效勞工作.客戶是我們的生存之源,作為營業(yè)部又是對外的窗口,效勞的好 壞直 接影響到我行的信譽(yù)1:我行一直提倡的“首問責(zé)任制、 “滿時點(diǎn)效勞、“站立服 務(wù)、 “三聲效勞我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個員工能耐心對待每 個顧客,讓 客戶滿意.2:隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對銀行的效勞要求越來越髙,不單單在臨柜效勞中更表達(dá)在我行的效勞品種上,除了繼續(xù)做好 公用事業(yè) 費(fèi)、稅款、
5、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、 BSP 航空代理等代理結(jié) 算外,更要做 好明年開通的髙速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購 業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等 多種效勞品種,提高我行的競爭能力 .3:主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶效勞 . 雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因?yàn)楦鞣N各樣的原因 還沒有 能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺 .4:以銀行為課堂,明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算方法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè) 務(wù)中 .5:繼續(xù)做好 銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) .二:強(qiáng)內(nèi)控制度管理,防范風(fēng)險(xiǎn),保證工作質(zhì)
6、量 . 隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的標(biāo)準(zhǔn)、制度 的執(zhí) 行有了更高的要求1:催促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,一崗一卡,一人一卡,增強(qiáng)制度 執(zhí)行的 鋼性,提高約束力 .2:進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,著重加強(qiáng)帳戶管理確保我行開戶單位的質(zhì)量和上門效勞 .3:制定出財(cái)務(wù)人員工作方案,進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度,嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,標(biāo)準(zhǔn)會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管.4:重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的平安,進(jìn)一步提髙我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段 .5:標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及
7、時發(fā)現(xiàn)隱患,減少過失杜絕結(jié)算事故 .6:切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查 . 7:做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作 . 三:以人為本提高員工的全面素質(zhì) . 員工的素質(zhì)如何是銀行能否開展的根本,在目前人員流動頻繁的 情況 下我營業(yè)部急需要有一支髙素質(zhì)的隊(duì)伍1:把好進(jìn)人用人關(guān) . 銀行業(yè)聽著很美,其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn),所以 到 我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng) . 在用人上以員工的能力 且要能 發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性 .2:加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)方案上報(bào)人事部門,準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度、 新會計(jì) 科目等根底知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn) .3:在人員
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