公司違反《公司法》第十六條擔(dān)保行為效力認(rèn)定問(wèn)題審判實(shí)踐幾點(diǎn)思考

1、 公司違反公司法第十六條的擔(dān)保行為效力認(rèn)定問(wèn)題審判實(shí)踐的幾點(diǎn)思考【摘 要】認(rèn)定公司違法擔(dān)保的效力，如果公司章程對(duì)于公司擔(dān)保的決議程序沒(méi)有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)對(duì)封閉式公司和開(kāi)放式公司區(qū)分對(duì)待。對(duì)于封閉式公司，對(duì)外擔(dān)保即使未經(jīng)過(guò)董事會(huì)、股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，如以公司內(nèi)部決議程序的規(guī)則衡量，并不違背股東會(huì)的意志的，可以根據(jù)對(duì)于具體案件事實(shí)的認(rèn)定，確認(rèn)對(duì)外擔(dān)保的效力。擔(dān)保權(quán)人接受擔(dān)保時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)于擔(dān)保行為給予充分的注意義務(wù)?！娟P(guān)鍵詞】效力認(rèn)定；審判實(shí)踐；保證合同一、案情2011年12月25日，商貿(mào)公司（出賣(mài)人）、物資公司（買(mǎi)受人）與科技公司（擔(dān)保人）簽訂了總金額為3037600元的工業(yè)品買(mǎi)賣(mài)合同，約定“買(mǎi)受人

2、已于本合同簽訂前付給出賣(mài)人303.76萬(wàn)元鋼材款，出賣(mài)人應(yīng)于本合同簽訂后三日內(nèi)將303.76萬(wàn)元鋼材送到買(mǎi)受人辦公地”。“第九條擔(dān)保方式：擔(dān)保人自愿以其名下所有的財(cái)產(chǎn)及股權(quán)替出賣(mài)人擔(dān)保本合同項(xiàng)下所產(chǎn)生的全部鋼材款及違約金?！鄙藤Q(mào)公司和物資公司在該買(mǎi)賣(mài)合同尾部加蓋印章，科技公司實(shí)際控制人陳某在該買(mǎi)賣(mài)合同尾部擔(dān)保人處加蓋科技公司印章。此后，商貿(mào)公司違約交付鋼材，并逾期返還鋼材款，科技公司拒絕承擔(dān)保證責(zé)任，物資公司就此訴至法院，要求確認(rèn)保證合同未生效。另，陳某為商貿(mào)公司股東，商貿(mào)公司系科技公司股東，陳某因此長(zhǎng)期持有科技公司的印章?？萍脊菊鲁涛磳?duì)公司為股東以及股東以外的人提供擔(dān)保的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行規(guī)定。

3、且科技公司就為本案買(mǎi)賣(mài)合同項(xiàng)下債務(wù)提供擔(dān)保的事項(xiàng)亦未提交公司股東大會(huì)進(jìn)行決議。二、審理結(jié)果經(jīng)審理，法院判定上述保證合同未生效。法院認(rèn)為，對(duì)外擔(dān)保是公司的權(quán)利能力之一，公司為股東、股東以外的人提供擔(dān)保，有可能損害公司、股東以及公司債權(quán)人的利益，因此需要通過(guò)內(nèi)部審議程序進(jìn)行確定，以規(guī)范公司對(duì)外擔(dān)保的行為。由此，公司對(duì)外提供擔(dān)保，須經(jīng)公司內(nèi)部決議程序決議通過(guò)或公司章程規(guī)定許可，才能生效；否則，該保證合同關(guān)系雖然成立，但不發(fā)生法律效力。而且，公司為其股東或者公司的實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)過(guò)公司股東大會(huì)或者股東會(huì)決議。本案中，科技公司雖在保證合同中加蓋印章，但該擔(dān)保事項(xiàng)至今未經(jīng)科技公司股東大會(huì)決議，

4、故該保證合同關(guān)系尚未生效。三、高院指導(dǎo)意見(jiàn)的相關(guān)規(guī)定關(guān)于此種擔(dān)保行為的效力問(wèn)題，在司法實(shí)際中一直存在著有效、無(wú)效、以及未生效三種意見(jiàn)以及相應(yīng)的判例。為此，北京市高院發(fā)出北京市高級(jí)人民法院關(guān)于審理公司糾紛案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)（京高法發(fā)2008第127號(hào)），其中第四部分公司擔(dān)保第六條明確規(guī)定：公司提供擔(dān)保未履行公司法第16條規(guī)定的公司內(nèi)部決議程序，或者違反公司章程規(guī)定的，應(yīng)認(rèn)定擔(dān)保合同未生效，由公司承擔(dān)締約過(guò)失責(zé)任。擔(dān)保權(quán)人不能證明其盡到充分注意義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的締約過(guò)錯(cuò)責(zé)任。前述規(guī)定，對(duì)于訴訟中此種擔(dān)保行為效力的認(rèn)定提出了統(tǒng)一的意見(jiàn)。四、幾點(diǎn)思考（一）此種擔(dān)保行為效力在司法實(shí)踐中有效、無(wú)效、

5、未生效三種觀點(diǎn)及各自的理論依據(jù)，為什么高院在審理意見(jiàn)中采納了合同未生效的觀點(diǎn)。筆者認(rèn)為高院指導(dǎo)意見(jiàn)主張違法擔(dān)保未生效的意見(jiàn)，是從公司對(duì)外擔(dān)保的高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，以及我國(guó)現(xiàn)在公司運(yùn)營(yíng)的基本狀況的角度考慮的。公司對(duì)外訂立擔(dān)保合同，相對(duì)于公司業(yè)務(wù)中其他雙務(wù)、有償合同而言，就擔(dān)保合同關(guān)系中，保證人唯以擔(dān)保為目的，其只承擔(dān)保證義務(wù)而沒(méi)有實(shí)體上的權(quán)利，公司對(duì)外訂立擔(dān)保合同后，即承擔(dān)著較高的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合我國(guó)目前公司運(yùn)營(yíng)情況看，除擔(dān)保公司外，對(duì)外擔(dān)保不是公司的常規(guī)業(yè)務(wù)，而是異常業(yè)務(wù)，可能損害公司、股東以及公司債權(quán)人的利益；另一方面公司股東以及實(shí)際控制人無(wú)視章程的規(guī)定，濫用公司名義簽署合同對(duì)外提供擔(dān)保、以及公司印

6、章管理混亂，私自加蓋公章現(xiàn)象并不在少數(shù)。因此，司法實(shí)踐中，如僅依據(jù)印章真實(shí)性認(rèn)定對(duì)外擔(dān)保有效，由公司承擔(dān)保證責(zé)任，會(huì)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生嚴(yán)重的不利影響，更有可能會(huì)導(dǎo)致一個(gè)正常經(jīng)營(yíng)的公司為此淪落至資不抵債的境地；而選擇擔(dān)保行為無(wú)效又太過(guò)嚴(yán)格不符合現(xiàn)行的立法趨勢(shì)。所以選擇擔(dān)保行為未生效，而以強(qiáng)制性的程序性規(guī)定來(lái)防控公司對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)，并且使得公司在得知擔(dān)保事項(xiàng)后可以進(jìn)行選擇，如果愿意承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，則可以召開(kāi)股東會(huì)予以追認(rèn)；如果不愿承擔(dān)保證責(zé)任，責(zé)申明拒絕為此召開(kāi)股東會(huì)進(jìn)行審議，即根據(jù)是否存在過(guò)錯(cuò)以及過(guò)錯(cuò)的比例，決定是否由公司承擔(dān)締約過(guò)失的損失賠償責(zé)任，即對(duì)債務(wù)人無(wú)法清償部分承擔(dān)賠償責(zé)任。這樣處理使提供擔(dān)

7、保的公司同債權(quán)人的利益得到事實(shí)上的平衡，更加符合我國(guó)現(xiàn)在的司法實(shí)踐。（二）認(rèn)定公司違法擔(dān)保未生效規(guī)則適用的例外筆者認(rèn)為，認(rèn)定公司違法擔(dān)保的效力，如果公司章程對(duì)于公司擔(dān)保的決議程序沒(méi)有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)對(duì)封閉式公司和開(kāi)放式公司區(qū)分對(duì)待。對(duì)于封閉式公司，比如有限責(zé)任公司和非上市的股份有限公司，相對(duì)于開(kāi)放式公司（如上市公司），其并不涉及眾多股民利益保護(hù)、證券市場(chǎng)秩序維護(hù)等公共利益問(wèn)題，封閉性公司股東人數(shù)少，股東兼任公司董事或者高管，管理層與股東并未實(shí)質(zhì)性地分離，股東對(duì)公司重大事項(xiàng)仍然具有一定的影響力，對(duì)外擔(dān)保即使未經(jīng)過(guò)董事會(huì)、股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，如以公司內(nèi)部決議程序的規(guī)則衡量，并不違背股東會(huì)的意志的，

8、可以根據(jù)對(duì)于具體案件事實(shí)的認(rèn)定，確認(rèn)對(duì)外擔(dān)保的效力。結(jié)合這個(gè)案件，提供擔(dān)保的科技公司為封閉性的有限責(zé)任公司，其章程中沒(méi)有關(guān)于公司對(duì)外擔(dān)保的規(guī)定，如果印章加蓋人陳某實(shí)際控制商貿(mào)公司，商貿(mào)公司為科技公司的控股股東，且其股份數(shù)額達(dá)到科技公司章程規(guī)定公司重大事項(xiàng)的決議程序的要求的，科技公司如果以未召開(kāi)股東會(huì)來(lái)抗辯拒絕履行保證責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)對(duì)其抗辯意見(jiàn)不予支持，認(rèn)定公司對(duì)外擔(dān)保有效。（三）擔(dān)保權(quán)人應(yīng)如何盡到充分注意義務(wù)認(rèn)定違法擔(dān)保未生效的，應(yīng)當(dāng)由擔(dān)保公司承擔(dān)締約過(guò)失的損害賠償責(zé)任，但債權(quán)人如不能證明盡到充分的注意義務(wù)的，也要承擔(dān)相應(yīng)的締約過(guò)錯(cuò)責(zé)任。筆者認(rèn)為，結(jié)合我國(guó)目前公司運(yùn)行情況，擔(dān)保權(quán)人接受擔(dān)保時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)于擔(dān)保行為給予充分的注意義務(wù)。（1）對(duì)章程的審查，公司章程是對(duì)公司權(quán)力能力的限制，而公司章程作為公開(kāi)性文件，在通過(guò)一定方式向社會(huì)公開(kāi)后，“如果公司債權(quán)人完全可以查閱公司章程的內(nèi)容清楚的了解和掌握公司的信息而不去查閱、了解和掌握這種信息。則公司債權(quán)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)與公司交易的不利后果?！边@就是公司法上的公告文件通知制度。由此，司法實(shí)踐中一般推定擔(dān)保權(quán)人對(duì)于提供擔(dān)保的公司章程中關(guān)于擔(dān)保的規(guī)定是明知的，并由此確定擔(dān)保權(quán)人是否在此存在過(guò)錯(cuò)。這一點(diǎn)在舊公司法時(shí)期就已在最高法院（2000）經(jīng)終字第186號(hào)“中福實(shí)業(yè)公司擔(dān)保案件”進(jìn)行了明確的闡述。（2）擔(dān)保權(quán)人對(duì)于股東會(huì)決議、股東大會(huì)