招行集團(tuán)客戶TMS系統(tǒng)

1、集團(tuán)財(cái)資管理平臺(tái)TMS是招商銀行針對(duì)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、結(jié)算中心開展集團(tuán)資金統(tǒng)籌管理、集團(tuán)資金運(yùn)營(yíng)需要，設(shè)計(jì)研發(fā)的專業(yè)資金管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)在設(shè)計(jì)上不僅滿足財(cái)務(wù)公司、結(jié)算中心開展各類日常業(yè)務(wù)的需要，還借鑒了商業(yè)銀行資金管理的模式，業(yè)務(wù)種類齊全，功能豐富。集交易結(jié)算管理、現(xiàn)金流管理、本外幣資金池管理、資金預(yù)算管理、信貸管理、票據(jù)管理、投資理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)控制、決策分析等專業(yè)資金管理功能與一體的核心管理系統(tǒng)。 TMS產(chǎn)品適用對(duì)象1、成立結(jié)算中心，或未成立結(jié)算中心但采用結(jié)算中心模式運(yùn)做的集團(tuán)性企業(yè)；2、集團(tuán)財(cái)務(wù)公司；3、財(cái)務(wù)管理規(guī)范健全，資金管理網(wǎng)絡(luò)化、信息化要求較高的大中型集團(tuán)性企業(yè)。部分功能簡(jiǎn)介預(yù)算管理1）T

2、MS預(yù)算管理能夠有效的加強(qiáng)集團(tuán)整體資金財(cái)務(wù)控制、實(shí)行資金精細(xì)化管理。 2) 集團(tuán)能夠通過(guò)TMS建立全面的資金預(yù)算管理體系，支持多種預(yù)算管理的類型，滿足各類企業(yè)集團(tuán)預(yù)算科目的靈活定制，輕松構(gòu)建多層級(jí)預(yù)算體系。 3）功能包括：成員機(jī)構(gòu)編制預(yù)算和報(bào)批、集團(tuán)對(duì)成員機(jī)構(gòu)的預(yù)算審核、預(yù)算調(diào)整、預(yù)算控制等。 4) 擁有實(shí)時(shí)的預(yù)算控制功能，系統(tǒng)根據(jù)賬戶交易情況，自動(dòng)檢查預(yù)算執(zhí)行情況。對(duì)各項(xiàng)預(yù)算的預(yù)警指標(biāo)設(shè)定。在賬戶對(duì)外支付時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)控制，對(duì)超預(yù)算的支付自動(dòng)拒絕或提交有權(quán)審批人審核。借助預(yù)算管理和相關(guān)功能集團(tuán)能準(zhǔn)確做出現(xiàn)金流預(yù)測(cè)。 3.核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng) 核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是TMS綜合業(yè)務(wù)處理的主系統(tǒng)，也是整個(gè)平臺(tái)

3、的核心部分。包括賬戶管理系統(tǒng)、交易結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸融資系統(tǒng)、票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、預(yù)算管理系統(tǒng)、投資理財(cái)、國(guó)際結(jié)算、憑證管理、現(xiàn)金管理、報(bào)表中心、通用記賬。 部分功能簡(jiǎn)介賬戶管理1）為財(cái)務(wù)公司每個(gè)成員企業(yè)開設(shè)內(nèi)部結(jié)算賬戶并設(shè)定相關(guān)賬務(wù)，開設(shè)結(jié)算中心的內(nèi)部核算賬戶。2）處理成員企業(yè)以及內(nèi)部核算的開戶、銷戶、凍結(jié)、透支操作。3）處理成員企業(yè)各種的通知存款、協(xié)定存款、定期業(yè)務(wù)。4）管理財(cái)務(wù)公司在各銀行開設(shè)賬戶以及為各成員企業(yè)開設(shè)的子賬戶。 部分功能簡(jiǎn)介交易結(jié)算1）集中統(tǒng)一處理成員企業(yè)和集團(tuán)的各種支付、收款、代發(fā)代扣、資金調(diào)撥等日常結(jié)算業(yè)務(wù)。2）具有批量支付經(jīng)辦、用途管理、審批、查詢、沖抹賬等操作。符合柜員

4、操作習(xí)慣，提供鍵盤錄入式復(fù)核、查閱式復(fù)核等多種形式，提高復(fù)核操作效率。支持多級(jí)審批、大額支付審批等特殊審批模式。 3）提供現(xiàn)金和空白憑證管理功能。4）銀行對(duì)賬功能實(shí)現(xiàn)了TMS系統(tǒng)管理的資金和銀行間的對(duì)賬處理，同時(shí)提供未達(dá)賬項(xiàng)的處理功能，減輕用戶的工作量，提高對(duì)賬的精確度。 5）提供通用記賬的功能，滿足財(cái)務(wù)公司費(fèi)用報(bào)銷等業(yè)務(wù)的補(bǔ)充登記記賬。 6）各類業(yè)務(wù)的辦理，能夠和資金預(yù)算進(jìn)行直接關(guān)聯(lián)，自動(dòng)判斷預(yù)算額度使用情況及是否超出預(yù)算，根據(jù)判斷結(jié)果執(zhí)行預(yù)算控制。自動(dòng)扣減相應(yīng)額度、自動(dòng)提交審批。 部分功能簡(jiǎn)介信貸融資1）對(duì)財(cái)務(wù)公司開展的各類貸款、委托貸款、授信等金融業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。 2）業(yè)務(wù)包含自營(yíng)貸款、委

5、托貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、信用證、擔(dān)保、融資租賃等。支持企業(yè)授信額度管理、企業(yè)押品管理、合同管理、擔(dān)保管理等功能。 3）借鑒銀行貸款管理系統(tǒng)的流程和方式，支持貸前、貸中、貸后管理。能夠進(jìn)行貸前企業(yè)信用分析、各類貸款放款操作、展期、逾期管理、還款管理、額度凍結(jié)管理。 4）支持貸款的到期提醒、各類貸款查詢、貸款憑證處理等通用功能。 5）對(duì)各類銀行融資和擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。 6）對(duì)中期票據(jù)、企業(yè)債、短期融資券、信托產(chǎn)品等外部融資產(chǎn)品進(jìn)行分類管理。 7）支持各融資產(chǎn)品的到期提醒、各類綜合查詢、憑證處理等通用功能。 5.銀企直聯(lián)平臺(tái)、ERP接口 支持所有銀行直聯(lián)接口，已穩(wěn)定實(shí)現(xiàn)與25家國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行系統(tǒng)的直聯(lián)對(duì)接。能夠與集團(tuán)各管理軟件進(jìn)行無(wú)縫對(duì)接，支持SAPERP財(cái)務(wù)軟件等。6.網(wǎng)