貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行項(xiàng)目策劃書(shū)(共36頁(yè))

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行項(xiàng)目策劃書(shū)銀行名稱(chēng)貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行行長(zhǎng)田紅林學(xué)號(hào)6團(tuán)隊(duì)成員姓名何敏蔡靜娜張一鳴蘭曉亮學(xué)號(hào)0495姓名譚亞冰徐緒樺謝楊學(xué)號(hào)279目錄：一、綜合實(shí)驗(yàn)（模擬商業(yè)銀行）的意義 及團(tuán)隊(duì)特色26二、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)710三、主要業(yè)務(wù)及辦理流程1015四、營(yíng)銷(xiāo)方案1523五、績(jī)效考核方案2325六、業(yè)務(wù)所需憑證、表格的設(shè)計(jì)2535（一）、綜合實(shí)驗(yàn)（模擬商業(yè)銀行）的意義及團(tuán)隊(duì)特色：一、企業(yè)組織的意義： 我們組建本銀行的意義在于為商家，為客戶(hù)提供短中長(zhǎng)期貸存取款、轉(zhuǎn)賬、票據(jù)業(yè)務(wù)、金融理財(cái)、中間業(yè)務(wù)等優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)；重點(diǎn)支持創(chuàng)新型高科技產(chǎn)業(yè)及其創(chuàng)業(yè)者，為他們提供優(yōu)惠貸款；

2、跟優(yōu)秀電子商務(wù)企業(yè)積極合作，推進(jìn)企業(yè)間，企業(yè)與制造商之間的緊密合作，本著以人為本的原則，以良好的信譽(yù)，保證自身利潤(rùn)增長(zhǎng)的同時(shí)，也為促進(jìn)本地工商業(yè)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)做出貢獻(xiàn)！二、團(tuán)隊(duì)特色：1.專(zhuān)業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)人隊(duì)伍，團(tuán)隊(duì)中有著各專(zhuān)業(yè)成績(jī)優(yōu)異的同學(xué)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃，以他們?cè)鷮?shí)的理論基礎(chǔ)作為依據(jù)，配合每位成員的獨(dú)特思維，穩(wěn)步前進(jìn)。2.豐富的系統(tǒng)資源，多樣的宣傳發(fā)展途徑、溝通、管理技巧。讓每位成員都能隨時(shí)發(fā)揮自己的特長(zhǎng)，盡快的適應(yīng)工作狀態(tài)，并在工作中尋找到樂(lè)趣。3.在模擬期間，爭(zhēng)取全職運(yùn)作，隨時(shí)為客戶(hù)提供幫助，依靠團(tuán)隊(duì)的配合，使每一位客戶(hù)真正體驗(yàn)到我們團(tuán)隊(duì)的真誠(chéng)。對(duì)于工作時(shí)間不充裕的成員，團(tuán)隊(duì)會(huì)配合他們的時(shí)

3、間，分配好各項(xiàng)工作，盡最大努力完成工作，不發(fā)生資源的浪費(fèi)。4.團(tuán)隊(duì)擁有一套專(zhuān)業(yè)的答疑解惑系統(tǒng)，由學(xué)業(yè)優(yōu)秀的成員為客戶(hù)解答辦理業(yè)務(wù)中所遇到的問(wèn)題，第一時(shí)間解決客戶(hù)的疑惑，為客戶(hù)節(jié)約時(shí)間。互幫互助，不讓一個(gè)成員掉隊(duì)，更不讓一位客戶(hù)損失對(duì)我們的信心，是我們團(tuán)隊(duì)自始的宗旨！大家發(fā)展，團(tuán)隊(duì)才能發(fā)展；客戶(hù)滿(mǎn)意，團(tuán)隊(duì)才能發(fā)展。平臺(tái)只是載體，團(tuán)隊(duì)才是成功的靈魂。三、具體業(yè)務(wù)：1單位活期存款產(chǎn)品定義單位定期存款是單位客戶(hù)在我行開(kāi)立結(jié)算帳戶(hù)，存入人民幣時(shí)不約定存期，隨時(shí)轉(zhuǎn)帳、存取使用的一種存款。單位活期存款按結(jié)息日中國(guó)人民銀行掛牌公告的活期存款利率按季計(jì)息，遇利率調(diào)整不分段計(jì)息。我行對(duì)單位活期存款實(shí)行帳戶(hù)管理。人

4、民幣單位活期存款可分為基本結(jié)算帳戶(hù)活期存款、一般戶(hù)活期存款、臨時(shí)戶(hù)活期存款和專(zhuān)用戶(hù)活期存款四類(lèi)。產(chǎn)品特點(diǎn) （1）存取靈活方便； （2）適用于企事業(yè)單位日常收支和存放暫時(shí)閑置的資金需要，并獲得利息收入。適用對(duì)象機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)。適用范圍適用于所有對(duì)公客戶(hù)的流動(dòng)性資金，可作為給客戶(hù)綜合理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)組合的資金安排方式之一。操作流程 （1）客戶(hù)向銀行提供開(kāi)戶(hù)所需資料； （2）我行按照有關(guān)規(guī)定，審核開(kāi)戶(hù)資料； （3）審核完畢后，為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，客戶(hù)把款項(xiàng)存入活期帳戶(hù)中。2單位定期存款產(chǎn)品定義單位定期存款是指客戶(hù)在存款時(shí)約定期限、整筆存入，到期一次性支取本息的一種存款。單位

5、定期存款起存金額1萬(wàn)元，多存不限，存期有三個(gè)月、半年、一年、二年、三年、五年六個(gè)檔次。產(chǎn)品特點(diǎn) （1）約定存期，到期一次支取本息，如提前支取，按活期計(jì)息； （2）利率按存入日掛牌公告利率計(jì)息，可為存款單位帶來(lái)較高的計(jì)息收入。適用對(duì)象機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)。適用范圍適用于所有對(duì)公客戶(hù)的流動(dòng)性資金，可作為給客戶(hù)綜合理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)組合的資金安排方式之一。3.儲(chǔ)蓄存款 為了積蓄貨幣和取得一定的利息收入而開(kāi)立的存款。儲(chǔ)蓄存款也可分為活期存款和定期存款。4公司貸款 貸款申請(qǐng)人需提供以下資料：（一）借款人經(jīng)年檢的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)法人代碼證、企業(yè)法人代表證、或政府有關(guān)批文，初

6、次貸款和公司發(fā)生變更的借款人還需提供公司章程和驗(yàn)資報(bào)告，股份公司還需提供董事會(huì)關(guān)于借款的決議書(shū)、授權(quán)書(shū)；（二）借款人經(jīng)財(cái)政部門(mén)或會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所核準(zhǔn)的上年度會(huì)計(jì)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告及申請(qǐng)貸款時(shí)上一個(gè)月的會(huì)計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）；（三）借款人在本行及其他金融機(jī)構(gòu)的貸款情況、擔(dān)保情況及企業(yè)之間的借貸情況；（四）借款人抵押物、質(zhì)押物清單和有處分權(quán)人同意抵押、質(zhì)押的證明及保證人同意保證的有關(guān)證明；（五）借款人、保證人有效的貸款卡；（六）借款人對(duì)自身經(jīng)營(yíng)狀況、資金回籠情況進(jìn)行綜合分析后制定的還款計(jì)劃及還款承諾書(shū)；（七）本行認(rèn)為需要的其他文件、證明等。企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估指我行對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)和資信狀

7、況按照統(tǒng)一指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)、定級(jí)。它是企業(yè)在我行取得貸款的前提條件。企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估對(duì)象的基本條件:1-具備法人資格；2-生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期一年以上；3-生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，財(cái)務(wù)制度完備。我行公司金融業(yè)務(wù)主要有：固定資產(chǎn)貸款、流動(dòng)資金貸款、銀團(tuán)貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、委托貸款、貸款承諾函、銀行承兌匯票、保函業(yè)務(wù)等。辦理公司金融業(yè)務(wù)的基本條件：1-借款人為經(jīng)工商行政管理部門(mén)(或主管機(jī)關(guān))核準(zhǔn)登記的企(事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、并在工商或相關(guān)部門(mén)辦理年檢手續(xù)；2-企業(yè)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目和資金投向符合國(guó)家政策要求；3-有健全的財(cái)務(wù)制度，能提供真實(shí)可信的財(cái)務(wù)資料；4-在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)；5-有到期還本付息的經(jīng)濟(jì)實(shí)力；6-

8、有合法財(cái)產(chǎn)抵質(zhì)押或第三人保證；7-具有有效貸款卡；8-銀行要求滿(mǎn)足的其他條件。辦理貸款業(yè)務(wù)的程序：貸款申請(qǐng)對(duì)借款人的信用等級(jí)評(píng)估貸款調(diào)查貸款審批簽訂合同貸款發(fā)放貸后檢查貸款歸還貸款方式：我行接受的貸款方式有信用、保證、抵押、質(zhì)押。注：我行的信用貸款只針對(duì)在我行企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估為AAA級(jí)企業(yè)。5、票據(jù)業(yè)務(wù)指南 銀行承兌匯票的基本概念：1-銀行承兌匯票的承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)等票據(jù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則。2-銀行承兌匯票單筆承兌、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)額最高不得超過(guò)1000萬(wàn)元。3-銀行承兌匯票的承兌、貼現(xiàn)的期限最長(zhǎng)不超過(guò)六個(gè)月，再貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不超過(guò)四個(gè)月。4-銀行承兌匯票再貼現(xiàn)

9、的利率按人民銀行規(guī)定的再貼現(xiàn)利率執(zhí)行，貼現(xiàn)利率按在再貼現(xiàn)利率基礎(chǔ)上不超過(guò)同期貸款利率（含浮動(dòng)）加點(diǎn)執(zhí)行，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由交易雙方自行商定。5-銀行承兌匯票的承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)必須以真實(shí)合法的商品（勞務(wù)）交易為基礎(chǔ)。·經(jīng)人民銀行嚴(yán)格審查、批準(zhǔn)，我行獲準(zhǔn)2001年6月1日起正式自行簽發(fā)銀行承兌匯票。為加強(qiáng)金融服務(wù)，拓展業(yè)務(wù)空間，積極穩(wěn)妥地推動(dòng)我行票據(jù)業(yè)務(wù)全面健康地發(fā)展，豐富票據(jù)種類(lèi)，靈活調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，我行設(shè)立了一個(gè)專(zhuān)門(mén)開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)的票據(jù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)票據(jù)中心，統(tǒng)一由其負(fù)責(zé)管理、辦理全行銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。·尊敬的客戶(hù)，如果您需要我的幫

10、助，請(qǐng)您及時(shí)與我中心聯(lián)系，我中心將以最熱忱的服務(wù)、最簡(jiǎn)捷的工作方式為您解決問(wèn)題。銀行承兌匯票承兌的操作流程：·承兌申請(qǐng)人向我行經(jīng)辦行申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先向經(jīng)辦行公司業(yè)務(wù)部提供真實(shí)、有效、合法的承兌申請(qǐng)人、保證人的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（經(jīng)年審）、稅務(wù)登記證、企業(yè)法人代碼證、貸款卡(經(jīng)年審) 6、金融理財(cái) 貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行法人理財(cái)業(yè)務(wù)是借助貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行的投資渠道和技術(shù)平臺(tái)，通過(guò)向客戶(hù)提供標(biāo)準(zhǔn)化銀行理財(cái)、債券以及基金等產(chǎn)品，協(xié)助法人客戶(hù)實(shí)現(xiàn)靈活的流動(dòng)性管理、降低資金成本、避險(xiǎn)以及資金穩(wěn)健增值等各類(lèi)需求的綜合化金融服務(wù)?！肮糙A理財(cái)”超短期類(lèi)：可實(shí)時(shí)申贖的無(wú)固定期限超短期

11、產(chǎn)品、7天、兩周及四周滾動(dòng)型超短期產(chǎn)品；“共贏理財(cái)”固定收益類(lèi)：“債市通”、票據(jù)型、信托型產(chǎn)品等；“共贏理財(cái)”資本市場(chǎng)類(lèi)：新股申購(gòu)型、類(lèi)基金型產(chǎn)品等；“共贏理財(cái)”國(guó)際市場(chǎng)類(lèi)：QDII、珠聯(lián)幣合等產(chǎn)品。(二)崗位設(shè)置、崗位職責(zé)：一、崗位設(shè)置： 行長(zhǎng) 1人 會(huì)計(jì) 1人 報(bào)表管理、辦稅員 1人 系統(tǒng)維護(hù)員 1人 柜員 2人 聯(lián)行柜員 1人庫(kù)管員 1人 二、崗位職責(zé)：行長(zhǎng)：1、向本行員工傳達(dá)并貫徹滿(mǎn)足顧客和法律法規(guī)在質(zhì)量管理體系中的要求； 2、主持制定本行質(zhì)量方針、質(zhì)量目標(biāo)、頒發(fā)本行質(zhì)量手冊(cè)，對(duì)本行質(zhì)量管理體系的建立、實(shí)施、完善和保護(hù)負(fù)決策責(zé)任； 3、主持管理評(píng)審，保持質(zhì)量方針和質(zhì)量目標(biāo)持續(xù)的適宜性、

12、充分性和有效性，促進(jìn)質(zhì)量管理體系持續(xù)改進(jìn)，達(dá)到顧客滿(mǎn)意； 4、領(lǐng)導(dǎo)本行質(zhì)量管理工作，決策與質(zhì)量管理有關(guān)的重大問(wèn)題，對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)； 5、任命管理者代表，決定本行各級(jí)人員的職責(zé)、權(quán)限； 6、確保對(duì)實(shí)現(xiàn)質(zhì)量目標(biāo)所需的資源加以識(shí)別和策劃，配備所需資源。會(huì)計(jì)：1、負(fù)責(zé)日常管理工作，督促柜員認(rèn)真貫徹執(zhí)行金融政策和會(huì)計(jì)、出納、聯(lián)行、結(jié)算、財(cái)務(wù)等制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，確保賬款安全。2、實(shí)時(shí)監(jiān)督各柜員的業(yè)務(wù)處理過(guò)程及執(zhí)行制度的情況，定期對(duì)各項(xiàng)工作進(jìn)行會(huì)計(jì)輔導(dǎo)。3、負(fù)責(zé)與清算中心、各單位之間的賬務(wù)核對(duì)工作。4、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)檔案的整理、裝訂、保管及調(diào)查閱工作。5、負(fù)責(zé)按月編制會(huì)計(jì)報(bào)表并及時(shí)上報(bào)。6、負(fù)

13、責(zé)營(yíng)業(yè)部大額支付業(yè)務(wù)超權(quán)限并做好登記。7、負(fù)責(zé)沖賬、抹賬等特殊業(yè)務(wù)的授權(quán)審批工作。8、負(fù)責(zé)每月一次的查庫(kù)工作，確保賬款相符。負(fù)責(zé)柜員之間的交接監(jiān)督工作。9、負(fù)責(zé)現(xiàn)金計(jì)劃申報(bào)工作。10、負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部行政公章等印章的保管登記工作。11、妥善保管操作密碼，并不定期更改，同一密碼使用期最長(zhǎng)不得超過(guò)一個(gè)月；離崗時(shí)必須退出操作系統(tǒng)。12、負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。報(bào)表管理員辦稅員：1、 負(fù)責(zé)匯總、上報(bào)、整理、裝訂、管理各類(lèi)會(huì)計(jì)報(bào)表。2、 每季度根據(jù)營(yíng)業(yè)收入計(jì)算營(yíng)業(yè)稅金及附加稅、所得稅、“四小稅”等稅種，列入“應(yīng)交稅金”，填列“納稅申報(bào)表”；3、 負(fù)責(zé)按時(shí)向稅務(wù)部門(mén)申報(bào)、繳納各種稅金；4、 負(fù)責(zé)做好各種

14、報(bào)表的審核、上報(bào)工作并編制有關(guān)的報(bào)表說(shuō)明書(shū)；5、 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。系統(tǒng)維護(hù)員：1、 負(fù)責(zé)保障本部門(mén)前臺(tái)交易和后臺(tái)結(jié)算系統(tǒng)軟、硬件的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；2、 負(fù)責(zé)保障本部門(mén)交易、結(jié)算系統(tǒng)與有關(guān)交易中心、交易所、登記結(jié)算公司、網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)絡(luò)連接暢通；3、 負(fù)責(zé)根據(jù)有關(guān)交易中心、交易所、登記結(jié)算公司的要求和指導(dǎo)對(duì)本部門(mén)應(yīng)用的交易、結(jié)算系統(tǒng)的軟、硬件進(jìn)行升級(jí)；4、 負(fù)責(zé)在并本部門(mén)軟、硬件、網(wǎng)絡(luò)連接出現(xiàn)故障時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)好有關(guān)科技部門(mén)報(bào)告；5、 負(fù)責(zé)在科技部門(mén)的指導(dǎo)下保障資金營(yíng)運(yùn)部的計(jì)算機(jī)安全。柜員：1、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，在業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，認(rèn)真辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。2、按規(guī)定管理現(xiàn)金、印章及重要空白憑證。

15、3、認(rèn)真審查原始憑證、正確選擇相應(yīng)交易、準(zhǔn)確錄入各項(xiàng)要素、內(nèi)部帳戶(hù)應(yīng)錄入傳票記載的摘要內(nèi)容、仔細(xì)核對(duì)賬務(wù)信息、正確收取各項(xiàng)費(fèi)用，每筆業(yè)務(wù)做到真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、高效。4、辦理業(yè)務(wù)要及時(shí)加蓋收付訖章和個(gè)人名章。5、收款必須先核對(duì)帳款金額，手工鑒別票幣真?zhèn)?，并借助點(diǎn)鈔機(jī)鑒別和清點(diǎn)。對(duì)外付款時(shí)必須做到見(jiàn)票付款。6、認(rèn)真做好人民幣殘損幣、大小票幣的兌換和整點(diǎn)工作，票幣整點(diǎn)要達(dá)到規(guī)定要求。7、嚴(yán)格庫(kù)存現(xiàn)金限額管理。8、認(rèn)真做好對(duì)公存款帳戶(hù)的開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)工作。9、嚴(yán)格保管操作密碼，并不定期更改，同一密碼使用期最長(zhǎng)不得超過(guò)一個(gè)月；離崗時(shí)必須退出操作系統(tǒng)。10、授權(quán)或換人監(jiān)督的特殊業(yè)務(wù)必須經(jīng)授權(quán)或換人監(jiān)督后方可辦理

16、；根據(jù)實(shí)際情況柜員需要辦理抹帳、沖帳業(yè)務(wù)的應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或授權(quán)人同意后按要求辦理，并登記好相關(guān)登記簿。11、負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)終了將所有現(xiàn)金、印章、重要空白憑證等掃數(shù)入庫(kù)保管；柜員休息必須當(dāng)面交清現(xiàn)金、重要空白憑證、印章、鑰匙等所經(jīng)管的業(yè)務(wù)重要物品。12、認(rèn)真建立、使用和保管各種登記簿。13、認(rèn)真履行各項(xiàng)制度所賦予的各崗位的其它職責(zé)和授權(quán)應(yīng)做好的工作。聯(lián)行柜員：1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行金融政策和會(huì)計(jì)、聯(lián)行、結(jié)算等制度，嚴(yán)格按照操作程序辦理業(yè)務(wù)，確保賬款相符。2、負(fù)責(zé)電子聯(lián)行業(yè)務(wù)的收發(fā)、錄入、查詢(xún)查復(fù)、轉(zhuǎn)匯登記、備份以及所有聯(lián)行資料的打印工作；負(fù)責(zé)系統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)的來(lái)賬接收、交換轉(zhuǎn)入及信用社內(nèi)部劃轉(zhuǎn)的往賬錄入工作，負(fù)責(zé)

17、結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢(xún)查復(fù)以及所有有關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)的打印工作。3、負(fù)責(zé)內(nèi)部資金的匯劃工作，及時(shí)核對(duì)內(nèi)部賬務(wù)。如有不符及時(shí)查明原因，按規(guī)定更正錯(cuò)賬并做好相關(guān)記載。4、妥善保管操作密碼，并不定期更改，同一密碼使用期最長(zhǎng)不得超過(guò)一個(gè)月；離崗時(shí)必須退出操作系統(tǒng)。5、認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)，切實(shí)履行本崗位工作職責(zé)。庫(kù)管員：1、負(fù)責(zé)堅(jiān)持雙人管庫(kù)，同進(jìn)同出，保險(xiǎn)柜、金庫(kù)鑰匙不得隨意丟棄或由他人代管和開(kāi)啟。2、負(fù)責(zé)按核定的庫(kù)存限額合理保留現(xiàn)金庫(kù)存，不足或超過(guò)限額應(yīng)及時(shí)報(bào)告。3、負(fù)責(zé)與押運(yùn)人員做好現(xiàn)金調(diào)入調(diào)出交接，使其手續(xù)合規(guī)、要素齊全。4、負(fù)責(zé)按規(guī)定認(rèn)真碰庫(kù)，據(jù)實(shí)登記票面，確保賬款相符。5、負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部重要空白憑證

18、的微機(jī)調(diào)撥記賬工作，做到手續(xù)合規(guī)、賬實(shí)相符。6、負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部殘損幣的收集、整理、上存工作。7、妥善保管操作密碼，并不定期更改，同一密碼使用期最長(zhǎng)不得超過(guò)一個(gè)月；離崗時(shí)必須退出操作系統(tǒng)。8、認(rèn)真履行各項(xiàng)制度所賦予的各崗位的其它職責(zé)和授權(quán)應(yīng)做好的工作。（三）主要業(yè)務(wù)及辦理流程：一、商行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)，資產(chǎn)業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)三類(lèi)。負(fù)債業(yè)務(wù)包括存款（人民幣存款、外幣存款），商業(yè)銀行長(zhǎng)短期借款；資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括現(xiàn)金資產(chǎn)，貸款業(yè)務(wù)，證券投資業(yè)務(wù)；中間業(yè)務(wù)包括交易業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、承諾業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)及電子銀行業(yè)務(wù)二、辦理流程1、貸款的辦理流程： 

19、   受理。經(jīng)辦人員向客戶(hù)介紹貸款的申請(qǐng)條件、期限、利率、擔(dān)保、還款方式、辦理程序、違約處理及需要借款人承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用等情況，對(duì)借款人的借款條件、資格和申請(qǐng)材料進(jìn)行初審。    調(diào)查。調(diào)查人員根據(jù)有關(guān)規(guī)定，采取合理的手段對(duì)客戶(hù)提交材料的內(nèi)容真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查，評(píng)價(jià)申請(qǐng)人的還款能力和還款意愿。    審批。由有權(quán)審批人根據(jù)客戶(hù)的信用等級(jí)、抵押情況、質(zhì)押情況和保證情況，最終審批確定客戶(hù)的綜合授信額度和額度有效期。    發(fā)放。在落實(shí)了放款條件后?？蛻?hù)根據(jù)

20、用款需求，隨時(shí)向銀行申請(qǐng)支用額度。    貸后管理。貸款行應(yīng)按照貸款管理的有關(guān)規(guī)定對(duì)借款人及保證人的收入狀況、貸款的使用情況、抵（質(zhì)）押物價(jià)值變化及性能狀況等進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查結(jié)果要有書(shū)面記錄，并歸檔保存。實(shí)行保證或信用方式的應(yīng)對(duì)保證人或借款人的信用和代償能力進(jìn)行監(jiān)督，并要求借款人和保證人提供協(xié)助。    貸款回收。貸款行根據(jù)借貸雙方在合同約定的還款計(jì)劃、還款日期，從約定的還款賬戶(hù)中扣收。借款人也可以到貸款行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)償還貸款。2、存款義務(wù)操作流程（1）客戶(hù)向我行提交開(kāi)立存款帳戶(hù)所需資料；（2）審核無(wú)誤后，我行給存款

21、單位開(kāi)出“單位存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)”，證實(shí)書(shū)僅對(duì)存款單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證； （3）如要質(zhì)押，客戶(hù)可委托貸款行向存款行申請(qǐng)開(kāi)具單位存單，作為質(zhì)押的權(quán)利憑證； （4）單位存款支取時(shí)，客戶(hù)須出具證實(shí)書(shū)并提供預(yù)留印鑒。3、票據(jù)業(yè)務(wù)指南法定代表人證明書(shū)、法定代表人授權(quán)委托書(shū)（有董事會(huì)機(jī)構(gòu)的應(yīng)隨報(bào)董事會(huì)決議）等文件復(fù)印件，同時(shí)提供真實(shí)、合法、有效的商品購(gòu)銷(xiāo)合同。經(jīng)經(jīng)辦行審查同意后，由承兌申請(qǐng)人填制銀行承兌申請(qǐng)書(shū)和銀行承兌協(xié)議及貴陽(yáng)銀行銀行承兌匯票承兌擔(dān)保合同或貴陽(yáng)銀行銀行承兌匯票承兌抵（質(zhì)）押合同，然后我行按行內(nèi)制定的審批權(quán)限逐級(jí)審批，最后承兌申請(qǐng)人持印鑒章匯同經(jīng)辦行人員一起前往貴陽(yáng)銀行票據(jù)中心

22、辦理出票手續(xù)。4、“共贏理財(cái)”辦理流程貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行法人理財(cái)業(yè)務(wù)是借助貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行的投資渠道和技術(shù)平臺(tái)，通過(guò)向客戶(hù)提供標(biāo)準(zhǔn)化銀行理財(cái)、債券以及基金等產(chǎn)品，協(xié)助法人客戶(hù)實(shí)現(xiàn)靈活的流動(dòng)性管理、降低資金成本、避險(xiǎn)以及資金穩(wěn)健增值等各類(lèi)需求的綜合化金融服務(wù)。、主要產(chǎn)品線：“共贏理財(cái)”超短期類(lèi)：可實(shí)時(shí)申贖的無(wú)固定期限超短期產(chǎn)品、7天、兩周及四周滾動(dòng)型超短期產(chǎn)品；“共贏理財(cái)”固定收益類(lèi)：“債市通”、票據(jù)型、信托型產(chǎn)品等；“共贏理財(cái)”資本市場(chǎng)類(lèi)：新股申購(gòu)型、類(lèi)基金型產(chǎn)品等；“共贏理財(cái)”國(guó)際市場(chǎng)類(lèi)：QDII、珠聯(lián)幣合等產(chǎn)品。、開(kāi)通流程：1. 柜面渠道開(kāi)立理財(cái)交易賬戶(hù)并下掛對(duì)公客戶(hù)卡->選擇理財(cái)產(chǎn)品

23、并簽署認(rèn)購(gòu)協(xié)議->柜面交易完成購(gòu)買(mǎi)；2. 網(wǎng)上銀行渠道開(kāi)通網(wǎng)銀渠道服務(wù)->網(wǎng)銀自助開(kāi)立理財(cái)賬戶(hù)->選擇理財(cái)產(chǎn)品并閱讀貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行法人理財(cái)產(chǎn)品可通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)柜面及電子銀行兩類(lèi)渠道進(jìn)行交易。其中，無(wú)固定期限超短期法人理財(cái)產(chǎn)品（代碼：0701CDQB，實(shí)時(shí)申贖，T+0到賬）柜面及網(wǎng)上銀行渠道的交易時(shí)間為國(guó)家法定工作日上午9:00至下午15：30。其他類(lèi)型產(chǎn)品的交易時(shí)間為國(guó)家法定工作日9:00至17:00、操作指南：1. 柜面交易以上流程只需客戶(hù)進(jìn)入我行綜合網(wǎng)點(diǎn)或?qū)珷I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，由營(yíng)業(yè)柜員指引或代替客戶(hù)進(jìn)行操作即可完成，簡(jiǎn)單便捷。2. 網(wǎng)銀交易在我行企業(yè)網(wǎng)銀證書(shū)版的“投資理財(cái)”功能中，

24、有“貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行理財(cái)產(chǎn)品”功能組： 理財(cái)產(chǎn)品信息查詢(xún)與購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品持有份額查詢(xún)/贖回/終止理財(cái)交易當(dāng)日明細(xì)查詢(xún)理財(cái)交易歷史明細(xì)查詢(xún)理財(cái)交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品交易賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)理財(cái)交易撤單理財(cái)交易指令查詢(xún)理財(cái)交易指令批復(fù)客戶(hù)如已注冊(cè)我行企業(yè)網(wǎng)銀，即可進(jìn)入以上功能組，自助購(gòu)買(mǎi)我行正在發(fā)行或處于交易期的產(chǎn)品，流程如下：（四）、營(yíng)銷(xiāo)方案一、市場(chǎng)計(jì)劃我銀行的產(chǎn)品“共贏理財(cái)“的市場(chǎng)總計(jì)劃是以下列因素為基礎(chǔ)的：本公司將綜合考慮直銷(xiāo)、電話(huà)銷(xiāo)售、建立分銷(xiāo)渠道等方式來(lái)促進(jìn)銷(xiāo)售。與此同時(shí)，我們將致力于建立全球化的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)。二、銷(xiāo)售策略1、實(shí)時(shí)銷(xiāo)售方法我銀行針對(duì)我們的理財(cái)產(chǎn)品適用如下的銷(xiāo)售方案:柜面直銷(xiāo)即在銀行的柜面擺設(shè)

25、好本銀行的”共贏理財(cái)“的宣傳冊(cè)。電話(huà)銷(xiāo)售即針對(duì)企業(yè)進(jìn)行對(duì)本銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售，了解其需求，介紹本產(chǎn)品的詳細(xì)情況及好處，是企業(yè)融資的一個(gè)好渠道，當(dāng)企業(yè)對(duì)本產(chǎn)品有需要時(shí)邀請(qǐng)其到銀行柜面進(jìn)行對(duì)其進(jìn)行詳細(xì)的介紹，最后給予辦理。廣告宣傳為了擴(kuò)大本銀行產(chǎn)品的宣傳力度，本銀行可以贊助一些活動(dòng)，以本銀行的理財(cái)產(chǎn)品為標(biāo)語(yǔ)，從而讓更多的企業(yè)了解知曉，從而擴(kuò)大銷(xiāo)售力度。電視通過(guò)電視，以貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行的標(biāo)志，以“貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行，讓你輕松融資，讓我們共贏理財(cái)”為廣告語(yǔ)。2、產(chǎn)品定位貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行法人理財(cái)業(yè)務(wù)是借助貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行的投資渠道和技術(shù)平臺(tái)，通過(guò)向客戶(hù)提供標(biāo)準(zhǔn)化銀行理財(cái)、債券以及基金等產(chǎn)品，協(xié)助法人客戶(hù)實(shí)現(xiàn)

26、靈活的流動(dòng)性管理、降低資金成本、避險(xiǎn)以及資金穩(wěn)健增值等各類(lèi)需求的綜合化金融服務(wù)。、主要產(chǎn)品線：“共贏理財(cái)”超短期類(lèi)：可實(shí)時(shí)申贖的無(wú)固定期限超短期產(chǎn)品、7天、兩周及四周滾動(dòng)型超短期產(chǎn)品；“共贏理財(cái)”固定收益類(lèi)：“債市通”、票據(jù)型、信托型產(chǎn)品等；“共贏理財(cái)”資本市場(chǎng)類(lèi)：新股申購(gòu)型、類(lèi)基金型產(chǎn)品等；“共贏理財(cái)”國(guó)際市場(chǎng)類(lèi)：QDII、珠聯(lián)幣合等產(chǎn)品。、交易方式：客戶(hù)可通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)柜面及網(wǎng)上銀行渠道完成認(rèn)購(gòu)、贖回理財(cái)產(chǎn)品的交易，方便快捷。、適用對(duì)象：符合監(jiān)管要求，且在我行開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的企、事業(yè)單位及機(jī)關(guān)團(tuán)體，均可在我行申請(qǐng)辦理法人理財(cái)業(yè)務(wù)。、特色優(yōu)勢(shì)： 1. 無(wú)固定期限超短期產(chǎn)品特色優(yōu)勢(shì)流動(dòng)性強(qiáng)：實(shí)

27、時(shí)交易，實(shí)時(shí)到賬，具有與活期存款媲美的流動(dòng)性；收益水平高：收益率達(dá)到活期存款的3倍以上；交易便利：網(wǎng)上銀行和柜面渠道均可辦理，客戶(hù)還可選擇自動(dòng)購(gòu)買(mǎi)，通過(guò)賬戶(hù)余額掃描的方式申購(gòu)贖回，提升客戶(hù)資金管理的效率和靈活度。2. 滾動(dòng)型超短期產(chǎn)品特色優(yōu)勢(shì)可投資期限豐富：以一周、兩周或四周為一個(gè)投資周期，客戶(hù)可根據(jù)企業(yè)資金運(yùn)用的周期，自由選擇。投資方式靈活：各款滾動(dòng)型產(chǎn)品均可通過(guò)網(wǎng)銀和柜面渠道購(gòu)買(mǎi)，通過(guò)自主設(shè)定“自動(dòng)再投”交易選擇滾動(dòng)期次。3. 固定收益產(chǎn)品特色優(yōu)勢(shì)安全性高：產(chǎn)品投資于國(guó)債、央行票據(jù)、企業(yè)短期融資券及部分中長(zhǎng)期企業(yè)債等高信用等級(jí)債券、票據(jù)及優(yōu)質(zhì)信托資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)低，安全性好。收益穩(wěn)定：收益水平明

28、顯高于同期限定期存款，是貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行銀行最為成熟的產(chǎn)品線之一。、開(kāi)辦條件：已在我行開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)三、銷(xiāo)售周期此產(chǎn)品永久銷(xiāo)售四、定價(jià)策略貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行法人理財(cái)對(duì)客戶(hù)不采取前端扣費(fèi)的方式，客戶(hù)認(rèn)購(gòu)我行法人理財(cái)產(chǎn)品無(wú)需交納任何費(fèi)用五、開(kāi)通流程：1. 柜面渠道開(kāi)立理財(cái)交易賬戶(hù)并下掛對(duì)公客戶(hù)卡->選擇理財(cái)產(chǎn)品并簽署認(rèn)購(gòu)協(xié)議->柜面交易完成購(gòu)買(mǎi)；2. 網(wǎng)上銀行渠道開(kāi)通網(wǎng)銀渠道服務(wù)->網(wǎng)銀自助開(kāi)立理財(cái)賬戶(hù)->選擇理財(cái)產(chǎn)品并閱讀貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行法人理財(cái)產(chǎn)品可通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)柜面及電子銀行兩類(lèi)渠道進(jìn)行交易。其中，無(wú)固定期限超短期法人理財(cái)產(chǎn)品（代碼：0701CDQB，實(shí)時(shí)申贖，T+0到賬）

29、柜面及網(wǎng)上銀行渠道的交易時(shí)間為國(guó)家法定工作日上午9:00至下午15：30。其他類(lèi)型產(chǎn)品的交易時(shí)間為國(guó)家法定工作日9:00至17:00。六、注意事項(xiàng) 1. 無(wú)固定期限超短期法人理財(cái)產(chǎn)品存在10%的巨額贖回上限，即若某日全國(guó)范圍內(nèi)贖回產(chǎn)品份額達(dá)到或超過(guò)當(dāng)日產(chǎn)品存量總份額的10%時(shí)，產(chǎn)品即暫停贖回。因此存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。2. 滾動(dòng)型超短期法人理財(cái)產(chǎn)品需要客戶(hù)明確是否設(shè)定“自動(dòng)再投”，如客戶(hù)不做表示，系統(tǒng)將默認(rèn)自動(dòng)再投，即本金在一期投資結(jié)束時(shí)繼續(xù)滾動(dòng)。若客戶(hù)本金已持續(xù)滾動(dòng)N期，且第N+1期已起息，客戶(hù)希望在N+1期結(jié)束后不再繼續(xù)滾動(dòng)，則只需在第N+1期運(yùn)作期間通過(guò)網(wǎng)銀或柜面渠道將“自動(dòng)再投標(biāo)志”設(shè)

30、為“否”，即可在N+1期結(jié)束時(shí)獲得全部本金及當(dāng)期收益，設(shè)定操作只須不晚于本期產(chǎn)品到期日的前一個(gè)工作日完成。七、常見(jiàn)問(wèn)題Q1：以前沒(méi)有買(mǎi)過(guò)本行的法人理財(cái)產(chǎn)品，現(xiàn)在要買(mǎi)的話(huà)開(kāi)通過(guò)程復(fù)雜么？A1：如果您在我行已經(jīng)開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)，只需到對(duì)公營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立一個(gè)對(duì)應(yīng)的理財(cái)交易賬戶(hù)并下掛對(duì)公客戶(hù)卡，之后即可開(kāi)始交易。柜員可協(xié)助您完成全部操作，非常便利。如果您已使用我行企業(yè)網(wǎng)銀，開(kāi)通理財(cái)服務(wù)可在網(wǎng)銀界面自助完成，操作簡(jiǎn)單。Q2：購(gòu)買(mǎi)本行的法人理財(cái)產(chǎn)品能不能保本保收益？A2：目前我行所有的法人理財(cái)產(chǎn)品均為非保本浮動(dòng)收益型，按照監(jiān)管部門(mén)要求，我行無(wú)法向客戶(hù)承諾保本和確保收益。但從我行產(chǎn)品運(yùn)作情況看，所有產(chǎn)品到期后

31、均能足額支付本金，并依照協(xié)議中的最高預(yù)期收益率支付客戶(hù)收益。Q3：購(gòu)買(mǎi)本行的法人理財(cái)產(chǎn)品有沒(méi)有額度限制？A3：我行目前發(fā)行的法人理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)均為5萬(wàn)元起，以1萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增，購(gòu)買(mǎi)上限一般以各款產(chǎn)品的募集總規(guī)模為限（具體額度限制要求請(qǐng)以產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和協(xié)議書(shū)為準(zhǔn)）。Q4：理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間能否提前支取本金A4：客戶(hù)在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間是否可以提前支取本金，需按照協(xié)議約定執(zhí)行。為保證客戶(hù)投資收益最大化，目前我行大部分法人理財(cái)產(chǎn)品均不接受提前終止。八、風(fēng)險(xiǎn)提示：理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。客戶(hù)投資理財(cái)產(chǎn)品可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：1. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行法人理財(cái)產(chǎn)品為非本金保

32、證類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，由于金融市場(chǎng)存在波動(dòng)性，客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品將面臨一定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)品存續(xù)期間若人民銀行提高相應(yīng)存款利率，則客戶(hù)將承擔(dān)銀行存款配置的機(jī)會(huì)成本。2. 信用風(fēng)險(xiǎn)：由于理財(cái)產(chǎn)品投資組合包括企業(yè)債、信托融資項(xiàng)目等信用產(chǎn)品，客戶(hù)可能面臨企業(yè)債發(fā)債企業(yè)不能如期兌付的風(fēng)險(xiǎn)，信托融資項(xiàng)目借款人信用違約風(fēng)險(xiǎn)等情況。若出現(xiàn)上述情況，投資本金及收益可能遭受損失。3. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：部分理財(cái)產(chǎn)品在存續(xù)期內(nèi)無(wú)法提前贖回或終止，如果客戶(hù)在此期間產(chǎn)生流動(dòng)性需求，可能面臨理財(cái)產(chǎn)品持有期與資金需求日不匹配的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。4. 不可抗力及意外事件風(fēng)險(xiǎn)：自然災(zāi)害、金融市場(chǎng)危機(jī)、戰(zhàn)爭(zhēng)或國(guó)家政策變化等不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服的不

33、可抗力事件發(fā)生，可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的成立、投資運(yùn)作、資金返還、信息披露、公告通知造成影響，甚至可能導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品收益降低乃至本金損失。對(duì)于由于不可抗力及意外事件風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的任何損失，客戶(hù)須自行承擔(dān)，銀行對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)，最終解釋權(quán)屬貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行銀行。九、市場(chǎng)聯(lián)絡(luò)為了擴(kuò)大“共贏理財(cái)”產(chǎn)品的銷(xiāo)售面，本行決定辦一此展銷(xiāo)會(huì)：方案匯報(bào)思路: 1、 核心信息、主要工作：a、會(huì)場(chǎng)搭建及布置 b、物料設(shè)計(jì)及制作 c、禮品、紀(jì)念品 d、活動(dòng)管理信息梳理：a、中小企業(yè)的發(fā)展得到中央政府高度重視，銀監(jiān)會(huì)多次發(fā)布文件，要求銀行支持企業(yè)的發(fā)展b、本次展銷(xiāo)會(huì)名

34、稱(chēng)為“企業(yè)節(jié)”,顧名思義，會(huì)議主體為企業(yè)，直接服務(wù)企業(yè)。c、作為主體參會(huì)方的企業(yè)代表我們更希望從展會(huì)獲得支持的信息。d、參會(huì)參展銀行業(yè)正想通過(guò)這一渠道，想企業(yè)展示品牌形象，傳播產(chǎn)品信息。e、貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)領(lǐng)域成就輝煌，更需要在本屆企業(yè)節(jié)中想政府展示服務(wù)企業(yè)的決心與態(tài)度，在廣大企業(yè)中樹(shù)立形象。f、貴財(cái)經(jīng)實(shí)本次參展主體傳遞服務(wù)企業(yè)的宗旨，與企業(yè)共同創(chuàng)造輝煌。 參贊目標(biāo)a、 讓政府看到合作銀行的實(shí)力與態(tài)度b、 讓社會(huì)看到合作銀行的行動(dòng)與責(zé)任c、 讓企業(yè)看到希望與未來(lái)d、讓同行看到合作銀行的氣勢(shì)與發(fā)展參展理念a、 展示現(xiàn)代化合作銀行的大行形象與嶄新姿態(tài)b、 展現(xiàn)擁有強(qiáng)烈責(zé)任感與使命感的心胸

35、與氣勢(shì)c、 傳遞具有親和力與信賴(lài)感的企業(yè)形象d、實(shí)實(shí)在在的向企業(yè)傳播合作銀行的服務(wù)理念，同時(shí)向他們展示為他們量身打造的金融產(chǎn)品 “共贏理財(cái)”2、視覺(jué)系統(tǒng) 參展主題 攜手楊帆，共臻高遠(yuǎn)參贊表現(xiàn)策略a、 核心表現(xiàn)：“攜手楊帆，共臻高遠(yuǎn)“b、 主題表現(xiàn)：貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行品牌，“共贏理財(cái)”產(chǎn)品等理財(cái)產(chǎn)品。c、基礎(chǔ)表現(xiàn)：貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行企業(yè)形象展示展示內(nèi)容a、“共贏理財(cái)”等理財(cái)產(chǎn)品的展示墻、平面廣告、宣傳片b、企業(yè)金融服務(wù)品牌的展示墻、品牌簡(jiǎn)介、宣傳片c、貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行企業(yè)形象的標(biāo)識(shí)、廣告語(yǔ)、宣傳片會(huì)場(chǎng)規(guī)劃迎賓區(qū)- -展示區(qū)-簽到區(qū)-會(huì)場(chǎng)區(qū)展示方案：本展臺(tái)以簡(jiǎn)潔通透、明亮的設(shè)計(jì)風(fēng)格為基礎(chǔ)，造型方面選用

36、穩(wěn)健、硬朗的結(jié)構(gòu)，搭配小角度的弧線設(shè)計(jì)，意在體現(xiàn)本行機(jī)智、靈活的特點(diǎn)。全方位展示本行在業(yè)內(nèi)扎實(shí)的根基與特有的風(fēng)格。3、運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、人員管理 展位現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)人員建議功能區(qū)域貴財(cái)經(jīng)實(shí)合作銀行接待區(qū)2展示區(qū)2洽談區(qū)1工作間2合計(jì)7 參觀接待：a、禮品發(fā)放（旋轉(zhuǎn)門(mén)u盤(pán)、心型暖手袋）b、vip接待（接待區(qū)禮儀熱情迎賓、專(zhuān)業(yè)講解人員講解、領(lǐng)導(dǎo)贈(zèng)送禮品、）、c、媒體及嘉賓接待（接待區(qū)禮儀接待發(fā)放禮品及資料、解答媒體及嘉賓提出的問(wèn)題、引領(lǐng)感興趣的嘉賓至洽談區(qū)詳細(xì)了解產(chǎn)品信息）觀眾組織a、 免費(fèi)贈(zèng)送小禮品，吸引觀眾參觀b、 展位設(shè)立互動(dòng)媒體c、 展位與會(huì)場(chǎng)同步d、 資料派發(fā)e、 展位周邊發(fā)放“供應(yīng)理財(cái)”等理財(cái)產(chǎn)品的

37、宣傳冊(cè) 后撤展 （根據(jù)統(tǒng)一規(guī)定，安全有序撤展）十二、社會(huì)認(rèn)證 通過(guò)進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查和與企業(yè)負(fù)責(zé)人進(jìn)行洽談，了解他們對(duì)我們理財(cái)產(chǎn)品的看法，并認(rèn)真借鑒他們的意見(jiàn)來(lái)提高產(chǎn)品的銷(xiāo)售。從而真正滿(mǎn)足企業(yè)的需要，使我們“供應(yīng)理財(cái)”。預(yù)算表最初的產(chǎn)品宣傳（柜面直銷(xiāo)、電話(huà)銷(xiāo)售、廣告等的費(fèi)用）展銷(xiāo)會(huì)（展會(huì)費(fèi)用包括物料、禮品、人工費(fèi)等）50000合計(jì)（五）、績(jī)效考核方案：一、指導(dǎo)原則 堅(jiān)持按勞分配，實(shí)行多勞多得的分配原則 二、考核對(duì)象  行內(nèi)所有員工三、考核內(nèi)容 實(shí)行本績(jī)效工資考核以體現(xiàn)工作業(yè)績(jī)?yōu)橹?，分工作業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)和職工日常行為處罰二個(gè)部分。工作業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)指按該所柜日均存款較年初凈增額的0.3%所計(jì)提的獎(jiǎng)勵(lì)工資

38、。職工日常行為處罰實(shí)行積分制考核，處罰積分每分按20元按月掛鉤績(jī)效工資。 四、考核方式 行內(nèi)部成立考核領(lǐng)導(dǎo)小組。考核小組負(fù)責(zé)對(duì)考核內(nèi)容進(jìn)行檢查和核實(shí)，每月根據(jù)檢查、核實(shí)結(jié)果進(jìn)行績(jī)效工資的分配。 五、考核小組按員工所在單位設(shè)立處罰積分檔案，扣分標(biāo)準(zhǔn)如下： 1、上班時(shí)間不穿行服，員工不打領(lǐng)帶，不按規(guī)定佩戴員工標(biāo)識(shí)牌的扣1分 2、配戴飾物不得體或涂有色指甲扣1分 3、窗口女員工長(zhǎng)發(fā)未扎起或漂染異色頭發(fā)扣1分；男員工剃光頭扣3分； 4、在辦公椅靠背上掛衣物、在操作臺(tái)上堆放非辦公用雜物，扣1分 5、辦理業(yè)務(wù)用機(jī)具、賃條、文件、報(bào)表資料、安全防衛(wèi)器具、紙簍等擺放不整齊、辦公區(qū)域地面不潔，扣1分； 6、營(yíng)業(yè)

39、時(shí)間坐姿不端、行為不雅，扣1分； 7、服務(wù)時(shí)不使用十字文明用語(yǔ)或使用不規(guī)范、服務(wù)態(tài)度不端正，扣1分； 8、員工接聽(tīng)電話(huà)時(shí)不說(shuō)你好扣1分； 9、柜員為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，原則上不允許中途接聽(tīng)電話(huà)或處理其他事情，不允許與其他員工閑聊；如必須接聽(tīng)電話(huà)，一定要告知客戶(hù)，請(qǐng)客戶(hù)稍等。凡在辦理為業(yè)務(wù)中接聽(tīng)電話(huà)超過(guò)2分鐘，扣2分； 10、營(yíng)業(yè)室內(nèi)有客戶(hù)時(shí)，員工間不允許閑聊，違者扣1分； 11、辦理業(yè)務(wù)效率低下使客戶(hù)極不滿(mǎn)意的，扣1分； 12、除午餐時(shí)間外，臨柜員工離開(kāi)操作臺(tái)時(shí)間超過(guò)15分鐘，扣1分； 13、違反消防安全管理規(guī)定的辦公區(qū)域吸煙，扣5分；柜臺(tái)內(nèi)發(fā)現(xiàn)有煙頭，每根扣5分；超過(guò)三根，扣8分； 14、營(yíng)

40、業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工工作時(shí)間飲酒，扣10分； 15、上班時(shí)間未經(jīng)請(qǐng)假私自外出，扣10分；遲到、早退扣2分； 16、儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)員工無(wú)故離崗扣10分； 17、工作時(shí)間看報(bào)紙、吃零食、打瞌睡扣1分；工作時(shí)間打牌、下棋、干私活，扣10分； 18、環(huán)境很差，柜臺(tái)內(nèi)外桌椅物品不干凈整齊，客戶(hù)隨地亂扔的煙頭、紙屑不及時(shí)打掃或在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所堆放摩托車(chē)、自行車(chē)及其他雜物，扣1分； 19、不熟悉安全常識(shí)或違反安全制度規(guī)定，營(yíng)業(yè)時(shí)開(kāi)封包、調(diào)繳款不在監(jiān)控下雙人辦理，下班時(shí)不關(guān)閉計(jì)算機(jī)、打印機(jī)電源的或不按規(guī)定進(jìn)行安全撤設(shè)防，扣1分； 20、柜員名章、柜員卡、重要單證等不按規(guī)定保管的，扣5分； 21、業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)缺少業(yè)務(wù)憑條，扣2分；

41、憑證上漏章的，扣1分； 22、未經(jīng)同意不參加社內(nèi)各種培訓(xùn)及會(huì)議的員工扣1分； 23、網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定使用監(jiān)控設(shè)備或監(jiān)控設(shè)備出現(xiàn)故障未按規(guī)定及時(shí)報(bào)修的扣5分； 24、因管理不善導(dǎo)致設(shè)備、用品丟失、損壞，扣2分； 25、因服務(wù)態(tài)度不好或不保證營(yíng)業(yè)時(shí)間被客戶(hù)投訴到上級(jí)行，調(diào)查屬實(shí)的，扣5分； 26、因服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題被新聞媒體曝光，嚴(yán)重影響銀行聲譽(yù)的重大客戶(hù)投訴事件，經(jīng)調(diào)查情況屬實(shí)的，扣25分第一聯(lián)：銀行蓋章后退交款人（六）、業(yè)務(wù)所需憑證、表格的設(shè)計(jì)：1、銀行現(xiàn)金交款單 賬別： 年 月 日交款單位 收款單位款項(xiàng)來(lái)源賬 號(hào)開(kāi)戶(hù)銀行大寫(xiě)金額（幣種）十億千百十萬(wàn)千百十元角分券別合計(jì)金額收款銀行蓋章年 月 日整把券

42、零張券 復(fù)核 經(jīng)辦 第二聯(lián)：貸方憑證2現(xiàn)金支票××銀行現(xiàn)金支票 ××銀行現(xiàn)金支票存根 支票號(hào)碼 科目 對(duì)方科目 出票日期 年 月 日本支票付款期限十天 （行徽） ××銀行現(xiàn)金支票 支票號(hào)碼： 出票日期（大寫(xiě)） 年 月 日 付款行行名： 收款人： 出票人賬號(hào)： 人民幣（大寫(xiě)）千百十萬(wàn)千百十元角分 用途 上列款項(xiàng)請(qǐng)從 我賬戶(hù)內(nèi)支付 出票人簽章 科目（借） 對(duì)方科目（貸） 付訖日期 年 月 日 出納 復(fù)核 記賬 收款人： 金 額： 用 途： 單位主管 會(huì)計(jì) 貼對(duì)號(hào)單處 出 納 對(duì)號(hào)單3、轉(zhuǎn)賬支票××銀行轉(zhuǎn)賬支票 ××銀行轉(zhuǎn)賬支票存根 支票號(hào)碼 科目 對(duì)方科目 出票日期 年 月 日本支票付款期限十天 （行徽） ××銀行 支票號(hào)碼： 出票日期（大寫(xiě)） 年 月 日 付款行行名： 收款人： 出票人賬號(hào)： 人民幣（大寫(xiě)）千百十萬(wàn)千百十元角分 用途 科目（借） 上列款項(xiàng)請(qǐng)從 對(duì)方科目(貸)