銀行財務(wù)年終述職報告格式

1、銀行財務(wù)年終述職報告格式【篇一】尊敬的 xx 銀行領(lǐng)導、各位親愛的同仁們：過去的一年， 對我而言， 是非常特殊而又有意義的一年， 在這一年我邁進人生一個新的里程碑，在這一年我率領(lǐng)計財 部的各位同仁，在行領(lǐng)導的關(guān)心、愛護、支持下，以高度的 責任感，恪守職責，務(wù)實開拓，將支行的發(fā)展推上了一個新 的臺階。一、從基礎(chǔ)入手，著力于人員素質(zhì)培養(yǎng)，保障支行的穩(wěn) 健經(jīng)營。1. 建立健全各項規(guī)章制度，奠定會計出納工作的基礎(chǔ)。 今年我根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化和管理的要求，對責任、制度修舊 補新，明確責任、目標，并按照缺什么補什么的原則，補充 建立了上些新的制度，對支行強化內(nèi)控、防范風險起到了積 極的作用。 特別是針對七、

2、 八月差錯率高居不下， 及時組織、 制訂、出臺了“” ，有效地遏制了風險的蔓延。2. 加強監(jiān)督檢查，做好會計出納工作的保證。年內(nèi)一方面加強考核，實行工效掛鉤的機制，按月考核差錯率，并督 促整改問題，及時消除事故隱患，解決問題。另一方面，加 大檢查力度，改變會計檢查方式，采取定期、不定期，常規(guī) 與專項檢查相結(jié)合的方式，及時發(fā)現(xiàn)工作中的難點、重點， 再對癥下藥，解決問題，有效地防范了經(jīng)營風險。3. 以人為本，加強會計、出納專業(yè)人員的素質(zhì)培訓，進 一步實現(xiàn)了會計、出納工作的規(guī)范化管理。年內(nèi)主要做了以 下七點工作： 1. 主動、積極地抓好服務(wù)工作，堅持不懈地搞 好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立服務(wù)意識； 2. 堅

3、持業(yè)務(wù)學習制度，統(tǒng) 一學習新文件，從實際操作出發(fā)，將遇到的問題及難點列舉 出來，通過研究討論，尋求解決途徑； 3. 堅持考核與經(jīng)濟效 益指標掛鉤。 4. 成立了以骨干為主的結(jié)算小組； 5. 積極地組 織柜員上崗考試。 6 培養(yǎng)一線員工自覺養(yǎng)成對傳票審查的習 慣。 7 開展不定期的技能比武、知識競賽，加強對員工綜合 能力的培養(yǎng)，提高結(jié)算工作質(zhì)量和效率。二、強化成本意識， 規(guī)范財務(wù)管理， 努力提高經(jīng)濟效益。1、更好的完成年度財務(wù)工作，我嚴格按照財務(wù)制度和 等規(guī)定，認真編制財務(wù)收支計劃，及時完整準確的進行各項 財務(wù)資料的報送，并于每季、年末進行詳細地財務(wù)分析；在 資產(chǎn)購置上做到了先審批后購置，在固定

4、費用上，全年準確 的計算計提并上繳了職工福利費、 工會經(jīng)費、 職工教育經(jīng)費、 養(yǎng)老保險金、醫(yī)藥保險金、失業(yè)保險金、住房公積金、固定 資產(chǎn)折舊、長期待攤資產(chǎn)的攤銷、應(yīng)付利息等，并按照營業(yè) 費用子目規(guī)范列支。2、費用支出實行了專戶、專項管理，在臨時存款科目 中設(shè)置了營業(yè)費用專戶，專門核算營業(yè)費用支出，建立了相 應(yīng)的手工臺賬，實行了一支筆審批制度，嚴格區(qū)分了業(yè)務(wù)經(jīng) 營支出資金和費用支出資金。在 xx 費用使用上壓縮了不必 要的開支，厲行節(jié)約，用最少的資金獲得利潤。 2018 年開支 費用總額為 xx 萬元，較上年增加了 xx 萬元，增幅為 xx%； 實現(xiàn)收入XX萬元，較上年增加 XX萬元，增幅為XX

5、%。從以 上的數(shù)據(jù)可知，收入的增長速度是費用增長速度的2 倍。在費用的管理上， 根據(jù)下發(fā)的等文件精神， 嚴格費用指標控制， 認真執(zhí)行審批制度，做好日常的賬務(wù)處理，并將費用使用情 況及財務(wù)制度中規(guī)定比例列支的費用項目進行說明，以便行 領(lǐng)導掌握費用開支去向。全年按總部費用率的考核標準，支 行實際費用率為 %，節(jié)約費用 5 個百分點，費用總額沒有突 破下達的年度費用控制指標。三、恪盡職守，切實加強自身建設(shè)。我在抓好管理的同時，切實注重加強自身建設(shè)，增強駕 馭工作能力。一是加強學習，不斷增強工作的原則性和預見 性。二是堅持實事求是的作風，堅持抵制和反對腐朽消極現(xiàn) 象，在實際工作中，積極幫助解決問題，靠

6、老老實實的做人 態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度，實事求是的科學態(tài)度，推動各 項工作的開展。三是加強團結(jié)合作，不搞個人主義。四、明年的工作構(gòu)想及要點：1、挖掘人力資源，調(diào)動一切積極因素。立足在現(xiàn)有人 員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓 重點，豐富培訓形式，加大培訓力度，特別是對業(yè)務(wù)骨干的 專項培訓。2、降低成本費用，促進效益的穩(wěn)步增長。一是加強成 本管理，減少成本性資金流失。二是加強結(jié)算管理，限度地 增加可用資金。三是合理調(diào)配資金，提高資金利用率；認真 匡算資金流量，盡可能地壓縮無效資金和低效資金占用，力 求收益化。四是降低費用開支，增強盈利水平。五是準確做 好各項財務(wù)測算，為行領(lǐng)導

7、的決策提供依據(jù)。3、充分發(fā)揮職能部門的“職能” ，加強管理，加快工作 的效率?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎谄椒捕奔毜墓ぷ髦?，付出了許多 艱辛與努力，有了一些收獲與喜悅，重要的是豐富與鍛煉了 自己，雖然我的工作取得了一定的成績，但仍有許多不足， 仍需在今后的工作中不斷地加以完善，面對日益變幻的金融 經(jīng)濟形勢，金融工作任重而道遠，成績永遠屬于過去，在今 后的工作中，我將不斷完善提高工作水平，在新的一年邁上 一個新的臺階。謝謝大家！述職人： xxx 2018 年 xx 月 xx 日【篇二】尊敬的銀行領(lǐng)導：財務(wù)部緊緊圍繞銀行的發(fā)展方向，在為全銀行提供服務(wù) 的同時，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作。站在

8、財務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶， 不斷提高財務(wù)服務(wù)質(zhì)量。在 2018 年做了大量細致的工作：一、嚴格遵守財務(wù)管理制度和稅收法規(guī)， 認真履行職責， 組織會計核算財務(wù)部的主要職責是做好財務(wù)核算，進行會計監(jiān)督。財 務(wù)部全體人員一直嚴格遵守國家財務(wù)會計制度、稅收法規(guī)、 xx 銀行的財務(wù)制度及國家其他財經(jīng)法律法規(guī)， 認真履行財務(wù) 部的工作職責。從收費到出納各項原始收支的操作；從地磅 到統(tǒng)計各項基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的錄入、統(tǒng)計報表的編制；從審核原始 憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務(wù)會計報表；從各項 稅費的計提到納稅申報、上繳；從資金計劃的安排，到各項 資金的統(tǒng)一調(diào)撥、支付等等，每位財務(wù)人員都勤

9、勤懇懇、任 勞任怨、努力做好本職工作，認真執(zhí)行企業(yè)會計制度，實現(xiàn) 了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。二、以實施 erp 軟件為契機，規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作用在經(jīng)過兩個月的 erp 項目的籌建和準備工作后，財務(wù)部 按新企業(yè)會計制度的要求、結(jié)合 xx 銀行實際情況著手進行 了 erp 項目銷售管理、采購管理、合同管理、庫存管理各模 塊的初始化工作。對供應(yīng)商、客戶、存貨、部門等基礎(chǔ)資料 的設(shè)置均根據(jù)實際的業(yè)務(wù)流程，并針對平時統(tǒng)計和銷售時發(fā) 現(xiàn)的問題和不足進行了改進和完善。如：設(shè)置存貨調(diào)價單， 使油品的銷售價格按照即定的流程規(guī)范操作；設(shè)置普通采購 訂單和特殊采購訂單，規(guī)范普通采購業(yè)務(wù)和特殊采購

10、業(yè)務(wù)的 操作流程；在配合資產(chǎn)部實物管理部門對所有實物資產(chǎn)進行 全面清理的基礎(chǔ)上，將各項實物資產(chǎn)分為9 大類，并在此基 礎(chǔ)上，完成了 erp 系統(tǒng)庫存管理模塊的初始化工作。在 8 月 初正式運行 erp 系統(tǒng)，并于 10 月初結(jié)束了原統(tǒng)計軟件同時 運行的局面。目前已將財務(wù)會計模塊升級到 erp 系統(tǒng)中并且 運行良好。三、制訂財務(wù)成本核算體系，嚴格控制成本費用根據(jù)集團年初下達的企業(yè)經(jīng)濟責任指標，財務(wù)部對相關(guān)經(jīng)濟責任指標進行了分解，制訂了成本核算方案，合理確認 各項收入額，統(tǒng)一了成本和費用支出的核算標準，進行了醫(yī) 院的科室成本核算工作，對科室進行了績效考核。在財務(wù)執(zhí) 行過程中，嚴格控制費用。財務(wù)部每

11、月度匯總收入、成本與 費用的執(zhí)行情況，每月中旬到各責任單位分析經(jīng)營情況和指 標的完成情況，協(xié)助各責任單位負責人加強經(jīng)營管理，提高 經(jīng)濟效益。四、資金調(diào)控有序，合理控制集團總體資金規(guī)模由于原材料市場的價格不穩(wěn)定，銷售市場也變化不定，在油品生產(chǎn)與銷售方面需要占用大量的資金。為此，財務(wù)部一方面及時與客戶對賬，加強銷售貨款的及時回籠，在資金 安排上，做到公正、透明，先急后緩；另一方面，根據(jù)銀行 經(jīng)營方針與計劃，合理地配合資金部安排融資進度與額度， 通過以資金為紐帶的綜合調(diào)控，促進了整個集團生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進行五、加強財務(wù)管理制度建設(shè)，提高財務(wù)信息質(zhì)量財務(wù)部根據(jù)銀行原制定的財務(wù)收支管理細則的實際 執(zhí)行

12、情況，為進一步規(guī)范本集團的財務(wù)工作、提高會計信息 的質(zhì)量， 財務(wù)部比較全面的制定了財務(wù)管理制度體系， 包括： 財務(wù)部組織機構(gòu)和崗位職責、 財務(wù)核算制度、 內(nèi)部控制制度、 erp 管理制度、 預算管理制度。 通過對財務(wù)人員的職責分工， 對各銀行的會計核算到會計報表從報送時間及時性、數(shù)據(jù)準 確性、報表格式規(guī)范化、 完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定， 從而逐步提高會計信息的質(zhì)量，為領(lǐng)導決策和管理者進行財 務(wù)分析提供了可靠、有用的信息。平時財務(wù)部通過開展定期或不定期的交流會，解決前期 工作中出現(xiàn)的問題，布置后期的主要工作，逐步規(guī)范各項財 務(wù)行為，使財務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)按一定的財務(wù)規(guī)則、程序有 效地運行和控

13、制。六、開展了以涉稅業(yè)務(wù)和執(zhí)行企業(yè)會計制度、會計法及 其他財經(jīng)法律、法規(guī)的自查活動為了規(guī)范財務(wù)行為，配合年終與明年年初的匯算清繳的 稽查與審計工作，財務(wù)部組織了在本銀行內(nèi)的 2018 年終財 務(wù)決算的財務(wù)自查活動，在年終決算之前清理了關(guān)聯(lián)企業(yè)的 往來款項，檢查在建工程未作處理的項目，對已支付的財務(wù) 利息費用及時追蹤開具了發(fā)票等等一系列的財務(wù)自查活動。 騁請了稅務(wù)師事務(wù)所對 XX 年的帳務(wù)處理做了預審，對審計 和自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時地進行了整改，降低了涉稅風險。七、組織財務(wù)人員培訓，提高團隊凝聚力財務(wù)部組織了兩批財務(wù)人員培訓與經(jīng)驗交流會，對整個 財務(wù)系統(tǒng)做了工作總結(jié)和預期的工作計劃展望，將財務(wù)人

14、員 分成會計、出納和統(tǒng)計、收費兩組進行了分組討論，及時解 決實際工作中存的問題。通過南峰會計師事務(wù)所對內(nèi)部控制 和稅務(wù)風險的專題講座，豐富了財務(wù)人員稅務(wù)知識。邀請了 審計部、資金部、資產(chǎn)部和財務(wù)人員做了深入的交流。增強 了整個財務(wù)鏈各部門工作的協(xié)作性，強化了各崗位會計人員 的責任感，促進了各崗位的交流、合作與團結(jié)。八、提出了全面預算管理方案，建立 xx 銀行全面預算 管理模式根據(jù) 2018 年經(jīng)營目標和各項成本核算指標的實現(xiàn)情況， 財務(wù)部提出了全面預算管理的方案，全面預算管理按照企業(yè) 制定的經(jīng)營目標、發(fā)展目標，層層分解于企業(yè)各個經(jīng)濟責任 單位，以一系列預算、控制、協(xié)調(diào)、考核為內(nèi)容建立起一整套科學完整的指標管理控制系統(tǒng)。在 2018 年數(shù)據(jù)和以前年 度各項經(jīng)營數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上制定了 2018 年度各單位的成本費 用預算、銷售額預算、人員預算、目標利潤預算等一系列預 算指標， 希望通過分散權(quán)力， 集中監(jiān)督來有效配置企業(yè)資源， 提高管理效果，實現(xiàn)企業(yè)目標。