查詢(xún)凍結(jié)扣劃管理辦法

1、自貢農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行單位查詢(xún)/凍結(jié)/扣劃業(yè)務(wù)管理辦法（試行） 第一章 總則 第一條 為規(guī)范我行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃單位、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的行為，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定及其它有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱(chēng)有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位（詳見(jiàn)附表）。 第三條 協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害客戶(hù)合法權(quán)益的原則。 第四條辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：（一）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)

2、以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；（三）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)、其它有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書(shū)。 第五條辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：（一）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；（三）有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。 第六條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)對(duì)下列情況進(jìn)行登記：有權(quán)機(jī)關(guān)名稱(chēng)，執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名，被查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位或

3、個(gè)人的名稱(chēng)或姓名，協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額，相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號(hào)，協(xié)助結(jié)果等。登記表應(yīng)當(dāng)在協(xié)助辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)填寫(xiě)，并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽字。 第七條 有權(quán)機(jī)關(guān)要求辦理凍結(jié)或扣劃交易時(shí)，對(duì)個(gè)人存款賬戶(hù)不能提供賬號(hào)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的實(shí)名證件號(hào)碼或其它足以確定該個(gè)人存款賬戶(hù)的情況。 第八條 兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)同一個(gè)人的同一筆存款辦理凍結(jié)或扣劃交易時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先協(xié)助先行送達(dá)凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。第二章 查詢(xún)存款 第九條 有權(quán)查詢(xún)機(jī)關(guān)。有權(quán)機(jī)關(guān)必須提供相應(yīng)的證件和法律文書(shū)實(shí)施查詢(xún)，實(shí)施查詢(xún)的執(zhí)法人員不得少于兩

4、人。 第十條 審查證件、文書(shū)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或當(dāng)日主管認(rèn)真審查、核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員所提供的證件和法律文書(shū)的真實(shí)性和有效性。 第十一條 受理查詢(xún) 1、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(當(dāng)日主管)在辦理查詢(xún)手續(xù)時(shí)，應(yīng)在協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃登記簿進(jìn)行登記：有權(quán)機(jī)關(guān)的名稱(chēng)，執(zhí)法人員的姓名和證件號(hào)碼，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(當(dāng)日主管)姓名，被查詢(xún)單位的名稱(chēng)或姓名，協(xié)助查詢(xún)的時(shí)間和金額，相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號(hào)、行文單位、協(xié)助查詢(xún)結(jié)果，并要求執(zhí)法人員和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(當(dāng)日主管)在登記簿上簽名章。2、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(或當(dāng)日主管)審查無(wú)誤后，選擇相關(guān)查詢(xún)交易碼(9100、9140等)查詢(xún)被查單位存款余額，填寫(xiě)協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)(回執(zhí))，加蓋業(yè)務(wù)公章，退查

5、詢(xún)單位，協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)與相關(guān)資料粘貼在協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃登記簿里保管，并在登記簿中登記查詢(xún)情況。3、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人將業(yè)務(wù)辦理情況電話報(bào)一級(jí)支行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理。第三章 凍結(jié)存款第十二條 有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)。執(zhí)法人員必須提供相應(yīng)的證件和法律文書(shū)實(shí)施凍結(jié)，執(zhí)法人員不得少于兩人。第十三條 審查證件、文書(shū)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(當(dāng)日主管)認(rèn)真審查、核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員所提供的證件和法律文書(shū)的真實(shí)性和有效性。第十四條 受理凍結(jié) 1、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(當(dāng)日主管)在辦理凍結(jié)手續(xù)時(shí)，應(yīng)對(duì)下列情況在協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃登記簿進(jìn)行登記：有權(quán)機(jī)關(guān)的名稱(chēng)，執(zhí)法人員的姓名和證件號(hào)碼，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(當(dāng)日主管)姓名，被凍結(jié)單位的名稱(chēng)或姓名，協(xié)助凍

6、結(jié)的時(shí)間和金額，相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號(hào)、行文單位、協(xié)助凍結(jié)結(jié)果，并要求執(zhí)法人員和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(當(dāng)日主管)在登記簿上簽名章。2、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(或當(dāng)日主管)審查無(wú)誤后，記賬員選擇交易碼“2217凍結(jié)存款”，經(jīng)主管授權(quán)后，按凍結(jié)通知書(shū)上的凍結(jié)金額凍結(jié)單位存款；填寫(xiě)協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)(回執(zhí))，加蓋業(yè)務(wù)公章，退簽發(fā)單位，協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)粘貼在檔案利用登記簿里保管。3、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人將業(yè)務(wù)辦理情況電話報(bào)一級(jí)支行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理。 第十五條 辦理解凍1、被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限(最長(zhǎng)6個(gè)月)內(nèi)需要解凍的，只能由原凍結(jié)機(jī)關(guān)提供解凍決定，并出具解除凍結(jié)存款通知書(shū)等相應(yīng)的法律文書(shū)，臨柜人員不能自行解凍。2、臨柜人員收到協(xié)助

7、執(zhí)行解凍通知書(shū)，認(rèn)真審核相關(guān)證件無(wú)誤后方能解凍，解凍交易碼為“22172存款解凍”，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(或當(dāng)日主管)審查授權(quán)，解凍后在協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃登記簿上注明解凍時(shí)間。協(xié)助執(zhí)行解凍通知書(shū)粘貼在登記簿里保管。第四章 扣劃存款第十六條 有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃。有權(quán)機(jī)關(guān)必須提供相應(yīng)的證件和法律文書(shū)實(shí)施扣劃，執(zhí)法人員不得少于兩人。第十七條 審查證件、文書(shū)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(當(dāng)日主管)認(rèn)真審查、核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員所提供的證件和法律文書(shū)的真實(shí)性和有效性。第十八條 受理扣劃 1、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(當(dāng)日主管)在辦理扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)將下列情況在協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃登記簿進(jìn)行登記：有權(quán)機(jī)關(guān)的名稱(chēng)，執(zhí)法人員的姓名和證件號(hào)碼，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

8、(當(dāng)日主管)姓名，被扣劃單位的名稱(chēng)或姓名，協(xié)助扣劃的時(shí)間和金額，相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號(hào)、行文單位、協(xié)助扣劃結(jié)果，并要求擾法人員和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(當(dāng)日主管)在登記簿上簽章。2、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(或當(dāng)日主管)審查無(wú)誤后，報(bào)一級(jí)支行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理審批后，填寫(xiě)協(xié)助扣劃存款通知書(shū)(回執(zhí))，加蓋業(yè)務(wù)公章，退簽發(fā)單位，協(xié)助扣劃存款通知書(shū)粘貼在檔案利用登記簿里保管。3、網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員根據(jù)協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，填制特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證各兩聯(lián)，交網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審批簽章后，將被凍結(jié)的單項(xiàng)予以扣劃，將扣劃的款項(xiàng)直接劃入執(zhí)行機(jī)關(guān)賬戶(hù)或指定單戶(hù)，不能提取現(xiàn)金。會(huì)計(jì)分錄為：借：活期存款一被扣劃人戶(hù)貸：活期存款一執(zhí)法人戶(hù) 或貸：XX科目第五章 附 則第十九條 本辦法由自貢農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行制定、修改、解釋。第二十條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位及個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表附件：有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位及個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表單位名稱(chēng)查詢(xún)(提供協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū))凍結(jié)(提供凍結(jié)存款裁定書(shū))扣劃(提供協(xié)助扣劃存款通知書(shū))單位個(gè)人單位個(gè)人單位個(gè)人人民法院有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)無(wú)權(quán)無(wú)權(quán)無(wú)權(quán)無(wú)權(quán)無(wú)權(quán)稅務(wù)機(jī)關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)海關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)人民檢察院有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無(wú)權(quán)無(wú)權(quán)公安機(jī)關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無(wú)權(quán)無(wú)權(quán)國(guó)家安全機(jī)關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無(wú)權(quán)