2017年上半年黑龍江基金從業(yè)資格最小方差法等考試題

1、2017年上半年黑龍江基金從業(yè)資格：最小方差法等考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。 一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請 將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題, 每小題2分，60分。）1、的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A.零息債券B,浮動利率債券C.息票累積債券D .附息債券2、證券投資基金的嚴格監(jiān)管、信息透明的特點表現(xiàn)在。A.對基金業(yè)實行嚴格監(jiān)管B,對有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊C.強制性信息披露D.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余

2、全部歸基金投資者所有，并 依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進行分配3、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從 的角度出發(fā)。A,營銷產(chǎn)品B.客戶基金投資需求C.投資者關(guān)系D.客戶服務(wù)4、有限責(zé)任公司，經(jīng)營規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會，其成員不得少于 A: 一人B:三人C:五人D:十人5、為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于。A.與基金到期日一致的債券B.股票C.衍生工具D.活期存款6、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有。A.繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承B.捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社 會團體的情形C.司

3、法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基 金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織D.任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有 本基金份額的投資者的條件7、中小投資者選擇購買股票基金而不是直接購買股票，通常是為了A .抵御通貨膨脹風(fēng)險B.規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險C.分散非系統(tǒng)性風(fēng)險D.降低基金管理運作風(fēng)險8、基金銷售要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。A.合法性B.公正性C.公平性D.適用性9、基金管理公司內(nèi)部控制制度由組成。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊10、基金本質(zhì)上反映的則是一種 ,是一種受益

4、憑證，投資者購買基金份額就 成為基金的受益人。A:所有權(quán)關(guān)系B:債權(quán)債務(wù)關(guān)系C:信托關(guān)系D:其他關(guān)系11、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%,假設(shè)申購當(dāng)日基金份額 凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為 一份。A. 9480.95B. 9383.06C. 9350.95D. 9280.9512、債券與股票的相同點包括。A.二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證B.二者的收益率相互影響C.二者都是籌措資金的手段D.二者都有較局的風(fēng)險13、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見的有關(guān)規(guī)定，注意事項包括。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供投

5、資人權(quán)益須知C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D. 了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求14、投資者對基金產(chǎn)品的選擇有時需依賴個人成長的文化背景、社會階層、家庭、 身份和社會地位等因素，這些因素屬于。A.外在因素B.內(nèi)在因素C.個人自身因素D.環(huán)境因素15、是指當(dāng)基金管理人認為有能力兌付投資者的 贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。A.部分延期贖回；全部B.部分延期贖回；部分C.接受全額贖回；全部D.接受全額贖回；部分16、在我國，依法對基金信息披露活動進行監(jiān)督管理。A,中國證券業(yè)協(xié)會B,中國基金業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)D.中國證監(jiān)會及其派出機

6、構(gòu)17、政府債券的最初功能是 A:彌補財政赤字B:籌措建設(shè)資金C:便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟D:便于金融調(diào)控18、目前，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)19、基金托管人一般都由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險公司或信托投資公司等金融機構(gòu)擔(dān)任，這是基于對的考慮。A.基金投資的靈活性B.基金資產(chǎn)的安全性C.基金托管人的獨立性D.基金資產(chǎn)的分散性20、以下哪種基金的管理費率最高A:證券衍生工具基金B(yǎng):股票基金C:債券基金D:貨幣市場基金21、財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的。A. 10%B. 3

7、0%C. 50%D 100%22、將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、 基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金的監(jiān)管機 構(gòu)和自律組織三大類依據(jù)的是的不同。A.設(shè)立條件B .服務(wù)方式C.參與方式D.所承擔(dān)的責(zé)任與作用23、下列有價證券中，屬于商品證券的有。A.提貨單B.商業(yè)匯票C.運貨單D.倉庫棧單 24、基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得 。A.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B(yǎng).以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.募集期間對認購費用打折D.通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)25、貨幣市場基金偏離度信息可能出現(xiàn)在中。A.投資組合報告B.年度報告C.季度報告D.臨時報告2

8、6、基金二級市場上交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的交易價格為1.230元，基金 份額凈值為1200元，則。A. ETF的折價率為102.5%B. ETF的溢價率為102.5%C. ETF的折價率為2.5%D. ETF的溢價率為2.5% 27、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括A.基金募集與銷售B.投資管理與投資咨詢服務(wù)C.基金運營D.受托資產(chǎn)管理 28、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起一 個工作日內(nèi), 對該申購（認購卜贖回申請的有效性進行確認。A. 2B. 3C. 5D. 729、當(dāng)前我國QDII基金的募集程序主要包括等步驟。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核B. QDII

9、基金產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn)C.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D.基金份額發(fā)售30、下列各項中，不屬于封閉式基金交易規(guī)則的是。A .報價單位為每份基金價格B.基金的交易遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則C.買賣份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍D.中報價格最小變動單位為0.01元二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2個或2個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5分，本大題共30小 題，每小題2分，共60分。）31、一般來講，政府債券與公司債券相比。A.公司債券風(fēng)險大，收益低B.公司債券風(fēng)險小，收益高C.政府債券風(fēng)險大，收益高D.政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定32、基金管理

10、公司的督察長應(yīng)由聘任。A.基金管理公司董事會B.基金管理公司總經(jīng)理C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.中國證監(jiān)會 33、使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的A:投資目標(biāo)B:特殊現(xiàn)金比例C:投資結(jié)構(gòu)D:正?，F(xiàn)金比例34、貨幣市場基金最適于 的投資者。A.追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風(fēng)險適中投資組合B.有較高風(fēng)險承受能力，關(guān)注資本增值C.偏好風(fēng)險，追求短期投資獲得最高收益D.厭惡風(fēng)險，對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高35、按 劃分，基金可分為公募基金和私募基金。A.募集方式B.組織形式C.規(guī)模大小D.投資方向36、證券投資基金法規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的 擔(dān)任。A:證券公司B:商業(yè)

11、銀行C:信托投資公司D:非基金管理人的其他基金管理公司 37、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時報告書，經(jīng) 核準(zhǔn)后予以公告，同時報中國證監(jiān)會。 A:基金上市的證券交易所B:基金份額持有人大會C:中國人民銀行D:證券業(yè)協(xié)會38、基金的費用不包括 。A.管理人報酬B.利息支出C.申購費用D.交易費用39、下列關(guān)于ETF的說法，正確的有。A. ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng). ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對 ETF的真正需求C. ETF會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險D.我國首只ETF采用的是抽樣復(fù)制 40、是通過計算投資組合在不同時期的所有現(xiàn)金流， 然后計算使現(xiàn)金流的現(xiàn)

12、值等于投資組合市場價值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。A:加權(quán)平均投資組合收益率B:投資組合內(nèi)部收益率C:現(xiàn)實復(fù)利收益率D:到期收益率41、 可采用不同幣種申購基金份額。A. QDII基金B(yǎng).境內(nèi)ETF基金C, 一般開放式基金D, 一般封閉式基金42、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是。A .股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B.股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘 積C.股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的D.股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而 產(chǎn)生的43、下列選項中，不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)

13、具備的條件。A.實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣B.依其所在國家或者地區(qū)的法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好C.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，具證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系D.最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰44、國家股的主要資金來源不包括。A,現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)B.現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C.經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資D.

14、具有法人資格的國有企業(yè)以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成的股份45、 是基金評級的基礎(chǔ)。A.建立評級模型B.計算評級數(shù)據(jù)C.劃分評價等級D.劃分基金類別46、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人B.建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致C.基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策D.嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理47、下列各項中，不屬于基金市場營銷特殊性的具體表現(xiàn)的有。A.規(guī)范性B.多樣性C.適用性D.靈活性48、目前，我國ETF的最小

15、申購、贖回單位一般為。A. 10萬份或50萬份B. 50萬份或100萬份C. 100萬份或150萬份D. 100萬份或200萬份49、一般開放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起 個工作日內(nèi)支付贖回款項。A. 3B. 5C. 7D 950、概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險包括。A.系統(tǒng)性風(fēng)險B,非系統(tǒng)性風(fēng)險C.贖回風(fēng)險D.管理運作風(fēng)險 51、是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A:基金投資者B:基金管理人C:基金托管人D:監(jiān)管機構(gòu)52、我國基金銷售監(jiān)管的原則有。A.依法監(jiān)管原則B.監(jiān)管與自律并重原則C.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D.審慎監(jiān)管原則53、基金是

16、投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具， 客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具， 在營銷過程中將有關(guān)知識以服務(wù)的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場營銷的A:服務(wù)性B:專業(yè)性C:持續(xù)性D:適用性54、采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或 一定回報的證券投資基金是。A .增長型基金B(yǎng),收入型基金C.平衡型基金D.保本基金55、 是現(xiàn)代公司的主要類型。A.有限責(zé)任公司B.兩合公司C.無限責(zé)任公司D.股份有限公司56、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債 券為 。A,浮動利率債券B.息票累積債券C.固定利率債券D.零息債券57、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是。A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司C,憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D.