答案融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)

1、答案融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)單選題：1假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率 為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶(hù)可以融資買(mǎi)入的最大金額為（140萬(wàn)元）。 本例中客戶(hù)的傭金和融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A .200萬(wàn)元 B. 50萬(wàn)元 C . 140萬(wàn)元 D. 70萬(wàn)元2、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（300% ）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（300% ）。交易所另有規(guī)定的出外。A. 150%,130%B. 150%,150%C. 300% 300%D 300% 150%3、 目前，融資融券

2、的交易期限最長(zhǎng)是（180天）A. 30 B.60 C.90 D.1804、 其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額_減少。A、無(wú)法判斷；B、減少； C、 不變；D、 增加。5、以下關(guān)于信用證券賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（ C ）A. 信用賬戶(hù)內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)B信用賬戶(hù)內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)C信用賬戶(hù)內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D. 信用賬戶(hù)內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)6、 擔(dān)保證券涉和投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（C ）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票B證券公司通知客戶(hù)到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人 會(huì)議等）進(jìn)行投票C證券公司作為名義持有人直接參

3、加投票，但投票前事先征求客戶(hù)投票意愿，根 據(jù)客戶(hù)的意愿進(jìn)行投票D證券公司可自行放棄投票7、 融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（B ）關(guān)系A(chǔ)、財(cái)產(chǎn)委托B財(cái)產(chǎn)信托C財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)D財(cái)產(chǎn)托管答案融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)8、下列說(shuō)法 錯(cuò)誤 的是（ D ）A、投資者在開(kāi)立信用賬戶(hù)前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字留痕B、投資者辦理信用賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普 通證券賬戶(hù)C、投資者在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開(kāi)展融資 融券業(yè)務(wù)資格D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶(hù)的轉(zhuǎn)托 管，而不需要注銷(xiāo)其原先的信用證券賬戶(hù)。 （必須

4、再原公司先注銷(xiāo)，再去新證券公司重 新簽訂合同，重開(kāi)信用證券賬戶(hù)）9、客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司通知客戶(hù)追加擔(dān)保物是A）A、合同約定的義務(wù)B、為了提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量C、其他三項(xiàng)都不對(duì)D、客戶(hù)提出的服務(wù)要求10、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為 10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為 12萬(wàn)元，維持 擔(dān)保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持 擔(dān)保比例不得低于 150%，投資者至少需要追加 （D ）現(xiàn)金或等值證券。 （12+3/10=150%）A、4 萬(wàn)元 B 、 1 萬(wàn)元 C 、 2 萬(wàn)元 D、 3 萬(wàn)元11、投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有 60 萬(wàn)元現(xiàn)金和 10

5、0 萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折 算率為 60%，那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（ C ）萬(wàn)元。A、160 B 、 136 C、 120 D 、 10012、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（ B ）A、140% B、 150% C 、 120% D、 130%13、維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是（ A ）：A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）/（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證 券數(shù)量X市價(jià)+利息和費(fèi)用）B維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）1（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證 券數(shù)量X市價(jià)）C維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券前一交易日收盤(pán)價(jià)）/（融資買(mǎi)入金 額

6、+融券賣(mài)出證券數(shù)量X市價(jià)+利息和費(fèi)用）D 維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值/（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量X 市價(jià)+利息和費(fèi)用 ）14、某投資者信用賬戶(hù)中有 100 元保證金可用余額， 擬融券賣(mài)出融券保證金比例為 50%勺證券C,則該投資者理論上可融券賣(mài)出（D200）元市值的證券G本例中客戶(hù)的傭 金和融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A、50 B、100 C、150 D、20015、資者融資余額為 100 萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為 125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最 少為（ C ）答案融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)A 、100萬(wàn)元 x300%125 萬(wàn)元=175萬(wàn)元B、100 萬(wàn)元 x130%125

7、 萬(wàn)元 =5 萬(wàn)元C、100 萬(wàn)元 x150%125 萬(wàn)元=25 萬(wàn)元D、100 萬(wàn)元 x200%125 萬(wàn)元=75 萬(wàn)元16、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為 10 萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為 12萬(wàn)元，維持 擔(dān)保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物， 并使追加后的維持擔(dān) 保比例不得低于 150%，投資者選擇賣(mài)券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（ D ）債務(wù)。 （ 12-X/（10-X）=150%A、 4 萬(wàn)元 B 、8 萬(wàn)元 C 、2 萬(wàn)元 D、 6 萬(wàn)元17、客戶(hù)甲向其信用賬戶(hù)提交了 150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。

8、 假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70% “證券B”市價(jià)為10元，客戶(hù)甲以每 股10元融資買(mǎi)入20000股“證券B',此時(shí)其信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例是（B225%） 本例中客戶(hù)的傭金和融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A2.25% B、 225% C、 125% D、 1.25%18、融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格（ ）該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的,申報(bào) 價(jià)格（A）其前收盤(pán)價(jià)。A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于19、 假設(shè)“證券A ”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公 司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市

9、價(jià)為20元，如果客戶(hù)向證券公司甲提 交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（A ）元。A、100000B、10000C、140000D、20000020、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券 A，融券賣(mài)出50萬(wàn)元 的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70%，貝U維持擔(dān)保比例為（B）。本例中客戶(hù)的傭 金和融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 （100+50/50）A、200%B 、 300%C、210%D、140%維保比例與保證金、折算率無(wú)關(guān)21 投資者從信用賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（ A ）A 、只有賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò) 300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過(guò)證券公司審核同意后才 能從

10、信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于 300%B、賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出C、沒(méi)有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出D、只需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制22、假設(shè)客戶(hù)提交市值 100萬(wàn)元的股票 A 作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物， 折算率 為70%，融資保證金比例為0.5。客戶(hù)融資買(mǎi)入50萬(wàn)元的股票B，則保證金可用余額為（C）。本例中客戶(hù)的傭金和融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A、 20萬(wàn)元 、 B、 70萬(wàn)元C、 45萬(wàn)元 D、 50萬(wàn)元100萬(wàn)元市值X70%=保證金70萬(wàn)保證金比例 50%融資買(mǎi)入 50萬(wàn)需要交付 25萬(wàn)保證金

11、 70萬(wàn)-25萬(wàn)=45萬(wàn)23、客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券范圍是（C ）A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價(jià)證券C、標(biāo)的證券 D、大盤(pán)藍(lán)籌24、在保證金金額一定的情況下（ D ） :A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（ D ）。 A 、 65% B、 80% C

12、、 90% D、 70%26、根據(jù)滬深交易所實(shí)施細(xì)則，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確 定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例 =60%+ （1-該證券的折算率） ?，F(xiàn)某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)有資金余額 1 萬(wàn)元、 股票 A 為 1 萬(wàn)股（折算率為 0.65，最新價(jià)位 5 元）。該客戶(hù)擬以 4.5元價(jià)格融資買(mǎi)入股 票B （折算率為0.75），請(qǐng)問(wèn)該客戶(hù)的保證金余額、最多可融資金額、可融資買(mǎi)入股票B 數(shù)量分別為（A），本例中客戶(hù)的傭金和融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)：（A）A、42500元、 50000.00元、 11100股B、42500

13、元、 50000.00元， 11111股C、60000元、 70588.23元、 15600股D 、 42500 元、56666.67元、 12500股27、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（ D ）方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入B、其他三項(xiàng)都不對(duì) C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入 D、通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入28、以下敘述 錯(cuò)誤的是（ A ）。A 、融資融券可以采用大宗交易方式 。B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。C、投資者信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不 得用于從事債券回購(gòu)交易。D、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款

14、，須先償還其融資欠款。30、某客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7,則100 萬(wàn)元股票 A 股票可以充抵的保證金是（ A ）？A 、 70萬(wàn)元 B、 50萬(wàn)元 C、 80萬(wàn)元 D、 100萬(wàn)元31、（ D）是客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的 明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)。A、融資專(zhuān)用資金賬戶(hù) B、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù) C、信用資金賬戶(hù) D、信用證券 賬戶(hù)32、融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列哪種情形 不屬于合同必須載明的情形（B ）。 A、投資者的姓名 B、投資者的配偶姓名 C、投資者的住所 D、開(kāi)立信 用賬戶(hù)的有關(guān)內(nèi)

15、容33、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為： （ D ）A、不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率B、不低于行業(yè)水平C、不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率D、不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率34、投資者信用證券賬戶(hù)明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢(xún)結(jié)果不一致 的，由（ B ）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) B、證券公司 C、證券交易所 D、存管銀行35、客戶(hù)向證券公司提供的， 可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種 （C）？A 汽車(chē) B 房產(chǎn) C 現(xiàn)金 +符合規(guī)定條件的股票D 定期存折36、客戶(hù)和其一致行動(dòng)人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的 比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、 披露

16、或者要約收購(gòu)義務(wù)。 即當(dāng)出現(xiàn)下列情形（ A ） 時(shí)，須履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。A 其他三項(xiàng)中的任何情形B 客戶(hù)和其一致行動(dòng)人信用賬戶(hù)持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶(hù)和其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù) 持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例C 客戶(hù)和其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，D 客戶(hù)和其一致行動(dòng)人信用賬戶(hù)持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例， 但是客戶(hù)和其一致行動(dòng)人 普通賬戶(hù)和信用賬戶(hù)持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例37、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券，（ A ）按照從嚴(yán)到寬、 從少到多、 逐步擴(kuò)大的原則， 根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況， 在滿(mǎn)足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市

17、場(chǎng)公布。A、證券交易所 B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、證券公司38、證券公司不得向下列（D）客戶(hù)融資融券A 、交易結(jié)算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力D 、有重大違約記錄39、 證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)， 按（C）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。A、按 “季”計(jì)息 B、 按“月”計(jì)息 C、 按“天”計(jì)息 D 、按“年”計(jì)息 （按日計(jì)提， 按月計(jì)收 ）40、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款（ B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款B 、先償還其融資欠款C、可以在當(dāng)日交易收市前買(mǎi)入其他證券D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶(hù)41、“融資”

18、是指客戶(hù)向證券公司借入什么（ C ）？A、債券 B、基金 C、資金D、股票42、客戶(hù)和其一致行動(dòng)人 （B ）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)， 應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、 披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。A、只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過(guò)信用證券賬 戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量B、合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量C、只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量D、只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量43、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出時(shí)，融資、融券保證金比例不 得低于（ A）。 A、 50% B、 60% C、 80% D、 70

19、%44、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶(hù)（ C）A、券商其他客戶(hù)的證券B、券商自有證券和基金公司提供的證券C、券商自有的證券D、券商自有的證券和金融公司提供的證券45、 客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（D ）。A、給客戶(hù)延期B給客戶(hù)增加新的融資融券額度C根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分不得向客戶(hù)追索D根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分可以向客戶(hù)追索46、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例不得低于（ C ）。A 100%B 150%C 130%D 300%47、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（B ）A、

20、不允許參加投票B按客戶(hù)的意見(jiàn)以券商的名義投票C以每位客戶(hù)的名義投票D按券商的意見(jiàn)以券商的名義投票48、客戶(hù)查詢(xún)信用證券賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)（ D ） 。A、只能在券商查詢(xún)B只能在登記公司查詢(xún)C可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn)D可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)由券商向客戶(hù)解釋49、融資融券業(yè)務(wù)涉和的基本的法律關(guān)系包括（ C）A、借貸關(guān)系B買(mǎi)賣(mài)關(guān)系C委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系、借貸關(guān)系和因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系D因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系50、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（ C）A、證券投資基金B(yǎng)交易所認(rèn)可的其他證券C ST股票D債券51、 證券公

21、司一般規(guī)定以下哪些客戶(hù)不能申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)（D）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶(hù)B公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開(kāi)展融資融券交易的客戶(hù)C本證券公司的股東和相關(guān)關(guān)聯(lián)人D其他三項(xiàng)都包括52、根據(jù)證監(jiān)會(huì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（B1 ）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開(kāi)（B1）個(gè)信用證券賬戶(hù)A 1， 2 B 1 ， 1 C 2 ， 2 D 多，多53、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（ D）A、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單B標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布C在滬深交易所上市的所以證券

22、D標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券54、 某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A,假設(shè)證券A的折算 率為60%擬融資買(mǎi)入融資保證金比例為 50%勺證券B,則該投資者理論上可融資買(mǎi)入（A）元市值的證券B。本例中客戶(hù)的傭金和融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。答案融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)A、440 B 、400 C 、480 D 、60055、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶(hù) 可以有（ C ）個(gè)A 3 個(gè) B 2 個(gè) C 1 個(gè) 沒(méi)有限制56、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（C ）時(shí)，客戶(hù)可以提

23、取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券， 但提取后維持擔(dān)保比例不得 低于 300%。交易所另有規(guī)定的除外A 100% B 200% C 300% D 400%57、證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必 備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（ A）A、其他三項(xiàng)都包括B融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式C追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶(hù)清償債務(wù)的方式和證券公司 對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)D保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類(lèi)和折算率、擔(dān)保債權(quán) 范圍58、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于 130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)

24、通知，若通知日 為T(mén)日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò)（B）個(gè)交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制 平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)A、T+4B、T+2C、T+1D、T+359、當(dāng)投資者信用賬戶(hù)當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時(shí)，證券公司發(fā)出追加擔(dān)保物通知，投資者必須在（ B ）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于 150%A1個(gè)交易日內(nèi) B 2 個(gè)交易日內(nèi) C 3 個(gè)交易日內(nèi) D 4個(gè)交易日內(nèi)60、客戶(hù)提高信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例的方式包括（ C ）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B轉(zhuǎn)入資金C其他三項(xiàng)都包括D賣(mài)出證券61、 交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（A ）時(shí)， 交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向

25、市場(chǎng)公布。A、25% B20% C30% D35%62、（ A ）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶(hù)申報(bào)買(mǎi)券，結(jié)算時(shí)買(mǎi)入證券直接劃轉(zhuǎn)至 證券公司融券專(zhuān)用賬戶(hù)的一種債務(wù)償還方式。A、買(mǎi)券還券B、融券賣(mài)出C、賣(mài)券還款D融資買(mǎi)入63、交易所規(guī)定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開(kāi)放式指數(shù) 基金折算率不超過(guò)90%（A）A 90% B、80% C、75% D、95%64、（ D）是指證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶(hù)的申請(qǐng)，按照證 券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為其開(kāi)立實(shí)名證券賬戶(hù)A、融券專(zhuān)用賬戶(hù) B、信用交易證券交收賬戶(hù)C、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)D客戶(hù)信用證券賬戶(hù)65、 在客戶(hù)信用賬戶(hù)權(quán)益

26、處置時(shí)，以下優(yōu)先級(jí)別最高的是：（D ）A、客戶(hù)權(quán)益B財(cái)產(chǎn)保全 C強(qiáng)制執(zhí)行D公司債權(quán)66、投資者通過(guò)系統(tǒng)提交和返回?fù)?dān)保證券時(shí)每筆劃轉(zhuǎn)被扣除 _D 元非交易過(guò)戶(hù) 費(fèi)。DA 30； B 、10；C 、5；D 、2067、投資者申請(qǐng)變更信用證券賬戶(hù)時(shí)， 需系統(tǒng)同時(shí)變更普通證券賬戶(hù)的是 _C BA、上海；B 、深圳； C、上海、深圳。多選題：68、公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立以下賬戶(hù)（BDA、客戶(hù)信用證券賬戶(hù) B、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù) C、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金 賬戶(hù)D、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)69、客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開(kāi)立以下賬戶(hù)（ACD）A、客戶(hù)信用資金賬戶(hù)B 客戶(hù)信用交

27、易擔(dān)保資金賬戶(hù)C 客戶(hù)信用證券賬戶(hù)D客戶(hù)信用資金管理賬戶(hù)70、 以下哪些條件是開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)證券營(yíng)業(yè)部必須具備的：（BCDA開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶(hù)。B基礎(chǔ)管理規(guī)范，內(nèi)控、風(fēng)控、合規(guī)管理有效，最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部門(mén)和公 司的處罰。C客戶(hù)交易行為規(guī)范，近一年內(nèi)沒(méi)有因客戶(hù)交易行為異常被交易所約請(qǐng)談話、通 報(bào)批評(píng)等情況發(fā)生。D具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境，通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測(cè)試。71、客戶(hù)征信的內(nèi)容包括：（ABC）A、客戶(hù)基本信息B、客戶(hù)證券資產(chǎn)C、客戶(hù)其他金融資產(chǎn)和收入狀況D、客戶(hù)戶(hù)口所在地72、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶(hù)信用級(jí)別可能下調(diào)（ BCD）A、客戶(hù)信用賬

28、戶(hù)出現(xiàn)賬面虧損B 、客戶(hù)被多次強(qiáng)制平倉(cāng)C、客戶(hù)出現(xiàn)訴訟D、客戶(hù)保證金可用余額小于零73、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶(hù)授信額度 （ABCD）A、客戶(hù)交易異常B、客戶(hù)信用等級(jí)降低C、監(jiān)管機(jī)關(guān)要求D、公司財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化74、客戶(hù)注銷(xiāo)信用賬戶(hù)須滿(mǎn)足以下哪些條件（ ABCD）A、無(wú)未了結(jié)融資融券交易B、無(wú)未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、無(wú)未了結(jié)交易糾紛D、信用賬戶(hù)內(nèi)無(wú)擔(dān)保物75、公司將對(duì)符合以下哪些條件的客戶(hù)強(qiáng)制平倉(cāng)（ AC）A、客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物價(jià)值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時(shí)補(bǔ)足B、客戶(hù)保證金可用余額小于零C、客戶(hù)融資融券合約到期未償還時(shí)D、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)76、 融

29、資融券的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（AD）A、在交易所上市交易滿(mǎn)3個(gè)月B、融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于 2億股或流通市值不低于10億元C、股東人數(shù)不少于5000人D、 近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20% 77、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場(chǎng)公布（ABCDEFG）A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D、調(diào)整維持擔(dān)保比例E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易G、證券交易所認(rèn)為必要的其他措施78 證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，必

30、須符合下列哪些規(guī)定ABCDE。A、為單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的 5%B、為單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的 5%C、 接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%D按對(duì)客戶(hù)融資規(guī)模的10%+算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備；E、按對(duì)客戶(hù)融券規(guī)模的10%+算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。79、 客戶(hù)從事融資交易的，可以選擇 AB的方式，償還向證券公司借入的資金 。A、賣(mài)券還款；B、直接還款；C、買(mǎi)券還券；D、平倉(cāng)還款。80、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示下列哪些信息_ ABCD。A、融資融券的利率與費(fèi)率；B、可充抵保證金的證券的種類(lèi)和折算率；C、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券的種類(lèi)；D保證

31、金比例和最低維持擔(dān)保比例。81、 當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場(chǎng)公布_ ABCD。A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍；B 、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率；C、調(diào)整融資保證金比例；D、調(diào)整融券保證金比例。82、 公司下發(fā)的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營(yíng)業(yè)部的主要工作 職責(zé)有 _ABCD_。_A、客戶(hù)培育、市場(chǎng)推廣；B、和時(shí)報(bào)告應(yīng)急突發(fā)事件；C、處理客戶(hù)投訴、糾紛；D、和時(shí)報(bào)告嚴(yán)重影響客戶(hù)償債能力的事件。83、 強(qiáng)制平倉(cāng)的條件包括_ABCDEF 。A、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線且客戶(hù)沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保 物；B、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持

32、擔(dān)保比例等于或低于警戒線且客戶(hù)沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保 物；答案融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)C、客戶(hù)有危和公司債權(quán)的違約行為；D客戶(hù)因被起訴或涉和糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制；E、客戶(hù)被司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由；F、客戶(hù)融資融券合約到期未償還公司負(fù)債。84、如果融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，債務(wù)到期日順延至 。其中，融券債務(wù)因暫停交易無(wú)法買(mǎi)券還券的，償還方式和金額為。（AC）A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過(guò) 30個(gè)自然日，則順延至交易恢復(fù)當(dāng)日；B、 如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過(guò) 30個(gè)自然日，則順延30個(gè)自然日；C、現(xiàn)金補(bǔ)

33、償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤(pán) 價(jià)X融券賣(mài)出數(shù)量X滬深300指數(shù)同期漲跌幅；D現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤(pán) 價(jià)X融券賣(mài)出數(shù)量X當(dāng)前大盤(pán)指數(shù)。85、 客戶(hù)授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的和托管在本公司的總資產(chǎn)的雙重控制，取兩者的較低值。如客戶(hù)的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為200萬(wàn)元，而其托管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬(wàn)元，則客戶(hù)的授信額度最高為 。客戶(hù)的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對(duì)客戶(hù)交易時(shí)的具體可使用額度 o （ABDF）A:100 %;B:50%C: 100 萬(wàn)；D: 80 萬(wàn)；E:完全保證；F:實(shí)

34、行先到先得原則。86、為了防范市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則對(duì)單只證券的融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，正確的是 ACoA、 單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%寸，交易所可以在次一交 易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至 20%下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù) 其融資買(mǎi)入；B、 單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的30%寸，交易所可以在次一交 易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至 15%下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù) 其融資買(mǎi)入；C、 單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%寸，交易所可以在次一交易 日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至 2

35、0%下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其 融券賣(mài)出。D單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的30%寸，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至 15%下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出87、 假設(shè)您的信用賬戶(hù)中的某股票因長(zhǎng)期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種 情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，則您需要 _，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平 倉(cāng)線之下，則 。 (AC)A、補(bǔ)充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于 150%;B、不用采取任何措施；C、可能會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)；D不會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。88、 客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券，除有下列ABCDE 情形外，任何人 不得動(dòng)用。A

36、、為客戶(hù)融資融券交易的結(jié)算；B、收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)歸還的證券；C、按照證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法的規(guī)定以和與客戶(hù)的約定處分作為擔(dān) 保物的證券；D客戶(hù)提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超出300%寸按照規(guī)定提取有關(guān)證券；E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。89、可充抵保證金的有價(jià)證券，按交易所規(guī)定在計(jì)算保證金時(shí)折算率分為ABCDE 。A、上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過(guò) 70%B、其他股票折算率最高不超過(guò)65%C、 交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90%D國(guó)債折算率最高不超過(guò)95%E、 其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)8

37、0%F、權(quán)證50%90、交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息有(ABCD)。A、融資買(mǎi)入額；B、融資余額；C、融券賣(mài)出量； D融券余量判斷題：91、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會(huì)-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組-融資 融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)-證券營(yíng)業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。(對(duì))92、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或 者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因客戶(hù)融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助 司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。(對(duì))93、證券公司向客戶(hù)融資，只能使用融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內(nèi)的資金；向客戶(hù)融券，只答案融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)能使用融券專(zhuān)用證

38、券賬戶(hù)內(nèi)的證券。 （對(duì)）94、標(biāo)的證券為股票的，該股票近 3 個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的 20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)4 個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的 500%以上。（對(duì)）95、投資者不得將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利和被采取查封、凍結(jié)的司法措施的 證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶(hù)借出此類(lèi)證券。 （對(duì)）96、證券交易所規(guī)定融資買(mǎi)入標(biāo)的證券和融券賣(mài)出標(biāo)的證券限于其認(rèn)可的上市股 票、證券投資基金、債券和其他證券。 （對(duì)）97、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶(hù) 的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。 （對(duì)）98、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司不可以撤銷(xiāo)已經(jīng)發(fā)出的證 券劃轉(zhuǎn)指令。（錯(cuò)）99、融資融券可以采用大宗交易方式。 （錯(cuò)）100、自然人客戶(hù)可委托他人代理申請(qǐng)辦理在國(guó)元證券的融資融券業(yè)務(wù)（錯(cuò)）101、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)可從事債券回購(gòu)交易（錯(cuò)）102、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市流