小微企業(yè)金融知識普及教育課程大綱

1、附件1小微企業(yè)金融知識普及教育課程大綱A篇種子期企業(yè)種子期企業(yè)是指正在籌備自主創(chuàng)業(yè)， 尚在進行工商注冊，或成立 伊始準備開業(yè)的各類企業(yè)。這一階段必備的金融知識主要是創(chuàng)業(yè)資本 規(guī)劃與籌措，同時要在信用建設方面打好根底。一、創(chuàng)業(yè)方式和工程選擇60分鐘1. 創(chuàng)業(yè)方式與創(chuàng)業(yè)工程互為表里，而創(chuàng)業(yè)方式?jīng)Q定融資方式。講 授要點：1創(chuàng)業(yè)方式對創(chuàng)業(yè)融資影響，對持續(xù)融資的影響；2創(chuàng)業(yè)方式12種，各自方式要點和適用條件；3創(chuàng)業(yè)方式選擇方法和依據(jù)。2. 創(chuàng)業(yè)工程評估。工程評估方法依資產(chǎn)結(jié)構(gòu)采取不同的評估方法。講授要點：1簡易評估方法和適用范圍；2重資產(chǎn)建設工程評估流程和適用條件。二、創(chuàng)業(yè)資本規(guī)劃120分鐘1. 創(chuàng)業(yè)資

2、本規(guī)劃依據(jù)工程投資預算， 決定企業(yè)注冊資本。講授要占：八、1輕資產(chǎn)、重資產(chǎn)和中資產(chǎn)概念及劃分依據(jù);2各類創(chuàng)業(yè)工程投資預算方法。2. 企業(yè)資本金制度改革。講授要點：1注冊資本認繳制，實收資本出資方式；2注冊資本和實收資本與企業(yè)融資的關(guān)系。3. 公司股權(quán)配置屬于企業(yè)上層建筑，對企業(yè)開展有決定性影響。 講授要點：1股權(quán)配置與企業(yè)融資的關(guān)系；2股權(quán)合理配置的原那么和方法；3防止股權(quán)僵局和結(jié)構(gòu)優(yōu)化。三、創(chuàng)業(yè)資本籌措120分鐘1. 股權(quán)眾籌。股權(quán)眾籌是創(chuàng)業(yè)資本籌措的重要渠道。講授要點：1眾籌和股權(quán)眾籌概念、適用條件；2股權(quán)眾籌平臺選擇和操作流程；3發(fā)起股權(quán)眾籌的準備工作。2. 天使投資。天使投資屬于股權(quán)投

3、資，是創(chuàng)新型、科技型工程融 資的重要渠道。講授要點：1天使投資概念及其與股權(quán)投資基金的異同；2天使投資特點、關(guān)注領(lǐng)域和投資標準；3A輪B輪C輪融資的條件和界限；4天使投資選擇方法和考前須知。3. 商業(yè)方案書的制作。商業(yè)方案書是企業(yè)招募投資必備文件。授要點:1商業(yè)方案書的作用和法律責任；2商業(yè)方案書的編制方法和寫作講授要點。4. 融資路演。融資路演是創(chuàng)業(yè)資本籌措的常用方法。講授要點；1融資路演的方法技巧；2融資路演組織籌劃主要環(huán)節(jié)。四、企業(yè)信用建設根底60分鐘1. 企業(yè)銀行開戶。銀行開戶是企業(yè)第一個金融合作伙伴， 信用建 設的主渠道。講授要點：1央行關(guān)于銀行開立賬戶的種類和規(guī)定；2企業(yè)慎選開戶銀

4、行的必要性；3企業(yè)正確選擇開戶銀行五步法。2. 企業(yè)征信與信用評級。講授要點：1 企業(yè)征信方法和信用記錄創(chuàng)立；2企業(yè)信用記錄內(nèi)容和信用報告查詢、使用；3企業(yè)信用評級，內(nèi)部評級和第三方信用評級。B篇初創(chuàng)期企業(yè)初創(chuàng)期企業(yè)是指成立時間3年以內(nèi)，還在摸索開展中的企業(yè)，普 遍面臨現(xiàn)金流不正常，市場拓展需要追加投資等問題。因此必需廣開 融資門路，確保資金鏈不斷裂。一、信貸市場融資120分鐘1信貸市場和銀行體系。信貸市場是企業(yè)債務融資的主要場所，各類信貸機構(gòu)目標市場和對象有所不同， 但遵循統(tǒng)一的交易規(guī)那么。講授要點:1銀行體系構(gòu)成和各類信貸機構(gòu)市場定位、效勞對象；2銀行貸款一般流程和規(guī)那么；3信貸合同需要注

5、意的核心條款。2. 商業(yè)銀行信貸和非信貸融資1銀行貸款流動資金貸款和固定資產(chǎn)貸款的主要品種和 適用條件；2小微企業(yè)信貸創(chuàng)新產(chǎn)品；3票據(jù)融資方式和操作講授要點；4貿(mào)易融資主要產(chǎn)品和運用。二、資本市場融資90分鐘1. 資本市場直接融資方式。重點介紹各類資本市場的原理、 功能 和融資渠道，具體股權(quán)投資標準、市場準入條件和操作方法在 篇各 專題講解。講授要點：1股權(quán)融資天使投資/ VC/ PE ；2上市發(fā)行融資主板/中小板/創(chuàng)業(yè)板；3企業(yè)掛牌融資新三板/區(qū)域股權(quán)市場與 OTC ；4發(fā)行債券融資一般流程重點私募債。2. 多層次資本市場。企業(yè)中長期資金主要在資本市場籌措， 而小 微企業(yè)融資主要在多層次資本

6、市場操作。講授要點：1多層次資本市場構(gòu)成；2多層次資本市場根底層五板開展前瞻。三、功能性金融市場45分鐘功能性金融市場是在金融體系之內(nèi)，效勞宏觀調(diào)控目標或為兩大 主流市場信貸市場和資本市場配套的專業(yè)市場，包括非銀行金融 機構(gòu)和政策性金融。1. 非銀行金融機構(gòu)。非銀行金融機構(gòu)包括信托投資、融資租賃及EMC講授要點：1信托投資和中小企業(yè)集合信托；2融資租賃及金融租賃融資產(chǎn)品和方法；3EM適用范圍和融資操作。2. 政策性金融。政策性金融包括三大國家政策性銀行、 政府基金 和專項基金。講授要點：1政策性銀行支持中小企業(yè)的產(chǎn)品設計和批改貸；2政府引導基金和專項資金的支持對象和條件。四、補充性金融市場60

7、分鐘補充性金融市場是在國家金融體系之外自發(fā)形成， 作為主流金融 市場補充的市場形態(tài)。包括互聯(lián)網(wǎng)金融、商業(yè)信用和民間資本市場。1. 互聯(lián)網(wǎng)金融市場融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)與企業(yè)融資有相關(guān)的主 要是眾籌、P2F和網(wǎng)絡小貸和直銷銀行。講授要點：1互聯(lián)網(wǎng)金融開展和業(yè)態(tài)形式；2P2F網(wǎng)絡貸款定位和主流產(chǎn)品；3網(wǎng)絡小貸和直銷銀行的金融效勞和特點比擬。2. 商業(yè)信用市場融資。商業(yè)信用是基于企業(yè)供需關(guān)系，利用賒購賒銷、預收賬款和易貨貿(mào)易相互提供的信用。講授要點：1易貨貿(mào)易方式和信用關(guān)系；2應收帳款保理、交易和供給鏈融資；3預收賬款和電子貨幣融資。3. 民間資本市場。民間資本市場是由民間發(fā)起、單項、 小額資金 供給

8、市場。講授要點：1典當行的功能和經(jīng)營方式；2小微金融包括小貸公司等融資方式和適用范圍；3內(nèi)源融資方式和作用。五、企業(yè)融資方法入門45分鐘1. 企業(yè)融資渠道的選擇。金融市場紛繁復雜， 業(yè)態(tài)類型、金融產(chǎn) 品琳瑯滿目，因此企業(yè)融資首先要正確選擇融資渠道。講授要點：1總括金融市場七大板塊，有22種融資渠道、60多類大宗產(chǎn) 品；2企業(yè)金融幅員原理、繪制方法和意義；3當前融資條件過濾和產(chǎn)品確定。2. 企業(yè)資金鏈維護。資金鏈是企業(yè)生命線，初創(chuàng)期企業(yè)要特別注 意資金鏈維護防止發(fā)生斷裂。講授要點：1企業(yè)資金鏈斷裂的原因分析；2資金鏈風險識別、預警和管控手段；3利用過橋融資防止資金鏈斷裂。C篇成長期企業(yè)成長期企業(yè)

9、處于生產(chǎn)經(jīng)營和市場份額快速增長階段，資金需求同 步增長，為此必需掌握組合運用金融工具的方法， 滿足企業(yè)加速開展 的需求。一、股權(quán)融資方式和方法60分鐘1. 股權(quán)與指標計算。股權(quán)融資是企業(yè)成長的引擎，用好股權(quán)融資 杠桿，對于解決企業(yè)資金需求可以發(fā)揮四兩撥千斤的作用。 講授要點：1股權(quán)融資方式和步驟；2增資擴股與股權(quán)轉(zhuǎn)讓融資的區(qū)別和使用條件；3增資擴股相關(guān)指標的計算方法。2. 股權(quán)投資基金融資。股權(quán)投資基金是股權(quán)融資的主要渠道， 企 業(yè)成長的加速器，也是僅次于銀行的長期合作伙伴。講授要點：1股權(quán)基金的類型、識別與選擇；2股權(quán)基金市場的角色和運行機制；3股權(quán)基金投資選擇標準和操作流程；4引進股權(quán)基金

10、投資需要注意的問題。二、估值定價與對賭協(xié)議60分鐘1. 公司估值定價。公司估值定價是股權(quán)融資的根底。講授要點：1早期企業(yè)估值方法和適用條件；2上市前公司的估值方法和對策。2. 對賭協(xié)議和投資保護條款。對賭協(xié)議是股權(quán)投資協(xié)議核心條款 之一，與其他各項投資保護條款互為表里， 是企業(yè)股權(quán)融資需要倍加 小心的問題。講授要點：(1) 對賭協(xié)議的概念；(2) 對賭協(xié)議的標的、籌碼和條件；(3) 投資保護條款的主要內(nèi)容及其與對賭協(xié)議的關(guān)系；(4) 對賭風險防范。三、資本市場融資攻略(180分鐘)1. 區(qū)域股權(quán)市場掛牌須知。區(qū)域股權(quán)市場是股票市場的初級形態(tài)，適合由初創(chuàng)期向成長期過度的企業(yè)融資。講授要點：(1)

11、 區(qū)域股權(quán)市場與OTC勺概念與構(gòu)成；(2) 區(qū)域股權(quán)市場在多層次資本市場的地位和作用；(3) 企業(yè)在區(qū)域股權(quán)市場掛牌對企業(yè)融資的意義。2. 新三板掛牌方略。新三板是為成長性企業(yè)特設的股票發(fā)行和交 易市場。講授要點：(1) 新三板掛牌條件，行政門檻與市場門檻；(2) 新三板掛牌的融資渠道和方法；(3) 新三板掛牌操作方法和流程；(4) 新三板掛牌需要注意的問題。3. 創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)劃。創(chuàng)業(yè)板是為市場優(yōu)勢凸現(xiàn)的創(chuàng)新性、 成長性 企業(yè)而設立的IPO和交易市場。講授要點：(1) 創(chuàng)業(yè)板上市的主要條件及比擬；(2) 創(chuàng)業(yè)板上市的發(fā)審程序和標準；(3) 創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)劃考前須知。四、企業(yè)融資操作實務(60分鐘)1. 企業(yè)融資方案的制訂與決策。企業(yè)融資方案是進行融資操作的 路線圖，決定