第三方理財介紹

1、第三方理財占各國理財市場份額精選理精選理財產(chǎn)品財產(chǎn)品 跟蹤與跟蹤與監(jiān)測監(jiān)測 個性化個性化 理財方案理財方案 專屬專屬理財師理財師 風險測試風險測試 財務診斷財務診斷 制定理財目標制定理財目標 精選理財產(chǎn)品精選理財產(chǎn)品 投資監(jiān)測與服務投資監(jiān)測與服務 策略委員會策略委員會/風險控制委員會風險控制委員會研究部研究部研究輸出研究輸出策略分析師產(chǎn)品研究員理財精品理財精品策略建議策略建議產(chǎn)品審核產(chǎn)品審核風險控制風險控制策略與分析策略與分析 固定收益類信托是指由信托公司（受托人）設計，面向中高端投資人（委托人）發(fā)行，有明確預期收益率的信托產(chǎn)品。這類產(chǎn)品一般會有 明確的信托資金投向，通過信托資金的合理運用，使

2、信托資產(chǎn)保值增值，最終兌付預期收益。 固定收益類信托的特點 受法律規(guī)定，一般不能以自有資金承諾收益。 產(chǎn)品收益保障機制一般能使預期收益率最終兌現(xiàn)。 預期收益率能否最終兌現(xiàn)主要取決于與資金投向綁定的抵押擔保措施和風險控制機制。陽光私募基金陽光私募基金信托計劃信托計劃信托公司信托公司（發(fā)行人（發(fā)行人/受托人）受托人）客戶客戶（委托人）（委托人）資金保管銀行資金保管銀行（托管人）（托管人）投資顧問投資顧問（實際管理人）（實際管理人）證券公司證券公司（交易經(jīng)紀人）（交易經(jīng)紀人）證監(jiān)會、銀監(jiān)會證監(jiān)會、銀監(jiān)會（監(jiān)管人）（監(jiān)管人）發(fā)行發(fā)行購買購買管錢管錢投資研究投資研究管理管理監(jiān)管監(jiān)管交易交易陽光私募基金是

3、借助信托公司發(fā)行的，經(jīng)過監(jiān)管機構備案，資金實現(xiàn)第三方銀行托管，有定期業(yè)績報告的投資于股票市場的基金，陽光私募基金與一般（即所謂“灰色的”）私募證券基金的區(qū)別主要在于規(guī)范化，透明化，由于借助信托公司平臺發(fā)行能保證私募認購者的資金安全?！瓣柟庀玛柟庀隆彼侥蓟鹚侥蓟?V.S. V.S. 公募基金公募基金資產(chǎn)轉換資產(chǎn)轉換深國投-展博1期凈值走勢圖 熊市中陽光私募基金優(yōu)勢凸顯熊市中陽光私募基金優(yōu)勢凸顯 08年私募基金平均業(yè)績超越公募股票基金16.67個點 08年最好私募基金業(yè)績超越同期最好公募股票型60%陽光私募基金的業(yè)績陽光私募基金的業(yè)績私募基金、上證指數(shù)和公募股票型基金私募基金、上證指數(shù)和公募股

4、票型基金08年收益率年收益率 私募私募/公募公募2011年收益排名前年收益排名前3業(yè)績比較業(yè)績比較（2011-1-12011-12-30） 國內(nèi)外頂尖私募股權基金（PE）國內(nèi)頂尖私募股權基金（PE）風險測試：風險測試：根據(jù)客戶的主觀和客觀風險承受能力，確定客戶的綜合風險偏好，并以此為風險控制基礎為客戶提供理財服務；財務診斷：財務診斷：分析客戶及其家庭的資產(chǎn)負債、未來現(xiàn)金流情況等，并以此作為客戶理財規(guī)劃的家庭財務基礎；制定理財目標：制定理財目標：基于對客戶的財務診斷、風險偏好和生活需求等，為客戶制定合理的理財目標；資產(chǎn)配置方案：資產(chǎn)配置方案：基于客戶的流動性需求、理財目標等，量身制定理財解決方案

5、及個性化的資產(chǎn)配置建議；協(xié)助產(chǎn)品購買：協(xié)助產(chǎn)品購買：根據(jù)資產(chǎn)配置方案，協(xié)助客戶購買組合產(chǎn)品，并協(xié)調(diào)合作金融機構，為客戶預約限量產(chǎn)品或設計專享投資計劃；資產(chǎn)組合監(jiān)測與修正：資產(chǎn)組合監(jiān)測與修正：根據(jù)市場變化，定期監(jiān)測組合表現(xiàn)，基于對市場大勢和產(chǎn)品業(yè)績的預判，及時檢視并修正資產(chǎn)配置方案；嘉華理財網(wǎng)嘉華理財網(wǎng)：創(chuàng)新型的第三方理財服務網(wǎng)站平臺，客戶可隨時瀏覽研究成果、查看產(chǎn)品及購買預約、以及投資管理與跟蹤；在線咨詢在線咨詢：客戶通過網(wǎng)站的在線聊天系統(tǒng)獲取即時互動服務；理財一線通理財一線通：400熱線電話，解決客戶的各種疑問、咨詢；短信短信：理財產(chǎn)品凈值、理財精品通知、理財產(chǎn)品存續(xù)服務信息；彩信彩信：私募基金月度投資總結、信托產(chǎn)品季度存續(xù)管理報告；郵件郵件：錢途理財周刊、私募基金月度投資總結、信托產(chǎn)品跟蹤報告；客戶沙龍活動客戶沙龍活動：不定期舉辦各類客戶高端沙龍活動，如基金經(jīng)理見面會、專 家座談會等，分享投資經(jīng)驗；：嘉華各地理財中心每周定期舉辦理財講座 ；根據(jù)市場行情變化，不定期舉辦高端客戶理財沙龍活動；：半年、年度或不定期在各地理財中心