財(cái)務(wù)顧問服務(wù)方案(福州分行)課件

1、 服務(wù)方案服務(wù)方案 福州分行福州分行 敬敬 啟啟 十分感謝貴公司閱審本服務(wù)方案！ 本行為能與貴公司進(jìn)行良好的業(yè)務(wù)合作模式探討而倍感榮幸！ 經(jīng)與貴公司溝通，在對(duì)貴公司經(jīng)營管理及銀行服務(wù)需求進(jìn)行初步考察和分析的基礎(chǔ)上，我們非常誠懇地向貴公司推出一套以本行綜合金融產(chǎn)品為基礎(chǔ)、結(jié)合貴公司經(jīng)營管理特點(diǎn)度身訂做的貿(mào)易金融配套服務(wù)方案。 平安銀行福州分行熱切期望與貴公司全面合作，充分運(yùn)用我行綜合金融服務(wù)平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)，以我行高效、靈活、及時(shí)、安全的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，推進(jìn)貴公司業(yè)務(wù)更快、更高、更大發(fā)展！ 2目錄目錄公司概況公司概況我行特色綜合金融服務(wù)方案我行特色綜合金融服務(wù)方案適合貴公司的產(chǎn)品介紹適合貴公司的產(chǎn)品介紹公司

2、概覽公司概覽 34目錄目錄公司概況公司概況我行特色綜合金融服務(wù)方案我行特色綜合金融服務(wù)方案適合貴公司的產(chǎn)品介紹適合貴公司的產(chǎn)品介紹相比信用貸款，以上市公司股權(quán)質(zhì)押，審批流程較快，審批金額取決于企業(yè)增長預(yù)期、對(duì)資金的需求、以及質(zhì)押股權(quán)的價(jià)值。比較推薦以股權(quán)質(zhì)押作為主要擔(dān)保方式，不需另找擔(dān)保公司。以境外子、母公司現(xiàn)金、存單作質(zhì)押，在我行離岸部對(duì)境內(nèi)公司開出保函或備用信用證，我行對(duì)境內(nèi)公司提供相應(yīng)授信額度，適用于境外相對(duì)存款成本有優(yōu)勢(shì)，或資金暫不便匯回的情況，可先在國內(nèi)獲得融資以抓住商機(jī)，進(jìn)行發(fā)展。金額限于質(zhì)押存單金額。n上市公司股權(quán)質(zhì)押上市公司股權(quán)質(zhì)押n外保內(nèi)貸外保內(nèi)貸境內(nèi)公司傳統(tǒng)授信境內(nèi)公司傳統(tǒng)

3、授信-流動(dòng)資金貸款流動(dòng)資金貸款適用產(chǎn)品適用產(chǎn)品- -境內(nèi)公司境內(nèi)公司支付少量開票手續(xù)費(fèi)和一定比例保證金開出銀承，視買賣雙方議價(jià)能力可選買方付息或賣方付息貼現(xiàn)。綜合成本若加上貼現(xiàn)利息，總體和流貸利率水平相近，若為賣方付息，則成本遠(yuǎn)低于流貸。相比傳統(tǒng)流貸，審批流程更快。支付少量開證手續(xù)費(fèi)和一定比例保證金，開出國內(nèi)信用證，到期后可選擇轉(zhuǎn)買方押匯、代付以延長融資期限。收到信用證方可于任一銀行進(jìn)行議付。綜合成本加上議付利息，總體低于流貸水平。n銀行承兌匯票銀行承兌匯票n國內(nèi)信用證國內(nèi)信用證境內(nèi)公司傳統(tǒng)授信境內(nèi)公司傳統(tǒng)授信-銀承、國內(nèi)信用證銀承、國內(nèi)信用證適用產(chǎn)品適用產(chǎn)品- -境內(nèi)公司境內(nèi)公司公司的銷售部

4、分面向商場超市，根據(jù)商超的不同，可能會(huì)產(chǎn)生一些應(yīng)收賬款。以和優(yōu)質(zhì)下家之間的應(yīng)收賬款做保理業(yè)務(wù)，融得資金用以周轉(zhuǎn)、備料等，綜合成本和傳統(tǒng)流貸相近，額度的審批流程較快，額度規(guī)模取決于應(yīng)收賬款的規(guī)模。需開具增值稅發(fā)票。需開具增值稅發(fā)票。境內(nèi)公司傳統(tǒng)授信境內(nèi)公司傳統(tǒng)授信-應(yīng)收賬款保理應(yīng)收賬款保理適用產(chǎn)品適用產(chǎn)品- -境內(nèi)公司境內(nèi)公司公司近期計(jì)劃新建養(yǎng)殖場，預(yù)計(jì)建設(shè)資金需3億元，不計(jì)上市資金，仍有2億元缺口，適用開發(fā)貸，需項(xiàng)目可研報(bào)告等進(jìn)一步資料以報(bào)批，通常以在建工程（建成后以固定資產(chǎn)）抵押擔(dān)保。未來隨著公司業(yè)務(wù)的擴(kuò)大，規(guī)模的擴(kuò)張也會(huì)進(jìn)一步帶來開發(fā)貸的需求。開發(fā)貸額度規(guī)模取決于項(xiàng)目總投資，需滿足自有資需

5、滿足自有資本金的要求本金的要求。境內(nèi)公司傳統(tǒng)授信境內(nèi)公司傳統(tǒng)授信-開發(fā)貸開發(fā)貸適用產(chǎn)品適用產(chǎn)品- -境內(nèi)公司境內(nèi)公司近期境外融資成本相對(duì)境內(nèi)融資成本仍有一定優(yōu)勢(shì)，可通過在我行離岸部獲得融資，結(jié)匯后以股東增資、股東借款等方式匯回國內(nèi)用以支持國內(nèi)日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)的需要，或固定資產(chǎn)建設(shè)的用途。該授信也可用上市公司股權(quán)質(zhì)押。境外公司授信境外公司授信-流貸、項(xiàng)目貸流貸、項(xiàng)目貸適用產(chǎn)品適用產(chǎn)品- -境外公司境外公司10目錄目錄公司概況公司概況我行特色綜合金融服務(wù)方案我行特色綜合金融服務(wù)方案適合貴公司的產(chǎn)品介紹適合貴公司的產(chǎn)品介紹為適應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，為貴公司的發(fā)展戰(zhàn)略提供幫助，我行可以針對(duì)貴公司未來發(fā)展過程中收

6、購兼并的需要，結(jié)合實(shí)際情況，為貴公司提供相應(yīng)資金用于公司完成收購兼并業(yè)務(wù)。n并購貸款并購貸款客戶綜合金融服務(wù)方案客戶綜合金融服務(wù)方案其他適用的特色融資服務(wù)其他適用的特色融資服務(wù)n融資租賃貸款融資租賃貸款我行可為融資租賃公司提供貸款，專項(xiàng)用于購入設(shè)備等固定資產(chǎn)，然后出租給公司使用，解決公司特殊的資金需求，有效幫助公司改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，優(yōu)化財(cái)務(wù)指標(biāo)。為滿足公司未來一定時(shí)期內(nèi)融資需求，平安銀行可以向公司出具的具有法律約束力、允許其在需要時(shí)按照合同約定條件提取貸款的信用承諾。n備用貸款備用貸款n銀團(tuán)貸款銀團(tuán)貸款平安銀行針對(duì)公司重大項(xiàng)目的資金需求，可以借助“贏聚力跨區(qū)域中小銀行銀團(tuán)聯(lián)合會(huì)”這個(gè)平臺(tái)來牽頭

7、組建銀團(tuán)貸款來滿足公司未來10億元以上的資金需求?？蛻艟C合金融服務(wù)方案客戶綜合金融服務(wù)方案上市需求上市需求客戶綜合金融服務(wù)方案客戶綜合金融服務(wù)方案保險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)保險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)我行擁有平安保險(xiǎn)這一兄弟平臺(tái)，可為合作企業(yè)在保險(xiǎn)方面提供便利，可能的險(xiǎn)種包括財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)等多種險(xiǎn)種。n發(fā)債擔(dān)保發(fā)債擔(dān)保公司作為上市企業(yè)，擁有發(fā)行公司債券的良好條件，未來能夠在資本市場發(fā)行公司債。平安銀行可以依托平安集團(tuán)這個(gè)實(shí)力雄厚的平臺(tái)，利用集團(tuán)下屬的證券公司、信托公司為公司提供發(fā)債的保薦、承銷業(yè)務(wù)，我行也可以作為發(fā)債的擔(dān)保行，保證公司債券的順利發(fā)行。n委托貸款委托貸款我行作為受托人，根據(jù)公司確定的貸款的閑置資金對(duì)象（借款人

8、）、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款，公司將取得穩(wěn)定的回報(bào)?？蛻艟C合金融服務(wù)方案客戶綜合金融服務(wù)方案增值服務(wù)增值服務(wù)我行作為受托人，聯(lián)合平安信托集合公司的閑置資金用于定向購買收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)資產(chǎn)，如銀行承兌匯票資產(chǎn)、大型企業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目信托計(jì)劃等，取得高額回報(bào)。n投資理財(cái)投資理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)：產(chǎn)品特點(diǎn)：u投資收益承諾：確保達(dá)到貴公司的預(yù)期收益率，如果實(shí)際收益率不能達(dá)到預(yù)期收益率，我行不收取任何手續(xù)費(fèi)。u服務(wù)時(shí)間承諾：對(duì)于定制理財(cái)產(chǎn)品，最短10個(gè)工作日，最長20個(gè)工作日。u到期兌付承諾：在理財(cái)產(chǎn)品到期日，確保在到期日當(dāng)天將投資者本金及收益支付到投資者指定帳戶?？蛻艟C合金

9、融服務(wù)方案客戶綜合金融服務(wù)方案增值服務(wù)增值服務(wù)n現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理公司設(shè)有自營店，我行可通過資金歸集、集中支付，轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)等各種功能，幫助公司靈活融資、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用、提高資金使用效率，在企業(yè)集團(tuán)資金集中化管理上獨(dú)樹一幟，充分滿足企業(yè)將資金管理由分散化轉(zhuǎn)向集約化的需求。 資金管理資金管理客戶綜合金融服務(wù)方案客戶綜合金融服務(wù)方案n銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)為滿足公司賬戶結(jié)算與管理需求，我行可提供網(wǎng)銀直聯(lián)服務(wù)，幫助貴公司建立專屬通道服務(wù)，來獲得財(cái)務(wù)結(jié)算便利。公司通過內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與我行網(wǎng)銀渠道進(jìn)行聯(lián)接，實(shí)現(xiàn)賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬支付、資金歸集、數(shù)據(jù)下載等多種類型業(yè)務(wù)操作。雙方系統(tǒng)間數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)，在提供企業(yè)實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、全面的賬務(wù)信息支持，達(dá)到賬務(wù)信息銀企同步基礎(chǔ)上，公司在信息管理系統(tǒng)上可獨(dú)立進(jìn)行包括結(jié)算、投資、融資、預(yù)算、審批、核算等各種業(yè)務(wù)管理，同時(shí)還可以通過 信息管理系統(tǒng)自動(dòng)將需要銀行服務(wù)的業(yè)務(wù)指令通過系統(tǒng)直聯(lián)接口提交給銀行，借助電子銀行系統(tǒng)的各種產(chǎn)品功能得以實(shí)現(xiàn)。資金管理資金管理客戶綜合金融服務(wù)方案客戶綜合金融服務(wù)方案平安銀行可以針對(duì)龐大的員工群體提供個(gè)人金融相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的服務(wù)。充分利用信用卡團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì)力量，以信用卡為介質(zhì)，為員工提供最優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，并利用信用卡消費(fèi)免息期的特點(diǎn)解決員工的短期資金周轉(zhuǎn)需求。