銀行合規(guī)論文：合規(guī)重在制度的遵守與執(zhí)行

1、銀行合規(guī)論文： 合規(guī)重在制度的遵守與執(zhí)行隨著“質(zhì)量年”“合規(guī)建設(shè)”帶來的氣息，身為合作銀行的我們正感觸著建設(shè)氣息給我們?nèi)猩舷聨淼男嘛L(fēng)貌。 通過近一年來合規(guī)建設(shè)與標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)創(chuàng)建活動的開展 ,我深刻認(rèn)識到“合規(guī)”操作對推進合行業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展、 員工素質(zhì)的提高所起到的重要作用。 作為一名合格的合行工作者， 我們應(yīng)該遵守合行的規(guī)章制度和職業(yè)道德， 只有加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識、嚴(yán)格按制度辦事，才能夠有效避免操作風(fēng)險。一、操作遵守制度銀行監(jiān)管委員會對合規(guī)的定義是： “合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制訂的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受

2、法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。是銀行內(nèi)部的核心風(fēng)險管理活動?！本妥约核诘闹卸裕?網(wǎng)絡(luò)時代的出現(xiàn)及計算機的廣泛應(yīng)用，合規(guī)操作與合行的各個業(yè)務(wù)流程、 各個工作環(huán)節(jié)及每個員工都息息相關(guān)。我們有可能由于能力有限或操作不當(dāng)釀成失誤與風(fēng)險損失；也可能因違規(guī)操作引發(fā)風(fēng)險與損失。 究其原因都是內(nèi)部操作風(fēng)險意識淡薄，有章不循，有法不依，違規(guī)、違法、違章、違紀(jì)、違德辦理業(yè)務(wù)。合規(guī)的最后掌控權(quán)在具體操作的基層員工或一線員工身上，我們時刻與風(fēng)險相伴，增強合規(guī)意識是我們刻不容緩的事情。因此，我們要從每一件小事，每一個崗位，每個操作環(huán)節(jié)做起，共同倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，實現(xiàn)“人人合規(guī)” 、“

3、事事合規(guī)”、“時時合規(guī)”的目標(biāo)，達到“不愿違規(guī)，不能違規(guī)，不敢違規(guī)”的目的。二、始終執(zhí)行制度合規(guī)建設(shè)在合作銀行已經(jīng)引起重視， 開始通過嚴(yán)肅查處、 探究違規(guī)本源、合規(guī)文化建設(shè)途徑的研究，推進合規(guī)建設(shè)。如果制度不嚴(yán)格執(zhí)行，就會致使制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性蕩然無存。所以在制度執(zhí)行過程中，基層不能有惰性心理，既要勤于思，又要敏于行；不能有藏掖心理，既要敢于自我否定，又要勇于自我發(fā)展；不能有怕麻煩心理，既要對照標(biāo)準(zhǔn)找差距，又要對應(yīng)工作找準(zhǔn)繩；不能有應(yīng)付心理，又要精益求精、追求完美。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理、按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。三、習(xí)慣讓位制度樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦

4、事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念， 從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控。在日常工作中，提高守法意識，從思想意識上和行動上自覺防堵各類案件。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規(guī)，事事都能合規(guī)，讓合規(guī)成為一種最基本的要求， 并得到有效習(xí)慣性遵循， 逐步形成合規(guī)的潛意識和合規(guī)的自覺習(xí)慣，達成合規(guī)操作建設(shè)目標(biāo)。四、信任不忘制度要讓員工主動學(xué)習(xí)先進的管理理論、 科學(xué)民主法治的知識、 人本主義等方面的知識，把握時代發(fā)展的方向， 在自己的內(nèi)心建立起信念，形成自我觀念轉(zhuǎn)變，緩和消極文化觀念和不良社會現(xiàn)象的沖擊和影響。要防止員工重視人情面子文化，弱化了對制度信任的基礎(chǔ)，堅持“制度面前人人平等” ，不因關(guān)系、特權(quán)、人情面子等特殊原因而出現(xiàn)變異，有力支撐員工對制度的信念；要認(rèn)同人性的多樣化和可變性觀念，形成人人尊重制度、主動配合監(jiān)督的穩(wěn)定持續(xù)的氛圍