山東財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法

1、山東財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)對財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營狀況的監(jiān)測，完善財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)評議和風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，提高保險監(jiān)管的科學(xué)性、有效性和針對性，促進(jìn)行業(yè)科學(xué)發(fā)展，防范經(jīng)營風(fēng)險，根據(jù)中華人民共和國保險法、保險公司管理規(guī)定、保險公司償付能力管理規(guī)定等法律法規(guī)，結(jié)合山東財產(chǎn)保險 業(yè)實際，制定本辦法。第二條 本辦法適用于在山東保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)經(jīng)營的財 產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)。第三條 本辦法所稱分類監(jiān)管是指山東保監(jiān)局在綜合分析轄內(nèi)各財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)監(jiān)管指標(biāo)、行政處罰、誠信測評、行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況等信息的基礎(chǔ)上，運(yùn)用定量與定性相結(jié) 合的評價方法，對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營與風(fēng)險狀況進(jìn)行賦分，據(jù)此 確定類別等級，實施差異化

2、監(jiān)管的方法第二章目標(biāo)與原則第四條 分類監(jiān)管的目標(biāo)是在對保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評議、了解保險機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況的基礎(chǔ)上，通過差異化監(jiān)管措施,督促保險機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，切實提高風(fēng)險管理水平， 促進(jìn)山東保險業(yè)又好又快發(fā)展。第五條分類監(jiān)管遵循以下原則：（一） 全面性原則。分類監(jiān)管范圍覆蓋山東保監(jiān)局轄內(nèi) 所有財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)，涉及到保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的全過程。（二） 統(tǒng)一性原則。分類監(jiān)管以全面、客觀的財產(chǎn)保險 機(jī)構(gòu)評議為基礎(chǔ)，保持目標(biāo)、范圍和標(biāo)準(zhǔn)的一致。（三） 公正性原則。分類監(jiān)管以法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定為 準(zhǔn)則，確保評議過程、結(jié)果等各方面科學(xué)、準(zhǔn)確、客觀、公j F o（四） 及時性原則。保險機(jī)構(gòu)類別評定通常選擇按季、半

3、年、年度進(jìn)行；必要時可開展專項評議，隨時調(diào)整保險機(jī)構(gòu)類別第二章財廣保險機(jī)構(gòu)分組確定辦法第六條 山東保監(jiān)局對轄內(nèi)財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)建立分類監(jiān) 管檔案，記載各公司各時期各方面的監(jiān)管信息。分類監(jiān)管測 評分年度測評及季度測評。第七條 因償付能力不足等問題被中國保監(jiān)會采取相 應(yīng)監(jiān)管措施的公司，直接列為重點監(jiān)管機(jī)構(gòu)。進(jìn)入山東市場 不足個月的保險公司暫不列入分類監(jiān)管測評范圍。其余保險 公司按以下標(biāo)準(zhǔn)分為兩組：一組：進(jìn)入山東市場超過個月，并且地市級分支機(jī)構(gòu)超 過家（含家）；二組：進(jìn)入山東市場不超過個月，或者地市級分支機(jī)構(gòu) 不足家。不同組別公司適用不同的評議標(biāo)準(zhǔn)。第八條 每年月日以前，完成山東財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)年度 綜合評

4、議指標(biāo)表（見附件）中定量、定性指標(biāo)的填報；并對定性指標(biāo)做出書面填報說明。第九條 每季度第一個月完成山東財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)季度 綜合評議指標(biāo)表（見附件）中指標(biāo)的填報。第四章 財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)年度評議指標(biāo)第十條財產(chǎn)保險機(jī)構(gòu)年度綜合評議涉及保險機(jī)構(gòu)的 發(fā)展?fàn)顩r、財務(wù)狀況、合規(guī)經(jīng)營、服務(wù)質(zhì)量共四個方面，每 個方面的評議包含定量、定性兩部分具體的測評指標(biāo)。第一條 發(fā)展?fàn)顩r。評價保險機(jī)構(gòu)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展情況 以及未來的發(fā)展?jié)摿Α６恐笜?biāo)主要通過保費(fèi)增長及其穩(wěn)定 性、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)等指標(biāo)進(jìn)行測算；定性指標(biāo)主要從公司創(chuàng)新能 力、業(yè)務(wù)發(fā)展政策等方面進(jìn)行測評。第十二條財務(wù)狀況。評價保險機(jī)構(gòu)的經(jīng)營質(zhì)量、效益 與財務(wù)安全。定量指標(biāo)主要從

5、承保利潤情況、賠付率、費(fèi)用 率、應(yīng)收保費(fèi)率、單位保費(fèi)風(fēng)險承擔(dān)額度等方面進(jìn)行測算;定性指標(biāo)主要從公司財務(wù)管理制度、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金提取 方法、未決賠款準(zhǔn)備金提取充足性、費(fèi)用成本增長與保費(fèi)規(guī) 模增長比較、財務(wù)管理體系等方面進(jìn)行測評。第十三條 合規(guī)經(jīng)營情況。評價保險機(jī)構(gòu)的依法合規(guī)經(jīng) 營能力和內(nèi)部合規(guī)管理水平。 定量指標(biāo)主要從機(jī)構(gòu)受處罰情 況、 合規(guī)經(jīng)營指標(biāo)、監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行情況等方面進(jìn)行測算；定 性指標(biāo)主要從監(jiān)管政策落實情況、違規(guī)責(zé)任追究、合規(guī)部門 建設(shè)、監(jiān)管數(shù)據(jù)報送情況等方面進(jìn)行測評。第十四條 服務(wù)質(zhì)量。評價保險機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量和消費(fèi) 者滿意程度。定量指標(biāo)主要從結(jié)案率、賠付及時性、誠信狀 況社會公眾測評等方面進(jìn)行測算；定性指標(biāo)主要從客戶服務(wù) 制度