2019年案件防控管理規(guī)定

1、1 目的 為加強(qiáng)丹東銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）案件防控工作管理，有效防范案件發(fā)生，確 保資金（資產(chǎn)）安全和各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和管理要求，結(jié) 合本行實(shí)際，特制定本規(guī)定。2 范圍2.1 本規(guī)定明確了本行案件防控的基本內(nèi)容與要求2.2 本規(guī)定適用于本行總行和各分支機(jī)構(gòu)、 各業(yè)務(wù)部門、 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案件防范控制 工作的管理。3 術(shù)語與定義3.1 本規(guī)定所指案件是指本行從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施 的，以本行或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵害對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法 機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录虮拘性馐芡獠吭p 騙、盜竊、搶劫的侵害，依法應(yīng)當(dāng)

2、由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?.2 本規(guī)定所指責(zé)任， 是指各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和部門負(fù)責(zé)人對(duì)任職期間的案件防范工 作應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。3.3 本規(guī)定所指各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，是指總行、分行、支行（包括縣支行、縣級(jí)市支 行和城區(qū)支行、 營(yíng)業(yè)部，下同）、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（二級(jí)支行， 下同）及上述機(jī)構(gòu)的直 （附） 屬機(jī)構(gòu)正副職管理人員； 所指部門負(fù)責(zé)人， 是指總行、分行、支行及上述機(jī)構(gòu)直 （附） 屬機(jī)構(gòu)的內(nèi)設(shè)部門正副職管理人員。4 職責(zé)與權(quán)限 按照“各級(jí)行行長(zhǎng)負(fù)總責(zé)，分管副職和部門負(fù)責(zé)人各負(fù)其責(zé)，案件防控部門組織協(xié) 調(diào)”工作機(jī)制，實(shí)行科學(xué)化、規(guī)范化、制度化管理。5 政策 案件防控工作實(shí)行“查防并重、預(yù)防為主、齊抓共管、責(zé)任到

3、位、制度管人、懲戒 到位、賠罰走人、追究到位、風(fēng)險(xiǎn)排查、整改到位”的原則。6 流程圖風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)內(nèi)容與要求8.1案件防控責(zé)任制管理8.1.1 各級(jí)行行長(zhǎng)為本級(jí)行案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本級(jí)行案件防控工作負(fù)全面責(zé)任。8.1.1.1 建立健全本行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)體制和長(zhǎng)效機(jī)制，將年度案件防范工作目標(biāo)任務(wù)納入全行工作計(jì)劃和行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核，與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實(shí)、同檢查、同考核。8.1.1.2 主持召開案件防范工作會(huì)議，至少每半年召開一次，聽取本級(jí)案件防控部門工作匯報(bào)，分析案防形勢(shì)，查找問題隱患，明確防范重點(diǎn)，完善措施規(guī)定，抓好落實(shí)工作。8.1.1.3 加強(qiáng)對(duì)管理人員的監(jiān)管，加強(qiáng)對(duì)員工進(jìn)行案件防

4、范、職業(yè)道德和法制紀(jì)律教育，加強(qiáng)制度執(zhí)行力建設(shè)，確保各項(xiàng)制度、規(guī)定得到貫徹落實(shí)，確保所轄分支機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)案件防控目標(biāo)。8.1.1.4 對(duì)全轄內(nèi)發(fā)現(xiàn)的案件線索或案件，及時(shí)妥善處理。對(duì)違法違紀(jì)違規(guī)人員，按照國(guó)家法律法規(guī)和本行員工違規(guī)行為處理管理規(guī)定，進(jìn)行嚴(yán)肅處理。8.1.2 各級(jí)行分管案件防控工作的主管行領(lǐng)導(dǎo)是本級(jí)行案件防控工作的直接領(lǐng)導(dǎo)者，具體職責(zé)是：8.1.2.1組織落實(shí)案件防控工作規(guī)章制度，督促檢查案件防控工作責(zé)任制的落實(shí)情況；8.1.2.2領(lǐng)導(dǎo)案件防控部門貫徹、落實(shí)監(jiān)管部門和總行對(duì)案件防控工作的要求和部署；8.1.2.3組織有關(guān)部門開展綜合性的業(yè)務(wù)、安全檢查，推動(dòng)案件防控工作的開

5、展；8.1.2.4深入實(shí)際調(diào)查研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決案件防控工作中出現(xiàn)的新情況、新問題；8.1.2.5 隨時(shí)掌握員工的思想動(dòng)態(tài)，關(guān)心其工作和生活情況，充分調(diào)動(dòng)其工作積極 性。8.1.3 合規(guī)管理部是負(fù)責(zé)案件防控工作的職能部門，在本級(jí)行行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下工作，對(duì) 本級(jí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)。具體職責(zé)是：8.1.3.1 安排和部署轄內(nèi)年度案件防范工作，檢查、督促案件防范工作責(zé)任制的落 實(shí)，具體組織召開案件防范工作會(huì)。8.1.3.2 組織操作風(fēng)險(xiǎn)防范工作，加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)。督促檢查專業(yè)部門 各項(xiàng)規(guī)章制度和規(guī)定的落實(shí)情況。建立員工違規(guī)違章處罰檔案，并定期通報(bào)。對(duì)發(fā) 現(xiàn)的案件線索及時(shí)報(bào)告并配合有關(guān)部門進(jìn)行查處。8.1

6、.3.3 配合查處違法違紀(jì)案件，分析案發(fā)原因、特點(diǎn)及存在的問題，提出防范措 施，依據(jù)員工違規(guī)行為處理管理規(guī)定，對(duì)違反案件防控工作制度的機(jī)構(gòu)和個(gè)人 提出經(jīng)濟(jì)處罰及行政處分的建議。8.1.4 各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)本單位的安全案件防控工作負(fù)責(zé)，具體職責(zé)是：8.1.4.1 及時(shí)傳達(dá)總行案防工作要求并組織落實(shí)；每月至少組織進(jìn)行一次規(guī)章制度 學(xué)習(xí)和內(nèi)控案防教育，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)制度執(zhí)行意識(shí)；及時(shí)解決制度執(zhí)行 和案件防控過程中存在的問題；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，嚴(yán)格抓好整改工作。8.1.4.2 督促營(yíng)業(yè)室主任認(rèn)真行使網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理權(quán)，加強(qiáng)對(duì)庫存現(xiàn)金、有價(jià)單證、 空白重要憑證、掛失業(yè)務(wù)、沖正交易業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金及

7、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、公私印章管理等 重要事項(xiàng)的檢查監(jiān)控。8.1.4.3 每天營(yíng)業(yè)前負(fù)責(zé)檢查或指定專人檢查網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控和報(bào)警等技防設(shè)施，營(yíng)業(yè)結(jié) 束后進(jìn)行安全布防監(jiān)控；指定專人負(fù)責(zé)管理網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的監(jiān)控設(shè)備、資料。每月必須抽 查兩次網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像，重點(diǎn)查看早、中、晚、節(jié)假日等時(shí)段的錄像，檢查網(wǎng)點(diǎn)柜員 在日常業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的制度執(zhí)行情況。8.1.4.4 從行業(yè)規(guī)范、工作責(zé)任心、勞動(dòng)紀(jì)律、職業(yè)道德和社會(huì)公德等五個(gè)方面及 時(shí)掌握員工行為變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)員工有經(jīng)商、賭博、消費(fèi)明顯超過本人收入水 平、無故不到崗等異常行為，要及時(shí)向上級(jí)主管部門匯報(bào)并提出管理建議，防止產(chǎn) 生案件隱患。8.1.4.5 發(fā)現(xiàn)案件線索或案件，要立即控制涉

8、案人員及相關(guān)賬戶涉案資金，同時(shí)向 上級(jí)行報(bào)告。8.1.5 各崗位工作人員對(duì)本崗位安全負(fù)責(zé)。工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，認(rèn)真 執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，確保本崗位工作安全。8.2 案件防控教育 各級(jí)機(jī)構(gòu)要落實(shí)案件預(yù)防教育，強(qiáng)化案件防范意識(shí)。8.2.1 開展政紀(jì)教育，提高全行人員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和拒腐防變的能力；8.2.2 開展法制教育，對(duì)全體員工特別是新入行員工開展法律教育、制度教育、職 業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育，增強(qiáng)員工遵法守紀(jì)、按章操作的意識(shí)；8.2.3 開展案例警示教育，充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員 工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患；8.2.4 開展業(yè)務(wù)

9、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教育，從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入 手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)，使員工耳熟能詳，形成 操作上的自覺。8.3 案件防控制度落實(shí)8.3.1 加強(qiáng)重要部門管理。按照國(guó)家和本行有關(guān)規(guī)定，做好營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、自助設(shè)備、 金庫、保管箱（庫）、檔案室、計(jì)算機(jī)房（設(shè)備間）、辦公樓等重點(diǎn)部位監(jiān)控和安 全防范工作，嚴(yán)防詐騙、搶劫、盜竊、恐怖襲擊等外部侵害案件；8.3.2 對(duì)重大事項(xiàng)嚴(yán)格按照本行制度、管理流程、決策程序行使權(quán)限，尤其是對(duì)決 定管理人員選拔任用、財(cái)務(wù)管理、信貸審批、資產(chǎn)處置、集中采購和基建項(xiàng)目招投 標(biāo)等重大事項(xiàng)，防范內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件包括貪污、挪用、侵占、賄賂等案件發(fā)

10、生；8.3.3 嚴(yán)格對(duì)各級(jí)管理人員、重要崗位人員的監(jiān)管，按照德才兼?zhèn)涞脑瓌t，把好各 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位人員的選人用人關(guān)。認(rèn)真執(zhí)行民主生活會(huì)、述職述廉、重大 事項(xiàng)報(bào)告、誡勉談話等監(jiān)督制度，督促領(lǐng)導(dǎo)班子成員廉潔自律、當(dāng)好表率；8.3.4 認(rèn)真落實(shí)各級(jí)管理人員、重要崗位人員的監(jiān)管制度，堅(jiān)持重要業(yè)務(wù)崗位分離 制度，關(guān)鍵崗位人員定期輪崗、強(qiáng)制休假制度和管理人員離任審計(jì)制度。8.4 案件防控監(jiān)督檢查8.4.1 各級(jí)行案件防控部門應(yīng)履行監(jiān)督檢查職能，工作重點(diǎn)放在易發(fā)生案件的營(yíng)業(yè) 場(chǎng)所和重要部門、關(guān)鍵崗位、管理人員?？傂邪讣揽夭块T或組織業(yè)務(wù)管理部門對(duì) 各分支行每年至少檢查 1 次，覆蓋面達(dá) 100%，通過

11、實(shí)施專業(yè)檢查、合規(guī)檢查、執(zhí)法檢查等方式，督促案件防范工作責(zé)任制的貫徹落實(shí)，檢查結(jié)果納入年度各分支行 經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核。8.4.2 落實(shí)整改措施，對(duì)在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀(jì)違規(guī)行為、各類案件 或苗頭性問題，做到發(fā)現(xiàn)一件，查處一件，加大懲處力度，產(chǎn)生以儆效尤的作用， 震懾試圖作案的人員。各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和部門負(fù)責(zé)人，不履行規(guī)定責(zé)任或瞞案不 報(bào)、有案不查的，要按照員工違規(guī)行為處理管理規(guī)定、案防防控責(zé)任書進(jìn) 行嚴(yán)肅處理。8.5 案件防控責(zé)任追究8.5.1 本行對(duì)案件實(shí)行責(zé)任追究制。8.5.2 本行各級(jí)行主要負(fù)責(zé)人、主管行領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門負(fù)責(zé)人對(duì)案件的發(fā)生，依據(jù) 法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的條款有失職、瀆

12、職情形或者負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，依照員 工違規(guī)行為處理管理規(guī)定、案防防控責(zé)任書對(duì)違反案件防控制度的機(jī)構(gòu)和個(gè) 人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰及行政處分建議；構(gòu)成犯罪的，依照有關(guān)規(guī)定，移交司法部門追究 刑事責(zé)任。8.6 案件防控盡職免責(zé) 對(duì)案件負(fù)有責(zé)任，但存在以下情況之一的，可酌情減輕或免于處理：8.6.1 案發(fā)前按照案件防控工作制度規(guī)定認(rèn)真履職， 盡職盡責(zé)，無疏于職守表現(xiàn)的；8.6.2 通過主動(dòng)工作發(fā)現(xiàn)案件，控制作案嫌疑人及其他有關(guān)責(zé)任人，并及時(shí)向本單 位負(fù)責(zé)人和上級(jí)行報(bào)告的；8.6.3 在案件查處工作中措施得力，與司法機(jī)關(guān)密切溝通配合，使案件得以迅速偵破，具有立功表現(xiàn)的；8.6.4案件發(fā)生后，賬務(wù)核查迅速， 追繳涉案資金措施有力， 避免全部經(jīng)濟(jì)損失的；8.6.5導(dǎo)致案件發(fā)生的直接原因是制度、系統(tǒng)缺陷或其他不可抗力的；8.6.6案發(fā)機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人任職不足六個(gè)月，且到職后認(rèn)真履職的；8.6.7有其他立功表現(xiàn)的。8.7 附則 對(duì)抵制、檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和為堵截案件做出突出貢獻(xiàn)的員工，要按照違法 違規(guī)問