四季度工作計(jì)劃范本模板

1、四季度工作計(jì)劃范本模板尊敬的洪總、任經(jīng)理以及全轄的各位同仁，大家上午好： 我叫張艷麗， 此前在太平洋壽險(xiǎn)工作， 于今年八月份加盟人保壽險(xiǎn)， 與在座的各 位一并奮斗在團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)戰(zhàn)線(xiàn)上。今天就由我代表泗洪機(jī)構(gòu)向市公司及各位領(lǐng)導(dǎo)匯 報(bào)我泗洪營(yíng)銷(xiāo)部三季度工作情況以及四季度工作計(jì)劃。 另外，關(guān)于農(nóng)商行小額信 貸的分享，也在闡述中一并匯報(bào)，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正：泗洪公司三季度業(yè)務(wù)壓力較大，其中短險(xiǎn)指標(biāo) 18 萬(wàn)元，學(xué)平險(xiǎn)保費(fèi) 40萬(wàn)元，人 力指標(biāo) 1 人，規(guī)模保費(fèi) 80 萬(wàn)元，后在 9 月份又追加小額信貸任務(wù)指標(biāo) 26萬(wàn)元， 總體三季度任務(wù)指標(biāo)較高。截止三季度結(jié)束，我泗洪部累計(jì)承保各項(xiàng)保費(fèi)如下：法人客戶(hù)短險(xiǎn)保

2、費(fèi)： 8.08 萬(wàn)元，小額信貸：2.828 萬(wàn)元，學(xué)生險(xiǎn)：市公司統(tǒng)計(jì) 12.013萬(wàn)元，實(shí)際我部已收學(xué)生險(xiǎn)保費(fèi)超過(guò) 15 萬(wàn)元。長(zhǎng)險(xiǎn) 1.5 萬(wàn)元，短險(xiǎn)達(dá)成率：63.1%，學(xué)生險(xiǎn)達(dá)成率： 37.5%，小額信貸達(dá)成率： 10.87%。 以上為泗洪團(tuán)險(xiǎn)三季度實(shí)際承保的數(shù)據(jù)， 總體未達(dá)成市公司既定任務(wù)指標(biāo)， 需要 在后續(xù)工作中加緊努力，力爭(zhēng)能較好完成后期工作。 在三度期間我們主要做了以下幾點(diǎn)工作：一、常規(guī)業(yè)務(wù)的開(kāi)拓： 在泗洪開(kāi)拓法人客戶(hù)意外險(xiǎn)愈來(lái)愈難， 在工業(yè)園區(qū)的業(yè)務(wù)單位受園區(qū)強(qiáng)制和資金 影響，選擇社會(huì)保險(xiǎn)的越來(lái)越多， 大企業(yè)異常稀少、 小企業(yè)不愿意或沒(méi)有經(jīng)濟(jì)能 力購(gòu)買(mǎi)，受經(jīng)濟(jì)影響又出現(xiàn)很多空巢企

3、業(yè)， 我部深感開(kāi)拓法人客戶(hù)難度十分巨大。 面對(duì)這樣的情況， 我部在三季度， 以穩(wěn)步經(jīng)營(yíng)續(xù)保業(yè)務(wù)為主， 利用一切機(jī)會(huì)開(kāi)拓 法人意外險(xiǎn)， 最終取得八萬(wàn)余元的保費(fèi)， 但也由于投保單位轉(zhuǎn)保社會(huì)保險(xiǎn)， 脫保 了兩個(gè)法人客戶(hù)！損失保費(fèi)近 2 萬(wàn)元。 另外我部也接觸了幾個(gè)正在施工的工地， 有投保意向， 但是受合同影響暫時(shí)沒(méi)有 達(dá)成合作協(xié)議。同時(shí)我泗洪開(kāi)展的建工險(xiǎn)受?chē)?guó)壽與人保財(cái)同住建局簽署的統(tǒng)保協(xié) 議影響，業(yè)務(wù)開(kāi)展難度極大， 即使不需要住建局批示的工程， 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的壓力也 非常大！部分大型建工險(xiǎn)承保費(fèi)率異常低， 30萬(wàn)元的保額，保險(xiǎn)費(fèi)率僅在千分 之 0.5 到千分之 1 之間，競(jìng)爭(zhēng)相當(dāng)激烈，手續(xù)費(fèi)競(jìng)爭(zhēng)更是白熱

4、化，的現(xiàn)在已經(jīng)出 現(xiàn)返點(diǎn) 40%手續(xù)費(fèi)的現(xiàn)象， 而且支持凈保費(fèi)入賬！ 對(duì)我們開(kāi)展鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣城周邊工 程業(yè)務(wù)影響較大！ 已經(jīng)聯(lián)系的幾個(gè)工程， 我們也將加緊追蹤的力度， 盡快的予以 承保。二、合行小額貸款意外險(xiǎn)業(yè)務(wù) 三季度，在市公司總經(jīng)理室和團(tuán)險(xiǎn)部領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)心和幫助下， 在泗洪高經(jīng)理傾心 投入和爭(zhēng)取下， 我本人和張敏經(jīng)理， 辭別太平洋壽險(xiǎn)公司，加盟更具挑戰(zhàn)的人保 壽險(xiǎn)泗洪公司，大膽開(kāi)拓小額信貸業(yè)務(wù)工作。 市公司領(lǐng)導(dǎo)讓我們做農(nóng)商行小額信貸業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)分享， 說(shuō)實(shí)話(huà)談不上分享， 因?yàn)槲?們還沒(méi)有做出成績(jī)，在各支行的拜訪(fǎng)和溝通中仍然有需要后續(xù)的工作需要處理， 在與縣行的溝通中我們還是和國(guó)壽有著一定的差距，業(yè)務(wù)

5、的開(kāi)展并不是一帆風(fēng)順 的，有過(guò)測(cè)試成功開(kāi)單的驚喜，也有網(wǎng)點(diǎn)拒不開(kāi)展業(yè)務(wù)的失落， 有過(guò)網(wǎng)點(diǎn)支行領(lǐng) 導(dǎo)不支持工作吃閉門(mén)羹的心酸，也有保費(fèi)平臺(tái)維持在20XX 元的喜悅！小額信貸業(yè)務(wù)的開(kāi)展，是需要大量時(shí)間、精力的投入，針對(duì)我們泗洪的情況，在此向各位 領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)我們開(kāi)展的歷程。 從 8 月 16 日開(kāi)始，針對(duì)全縣 26 個(gè)可以開(kāi)展業(yè)務(wù)的網(wǎng) 點(diǎn)，借助小額信貸業(yè)務(wù)重新辦理的契機(jī)， 我們?cè)僖淮螌?duì)網(wǎng)點(diǎn)的進(jìn)行大追蹤， 大拜 訪(fǎng)，并根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)既往出單的情況，做重點(diǎn)排查與公關(guān)。每周五個(gè)工作日，堅(jiān)持下 鄉(xiāng)，風(fēng)雨無(wú)阻，不管什么原因，堅(jiān)定下鄉(xiāng)拜訪(fǎng)不動(dòng)搖！ 在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)追蹤過(guò)程中，最近的網(wǎng)點(diǎn)往返要 10公里，最遠(yuǎn)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)往返需要一百

6、 多公里！在一個(gè)多月的堅(jiān)持下鄉(xiāng)中，我泗洪營(yíng)銷(xiāo)部歷經(jīng) 4000 余公里，已經(jīng)與近 20 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)聯(lián)系，并已經(jīng)有 12 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)始辦理我們的業(yè)務(wù)，另外有峰山、天 崗湖、雙溝等鄉(xiāng)鎮(zhèn)一直未辦理過(guò)此項(xiàng)業(yè)務(wù)， 暫時(shí)沒(méi)有開(kāi)展。 經(jīng)過(guò)我們不懈努力和 開(kāi)拓中，已將臨淮、陳?ài)?、金?zhèn)、瑤溝、車(chē)門(mén)、大樓等幾個(gè)網(wǎng)點(diǎn)打造成我們鐵桿 網(wǎng)點(diǎn)，確保了此幾個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每日將 80%的業(yè)務(wù)出在我們公司， 一度曾有部分網(wǎng)點(diǎn)將 全部業(yè)務(wù)出我們公司的情況出現(xiàn)。 在網(wǎng)點(diǎn)支行維護(hù)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中， 雖然我們?nèi)嗣?人壽是后進(jìn)入的， 但是我們的熱情的服務(wù)和真誠(chéng)溝通， 贏得了各支行從行長(zhǎng)到柜 員的支持和信任，也保證了我們后續(xù)業(yè)務(wù)的正常和良性開(kāi)展。 但是由

7、于泗洪近一年多時(shí)間受民間融資及私人放貸的影響， 導(dǎo)致合行業(yè)務(wù)量急劇 下降，三季度本身在放貸款過(guò)程中就是淡季，現(xiàn)在貸款需要的資質(zhì)及條件頗多， 成功貸款的客戶(hù)仍然不多。再加上受農(nóng)商行小額扶貧貸款不收保險(xiǎn)的影響， 業(yè)務(wù) 量沒(méi)有突破式的爆發(fā)， 但是我們也相信， 有了我們現(xiàn)在的努力付出， 在四季度和 明年一季度的工作中， 我們可以更好的將精力與時(shí)間投入到對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的公關(guān)和維護(hù) 中，確保我們?cè)陂_(kāi)門(mén)紅戰(zhàn)役中取得良好的成績(jī)。在此期間，從 8 月 23 日梅花第一張 150 元保單測(cè)試成功到 9 月 30 日止，歷經(jīng) 38 天，累計(jì)收取小額信貸保險(xiǎn)費(fèi) 2.828 萬(wàn)元，時(shí)間雖短但是我們也確保了所有開(kāi) 單的網(wǎng)點(diǎn)，每周

8、至少拜訪(fǎng)一次，部分網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)拜訪(fǎng)了五六次，與支行行長(zhǎng)、會(huì)計(jì) 以及農(nóng)貸記賬員結(jié)下了良好的合作關(guān)系。 通過(guò)三十余天的努力， 我們也得到了農(nóng) 商行分管領(lǐng)導(dǎo)和會(huì)計(jì)部的認(rèn)可和大力支持， 確保了我們支行網(wǎng)點(diǎn)單證不間斷， 在 我們有需求的時(shí)候能夠第一時(shí)間將我們?nèi)嗣袢藟鄣膯巫C及時(shí)發(fā)放下去。 2.8 萬(wàn)的 保費(fèi)雖然不多， 但對(duì)泗洪機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)卻是一盞希望的火苗， 也昭示著泗洪一個(gè)新業(yè) 務(wù)渠道的成功開(kāi)拓。 雖然已經(jīng)有十余個(gè)網(wǎng)點(diǎn)與我們建立合作關(guān)系， 但是我們接下 來(lái)主要目標(biāo)是要進(jìn)駐泗洪業(yè)務(wù)量的花園口支行， 同時(shí)也會(huì)在四季度工作中， 繼續(xù) 開(kāi)拓未拜訪(fǎng)的支行， 以及對(duì)工行、農(nóng)行等商業(yè)銀行的銜接， 爭(zhēng)取在借助市公司給 予有力政

9、策下， 深度開(kāi)展此幾個(gè)渠道的業(yè)務(wù)， 以確保在四季度和即將開(kāi)展的開(kāi)門(mén) 紅業(yè)務(wù)中奠定基礎(chǔ)！三、學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù) 三季度是學(xué)平險(xiǎn)銷(xiāo)售旺季， 但是今年的業(yè)務(wù)開(kāi)展并不理想， 受學(xué)校統(tǒng)一辦理社保 和公辦學(xué)校不收保險(xiǎn)的影響， 以及既往與我們合作人保產(chǎn)險(xiǎn)也開(kāi)展學(xué)生險(xiǎn)影響截 止九月底， 實(shí)際收取學(xué)生險(xiǎn)保費(fèi)僅 15 萬(wàn)余元，已生效保費(fèi) 12 萬(wàn)余元，與市公司 既定的 40 萬(wàn)元指標(biāo)相差較大，達(dá)成率僅 37.5%，沒(méi)有達(dá)到預(yù)期效果！但是失落 之余也有收獲， 泗洪公司在高經(jīng)理高度重視和全體職工共同努力和拼搏下，每人 主動(dòng)認(rèn)領(lǐng)了至少 3000 元任務(wù)指標(biāo)，同時(shí)任務(wù)指標(biāo)的完成也與個(gè)人中秋福利掛鉤， 雖然金額不多，但是彰顯了泗洪

10、全體員工積極主動(dòng)性和展業(yè)激情。 另外，既往人保財(cái)與我們合作的學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)今年基本被回收自己承保， 損失了一 部分業(yè)務(wù)， 但是我們通過(guò)努力， 在維護(hù)好既往自己開(kāi)拓的學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)同時(shí)也成功 開(kāi)拓了幾個(gè)新的學(xué)校，以幼兒園為主，新產(chǎn)生數(shù)萬(wàn)元保險(xiǎn)費(fèi)。受中國(guó)人壽影響， 泗洪部分學(xué)校如泗洪中學(xué)、 泗洪二中以及育才學(xué)校的保險(xiǎn)已經(jīng)與中國(guó)人壽合作近 10 年，通過(guò)了解，這部分學(xué)生保險(xiǎn)，在學(xué)校沒(méi)有支付保險(xiǎn)公司保費(fèi)情況下，中 國(guó)人壽仍然要承擔(dān)該學(xué)校學(xué)生的保險(xiǎn)責(zé)任， 且保險(xiǎn)費(fèi)可以分期給付。 這些長(zhǎng)期的 合作關(guān)系以及政策的優(yōu)勢(shì)， 對(duì)我們公司開(kāi)展業(yè)務(wù)沖擊非常明顯， 我們也會(huì)在今后 的工作中，尋求契機(jī)，爭(zhēng)取融入部分學(xué)校，開(kāi)辦學(xué)生

11、險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 綜上為我泗洪營(yíng)銷(xiāo)部在三季度工作期間的主要內(nèi)容， 存在的一些問(wèn)題我們也將在 今后工作中積極改正。 四季度工作已經(jīng)開(kāi)始， 接下來(lái)我將泗洪營(yíng)銷(xiāo)部四季度的工 作安排向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，請(qǐng)指正：一、緊抓小額信貸業(yè)務(wù)不放松 借助三季度良好勢(shì)頭， 我們?cè)谒募径热詫⑿☆~信貸業(yè)務(wù)放在第一位， 努力開(kāi)拓農(nóng) 商銀行同時(shí)，加大對(duì)工商銀行、 農(nóng)業(yè)銀行以及蘇州銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)拓和銜接， 爭(zhēng)取 在最短的時(shí)間內(nèi)完成對(duì)商業(yè)銀行的拜訪(fǎng)和銜接。 針對(duì)農(nóng)商行未拜訪(fǎng)的網(wǎng)點(diǎn)和主要 業(yè)務(wù)產(chǎn)生的大網(wǎng)點(diǎn)， 在四季度我們?cè)谧龊孟锣l(xiāng)維護(hù)同時(shí)也要找準(zhǔn)時(shí)機(jī)融入花園口 支行，爭(zhēng)取一塊屬于人保壽險(xiǎn)的坐席以便后續(xù)業(yè)務(wù)的開(kāi)展。二、法人客戶(hù)的開(kāi)拓 四季度我們

12、將繼續(xù)深入拜訪(fǎng)陌生客戶(hù)單位， 積極主動(dòng)出擊， 深入市場(chǎng)為企業(yè)客戶(hù) 尋求最合理的承保方式， 大力開(kāi)拓法人客戶(hù)， 挖掘準(zhǔn)客戶(hù)， 為明年開(kāi)門(mén)紅奠定基 礎(chǔ)。在與商業(yè)銀行以及農(nóng)商行開(kāi)展小額信貸業(yè)務(wù)中，積極與銀行的公司部進(jìn)行聯(lián)系， 積極索求大客戶(hù)信息， 從銀行入口出發(fā)， 尋求突破口， 讓銀行成為我們大客戶(hù)的 轉(zhuǎn)介人！擴(kuò)大合作空間，使資源利用化。三、計(jì)劃生育獨(dú)生子女保險(xiǎn)在四季度中， 我們也將借助一部分關(guān)系， 與計(jì)生局部分領(lǐng)導(dǎo)銜接， 努力開(kāi)展獨(dú)生 子女保險(xiǎn)，期待通過(guò)一定的努力可以將泗洪獨(dú)生子女保險(xiǎn)承保一部分。四、三季度業(yè)務(wù)開(kāi)展中遇到的問(wèn)題及建議1、單證問(wèn)題 三季度小額信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展中，由于我們公司提供的憑證式

13、A4 紙張大小，與同業(yè) 中國(guó)人壽、 人保財(cái)險(xiǎn)、太平洋壽險(xiǎn)等保險(xiǎn)公司的單證相比較大了至少一倍！ 厚度 也增加了不少，關(guān)于保險(xiǎn)單證的打印，各支行的會(huì)計(jì)分別反映我們的單證過(guò)大， 不方便農(nóng)貸記賬員出單， 更不利于后期會(huì)計(jì)在整理單證的裝訂， 前期業(yè)務(wù)量小的 情況下，會(huì)計(jì)疊好后可以裝訂， 后期在四季度甚至開(kāi)門(mén)紅一季度中， 業(yè)務(wù)量突飛 猛進(jìn)的時(shí)候， 會(huì)給支行的會(huì)計(jì)帶來(lái)很大的不便與麻煩！ 為此， 農(nóng)商行的會(huì)計(jì)部以 及各支行的會(huì)計(jì)及農(nóng)貸記賬員全部反映我們公司的單證過(guò)大， 不利于業(yè)務(wù)的辦理！2、系統(tǒng)問(wèn)題 在業(yè)務(wù)開(kāi)展中， 同業(yè)公司的系統(tǒng)比我們公司的系統(tǒng)簡(jiǎn)單很多， 不需要輸入家庭住 址，不需要輸入被保險(xiǎn)人電話(huà)，只要輸

14、入貸款號(hào)，就可以打印憑證！相比較我們 公司需要輸入六位地址以及電話(huà)， 為農(nóng)貸記賬員的工作帶來(lái)極大不便。 反之再問(wèn) 公司，農(nóng)商行為客戶(hù)發(fā)放的貸款，本身就是資料齊全，包含了身份證復(fù)印件、擔(dān) 保人以及詳細(xì)的各種資質(zhì)資料，我公司在系統(tǒng)錄入時(shí)仍然需要輸入地址和電話(huà)， 則顯的累贅了不少， 平白為會(huì)計(jì)和出單人員增加很多麻煩， 就系統(tǒng)操作而言， 各 支行網(wǎng)點(diǎn)更傾向于做其他兩家保險(xiǎn)公司的單證， 極力希望我們公司能根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi) 展的實(shí)際情況簡(jiǎn)化系統(tǒng)程序， 去掉繁瑣且不必要部分， 以方便后續(xù)大量業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)。3、 花園口支行特殊出單問(wèn)題 花園口支行為所有開(kāi)展小額信貸業(yè)務(wù)壽險(xiǎn)公司的必爭(zhēng)之地，截止目前為止， 一共 只有中國(guó)人壽和太平洋壽險(xiǎn)兩家保險(xiǎn)公司進(jìn)駐開(kāi)展業(yè)務(wù)。 現(xiàn)在僅為國(guó)壽一家在辦 理。由于花園口支行地處縣城中心， 每日客流量極大， 發(fā)放貸款筆數(shù)及金額均較 大！在辦理小額信貸業(yè)務(wù)中由于放貸的辦公室和保險(xiǎn)打印地方時(shí)分開(kāi)樓上下辦公， 無(wú)法保證在放貸過(guò)程中同時(shí)開(kāi)具保險(xiǎn)單， 農(nóng)商行的會(huì)計(jì)也不會(huì)了這業(yè)務(wù)而奔波于 樓上下。 目前國(guó)壽和太平