個人理財期末測試題

1、期末測試題一、判斷題：每題1分,共10分1 .投資于房地產(chǎn)需要承擔(dān)經(jīng)濟(jì)周期性變動所帶來的購置力下降的風(fēng)險.2 .人們購置保險的主要目的還是側(cè)重于發(fā)揮保險的保證功能而不是投資.3 .沒有實(shí)物形態(tài)的票券,利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債 券是憑證式國債.4 .B股是以外幣標(biāo)明面值,以外幣認(rèn)購和買賣,在境外上市的普通股股票. 5.“不要把所有的雞蛋裝在一個籃子里",這句話是對投資組合多樣 化的描述.6 .利率降低會使得房地產(chǎn)投資者銷售量下降,同時收益也降低.7 .證券投資基金通過集合資金充分,分散資產(chǎn)組合,使得基金的風(fēng)險降低到無風(fēng) 險程度.8 .在直接標(biāo)價法下,外匯匯率下跌

2、說明一定數(shù)額本幣可以換得更多的外幣.9 .黃金交易機(jī)制是 T+0,股票交易機(jī)制是 T+1.10 .我國QDII基金是在我國境內(nèi)設(shè)立,從事境外投資的. 二、單項(xiàng)選擇題：每題2分,共30分1 .以下四種理財方案中,對投資者而言投資風(fēng)險最高的是.A.非保本浮動收益理財方案B. 保證收益理財方案C.保本浮動收益理財方案D.固定收益理財方案2 .通常而言,以下可以導(dǎo)致股票價格上漲的因素是.A.GDm曾長率下降B.央行提升法定存款準(zhǔn)備金率C.企業(yè)所得稅稅率上調(diào)D.公司盈利增加3 .證券交易遵循的原那么.A.時間優(yōu)先價格優(yōu)先 B.交易金額優(yōu)先 C.股票代碼優(yōu)先 D.本錢優(yōu)先4 .通常所說的股市行情,即股票價

3、格是指.A.股票的帳面價值 B.股票的市場價值C.股票的票面價值 D.股票的內(nèi)在價值5 .保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的.A.投資功能 B.套利功能C.保證功能D.儲蓄功能6 .關(guān)于債券的特征,以下說法錯誤的選項(xiàng)是.A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財產(chǎn)品B.公司債券低于金融債券風(fēng)險C.債券投資風(fēng)險低,收益相對固定D.相對于現(xiàn)金存款,債券的收益更加高7 .基金定投的最大優(yōu)勢是.A.每次投入的金額小,這樣長期以來可以購置多種基金8 .每次都購置相同份數(shù)的基金,這樣便于日后計算C.每次投入金額相同,所以每次購置的份數(shù)與價格成反比,長期可以平攤本錢D.從操作的角度,這樣把銀行存款和投資賬戶連接起來,

4、便于投資者操作9 .不能作為債券發(fā)行主體的是.A.中央政府和地方政府B. 企業(yè)組織 C. 金融機(jī)構(gòu) D. 社會團(tuán)體10 要購置一套60萬元的房子,借款人手頭上至少要萬的自有資金.A.12 萬 B.6 萬 C.18 萬 D.10 萬11 .匯率標(biāo)價分為直接標(biāo)價法和間接標(biāo)價法,下面的標(biāo)價法分別屬于哪種 倫敦外匯市場的匯率：1英鎊=1.7529美元中國銀行公布的外匯牌價：100港幣=103.72人民幣A.直接標(biāo)價法、間接標(biāo)價法B.間接標(biāo)價法、直接標(biāo)價法C.直接標(biāo)價法、直接標(biāo)價法D.間接標(biāo)價法、間接標(biāo)價法12 .一種匯率通常有位有效數(shù)字.A.3B.4C.5D.613 .證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一

5、般是指基金的.A.發(fā)起人、治理人和投資人B.治理人、托管人和投資人C.托管人、發(fā)起人和投資人D.受益人、治理人和投資人14 .高先生公務(wù)繁忙,經(jīng)常會出差到外地,并且多乘飛機(jī)前往目的地,可以看出 高先生面臨的很高.A.意外風(fēng)險B.健康風(fēng)險 C.投資風(fēng)險 D.生活風(fēng)險15 .以下投資方式中由左到右風(fēng)險依次降低的選項(xiàng)是.A.股票型基金、政府債券、股票、儲蓄B.政府債券、股票、股票型基金、儲蓄C.股票、股票型基金、政府債券、儲蓄D.股票、政府債券、股票型基金、儲蓄15、多元化投資的主要目的是.A、擁有各類資產(chǎn) B、獲得更高收益 C、充分分散風(fēng)險 D、消除投資風(fēng)險三、多項(xiàng)選擇題：每題2.5 ,共20分1

6、 .黃金投資方式有.A.金條B.金幣 C.黃金存折 D.實(shí)物黃金2 .外匯理財產(chǎn)品的風(fēng)險因素有.A.流動性風(fēng)險 B.利率風(fēng)險 C.信用風(fēng)險 D.市場風(fēng)險3 .個人保險理財對個人或家庭的作用表達(dá)在.A.解除憂慮,保證個人或家庭生活的安定B.消除個人和家庭生活中的各種風(fēng)險C.滿足個人或家庭投資理財產(chǎn)品的需要D.利用保險產(chǎn)品進(jìn)行合理避稅4 .證券投資基金的主要特征包括.A.專業(yè)投資 B.專業(yè)治理C.組合投資,分散風(fēng)險D.投資起點(diǎn)低5 .萬能壽險的保險費(fèi)包括.A.危險保費(fèi)B.附加保費(fèi)C. 儲蓄保費(fèi) D.保證保費(fèi)6 .理財投資型保險主要有.A.分紅保險B.投資連結(jié)保險C.健康保險D.萬能保險7 .以下選

7、項(xiàng)中,直接影響房地產(chǎn)價格經(jīng)濟(jì)因素的有.A.城市規(guī)劃B.利率因素C.物價水平 D. 人口因素8 .以下金融交易中屬于資本市場交易的工程是.A.你獲得了一筆收入,買入15 000元證券投資基金B(yǎng).你在銀行購置了 9 800元的短期國庫券C.普通股價格上漲,為此你買入100股這個公司的股票D.你從銀行獲得了半年期貸款購置一輛小汽車四、簡做題：34分1,利用所學(xué)理財知識,如果你每月能省下 50元,你選擇種存款方式將錢積少成多并簡述該存款方式的特點(diǎn).5分2.簡述股票的特征及股票交易程序.9分3,比較開放式基金與封閉式基金的區(qū)別.8分4.基金定投有哪些優(yōu)點(diǎn)適合哪些人群進(jìn)行投資 6分5,簡述房地產(chǎn)投資的模式

8、有哪些 6分五、計算題：共6分某投資者2021年年初以每股25元價格購置了 100股某公司股票,持有期間得到每股0.2元的紅利,年底時以每股30元價格賣出股票,請計算：1投資者的資本利得；2紅利收益；3持有期收益率.、判斷題:12345678910VXXXVXXVVV、單項(xiàng)選擇題:123456789101112131415ADABCBCDABCBACC三、多項(xiàng)選擇題:12345678ABCDABDACDABCDA BCABDBCAC四、簡做題：1 .答：可以選擇零存整取存款方式.2分特點(diǎn)：零存整取是指按月定額存入,到期一次支取本息.人民幣5元起存, 多存不限.零存整取存款存期分為1年、2年、5

9、年.存款金額由客戶自定,每月存入一次.零存整取可以說是一種強(qiáng)制存款的方法,每月固定存入相 同金額的錢,養(yǎng)成一種“節(jié)流的好習(xí)慣,嚴(yán)格地限制消費(fèi).3分2 .答：股票的特征：1不可歸還性2公司決策的參與性3收益性4流通性 5風(fēng)險性和價格波動性各要點(diǎn) 1分股票交易程序：1開設(shè)賬戶2下達(dá)指令3成交過程4交割各要點(diǎn)1分3 .答：開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別如下：各要點(diǎn)2分1基金規(guī)模的可變性不同.開放式基金總份數(shù)不固定,基金治理公司可以根 據(jù)經(jīng)營需要追加發(fā)行基金的份數(shù)；封閉式基金規(guī)模固定,有固定的存續(xù)期.2基金單位的買賣方式不同.封閉式基金發(fā)起設(shè)立時,可以認(rèn)購；當(dāng)封閉式 基金上市交易時,投資者又可委托券

10、商在證券交易所按市價買賣.而開放式基金時,那么可以隨時向基金治理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購或贖回.3基金單位的買賣價格形成方式不同. 封閉式基金因在交易所上市 ,其買賣 價格受市場供求關(guān)系影響較大.而開放式基金的買賣價格是以基金單位的資產(chǎn)凈 值為根底計算.4基金的投資策略不同.封閉式基金不能隨時被贖回,基金治理公司制定長 期的投資策略,取得長期經(jīng)營績效.而開放式基金那么必須保存一局部現(xiàn)金, 以便 投資者隨時贖回,而不能盡數(shù)地用于長期投資.一般投資于變現(xiàn)水平強(qiáng)的資產(chǎn).4 .答：各要點(diǎn)1分優(yōu)點(diǎn)：1基金定投弱化了進(jìn)場時機(jī),減少了投資者在不 適宜時候進(jìn)入的風(fēng)險.2投資起點(diǎn)低,定期投資,小錢變大錢.3自動扣款,辦理手續(xù)簡便.4平均本錢、分散風(fēng)險.定投基金特別適合那些想降低投資風(fēng)險,有固定收入但無暇理財或者在未來某一時點(diǎn)有資金