1吳起農(nóng)村信用合作聯(lián)社現(xiàn)金管理辦法

1、陜西吳起農(nóng)村合作銀行現(xiàn)金管理辦法現(xiàn)金管理（一）柜員內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥1、營(yíng)業(yè)開始，營(yíng)業(yè)柜員先通過(guò)“柜員現(xiàn)金出庫(kù)/入庫(kù)”交易做出庫(kù)。2、營(yíng)業(yè)柜員間現(xiàn)金調(diào)撥可通過(guò)現(xiàn)金調(diào)撥交易進(jìn)行，同時(shí)登記“款項(xiàng) 交接登記簿”。營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)柜員應(yīng)把成把現(xiàn)金全部調(diào)撥給綜合柜員， 綜合柜員集中打捆，上解合行。各營(yíng)業(yè)柜員鈔箱余額壓縮在最低限度。營(yíng) 業(yè)柜員庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金超限額時(shí)，通過(guò)現(xiàn)金調(diào)撥交易現(xiàn)金調(diào)給綜合柜員，營(yíng)業(yè)柜 員和綜合柜員必須經(jīng)主管授權(quán)各自登記款項(xiàng)交接登記簿，并相互簽章。營(yíng) 業(yè)柜員庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金不足時(shí)，綜合柜員通過(guò)現(xiàn)金調(diào)撥交易，將現(xiàn)金調(diào)撥給營(yíng)業(yè) 柜員，營(yíng)業(yè)柜員和綜合柜員必須經(jīng)主管授權(quán)各自登記款項(xiàng)交接登記簿，并 相互簽章。3、營(yíng)業(yè)

2、終了，營(yíng)業(yè)柜員打卬“現(xiàn)金交易明細(xì)”與現(xiàn)金收付傳票進(jìn)行核 對(duì)，清點(diǎn)鈔箱現(xiàn)金與“當(dāng)前余額”進(jìn)行核對(duì)。無(wú)誤后，傳票與查詢單交綜 合柜員。4、每日營(yíng)業(yè)終了，綜合柜員查詢問(wèn)本網(wǎng)點(diǎn)所有的現(xiàn)金收付數(shù)、鈔箱余 額，加計(jì)后登記現(xiàn)金庫(kù)存簿。5、主管柜員根據(jù)柜員打卬的“現(xiàn)金交易明細(xì)”核對(duì)庫(kù)存，清點(diǎn)各柜員 鈔箱現(xiàn)金。無(wú)誤后，在“1011現(xiàn)金科目”、“款項(xiàng)交接登記簿”、“現(xiàn)金 庫(kù)存簿”簽章。6、軋平賬務(wù)后，各柜員現(xiàn)金入庫(kù)，綜合柜員通知中心軋賬。（二）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向清算中心領(lǐng)取現(xiàn)金1、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向清算中心領(lǐng)取現(xiàn)金時(shí)，綜合柜員（管庫(kù)員）（以下簡(jiǎn)稱管 庫(kù)員）于用電話向合行清算中心按轄內(nèi)的調(diào)撥代用語(yǔ)（暗語(yǔ)）報(bào)告用款單 位、數(shù)額、券別

3、、日期等，報(bào)數(shù)完畢由接話人員重復(fù)一遍，保證準(zhǔn)確無(wú)誤。2、合行清算中心根據(jù)調(diào)撥下解電話記錄，超核定庫(kù)存調(diào)款報(bào)財(cái)務(wù)部、 主管領(lǐng)導(dǎo)簽字，由管庫(kù)員填制一式四聯(lián)“運(yùn)送物款通知單”，憑以打卬先 進(jìn)調(diào)撥單。3、管庫(kù)員憑調(diào)撥單以出庫(kù)配款，編號(hào)登記“現(xiàn)金付出登記簿”，同時(shí) 將憑證、款項(xiàng)交押運(yùn)員下解。押運(yùn)員在“現(xiàn)金調(diào)撥登記簿”上簽字以明確 責(zé)任。4、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)接到解來(lái)的款項(xiàng)后，與押運(yùn)員當(dāng)面交接款項(xiàng)，清點(diǎn)現(xiàn)金與 調(diào)撥單及通知單金額相符后，登記“現(xiàn)金收入登記簿”與“庫(kù)內(nèi)券別明細(xì) 登記簿”收入方，同時(shí)登記“現(xiàn)金調(diào)撥登記簿”，合行押運(yùn)員簽字以明確 責(zé)任，第三聯(lián)通知單加蓋“現(xiàn)金收訖章”后交合行押運(yùn)員，當(dāng)日交合行清 算中心管庫(kù)

4、員。5、管庫(kù)員接到押運(yùn)員帶回的第三聯(lián)通知單，抽出留存的第四聯(lián)核對(duì)后, 配對(duì)專夾保管。（三）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向合行上解現(xiàn)金1、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向合行上解現(xiàn)金應(yīng)提前用電話與管庫(kù)員聯(lián)系。2、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上解現(xiàn)金時(shí)，由綜合柜員填寫出庫(kù)票，登記“庫(kù)內(nèi)券別明 細(xì)登記簿”，并與調(diào)撥單金額核對(duì)相符，登記“現(xiàn)金調(diào)撥登記簿”，押運(yùn) 員簽章以明確責(zé)任。將款項(xiàng)上解合行清算中心。（四）向人民銀行繳存現(xiàn)金1、管庫(kù)員根據(jù)繳存現(xiàn)金的券別和金額填制現(xiàn)金繳款單，上繳款項(xiàng)分完 整券、損傷券。按券別填制出庫(kù)票，登記“庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金券別明細(xì)登記簿”， 與押運(yùn)員一起清點(diǎn)后，裝袋加鎖，管庫(kù)員與兩名押運(yùn)員將現(xiàn)金交存人民銀 行，人民銀行點(diǎn)收現(xiàn)金時(shí)，管庫(kù)員與押運(yùn)員應(yīng)同時(shí)

5、在場(chǎng)，款項(xiàng)交妥后回單 帶回。2、管庫(kù)員憑現(xiàn)金繳款單回單聯(lián)編制人民銀行往來(lái)賬戶現(xiàn)金付出傳票記 賬。（五）向人民銀行提取現(xiàn)金1、管庫(kù)員將所需提取現(xiàn)金數(shù)額通知營(yíng)業(yè)柜員簽發(fā)人民銀行現(xiàn)金支票， 經(jīng)主管柜員簽章審查后，在支票存根上簽收，與兩名押運(yùn)員一起向人民銀 行提取現(xiàn)金。2、提取現(xiàn)金必須當(dāng)而點(diǎn)捆、卡把、核打總數(shù)，核查封裝質(zhì)量，無(wú)誤后 將現(xiàn)金裝袋解回。3、現(xiàn)金運(yùn)回后，由庫(kù)管員填制“入庫(kù)票”核點(diǎn)總數(shù)，登記“庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金 券別明細(xì)登記簿”，并由營(yíng)業(yè)柜員進(jìn)行賬務(wù)處理。（六）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上解下?lián)芤罁?jù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向合行清算中心上解或 下?lián)芸铐?xiàng)的處理手續(xù)辦理。（七）票幣整點(diǎn)1、挑殘?zhí)魵埰睅徘妩c(diǎn)過(guò)程中，要將殘損票幣挑剔干凈

6、，如有以下人民幣損傷 情況，應(yīng)及時(shí)挑出整理，不再繼續(xù)流通使用。（1）票面缺少部分損及行號(hào)、花邊、字頭、號(hào)碼、國(guó)徽之一的或缺箱品資料推薦角的；（2）票面有孔洞直徑大于10毫米的；（3）裂口長(zhǎng)度超過(guò)票而長(zhǎng)度（或?qū)挾龋┪宸种换驌p及花邊，圖案的;（4）因票面斷裂而粘補(bǔ)的；（5）票幣紙質(zhì)軟，較舊的；（6）由于油浸，墨漬等造成臟污面積較大（大于1平方厘米）或涂寫字跡較多，妨礙票面整潔的；（7）票面變色嚴(yán)重影響圖案清晰的；（8）硬幣殘缺、穿孔、變形、磨損、氧化損壞花紋的；在清點(diǎn)遇有殘缺票幣按殘缺票幣兌換標(biāo)準(zhǔn)辦理兌換。2、分類硬幣與紙幣要分別整理，流通券和殘損券要按券別、版別整理；上交人民銀行回籠券按有關(guān)要

7、求進(jìn)行整理。3、點(diǎn)準(zhǔn)清點(diǎn)時(shí)要做到逐張捻點(diǎn)，幅度大、視福寬，硬幣要逐枚清點(diǎn)。每把一百?gòu)?，每卷一百或五十枚，每捆十把（卷），不得多缺?、墩齊紙幣要按券別分版平鋪整理，一把鈔票中間不得折疊；每一把鈔票的左端和上邊墩齊。5、捆緊扎把的腰條應(yīng)在票的二分之一處扎緊（初點(diǎn)應(yīng)所捆在所清點(diǎn)的一端）；一捆票幣用麻繩雙十字捆扎（頂層加墊紙），用手提繩，繩索繃直，票不移者為緊；繩頭結(jié)扣處要加貼同券別封簽，并注明社名和封包日期。6、蓋章初點(diǎn)員在紙條一端加蓋名章，復(fù)點(diǎn)在每把腰條側(cè)而蓋章，打捆封簽上 要由封裝員和管庫(kù)員蓋章，名章要蓋在規(guī)定的位置，必須清晰可辨，做到 誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)蓋章，誰(shuí)負(fù)責(zé)。（A）票幣兌換1、大小票兌換堅(jiān)持

8、先收款后兌付，兌換清單由客戶填寫。柜員清點(diǎn)現(xiàn)金無(wú)誤后，按照客 戶兌換清單的需求券別，配款自核付出，將現(xiàn)金掃數(shù)入箱，兌換清單加蓋 柜員名章，專夾保管備查。2、殘缺幣兌換（1）殘幣兌換，營(yíng)業(yè)柜員收下客戶提交的損傷幣，認(rèn)真鑒別真假，按 兌換標(biāo)準(zhǔn)確定兌換額，向客戶講清并征得同意，當(dāng)而在損傷幣上加蓋“全 額”、“半額”、“作廢”戳記，然后予以兌換。（2）如發(fā)現(xiàn)假幣、變?cè)鞄诺葢?yīng)經(jīng)兩人以上鑒別一致后予以沒收并向持 票人講明情況，追查來(lái)源，在假幣的正面和背而加蓋“假幣”戳記，開具“假幣收繳憑證”，交兌換人。（3）若為可疑票幣應(yīng)開具“臨時(shí)收據(jù)” 一式兩份，一份交持幣人，一 份留存保管，并在“代保管有價(jià)單證登記簿

9、”上登記。經(jīng)鑒定的可疑鈔票, 若為真鈔，按全額兌換給單位或個(gè)人，真鈔營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)留存，不再投放市場(chǎng) 流通，假鈔按上述要求辦理收繳手續(xù)。無(wú)論辦理兌換或收繳必須同時(shí)收回“臨時(shí)收據(jù)”。（九）假幣收繳營(yíng)業(yè)柜員發(fā)現(xiàn)偽造、變更、販賣較多數(shù)量的人民幣或有相關(guān)線索、偽 造新版人民幣的，應(yīng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)。數(shù)量較少的（數(shù)量以下或者金額 500元以下），應(yīng)當(dāng)予以收繳。收繳假幣時(shí)，要做到兩名工作人員在場(chǎng)，在 持幣人視野范圍內(nèi)，當(dāng)而在偽造、變?cè)斓娜嗣駧耪疵婕由w“假幣”戳記 （使用藍(lán)色油墨，蓋在正面水印窗和背而中間位置），填寫假幣收繳憑證一 式三聯(lián)，由持幣人在憑證上簽章，一聯(lián)退持幣人，一聯(lián)留存，一聯(lián)隨同假 幣上繳。如果持幣人拒絕在收繳憑證上簽字，受理營(yíng)業(yè)柜員在收繳憑證上