2019年銀行反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試含答案

1、反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試一、單項(xiàng)選擇題（共 19題，每題1分，共計(jì)19分）1 .我國(guó)的反洗錢(qián)法于（ A ）開(kāi)始頒布實(shí)施。A. 2007年1月1日 B . 2007年3月1日C. 2006年10月31日 D . 2008年2月1日2 . （ A ）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反 洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.人民銀行 B .證監(jiān)會(huì) C .保監(jiān)會(huì) D .銀監(jiān)會(huì)3 .保險(xiǎn)公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（ A ）。A.客戶身份識(shí)別B .大額和可疑交易報(bào)告C.可疑交易的分析D .洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4 .保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（D ）A.實(shí)事求是 B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬由D. 了

2、解你的客戶5 .保險(xiǎn)公司對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（ C ）萬(wàn)元以上或者（）萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險(xiǎn)合同需要進(jìn)行客戶身份識(shí) 別可客戶身份資料留存。A. 101 B. 201C.20 2D . 50 56 .客戶由他人代理辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（C ）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)和登記。A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人D.受益人7 .客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提由合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng) 采取何種措施（A ）A.中止辦理業(yè)務(wù)B .繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)C.終止辦理業(yè)務(wù)D .無(wú)需采取其他措施8 .在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存

3、期間， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客 戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（ B ）、金融交易情況、 及時(shí)提示客戶更新資料信息。A.資金來(lái)源B .經(jīng)營(yíng)活動(dòng) C .資金用途 D .經(jīng)營(yíng)狀況9 .客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的 （C） 內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。A. 5個(gè)工作日B. 15日 C. 10個(gè)工作日D. 10日10 .金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存 管理辦法規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少 保存（B ）。A. 3 年 B . 5 年 C. 10 年 D. 15 年11 .客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易

4、， 通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的， 由（A ）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.保險(xiǎn)公司和銀行各自D.客戶12 .反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別 義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（ B ）罰款。A. 10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B . 20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C. 10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下D . 20萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下13.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（ D ）萬(wàn)元以上或者外幣 交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn) 金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗 錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。A. 1 萬(wàn) 1000 B. 2萬(wàn) 200

5、0C. 10 萬(wàn) 5000 D. 20 萬(wàn) 1 萬(wàn)14 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（D ）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó) 反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A. 2 B . 5 C . 7 D . 1015 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告理辦法規(guī)定的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散 退保且不能合理解釋”中的“短期”是指 （A ）。A. 10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日B. 10個(gè)工作日以內(nèi)，不含10個(gè)工作日C. 5個(gè)工作日以內(nèi)，含 5個(gè)工作日D. 5個(gè)工作日以內(nèi)，不含 5個(gè)工作日16 .金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦

6、法所稱(chēng)的“長(zhǎng)期”是指（C ）A.半年 B . 1年 C . 1年以上 D . 2年以上17 .反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告 或可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（C） 罰款。A. 20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B . 50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下C. 50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D . 50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下18.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告 或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理 人員和其他直接責(zé)任人員，處（ B ）罰款。A. 2萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下B . 1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下C. 2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下 D . 1萬(wàn)元以上1

7、0萬(wàn)元以下19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶， 至少每（C ） 進(jìn)行一次審核A. 1個(gè)月 B. 3個(gè)月 C .半年 D . 1年二、多項(xiàng)選擇題（共 27題，每題3分，共計(jì)81分）1 .我國(guó)反洗錢(qián)依據(jù)的法律規(guī)定是：（ ABCD）A.反洗錢(qián)法B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易資料記錄保 存管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定2 .屬于洗錢(qián)犯罪的上游犯罪種類(lèi)有（ ABCD）A.毒品犯罪B .恐怖犯罪C.貪污犯罪D .金融詐騙犯罪3 .反洗錢(qián)法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括（ ABCD ）A.建

8、立客戶身份識(shí)別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度4 .反洗錢(qián)法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（CD）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.司法機(jī)關(guān)B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)5 . “了解你的客戶”內(nèi)容主要是（ ABCD）A.確認(rèn)客戶的真實(shí)身份 B.了解客戶的職業(yè)情況C. 了解客戶交易目的和交易性質(zhì) D. 了解客戶資金來(lái)源6.保險(xiǎn)公司除核對(duì)身份證件外，還可采?。ˋBCD）等措施識(shí) 別客戶身份。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C.向公安、工商行政

9、管理部門(mén)核實(shí)D. 實(shí)地查訪7、當(dāng)由現(xiàn)（ABCD）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù) 責(zé)人B、客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛 盾C、客戶行為或者交易情況由現(xiàn)異常D、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)8、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，保險(xiǎn)公司下列（ABCD）行為將受到處罰。A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進(jìn)行核對(duì)登 記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C

10、、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的9 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè) 立的下列（ABCD）機(jī)構(gòu)。A.銀行B .保險(xiǎn)公司C.證券公司 D .基金公司10 .金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法有關(guān)規(guī)定的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián) 行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的派由機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABCD）處罰。A.責(zé)令限期改正B.罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管、董事處分D .其他處分11 .客戶在辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，需要留存并核對(duì)客戶身份信息（ABC）A.申請(qǐng)解除合同退還的保費(fèi)在1萬(wàn)元以上的B.申請(qǐng)解除合同退還的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值在1萬(wàn)元以上的C.被保險(xiǎn)人或受益人請(qǐng)求賠償金在1萬(wàn)元以

11、上的D.受益人請(qǐng)求給彳的保險(xiǎn)金在5000元以上的12 .核對(duì)客戶身份信息時(shí)應(yīng)確認(rèn)哪些人的關(guān)系（ AB ）A.投保人與被保險(xiǎn)人B .投保人和保費(fèi)繳納人C.投報(bào)人和法定繼承人以外的指定受益人D .其他13 .由現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（ABCD）A.變更姓名B .注冊(cè)資本C.身份證號(hào)碼D .經(jīng)營(yíng)范圍14 .保險(xiǎn)公司通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非面對(duì) 面方式的保險(xiǎn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ABCD）做好資料保存工作。A.強(qiáng)化內(nèi)部管理措施B.更新技術(shù)手段，確保相關(guān)交易信息和客戶信息能夠完整傳送C.保障可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求D.集中存放或儲(chǔ)存交易數(shù)據(jù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易 的

12、要求，采取安全保密的措施，向各層級(jí)或各業(yè)務(wù)條線人員通 過(guò)履行反洗錢(qián)職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料15.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（ABC)A.姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)B.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C.身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限D(zhuǎn).家庭成員的基本情況16 .自然人的有效身份證件包括（ ACE ）A.身份證B.學(xué)生證 C.護(hù)照D.工作證E.臨時(shí)居民身份證17 .法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“客戶身份基本信息”包括（ABCD）A.客戶的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證 號(hào)碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí) 照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼

13、和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人D.授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種 類(lèi)、號(hào)碼、有效期限18 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AB ）A.記載客戶身份信息、資料B.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資 料C.客戶家庭成員情況D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)制度19 .金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑行為。（ABCD）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、 有 效性、完整性的D.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行

14、為20 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（BC）原則，妥善保存客戶身份資料和 交易記錄。A.及時(shí)、準(zhǔn)確 B.完整、保密 C.安全、準(zhǔn)確 D.全面、保密21 .反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（ABC ）A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C.違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的1022 .按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 規(guī)定， 短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列 （BC）特點(diǎn)，有可能屬于可疑交易A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)由B 、集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)由C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)由D 、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)由23 .按照

15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，保險(xiǎn)公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報(bào)告（ABCD ）A.短期內(nèi)集中投保、分散退保且不能合理解釋的B.頻繁投保、退保、變更險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C.客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)匯往投保人以外的其他人D.與洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的24.下列說(shuō)法正確的是（ABC ）A.由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)卻無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源的屬于可疑交 易B.保險(xiǎn)公司支付賠償金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受 益人以外的第三人的應(yīng)作為可疑交易上報(bào)C.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問(wèn)人 同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行D.交易一方單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值2萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)視為大額交易25 .金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額” 中的“頻繁”系指（AD ）A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 3次以上 B .交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生， 且持續(xù)5天以上D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 3天以上26 .反洗錢(qián)法規(guī)定的中國(guó)人