反洗錢培訓(xùn)測試卷

1、反洗錢培訓(xùn)測試卷（一）不定項(xiàng)選擇題1,反洗錢培訓(xùn)對象包括（ABCD）A.新員工B . 一線人員C.中高級管理人員 D .反洗錢崗位人員2 .以下說法錯(cuò)誤的是（c ）A,為了保護(hù)銀行良好的聲譽(yù)。承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各銀行應(yīng)開展反洗錢宣 傳工作B.銀行應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制訂有針對性的宣傳計(jì)劃C.銀行地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃，而不必自行制訂宣傳計(jì) 劃D.反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同。采取隨部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式3 .以下說法錯(cuò)誤的是（A）A,反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)8 .宣傳方式可靈活多樣c.對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中

2、外反洗 錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D.對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò) 或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方武開展宣傳4 .法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括 （ABC D）A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或 者文件的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、 號碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、 號碼、 有效期限5 .客戶身份識(shí)別的含義包括（A BCD）A. 了解客戶本人的真實(shí)身份B. 了解客戶的交易

3、目的和交易性質(zhì)C. 了解客戶的資金來源和用途D. 了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人6. 一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ACD）一次 性金融服務(wù)。A. _現(xiàn)金匯款 B .現(xiàn)金存款c .現(xiàn)鈔兌換 D .票據(jù)兌付7 .開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為（ABCD）A銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B .客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D .其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員8 . 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存警理辦法）規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取 （C ）客戶身份識(shí)別措施。A. 一次性的 B .間隔的 c .持續(xù)的 D .定期的9 .反洗錢全面檢

4、查的內(nèi)容應(yīng)包括（ABCDE）A.內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B.客戶身份識(shí)別工作情況c.客戶身份資料和交易記錄保存情況D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況10 .反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括(ABCD)A.查閱資料 B .詢問C.現(xiàn)場測試D.數(shù)據(jù)篩選11 .被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合(ABCD )A.提供必要的工作條件B .配合進(jìn)行現(xiàn)場會(huì)談c.及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作12 .根據(jù) 中華人民共和國反洗錢法)第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為 之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的 處二

5、十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他 責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款 (A B C)A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 B .故意提供虛假材料的c.拒絕、阻礙反洗錢檢查的 D .未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的13 .涉嫌恐怖融賽可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析？(ABCD)A.賬戶及存取款特征B .電子匯兌特征C.行為異常表現(xiàn) D .敏感國家或地區(qū)14 .從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ (A B CD)A.某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由多人同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存款C.現(xiàn)金

6、存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，尤其是 連續(xù)編號的票據(jù)15 .金融機(jī)構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施。包括但不限于(ABD)。A.停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B.暫停金融交易C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)16 .反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括(ABCD)A.信息收集 B .信息分析評估C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D .信息歸檔17 .需要銀行重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)有(AC)。A.信息收集 B .信息分析評估c.非現(xiàn)場監(jiān)管措施D.信息歸檔18 .銀行“反洗錢內(nèi)部

7、控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí) (B)。A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國人民銀行上報(bào)B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告c.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.年度2束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部19 . 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄）需要由（B）簽字確認(rèn)。A.中國人民銀行反洗錢工作人員B .被談話人c.單位負(fù)責(zé)人D.部門負(fù)責(zé)人20 .客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括（A C D）A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)21 .銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分

8、析客戶的 （ABCD#各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。A.地域、行業(yè) B .身份、國籍c.交易目的 D .交易特征22 .客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）A,屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類c.需要對客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施23 .以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（A C D）A.其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶B.長期存在大額交易的客戶C.與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶24 .以下說法正確的有（A C D）A.銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可

9、疑交易予以保密.不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B.銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào) 客戶c.銀行違反 中華人民共和國反洗錢法）的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。致使 洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D.銀行違反 中華人民共和國反洗錢法）的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信患，致使洗 錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五 萬元以上五十萬元以下罰款25 .對以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，銀行應(yīng)當(dāng)立印向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B,中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到銀行報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管

10、轄權(quán)的偵 查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案c.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自銀行接到臨時(shí)凍結(jié)通知書 之時(shí)起計(jì)算D.銀行解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通 知書 或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知26 .銀行配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（A B C）A.配合調(diào)查義務(wù) B .如實(shí)提供信息義務(wù)C.保密義務(wù) D .拒絕調(diào)查義務(wù)27 .配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信患可以用做 (B C D)A.建立反洗錢檢查檔案庫B .建立案件線索檔案庫C.客戶身份的重新識(shí)別D .發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)28 .客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括 (ABCD)A.建立相關(guān)制度原則B .完整真實(shí)原則

11、c.安全保存原則D.從嚴(yán)原則29 .以下說法正確的有(A B D)A.按照保存介質(zhì)不同。保存方武可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、 電子保存介質(zhì)、磁帶 保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火C.檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)30 .銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯教、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、 結(jié)算、掛失等每筆交易的(ABC)及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè) 務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。A.數(shù)據(jù)信患 B .業(yè)務(wù)憑證 c .賬簿 D .協(xié)議31 .金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪。 應(yīng)當(dāng)

12、及時(shí)以書面形式向(D)報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安 機(jī)關(guān)開展偵查工作。A.金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)B .金融機(jī)構(gòu)總部c,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D .當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)32 . (A)對銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心c.公安機(jī)關(guān)D,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)33 .客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由 (B)報(bào)告。A.收單行 B .辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行 D .開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行34 .交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過 程中經(jīng)辦的(B)或(D )報(bào)告給中國人民銀

13、行的制度。A.全部金融父易信息B.超過規(guī)定金額以上金融交易信息c.規(guī)定金額以下的金融交易信息D.有洗錢嫌疑的金融交易信息35 .金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括(A)和(B )兩類。A.大額交易報(bào)告 B .可疑交易報(bào)告C.現(xiàn)金流量報(bào)告 D .資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告36 .以下說法正確的是(A BD)A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進(jìn)行評估C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效 性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄 密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。37 .反洗錢內(nèi)

14、部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A.檢查發(fā)現(xiàn)問題B .通報(bào)問題 C .跟蹤整改 D .責(zé)任認(rèn)定38 .銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（A BC D）A組織管流程 B .賬戶監(jiān)控措施 C .保密規(guī)定 D .資料保存39 .可疑交易特征包括（A B C）A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B.交易與客戶身份不符c.交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D.交易超過規(guī)定金額40 .我國關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？（A B C D）A.中華人民共和國反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法c .金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)

15、別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（二）判斷題1 .從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn) 行人工復(fù)核。（）錯(cuò)2 .銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（） 對3 .反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人 員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對4 .客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是 否開展此項(xiàng)工作。（）錯(cuò)5 .客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系， 在對可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。（）錯(cuò)6 .客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（）錯(cuò)7 .銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶