交行小額新增需求

1、.小額新增需求隨著小額支付系統(tǒng)在北京、甘肅、海南的即將上線，需要我們對現(xiàn)有小額支付系統(tǒng)的部分功能進行擴充，時擴充后的系統(tǒng)具有更強的業(yè)務處理功能和分行適應性。我們提出如下擴充需求：由于票據(jù)交換的需要，需要各往賬交易網(wǎng)點按人行軋差日期、軋差節(jié)點和軋差場次為各對手行打印普通、定期借、貸記票據(jù)匯計單和清單，由業(yè)務人員與實際業(yè)務票據(jù)核對后送人行票據(jù)交換所交換票據(jù)。需要開發(fā)相應打印交易來滿足實際業(yè)務處理。匯計單打印選項內(nèi)容有：軋差日期、節(jié)點、場次，接收行行號（12位），報文種類（普通、定期），業(yè)務種類（借、貸）及各自票據(jù)匯總張數(shù)、金額，發(fā)起行行號（12位）。往賬清單表頭有發(fā)起行行號、日期、節(jié)點和場次，內(nèi)容

2、包括接收行，包文種類，借、貸方，收（付）款人賬號、戶名、金額，記賬柜員等。打印往賬清單時應該有日期、業(yè)務種類、人行節(jié)點、場次等選項，當不選時均默認為全部。在登記簿現(xiàn)有選項基礎(chǔ)上，委托日期后增加軋差節(jié)點（1位，NPC/CCPC）、軋差場次（2位）兩欄。業(yè)務人員查詢時通過在相應欄位選擇輸入或者不輸入相關(guān)要素，進行精確查詢或者分類模糊查詢。分類模糊查詢時顯示符合條件的所有記錄。這樣一來，登記簿將提供較為靈活多樣的查詢功能，便于業(yè)務人員進行準確、有效的查詢。不需要分類使用的分行只要在相應欄目中不輸入即可查詢到全部數(shù)據(jù)。由于甘肅省要通過小額支付系統(tǒng)發(fā)起支票截留業(yè)務后，截留票據(jù)要通過掃描來附加影像給對手行

3、，需要發(fā)起方增加影像附加交易來增加影像與往賬信息匹配的處理功能。收到對手行發(fā)起的支票截留業(yè)務時，要從來賬信息中提取票據(jù)影像通過行內(nèi)驗印系統(tǒng)核對票據(jù)影像并打印留存，矣收到人行非小額系統(tǒng)傳遞來的影像后再次進行核對。需要開發(fā)交易來滿足業(yè)務需要。在接收到小額支付來賬后，將按接收行打印的來賬清單與人行交換來的票據(jù)進行核對，驗證交換票據(jù)是否完整、一致。在小額支付來賬業(yè)務處理時，需要增加接收行行號和人行軋差場次選項，不需要的分行在此處可以不選默認為全部即可。這樣分行賬務中心業(yè)務人員在核對票據(jù)時可以準確的判斷票據(jù)是否完整、合法、合規(guī)；是否全部處理完成。同時在來賬清單打印時表頭要有接收行行號、接收日期、軋差節(jié)點

4、、軋差場次、處理類別（系統(tǒng)記帳、手工干預）等選項，不選時默認為全部。內(nèi)容包括發(fā)起行號，報文種類，借、貸方，入賬標志（入賬、拒絕）收、付、款人賬號、戶名、金額，記賬柜員等。在來賬未處理時入賬標志、記賬柜員欄位為空。便于業(yè)務人員核對來賬和滿足管理的需要。為了核對收到借記業(yè)務后返回拒絕付款回執(zhí)與需退回的實物票據(jù)相符，需要按賬務中心打印拒絕回執(zhí)清單。清單表頭包括處理中心行號，拒絕日期，人行節(jié)點、場次。內(nèi)容包括托收行，付款行，收、付款人賬號，金額，處理柜員號及原因等內(nèi)容。 發(fā)起的普通借記業(yè)務和定期借記業(yè)務，收到對方返回回執(zhí)入賬后，需要發(fā)起網(wǎng)點按工作日期區(qū)間打印入賬清單。入賬清單內(nèi)容中需要有往賬發(fā)出日期、

5、場次、收款人賬號、金額、票據(jù)號碼，接收行行號，入賬日期，入賬標志、入賬柜員，拒絕原因等要素。清單規(guī)則按往賬發(fā)出日期、場次、收款人賬號、金額、票據(jù)號碼，接收行行號，入賬日期，入賬標志、入賬柜員進行先后排列。便于網(wǎng)點人員與發(fā)出后留底的票據(jù)進行核對，核對后將留底票據(jù)附在入賬清單后隨當日網(wǎng)點傳票送后督。對于對方行超期未回復，人行撤銷的往賬業(yè)務，應該按撤銷時間區(qū)間打印人行撤銷清單，便于網(wǎng)點人員對往賬信息的后續(xù)跟蹤處理。清單內(nèi)容同入賬清單。相應的，網(wǎng)點每日打印往賬清單時應該有業(yè)務種類選項和人行軋差節(jié)點、場次選項，當不選時均默認為全部。往賬清單排列規(guī)則同入賬清單規(guī)則。由于人行小額收費是根據(jù)往賬業(yè)務包、包內(nèi)業(yè)務筆數(shù)和發(fā)送時間來確定收費標準。需要各分行根據(jù)自己分行實際情況在行內(nèi)系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務需要來調(diào)整往賬組包時間，在往賬業(yè)務及時發(fā)送的同時最大限度降低匯劃費用。分兩種方式來實現(xiàn)，一種是由人工發(fā)起組包，另一種是通過參數(shù)（即：定時、達量）設定控制由系統(tǒng)自動組包。參數(shù)的調(diào)整可以由分行賬務中心或參數(shù)中心來處理，分為及時生效和定時生效兩種。我們建議使用系統(tǒng)控制比較好。以上的需求在目前來看，好像是上線行的個別問題，但隨著小額支付系統(tǒng)在全國的推廣、分行管理和網(wǎng)點業(yè)務處理的需要，各分行或多、或少都會存在、面