中國農(nóng)業(yè)銀行運營管理工作總結(jié)

1、銀行運營管理部總結(jié)及下半年工作安排X X年以來，運營管理部在各級領導的正確領導下，在各部門的大力配合支持下， 充分發(fā)揮部門職責， 結(jié)合年初簽訂的責任目標，突出管理重點，完善內(nèi)部操作，防范操作風險，較好地完成了柜面業(yè)務、 重要空白憑證、 資金清算、 現(xiàn)金供應、 支付結(jié)算、反洗錢等各項工作任務。有關(guān)情況如下：一、上半年工作開展情況（一）嚴格重要空白憑證管理為避免空白重要憑證領取差錯的發(fā)生， 一是根據(jù)設計的 空白重要憑證領取申請表 ，嚴格了重要空白憑證的領取審查，要求領取網(wǎng)點不僅要認真填寫申請表有關(guān)事項， 還要求會計主管和單位負責人簽字、 加蓋營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務印章。 二是完成了各營業(yè)機構(gòu)的各種帳表憑證的

2、購領、 帳表室的管理及重要空白憑證的下發(fā)工作，工作中無差錯事故發(fā)生。（二）加強柜面業(yè)務的管理為規(guī)范柜面業(yè)務操作，防范操作風險。 2 月份對前臺業(yè)務操作流程操作情況、授權(quán)制度執(zhí)行情況、密碼更改情況、印章保管情況、 重要空白憑證使用情況等業(yè)務進行了檢查。 通過檢查規(guī)范了前臺的業(yè)務操作，防范了操作風險。（三）搞好現(xiàn)金調(diào)撥，保證現(xiàn)金供應在現(xiàn)金管理方面要按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定， 繼續(xù)做好現(xiàn)金 管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，合理核定支行的現(xiàn)金庫存，在保證支付前提下， 嚴格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額制度， 防止過多的不生息資金積壓。 二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作， 繼續(xù)嚴格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付審批制度，提高執(zhí)行現(xiàn)

3、金管理政策的正確性。并結(jié)合當前反洗錢的工作要求，做好反洗錢有關(guān)工作。三是嚴格執(zhí)行庫存現(xiàn)金查庫制度。 要求各支行嚴格查庫制度， 并對其查庫情況進行檢查， 其次， 對中心現(xiàn)金庫存我部每月不低于一次查庫，對各支行現(xiàn)金庫存采取定期不定期的查庫方式進行查庫，避免現(xiàn)金庫存過大和空庫現(xiàn)象的發(fā)生。四是充分運用清分設備，對支行、 營業(yè)部上繳的現(xiàn)金及時整點， 提高了付出現(xiàn)金的準確性和安全性。（四）做好銀企對賬管理在工作中我部始終把銀企對賬工作作為一項重點工作來抓，一是每月通過“發(fā)出、收回、確認”等環(huán)節(jié)，確保各支行不折不扣地執(zhí)行銀企對賬制度； 二是根據(jù)各支行提供的對公賬戶負責人和會計人員的手機號碼利用發(fā)短信、 打電

4、話的方式跟企業(yè)對賬或明確專人上門去企業(yè)對賬， 保證企業(yè)資金的安全性； 三是逐月由支行、營業(yè)部上報回收的對賬單，并逐一核對、計算對賬率和回函率，將上述兩項指標納入績效考核。通過以上的措施使銀企對賬制度得到了全面、 嚴格、 有效地執(zhí)行，從而提高操作風險控制能力。（五）完善結(jié)算管理，搞好服務，確保我行匯路暢通我部作為商業(yè)銀行的結(jié)算樞紐， 服務質(zhì)量、 服務效率致關(guān)重要。為此，在上半年工作中，我們突出服務這一主題，在完善服務手段、 提高服務質(zhì)量上下工夫， 力爭實現(xiàn)服務質(zhì)量上新的臺階。一是疏通結(jié)算渠道，不分節(jié)假日、雙休日，確保我行大、小額支付業(yè)務暢通；二是為規(guī)范資金清算業(yè)務操作，提高工作效率，對同城清算，

5、異地資金匯劃、來賬業(yè)務手續(xù)辦理都作了明確規(guī)定，確保結(jié)算業(yè)務準確、及時、快捷、安全。全年共辦理同城清算及異地通匯業(yè)務萬筆，金額億元，日均業(yè)務量達萬元。三是做好現(xiàn)金管理工作， 樹立服務第一的思想， 安全及時地做好各支行現(xiàn)金送達工作。 全年共辦理現(xiàn)金收入萬筆， 金額 億元，現(xiàn)金收入日均業(yè)務量達萬元；現(xiàn)金支出 萬筆，金額億元，現(xiàn)金日均業(yè)務量達萬元。（六） 、搞好員工培訓，提高員工服務效能根據(jù)崗位分工和職責分配等情況， 分類組織了崗位培訓班。一是 4 月份組織會計主管、高級柜員進行了柜面監(jiān)督業(yè)務培訓班， 重點對業(yè)務前臺監(jiān)督中存在的問題進行了講解； 二是 5 月份組織開展了核心業(yè)務系統(tǒng)涉及的存款、貸款、支

6、付結(jié)算、大小額支付、同城票據(jù)清算、結(jié)賬、憑證管理以及出納業(yè)務的專項培訓班，全行共260 余人參加。（七）修訂下發(fā)了業(yè)務操作制度上半年修訂下發(fā)了反洗錢業(yè)務管理辦法 、 大額交易和可疑交易報告實施辦法 和客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度 。同時，根據(jù)合規(guī)風險部對制度審核要求，我部組織人員對濮陽市商業(yè)銀行股份有限公司會計崗位工作規(guī)范等 9 項制度及管理辦法進行了修訂。（八）發(fā)揮職能作用，全方位做好日常工作運營管理部作為總部的一個職能科室， 積極行使著自己的職責， 充分發(fā)揮橋梁作用是我們的責任。 同時， 本部人員團結(jié)協(xié)作，開拓進取，牢固樹立服務思想，較好的完成了日常工作事項。二、 下半年工

7、作計劃（一）會計結(jié)算、資金清算管理1 、根據(jù)人民銀行會計結(jié)算、資金清算管理規(guī)定，做好大小額、同城票據(jù)清算系統(tǒng)的運行管理。2 、 12 月份組織人員對各支行、營業(yè)部會計結(jié)算業(yè)務檢查。3 、做好資金調(diào)撥、匯劃以及客戶和同業(yè)存款賬戶的對賬工作。4 、根據(jù)業(yè)務管理提出的業(yè)務需求和新產(chǎn)品開發(fā)需要，包括銀行卡業(yè)務，及時制定新產(chǎn)品業(yè)務開發(fā)需求及操作流程。（二）會計、儲蓄、出納等柜面業(yè)務的管理1 、 10 月份組織高級柜員、會計主管柜面業(yè)務監(jiān)督培訓。2 、做好柜員角色審批、調(diào)整及授權(quán)管理工作。3 、做好反洗錢系統(tǒng)的運行、數(shù)據(jù)核對及上報工作。（三）現(xiàn)金管理4 、按照現(xiàn)金管理規(guī)定，做好前臺現(xiàn)金業(yè)務操作的監(jiān)督和管 理。5 、會同保衛(wèi)部，做好交取款工作，保證現(xiàn)金及時供應。6 、做好現(xiàn)金清點、配送及離行