最新國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大《金融法規(guī)》機(jī)考終結(jié)性2套真題題庫(kù)及答案11

1、國(guó)家開(kāi)放大學(xué)試題最新國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大金融法規(guī)機(jī)考終結(jié)性2套真題題庫(kù)及答案盜傳必究題庫(kù)一試卷總分:100答題時(shí)間:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1. 金融市場(chǎng)僅指以金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)為主體的有固定場(chǎng)所的金融市場(chǎng)。T VF X2. 我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于中國(guó)人民銀行,由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一設(shè)計(jì)、印制和發(fā)行人民幣。T VF X3. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力,但是利用其他條件,將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間, 利用從金融機(jī)構(gòu)取得的較低利率的借款,加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人,非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。T VF X4. 除國(guó)有獨(dú)資銀行行長(zhǎng)和金融專家外,貨幣政策委員會(huì)其他委員的任

2、職期限不受限制。T VF X5. 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格確定上應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn),在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的, 可由董事會(huì)決定。T VF X6. 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。T VF X7. 對(duì)票據(jù)轉(zhuǎn)讓而言,所有在票據(jù)上簽名的人在該票據(jù)未獲完全清償之前,均不能免除債務(wù)人的身份。T VF X8. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要,甲某欲購(gòu)買一臺(tái)制磚機(jī),于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15日,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同,約定由信用社貸款3萬(wàn)元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合同簽

3、訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,洪水將甲某的磚廠淹沒(méi),甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無(wú)力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣法院提起訴訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。請(qǐng)判斷本案例中,甲某無(wú)力償還貸款時(shí),信用社可以 拍賣抵押物,能作為抵押物的為甲某自有的一輛小貨車和兩臺(tái)彩電,因此信用社可以就拍賣的價(jià)款優(yōu)先受 償。優(yōu)先受償后信用社沒(méi)有實(shí)現(xiàn)的債權(quán),仍由債務(wù)人清償。T VF X9. 保險(xiǎn)法規(guī)定,保險(xiǎn)金額不得超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值,超過(guò)保

4、險(xiǎn)價(jià)值的,超過(guò)的部分無(wú)效。T VF X10. 我國(guó)證券法第77條規(guī)定,禁止任何人操縱證券市場(chǎng)。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 銀行將機(jī)構(gòu)和個(gè)人的存款現(xiàn)金收回業(yè)務(wù)庫(kù)稱oA現(xiàn)金發(fā)行B現(xiàn)金回籠C現(xiàn)金投放D入庫(kù)2. 票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為。A死刑B有期徒刑C無(wú)期徒刑D 10年以上有期徒刑3. 我國(guó)的中央銀行是 oA中國(guó)人民銀行B中國(guó)銀行C銀監(jiān)會(huì)D國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行4. 發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的,應(yīng)當(dāng)由依 法對(duì)該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。A中國(guó)人民銀行B財(cái)政部C中國(guó)銀行D銀監(jiān)會(huì)5. 除有明確的規(guī)定外,任何單位和個(gè)人,包括金融機(jī)構(gòu),均無(wú)權(quán)決定停息、減息、緩息

5、和免息。A中國(guó)人民銀行B銀監(jiān)會(huì)C財(cái)政部D國(guó)務(wù)院6. 匯票與借貸合同或其他支付合同的一個(gè)重要區(qū)別是oA記載匯票字樣B記載無(wú)條件支付的委托字樣C記載不得轉(zhuǎn)讓字樣D記載不得背書(shū)字樣7. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要,甲某欲購(gòu)買一臺(tái)制磚機(jī),于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 H,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同,約定由信用社貸款3萬(wàn)元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合同簽訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,洪水將甲某的磚廠淹沒(méi),甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無(wú)力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣

6、法院提起訴訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。本案例中,下列抵押物哪項(xiàng)是符合擔(dān)保法規(guī) 定的抵押物。A 土地所有權(quán)B耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)C抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)D依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)8. 下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是oA定期和活期存款單B國(guó)債C匯票D本票9. 是指證券公司及其工作人員在證券委托交投業(yè)務(wù)中和其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)中,以損害客戶利益 為前提牟取自己利益的非法行為。

7、A欺詐客戶B操縱市場(chǎng)C內(nèi)幕交易行為D虛假陳述10. 以下不是保險(xiǎn)危險(xiǎn)構(gòu)成條件的是。A必然危險(xiǎn)B可保危險(xiǎn)C危險(xiǎn)具有偶然屬性D保險(xiǎn)估價(jià)三、多選題共10題,共40分1. 如下屬于中間業(yè)務(wù)的金融工具有。A支票B匯票C信用卡D存款單2. 有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券包括cA國(guó)庫(kù)券B金融債券C票據(jù)D信用證3. 貨幣政策委員會(huì)金融專家委員的任職條件除一般委員的任職條件外,還應(yīng)具備:oA具有高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱B從事金融研究工作10年以上C非國(guó)家公務(wù)員D不在營(yíng)利性機(jī)構(gòu)任職4. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容包括:oA風(fēng)險(xiǎn)管理B資本充足率C關(guān)聯(lián)交易D損失準(zhǔn)備金5. 根據(jù)相關(guān)規(guī)定,拆借資金可用于。A有價(jià)證券買賣B彌補(bǔ)付

8、款不足C發(fā)放固定資產(chǎn)貸款D補(bǔ)足準(zhǔn)備金6. 票據(jù)關(guān)系的基本當(dāng)事人,包括:。A出票人B收款人C付款人D保證人7. 2011年3月20 H,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票,金額各為500萬(wàn)元,共計(jì)1000 萬(wàn)元,付款人為乙公司,承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時(shí),乙公司又與甲分行協(xié) 商再貸款1600萬(wàn)元,用以歸還承兌匯票。同年5月23日,甲分行與乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部簽訂一份保證 借款合同,約定:甲分行貸給乙公司1600萬(wàn)元,借款月利率為12%o,借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止;丙證券營(yíng)業(yè)部作為保證人,就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽

9、訂次 日,甲分行將1600萬(wàn)元?jiǎng)澣胍夜举~戶,隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬(wàn)元至其承兌賬戶,充抵了乙公司 的兩張500萬(wàn)元銀行承兌匯票。貸款到期后,甲分行多次向乙公司和丙證營(yíng)業(yè)部發(fā)出催款通知書(shū),但均未 獲償還,遂于2012年8月19日提出訴訟,請(qǐng)求乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公司償還 借款本息及由此造成的一切損失。另查:丙證券營(yíng)業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照,系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)。本案例中,主合同和擔(dān)保合同是否有效。A主合同有效B主合同無(wú)效C擔(dān)保合同有效D擔(dān)保合同無(wú)效8. 下列行為屬于逃匯的有oA擅自將外匯存放在境外的B不按規(guī)定將外

10、匯賣給外匯指定銀行的C擅自將外匯匯出或者攜帶出境的D擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境的9. 上市公司信息持續(xù)公開(kāi)包括。A上市公告書(shū)B(niǎo)年報(bào)C臨時(shí)重大事件報(bào)告D中報(bào)10. 我國(guó)保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有。A有限責(zé)任公司B股份有限責(zé)任公司C合伙企業(yè)D國(guó)有獨(dú)資公司題庫(kù)二試卷總分:100答題時(shí)間:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1. 風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比,收益高的金融工具,其風(fēng)險(xiǎn)也較高,而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。T VF X2. 各國(guó)的匯率制度可分為固定匯率制和浮動(dòng)匯率制兩種,我國(guó)實(shí)行有管理的固定匯率制度。T VF X3. 金融犯罪是指違反金融法的行為。T VF X4.

11、中國(guó)人民銀行是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策,履行職責(zé),開(kāi)展業(yè)務(wù)。不受地方政策、 各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體的干涉。T VF X5. 中國(guó)人民銀行在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管活動(dòng)中,發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時(shí),不能對(duì) 這些機(jī)構(gòu)直接行使行政監(jiān)管權(quán)。T VF X6. 我國(guó)商業(yè)銀行可以投資不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)。F X7. 沒(méi)有拒絕證書(shū),持票人就不能向除承兌人或付款人以外的連帶債務(wù)人請(qǐng)求償還匯票金額。T VF X8. 案情:2011年3月20日,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票,金額各為500萬(wàn)元, 共計(jì)1000萬(wàn)元,付款人為乙公司,承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時(shí),乙公司又與

12、甲分行協(xié)商再貸款1600萬(wàn)元,用以歸還承兌匯票。同年5月23日,甲分行與乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部簽訂 一份保證借款合同,約定:甲分行貸給乙公司1600萬(wàn)元,借款月利率為12%。,借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止;丙證券營(yíng)業(yè)部作為保證人,就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合 同簽訂次日,甲分行將1600萬(wàn)元?jiǎng)澣胍夜举~戶,隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬(wàn)元至其承兌賬戶,充抵 了乙公司的兩張500萬(wàn)元銀行承兌匯票。貸款到期后,甲分行多次向乙公司和丙證營(yíng)業(yè)部發(fā)出催款通知書(shū), 但均未獲償還,遂于2012年8月19日提出訴訟,請(qǐng)求乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償

13、還借款本息及由此造成的一切損失。另查:丙證券營(yíng)業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)。請(qǐng)判斷若丙證券營(yíng)業(yè)部在對(duì)外簽訂保證合同 時(shí),獲得了丁證券有限公司武漢分公司的書(shū)而授權(quán),丙證券營(yíng)業(yè)部作為非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)則具有保證人 的主體資格。T VF X9. 投保人要求更改保險(xiǎn)單內(nèi)容的,經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)人批改后,還須再經(jīng)過(guò)投保人同意保險(xiǎn)單才生效。T VF X10. 通過(guò)證券交易所的證券交易,投資者持有一個(gè)上市公司發(fā)行在外的股票達(dá)到15%時(shí),繼續(xù)進(jìn)行收 購(gòu)的,應(yīng)當(dāng)依法向證監(jiān)會(huì)報(bào)送上市公司收購(gòu)報(bào)告書(shū),并將報(bào)告書(shū)同時(shí)提交給證券交易所,在報(bào)告書(shū)遞交之 日起1

14、5個(gè)工作日內(nèi),向該公司股東發(fā)出收購(gòu)要約,在要約前不得購(gòu)買該種股票,但是經(jīng)證監(jiān)會(huì)免除發(fā)出 要約的收購(gòu)除外。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 下列不屬于國(guó)際收支的資本項(xiàng)目是oA證券投資B私人長(zhǎng)期投資C政府間長(zhǎng)期借貸D單方面轉(zhuǎn)移收支2. 擅自發(fā)行股票債券屬于。A非法從事金融業(yè)務(wù)罪B偽造貨幣罪C偽造證券罪D金融詐騙罪3. 下列不屬于中央銀行貨幣政策工具的是。A存款準(zhǔn)備金B(yǎng)發(fā)行國(guó)庫(kù)券C再貼現(xiàn)D公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)4. 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由銀監(jiān)會(huì)予以取締,沒(méi)收非 法所得。非法所得50萬(wàn)元以上的,并處非法所得罰款。A 2倍以上5倍以下B 1倍以上3倍以下C 2倍

15、以上6倍以下D 1倍以上5倍以下5. 商業(yè)銀行的貸款絕大多數(shù)是。A委托貸款B自營(yíng)貸款C特定貸款D直接貸款6. 下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述,不正確的一項(xiàng)是:。A持票人行使票據(jù)權(quán)利,應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)C票據(jù)權(quán)利在法定期限不行使而消滅D持票人對(duì)匯票出票人的票據(jù)權(quán)利,自出票日起6個(gè)月不行使而消滅7. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要,甲某欲購(gòu)買一臺(tái)制磚機(jī),于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 H,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同,約定由信用社貸款3萬(wàn)元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合

16、同簽訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,洪水將甲某的磚廠淹沒(méi),甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無(wú)力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣法院提起訴訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。本案例中,抵押擔(dān)保合同的效力如何。A抵押擔(dān)保合同有效B抵押擔(dān)保合同無(wú)效C抵押擔(dān)保合同部分有效,部分無(wú)效,即本案中能作為抵押物的僅為甲某自有的兩臺(tái)彩電D 抵押擔(dān)保合同部分有效,部分無(wú)效,即本案中能作為抵押物的為磚廠的土地使用權(quán)和甲某自有的 兩臺(tái)彩電8.

17、金融法律關(guān)系的客體是指。A金融業(yè)B金融市場(chǎng)C金融工具D金融體系9. 以下不屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍的是。A證券保薦B證券自營(yíng)C證券經(jīng)紀(jì)D信托業(yè)務(wù)10. 是指人們?cè)谶M(jìn)行一定行為時(shí)只有損失的可能,而無(wú)獲利的可能。A靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)B動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)C可接受風(fēng)險(xiǎn)D不可接受風(fēng)險(xiǎn)三、多選題共10題,共40分1. 金融業(yè)的特征主要有oA以金融工具為經(jīng)營(yíng)內(nèi)容B金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式C金融交易主體廣泛D金融活動(dòng)場(chǎng)所相對(duì)固定2. 保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是。A財(cái)產(chǎn)評(píng)估人B保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C保險(xiǎn)事故的證明人D保險(xiǎn)事故的鑒定人3. 中國(guó)人民銀行的職能是oA發(fā)行的銀行B銀行的銀行C企業(yè)的銀行D政府的銀行4. 銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基

18、本制度和措施,主要有:。A銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)B銀監(jiān)會(huì)依法、獨(dú)立行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力C針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問(wèn)題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施D銀監(jiān)會(huì)行使監(jiān)管權(quán)力必須受必要的監(jiān)督和問(wèn)責(zé)制約5. 借款人具有下列情況之一者,商業(yè)銀行不能予以貸款:0A尚未清償屆期貸款本息,但能提供貸款行認(rèn)可的還款計(jì)劃。B企業(yè)申請(qǐng)人未辦理工商年檢手續(xù)C有限責(zé)任公司和股份有限公司對(duì)外股木權(quán)益性投資額累計(jì)額超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%D已經(jīng)辦理了基本賬戶6. 我國(guó)票據(jù)法對(duì)本票的規(guī)定有oA木票一律為見(jiàn)票叩付的即期木票B本票一律為記名式,必須記載收款人C本票指商業(yè)本票D本票指銀行本票7. 案情:某縣甲公司因流動(dòng)資金不足,與該縣乙信用社商量借款事宜,應(yīng)乙信用社的要求,甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同,主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬(wàn)