個人存款賬戶實名制規(guī)定實用教案

1、個人個人(grn)存款賬戶實名制規(guī)定存款賬戶實名制規(guī)定 實名的理解 實名證件的重點講解 關于掛失(gush) 聯(lián)網(wǎng)核查的重要性公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第1頁/共22頁第一頁，共23頁。實名實名(sh mn)的定義的定義 指符合法律(fl)、行政法規(guī)和國家有關規(guī)定的身份證件上使用的姓名公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第2頁/共22頁第二頁，共23頁。實名證件的重點實名證件的重點(zhngdin)講解講解 你所知道的實名證件(zhngjin)都有哪些？公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第3頁/共22頁第三頁，共23頁。實名證件實名證件(zhngjin)的重點講解的重點講解 實名證件包括(bo

2、ku)： （一）居住在境內(nèi)的16歲以上的中國公民，為居民身份證或臨時身份證。公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第4頁/共22頁第四頁，共23頁。實名實名(sh mn)證件包括：證件包括：第5頁/共22頁第五頁，共23頁。實名證件實名證件(zhngjin)包括：包括： 軍人( jnrn)、武裝警察尚未申領居民身份證的，可出具軍人( jnrn)、武裝警察身份證件。第6頁/共22頁第六頁，共23頁。實名實名(sh mn)證件包括：證件包括： 居住( jzh)在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑，可出具中國護照。第7頁/共22頁第七頁，共23頁。 16歲以下的中國(zhn u)公民怎樣辦理銀行開戶？公主嶺華興村鎮(zhèn)

3、(cnzhn)銀行第8頁/共22頁第八頁，共23頁。 （二）居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口薄。 即：父母身份證+小孩戶口簿（身份證） 開戶時，一個(y )監(jiān)護人來即可，大額及特殊業(yè)務 時，雙方監(jiān)護人到場。公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第9頁/共22頁第九頁，共23頁。實名實名(sh mn)證件包括：證件包括：第10頁/共22頁第十頁，共23頁。實名證件實名證件(zhngjin)的重點講解的重點講解 （三）香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往(liwng)大陸通行證或其他

4、有效旅行證件。公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第11頁/共22頁第十一頁，共23頁。實名證件實名證件(zhngjin)包括：包括： （四）外國(wigu)公民，應出具護照或外國(wigu)人永久居留證公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第12頁/共22頁第十二頁，共23頁。 除以上證件外，銀行還可根據(jù)(gnj)需要，要求存款人出具戶口薄、護照、工作證、機動車駕駛證、社會保障卡、公用事業(yè)賬單、學生證、介紹信等能證明其身份的有效證件進一步確認存款人身份。 案例：大額取款，修改密碼公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第13頁/共22頁第十三頁，共23頁。一代、二代(r di)身份證問題公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnz

5、hn)銀行第14頁/共22頁第十四頁，共23頁。關于關于(guny)掛失掛失 關于存單、存折、銀行卡等如有遺失(y sh)，存款人可申請掛失，開戶銀行受理存款人的掛失后，可與存款人約定在7個工作日以內(nèi)，為存款人辦理補領新存單、存折、銀行卡或支取存款。 （2008.6.20人行）公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第15頁/共22頁第十五頁，共23頁。身份證復印件是有效證件嗎？公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第16頁/共22頁第十六頁，共23頁。機動車駕駛證是有效證件嗎？機動車駕駛證是有效證件嗎？公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第17頁/共22頁第十七頁，共23頁。學生證是有效證件嗎？公主嶺華興村鎮(zhèn)

6、(cnzhn)銀行第18頁/共22頁第十八頁，共23頁。（2001.4.18人行）人行） 對于離開戶口所在地外出就讀( ji d)的16周歲以下學生要求開立儲蓄賬戶的，為解決其既無居民身份證又不能隨身攜帶戶口薄的問題，儲蓄機構應憑本人學生證連同就讀( ji d)學校出具的證明為其開立賬戶，辦理小額存款。儲蓄機構應登記發(fā)放學生證的學校名稱、學生證號碼，并將學校出具的證明附存款底單后留存。該賬戶在辦理實名登記之前，其存款余額不得超過1萬元人民幣。第19頁/共22頁第十九頁，共23頁。聯(lián)網(wǎng)(lin wn)核查的重要性公主嶺華興村鎮(zhèn)(cnzhn)銀行第20頁/共22頁第二十頁，共23頁。 謝謝(xi xie)！第21頁/共22頁第二十一頁，共23頁。謝謝您的觀看(gunkn)！第22頁/共22頁第二十二頁，共23頁。NoImage內(nèi)容(nirng)總結(jié)個人存款賬戶實名制規(guī)定。指符合法律、行政法規(guī)和國家有關規(guī)定的身份證件上使用的姓名。（一）居住在境內(nèi)的16歲以上的中國(zhn u)公民，為居民身份證或臨時身份證。軍人、武裝警察尚未申領居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證件。居住在境內(nèi)或境外的中國(zhn u)籍的