農(nóng)發(fā)行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)

1、農(nóng)發(fā)行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)今年以來(lái)隨著糧食市場(chǎng)的進(jìn)一步放開(kāi)和深入“三農(nóng)”問(wèn)題和 糧食安全問(wèn)題已日趨突出農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了 變化收購(gòu)資金封閉管理工作面臨新的形勢(shì)。我行資金計(jì)劃管理工 作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下緊緊圍繞收購(gòu)資金封閉管理這個(gè)中 心適時(shí)調(diào)整工作思路以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則以努力 實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)調(diào)動(dòng) 資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職 能作用使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將年上半年 資金計(jì)劃管理工作總結(jié)如下：一、統(tǒng)一思想明確工作目標(biāo)量化和細(xì)化考核評(píng)比辦法繼全省分、支行長(zhǎng)會(huì)議之后市分行召開(kāi)了年

2、工作會(huì)議把風(fēng) 險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位明確提出了年度工作的指導(dǎo)思 想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心以績(jī)效管 理為重點(diǎn)以改革創(chuàng)新為動(dòng)力以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職 能為宗旨靈活務(wù)實(shí)地開(kāi)展計(jì)劃信貸管理工作。并且對(duì)照省行資金 計(jì)劃處的考核辦法對(duì)資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì) 化從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制健全了 各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管 理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管 理、等級(jí)行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊做到了崗位落實(shí)、人員落 實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)半年來(lái)的工作表明年初制定的工作意見(jiàn) 和考核評(píng)

3、比辦法方向明確切合實(shí)際對(duì)做好全市資金計(jì)劃工作具有 一定的指導(dǎo)性和針對(duì)性。二、加強(qiáng)資金營(yíng)運(yùn)管理提高資金使用效益。今年以來(lái)我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營(yíng)運(yùn)管理信貸資金回籠后 及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年 每月信貸資金運(yùn)用率均保持在99. 5%以上信貸資金保持較高的營(yíng)運(yùn) 水平。1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來(lái)我行計(jì)劃部門(mén)進(jìn)一步提 高經(jīng)營(yíng)核算意識(shí)嚴(yán)格對(duì)資金頭寸的管理在省行核定的資金頭寸限 額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額并要求在保證正常業(yè)務(wù)開(kāi)展 的前提下各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用對(duì)不合理 占用及時(shí)調(diào)整保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金做到不閑置、不 浪費(fèi)。2、完善資金

4、調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上市縣明確專人負(fù)責(zé) 資金調(diào)撥管理工作。在請(qǐng)調(diào)資金時(shí)做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜 接增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況 的發(fā)生。今年以來(lái)電子聯(lián)行資金請(qǐng)調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常我行繼續(xù)堅(jiān)持 “小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則尤其是總行調(diào)整了資金請(qǐng)調(diào) 時(shí)間以后更加方便了基層行的資金使用減少了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間減少 了資金頭寸占用今年上半年全行共請(qǐng)調(diào)資金87筆23350萬(wàn)元。同 時(shí)我行嚴(yán)格按上級(jí)行的要求規(guī)范使用中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資 金調(diào)撥通知書(shū)、資金請(qǐng)調(diào)單、資金申請(qǐng)審批情況表等 建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)臺(tái)帳按月通過(guò)電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對(duì) 賬全年賬務(wù)無(wú)差錯(cuò)保證了資金的安全運(yùn)行。三、加

5、強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量（一）我行各級(jí)統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提 增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況加班加點(diǎn)任勞任 怨保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與 人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。（二）為加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)和分析。我行建立 了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度按月對(duì)轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收 支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析并對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原 因予以重點(diǎn)分析。（三）我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國(guó)家統(tǒng)計(jì)法以及人民 銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來(lái)源于各支行（部） 會(huì)計(jì)部門(mén)的各項(xiàng)報(bào)表堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)不擅自公開(kāi)發(fā)表統(tǒng)計(jì)

6、資 料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同 時(shí)認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理做好監(jiān)督撥付工作今年以來(lái)我行對(duì)財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧 食部門(mén)的聯(lián)系積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門(mén)匯報(bào)糧食銷售、 保管情況補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順 利開(kāi)展。（一）自糧食市場(chǎng)放開(kāi)后國(guó)有糧食購(gòu)銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼 已逐步減少加上歷史遺留問(wèn)題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息 率的順利完成帶來(lái)了很大的難度也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安 全性和效益性。在新形勢(shì)下我行年初對(duì)所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼 情況進(jìn)行了調(diào)查摸底及時(shí)掌握各級(jí)糧棉油儲(chǔ)備數(shù)量、庫(kù)

7、存值的增 減變化及其原因?qū)Ω黜?xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來(lái)源、時(shí)間要做到心 中有數(shù)。并對(duì)已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情 況認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督 撥補(bǔ)等管理工作按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分 析；認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺(tái)帳確保臺(tái)帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜 接。（二）積極加強(qiáng)宣傳密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門(mén)的聯(lián)系爭(zhēng)取 理解和支持為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營(yíng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支 行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員積極主動(dòng)督促同 級(jí)財(cái)政和企業(yè)主管部門(mén)及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金弄清每一筆補(bǔ)貼資 金的來(lái)龍去脈及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門(mén)督促下?lián)苜Y 金避免了由于職

8、責(zé)不清、信息不對(duì)稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況并 與會(huì)計(jì)部門(mén)積極配合做好柜面監(jiān)督共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶 和撥付手續(xù)的管理。（三）經(jīng)過(guò)我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)、企業(yè)主管部門(mén)的共同努力 財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測(cè)管理水平有了較大的提高。至6月 末全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金6243萬(wàn)元實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金 4857萬(wàn)元財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率77.8%。五、監(jiān)測(cè)和分析等級(jí)行管理指標(biāo)適時(shí)調(diào)整工作思路年度等級(jí)行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整首先市行要 求各支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)等級(jí)行管理文件掌握新的指標(biāo)精神并對(duì)考核指 標(biāo)提出反饋意見(jiàn)分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度指導(dǎo)全年工作。其 次根據(jù)各行按月經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況市行對(duì)各行的失分項(xiàng)進(jìn)行

9、原 因和對(duì)策分析通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)反映適時(shí)調(diào)整工作思路找出 工作重點(diǎn)明確工作方向?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測(cè)決策提供了保障有效提 高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。六、加大調(diào)查研究深度做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能 為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門(mén)的綜合職能作用我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀 助手。通過(guò)對(duì)所轄支行、部和糧食購(gòu)銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油 物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異 常變化等收購(gòu)資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng) 的各種因素并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn) 期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結(jié) 合、微

10、觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法緊緊抓住收購(gòu)資金封 閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)揭示規(guī)律找出特點(diǎn)反映問(wèn)題提出對(duì)策增強(qiáng)了全 行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導(dǎo)性。七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查確保政策正確執(zhí)行（一）今年以來(lái)我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí) 施辦法繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)認(rèn)真組織執(zhí)行同時(shí) 要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支 付三級(jí)審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購(gòu)銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理嚴(yán)格控制糧棉購(gòu)銷企業(yè) 帳戶現(xiàn)金的支取合理核定企業(yè)淡旺季庫(kù)存現(xiàn)金限額切實(shí)改進(jìn)金融 服務(wù)積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強(qiáng) 化了

11、現(xiàn)金管理并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢 查的同時(shí)對(duì)各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況來(lái)看企業(yè)現(xiàn)金 收支基本能按照管理要求執(zhí)行。（二）我行利用多種形式向購(gòu)銷企業(yè)宣傳利率政策明確公布 人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率按合同利率計(jì)息、按利 率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策指導(dǎo) 企業(yè)計(jì)算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收 息政策切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì) 和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)我行要求各支行（部） 每季對(duì)利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查并書(shū)面上報(bào)市分行。市分行也 對(duì)各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查從檢

12、查情況來(lái)看利率執(zhí)行情況基本能按照國(guó)家有關(guān)政策要求。八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測(cè)為經(jīng)營(yíng)決策服務(wù)。為進(jìn)一步做好年夏季糧油收購(gòu)工作保證糧油收購(gòu)資金的供 應(yīng)我行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門(mén)聯(lián)系搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門(mén)的信息資料如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化 情況糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。 并深入企業(yè)獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量為計(jì)劃預(yù)測(cè)服務(wù)。通過(guò)對(duì)今年 夏季糧油購(gòu)銷形勢(shì)的分析預(yù)計(jì)前期收購(gòu)進(jìn)度較慢收購(gòu)時(shí)間會(huì)拉長(zhǎng) 可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購(gòu)準(zhǔn)入條件放開(kāi)糧食收 購(gòu)主體呈多元化收購(gòu)量勢(shì)必降低。結(jié)合多方面因素考慮預(yù)計(jì)全市 將收購(gòu)小麥約6200萬(wàn)公斤、收購(gòu)油菜籽1945萬(wàn)公斤。回顧年上半年我行資金

13、計(jì)劃管理工作雖然做了大量的工作 但是對(duì)照省分行的要求還有一定的差距還存在一些薄弱環(huán)節(jié)主要 表現(xiàn)在：一是在新形勢(shì)下全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待 進(jìn)一步充實(shí)業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚 理想有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)協(xié)調(diào)力度。九、下半年工作打算四年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新 形勢(shì)迎接新挑戰(zhàn)緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見(jiàn)積極 性地開(kāi)展工作充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作的綜合職能作用更好地 為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù)。（一）根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容加大資金計(jì)劃工 作考核力度按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況促進(jìn)全市 資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行。（二）建立適應(yīng)市場(chǎng)化要求的信貸投放預(yù)測(cè)機(jī)制。按照“購(gòu) 得進(jìn)、銷得出、有效益”的原則預(yù)測(cè)年、季度企業(yè)購(gòu)銷量編制 年、季度糧棉購(gòu)銷計(jì)劃；根據(jù)糧棉市場(chǎng)供需情況和預(yù)期購(gòu)銷價(jià)格 測(cè)算按照“以效定貸以銷定貸”的貸款原則預(yù)測(cè)信貸投放量編制 年、季度貸款投放計(jì)劃。同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際情況和糧棉市場(chǎng)變化 趨勢(shì)及時(shí)修正年、季度糧棉購(gòu)銷計(jì)劃和貸款投放計(jì)