農(nóng)發(fā)行上半年資金計劃管理工作總結(jié)

1、農(nóng)發(fā)行上半年資金計劃管理工作總結(jié)今年以來隨著糧食市場的進一步放開和深入“三農(nóng)”問題和 糧食安全問題已日趨突出農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了 變化收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工 作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中 心適時調(diào)整工作思路以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則以努力 實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)調(diào)動 資金計劃條線在崗人員的工作積極性充分發(fā)揮資金計劃工作的職 能作用使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將年上半年 資金計劃管理工作總結(jié)如下：一、統(tǒng)一思想明確工作目標(biāo)量化和細(xì)化考核評比辦法繼全省分、支行長會議之后市分行召開了年

2、工作會議把風(fēng) 險管理擺在了全行各項工作的首位明確提出了年度工作的指導(dǎo)思 想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)以風(fēng)險管理為核心以績效管 理為重點以改革創(chuàng)新為動力以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職 能為宗旨靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金 計劃處的考核辦法對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細(xì) 化從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制健全了 各項管理制度。在百分考核辦法中把資金計劃工作細(xì)分為計劃管 理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管 理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊做到了崗位落實、人員落 實、責(zé)任落實、工作落實半年來的工作表明年初制定的工作意見 和考核評

3、比辦法方向明確切合實際對做好全市資金計劃工作具有 一定的指導(dǎo)性和針對性。二、加強資金營運管理提高資金使用效益。今年以來我行進一步加強信貸資金營運管理信貸資金回籠后 及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年 每月信貸資金運用率均保持在99. 5%以上信貸資金保持較高的營運 水平。1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提 高經(jīng)營核算意識嚴(yán)格對資金頭寸的管理在省行核定的資金頭寸限 額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展 的前提下各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用對不合理 占用及時調(diào)整保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金做到不閑置、不 浪費。2、完善資金

4、調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上市縣明確專人負(fù)責(zé) 資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜 接增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況 的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常我行繼續(xù)堅持 “小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào) 時間以后更加方便了基層行的資金使用減少了資金請調(diào)時間減少 了資金頭寸占用今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同 時我行嚴(yán)格按上級行的要求規(guī)范使用中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資 金調(diào)撥通知書、資金請調(diào)單、資金申請審批情況表等 建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對 賬全年賬務(wù)無差錯保證了資金的安全運行。三、加

5、強統(tǒng)計管理工作提高統(tǒng)計資料質(zhì)量（一）我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提 增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況加班加點任勞任 怨保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與 人民銀行的各類統(tǒng)計報表統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。（二）為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立 了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收 支情況及其特點進行分析并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原 因予以重點分析。（三）我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民 銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部） 會計部門的各項報表堅持報真情、報真數(shù)不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計

6、資 料和泄露統(tǒng)計機密在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同 時認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。四、加強財補資金管理做好監(jiān)督撥付工作今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧 食部門的聯(lián)系積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、 保管情況補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順 利開展。（一）自糧食市場放開后國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼 已逐步減少加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息 率的順利完成帶來了很大的難度也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安 全性和效益性。在新形勢下我行年初對所轄支行、部的財政補貼 情況進行了調(diào)查摸底及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫

7、存值的增 減變化及其原因?qū)Ω黜椦a貼的項目、金額、來源、時間要做到心 中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情 況認(rèn)真實施規(guī)范化操作切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督 撥補等管理工作按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分 析；認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜 接。（二）積極加強宣傳密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系爭取 理解和支持為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支 行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員積極主動督促同 級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金弄清每一筆補貼資 金的來龍去脈及時將補貼資金到位情況反饋財政部門督促下?lián)苜Y 金避免了由于職

8、責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況并 與會計部門積極配合做好柜面監(jiān)督共同做好了財政補貼資金專戶 和撥付手續(xù)的管理。（三）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力 財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月 末全市應(yīng)收各項財政補貼資金6243萬元實收各項財政補貼資金 4857萬元財政補貼資金到位率77.8%。五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)適時調(diào)整工作思路年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整首先市行要 求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件掌握新的指標(biāo)精神并對考核指 標(biāo)提出反饋意見分析各項指標(biāo)完成的難易程度指導(dǎo)全年工作。其 次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況市行對各行的失分項進行

9、原 因和對策分析通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映適時調(diào)整工作思路找出 工作重點明確工作方向為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障有效提 高了各行的經(jīng)營管理水平。六、加大調(diào)查研究深度做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能 為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平增強業(yè)務(wù)分析的實用性做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀 助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油 物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異 常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動 的各種因素并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn) 期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié) 合、微

10、觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法緊緊抓住收購資金封 閉管理重點和疑點揭示規(guī)律找出特點反映問題提出對策增強了全 行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。七、加強現(xiàn)金和利率檢查確保政策正確執(zhí)行（一）今年以來我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實 施辦法繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達(dá)認(rèn)真組織執(zhí)行同時 要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支 付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè) 帳戶現(xiàn)金的支取合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額切實改進金融 服務(wù)積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強 化了

11、現(xiàn)金管理并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢 查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況來看企業(yè)現(xiàn)金 收支基本能按照管理要求執(zhí)行。（二）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策明確公布 人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率按合同利率計息、按利 率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策指導(dǎo) 企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收 息政策切實維護利率政策的嚴(yán)肅性有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵 和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時我行要求各支行（部） 每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查并書面上報市分行。市分行也 對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查從檢

12、查情況來看利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測為經(jīng)營決策服務(wù)。為進一步做好年夏季糧油收購工作保證糧油收購資金的供 應(yīng)我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化 情況糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化糧棉企業(yè)改革改制進程等。 并深入企業(yè)獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年 夏季糧油購銷形勢的分析預(yù)計前期收購進度較慢收購時間會拉長 可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開糧食收 購主體呈多元化收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮預(yù)計全市 將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。回顧年上半年我行資金

13、計劃管理工作雖然做了大量的工作 但是對照省分行的要求還有一定的差距還存在一些薄弱環(huán)節(jié)主要 表現(xiàn)在：一是在新形勢下全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待 進一步充實業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況不甚 理想有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。九、下半年工作打算四年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新 形勢迎接新挑戰(zhàn)緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見積極 性地開展工作充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用更好地 為全行的各項業(yè)務(wù)工作服務(wù)。（一）根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容加大資金計劃工 作考核力度按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況促進全市 資金計劃管理工作的順利進行。（二）建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。按照“購 得進、銷得出、有效益”的原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量編制 年、季度糧棉購銷計劃；根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價格 測算按照“以效定貸以銷定貸”的貸款原則預(yù)測信貸投放量編制 年、季度貸款投放計劃。同時結(jié)合我市實際情況和糧棉市場變化 趨勢及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計