銀行員工合規(guī)教育心得體會(huì)只有合規(guī)才能持續(xù)發(fā)展

1、銀行員工合規(guī)教育心得體會(huì)：只有合規(guī)才能持續(xù)發(fā)展按照省銀監(jiān)局要求，年是河南銀行業(yè)“合規(guī)建設(shè)執(zhí)行年”，在年基礎(chǔ)上，將年定為“合規(guī)建設(shè)提升年”，是持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)、進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平、打造合規(guī)建設(shè)品牌的重要工作，不僅僅是外部監(jiān)管部門的要求，更是我行自身合規(guī)建設(shè)的內(nèi)生性需要。常言說得好：“家有家規(guī)、國(guó)有國(guó)法” 、“沒有規(guī)矩就不成方圓” ，這些都很好地詮釋了合規(guī)的意義與重要性， 更是時(shí)代進(jìn)步的要求， 是恒古不變的規(guī)律。在今天， 社會(huì)在迅猛地發(fā)展、各行各業(yè)在激烈的競(jìng)爭(zhēng)，可以想象， 如果沒有合規(guī)作基礎(chǔ)，我們還能談競(jìng)爭(zhēng)與發(fā)展嗎？答案肯定是否定的！由此看來，合規(guī)與企業(yè)的發(fā)展有著不可分割的聯(lián)系，與個(gè)人的思想意

2、識(shí)更是密不可分。伴隨著藍(lán)圖系統(tǒng)的上線和個(gè)金業(yè)務(wù)的大規(guī)模發(fā)展， 有關(guān)個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制方面的問題提上日程，如何加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，如何提高監(jiān)控水平和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力， 如何在條線內(nèi)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)文化，成為我們時(shí)時(shí)思考的問題。如何完善個(gè)金業(yè)務(wù)新線風(fēng)險(xiǎn)控制 。要堅(jiān)持系統(tǒng)控制的思路， 突出檢查和培訓(xùn)， 通過流程評(píng)價(jià)和優(yōu)化更新， 實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)個(gè)金業(yè)務(wù)存在問題，及時(shí)有效進(jìn)行整改，提高個(gè)金業(yè)務(wù)整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力。具體措施如下：第一，依托科技，提高對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力，解決現(xiàn)有業(yè)務(wù)操作中存在的問題。在業(yè)務(wù)監(jiān)控方面，按照省行“柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)”，實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)金柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警監(jiān)

3、控，同時(shí)有效利用非現(xiàn)場(chǎng)分析工具，及時(shí)監(jiān)督零售貸款、儲(chǔ)蓄存款以及其他個(gè)金業(yè)務(wù)產(chǎn)品的異常變動(dòng)， 使個(gè)金業(yè)務(wù)日常風(fēng)險(xiǎn)管理得到了高度強(qiáng)化，實(shí)現(xiàn)了技防加人防、以技防為主的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模式。同時(shí)，積極向省行建議，改善系統(tǒng)控制以解決目有手工操作控制上存在的不足，通過完善風(fēng)險(xiǎn)控制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)化。第二，深入開展個(gè)金業(yè)務(wù)內(nèi)控檢查及風(fēng)險(xiǎn)排查， 嚴(yán)格履行二道防線職能，保障個(gè)金業(yè)務(wù)健康發(fā)展。重點(diǎn)開展柜面高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、 ATM機(jī)管理、理財(cái)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和零售貸款、銀行卡套現(xiàn)、員工參加民間借貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查及檢查工作， 對(duì)個(gè)金業(yè)務(wù)重要領(lǐng)域和高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了密切關(guān)注。統(tǒng)籌做好實(shí)地檢查，在檢查中不斷發(fā)現(xiàn)新問題、總結(jié)新情況，積累

4、經(jīng)驗(yàn)，提高檢查和發(fā)現(xiàn)問題的能力。第三、加強(qiáng)個(gè)金條線內(nèi)控合規(guī)與檢查技能培訓(xùn)， 強(qiáng)化內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理人員責(zé)任意識(shí)， 提高檢查人員檢查技能和合規(guī)意識(shí)， 為個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制提供有力的支持。第四、配合流程優(yōu)化，提高服務(wù)效率，做好流程轉(zhuǎn)變后的風(fēng)險(xiǎn)控制工作。新線操作流程隨系統(tǒng)而變， 那么檢查控制工作也要隨操作流程而變，通過梳理流程項(xiàng)目， 定義風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)行加工評(píng)價(jià)、 持續(xù)優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)防范和后續(xù)培訓(xùn)跟進(jìn)工作， 確保變更后的流程傳遞到位、 執(zhí)行到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位。加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)與合規(guī)操作技能。認(rèn)真開展“明理增智，共塑合規(guī)”學(xué)習(xí)日活動(dòng)，組織員工進(jìn)行合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，一方面要重點(diǎn)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門學(xué)習(xí)清單中的崗位相關(guān)內(nèi)

5、容以及我行 “雙十禁”、“員工違規(guī)處罰辦法” 等規(guī)章制度， 進(jìn)一步強(qiáng)化全員內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識(shí)和執(zhí)行力。 另一方面要根據(jù)個(gè)金業(yè)務(wù)特殊性， 進(jìn)一步提高員工的應(yīng)知應(yīng)會(huì)水平。第五、切實(shí)做好自查、排查和整改工作，進(jìn)一步加大對(duì)案件多發(fā)易發(fā)環(huán)節(jié)及業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度，有效清除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患自查、排查要以發(fā)現(xiàn)問題、整改問題為核心，以糾正違規(guī)、降低操作風(fēng)險(xiǎn)、消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患為目標(biāo)。要將查改相結(jié)合，問題一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即整改，同時(shí)要從問題產(chǎn)生的成因入手，做好后續(xù)督導(dǎo)工作， 杜絕類似問題再次發(fā)生。第六、采取行動(dòng)做好 “員工參與社會(huì)融資專項(xiàng)治理活動(dòng)” 等風(fēng)險(xiǎn)防范工作。針對(duì)部分地市出現(xiàn)擔(dān)保公司參與 “民間借貸 ”、崩盤潛逃事

6、件，為防止員工參與民間借貸活動(dòng)和個(gè)人信貸資金流入融資擔(dān)保市場(chǎng)，高度重視，迅速行動(dòng)，做好員工貸款、員工信用卡套現(xiàn)資金流入民間借貸市場(chǎng)排查，嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)管理，做好宣講與動(dòng)員，并嚴(yán)格做好自查自糾、自我整改，持續(xù)保持強(qiáng)勢(shì)案防高壓態(tài)勢(shì)，杜絕案件與重大違規(guī)事件發(fā)生。為貫徹落實(shí)個(gè)金條線內(nèi)控體系建設(shè)， 強(qiáng)化個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控建設(shè)，保障個(gè)金業(yè)務(wù)的大規(guī)模、健康持續(xù)有效發(fā)展，必須以合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提、為基礎(chǔ)、為保障，優(yōu)化內(nèi)控工作思路，以系統(tǒng)控制為著眼點(diǎn)，創(chuàng)新環(huán)節(jié)和流程風(fēng)險(xiǎn)控制， 切實(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航， 在個(gè)金條線內(nèi)建立內(nèi)控合規(guī)文化氛圍， 切實(shí)落實(shí)年河南省銀監(jiān)局提出的 “合規(guī)建設(shè)提升年”目標(biāo)。合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)求發(fā)展，如果說，銀行是一座大廈的話，那么制度就是這座大廈中的鋼筋，沒有鋼筋的混凝土當(dāng)然是一盤散沙，我們現(xiàn)在有了很多的鋼筋， 就更需要我們?nèi)?zhí)行！ 創(chuàng)建企業(yè)的合規(guī)文化，需要你、需要我、需