信貸風(fēng)控工作總結(jié)

1、信貸風(fēng)控工作總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理部20XX年工作總結(jié)今年以來，風(fēng)險(xiǎn)管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營目標(biāo)，牢固樹立“發(fā)展第一、風(fēng)控優(yōu)先”的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié) 合的 風(fēng)控原則，突出“五抓”，在有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí)，促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn) 健發(fā) 展?，F(xiàn)就20XX年本部所做的主要工作匯報(bào)如下：一、抓規(guī)范，著力完善風(fēng)控流程制度是行動(dòng)的先導(dǎo)，是 實(shí)現(xiàn) 風(fēng)控目標(biāo)的保障。一年來，風(fēng)險(xiǎn)管理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫 助和指導(dǎo)下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持建 章立 制與規(guī)范管理相結(jié)合，一是擬定了金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程、平臺(tái)業(yè)務(wù)操作及 風(fēng)控 規(guī)程及操作流程圖；二是制定了平臺(tái)及股東業(yè)務(wù)授信管

2、理辦法 ；三是對原有的合同、 協(xié)議進(jìn)行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領(lǐng)導(dǎo) 意見的基礎(chǔ)上進(jìn)行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實(shí)行了紙質(zhì)化、格式化。與此時(shí)，配合相關(guān)部門起草并出臺(tái)了過失責(zé)任追究辦法， 各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)、合 險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。二、抓源頭，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)入口關(guān)任何收益都不能彌補(bǔ)本金 失。對此，風(fēng)險(xiǎn)管理部堅(jiān)持從源頭抓起，嚴(yán)把“四關(guān)”，證了項(xiàng)目質(zhì)量，降低了項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)。一是嚴(yán) 目立項(xiàng)關(guān)”，對業(yè)務(wù)部門申報(bào)的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部在查看相 料、認(rèn)真聽取情況介紹的基礎(chǔ)上，幫助相關(guān)人員對項(xiàng)目實(shí)施面臨或可能面潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行

3、識別、分析，并根據(jù)所揭示風(fēng)險(xiǎn)的可控性，結(jié)合客戶及項(xiàng)目實(shí)際情況提出 確、有效的風(fēng)控建議，對經(jīng)雙方溝通認(rèn)為不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動(dòng)撤回了立項(xiàng) 請；二是嚴(yán)把“盡職調(diào)查關(guān)”，對初審符合條件，風(fēng)控部根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際逐一列出驗(yàn)證和調(diào)查清單，并配合業(yè)務(wù)人員適時(shí)開展實(shí)地盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅(jiān)持“聽、看、查、問、測”同確保了規(guī)風(fēng)的損保把“項(xiàng)關(guān)資臨的明申相結(jié)合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及項(xiàng)目一手資料；三是嚴(yán)把“綜合審查關(guān)”，結(jié)合 現(xiàn)場 盡職調(diào)查所掌握的信息，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方面對客戶及擔(dān)保人所提供資料的真實(shí)性、完整 性、有效性進(jìn)行審查。對借款人或擔(dān)保人主體資格不合法，所投資項(xiàng)目可行性差的果斷予以否 決，對資

4、料不齊不全的，告知相關(guān)人員及時(shí)收集完善。另一方面對客戶資信、經(jīng)營能力、經(jīng) 濟(jì)實(shí) 力、資金用途、保證措施、還款的真實(shí)性、可靠性、有效性進(jìn)行驗(yàn)證。對客戶資信良好、 項(xiàng) 目可行、還款可靠、資金投入風(fēng)險(xiǎn)可控的給予積極支持，反之予以否決；四是 嚴(yán)把 “風(fēng)控措施設(shè)計(jì)關(guān)”，對符合公司投資及風(fēng)控政策要求的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部堅(jiān)持從每個(gè)項(xiàng) 目的具體情況出發(fā)，本著“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時(shí)擬定風(fēng)控措施，盡 可能 地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供最佳建議。 與此同時(shí)，對操作復(fù)雜、 風(fēng)險(xiǎn)管控難度大的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部還 逐一制定了詳細(xì)的 操作流程，以幫助操作人員準(zhǔn)確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。 全年 共開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估 186 個(gè)

5、，其中參與盡職風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查 129個(gè)， 通 過風(fēng)險(xiǎn)審查 78 個(gè)。三、抓落實(shí)，杜絕內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生事實(shí)證明：企業(yè)真正的 風(fēng)險(xiǎn)不在于外部而是內(nèi)部，而防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實(shí)。一年來，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，做到正人先正己。與此同時(shí)，引導(dǎo)相關(guān)人員充分認(rèn)識嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度對防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與管理風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的重要性。另一方面，為準(zhǔn)確落實(shí)項(xiàng)目風(fēng)控決策意見，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持全程參與項(xiàng)目落實(shí)及回款工作，并對落實(shí)過程中的每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)步驟進(jìn)行全方位、全過程監(jiān)督與指導(dǎo)，尤其是對各類法律文書的簽署堅(jiān)持做到了 “有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過法律顧

6、問審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實(shí)施。同時(shí)，對 落實(shí) 過程中遇到的新情況、新問題及時(shí)幫助進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，并提出合理、有效的解決措施， 有效 防止了操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。四、抓監(jiān)控，適時(shí)化解投資風(fēng)險(xiǎn)俗話說：“三分種七分管”。為確保項(xiàng)目投資按時(shí)順利回收，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方面督促業(yè)務(wù)部門隨時(shí)關(guān)注項(xiàng)目運(yùn)行情況，對即將逾期或己逾期的投資項(xiàng)目實(shí)行責(zé)任到人，米取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔(dān)保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強(qiáng)清收。對生產(chǎn)經(jīng)營正常、還款有保證、風(fēng)險(xiǎn)可控，但因一時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費(fèi)用的前提下按公司相關(guān)規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理部依據(jù)投資項(xiàng)目臺(tái)賬隨時(shí)了解客戶結(jié)息、還款情況，對

7、欠息、逾期 的項(xiàng) 目及時(shí)與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通，對存在重大風(fēng)險(xiǎn)苗頭的，主動(dòng)配合業(yè)務(wù)部門通過約見借款人、前往企業(yè)實(shí)地考察，全面摸清項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示領(lǐng)導(dǎo)并與法律顧問進(jìn)行交流溝通的基礎(chǔ)上，果斷采取法律手段進(jìn)行清收，在一定程度上確保了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控的有效性。五、抓評價(jià)，不斷提高風(fēng)控水平投資風(fēng)險(xiǎn)的多樣性、復(fù) 雜性和不確定性，決定了風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性、嚴(yán)密性和超前性。一年來，風(fēng)控人員在開展自學(xué)與互學(xué)、項(xiàng)目討論與風(fēng)控交流，不斷加強(qiáng)自身專業(yè)知識學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的同時(shí)，還定 期不 定期地幵展項(xiàng)目風(fēng)控工作后評價(jià)。對過去己實(shí)施項(xiàng)目尤其是對典

8、型案例從項(xiàng)目立項(xiàng)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤到風(fēng)險(xiǎn)處置全過程進(jìn)行回顧剖析，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和查找不足，進(jìn)而歸納、完善不同項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控的基本方法及流程，為進(jìn)一步做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制工作，有效防范項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。過去的一年來，風(fēng)險(xiǎn)管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不 足之處，突出地表現(xiàn)在“三重三輕”上，即重項(xiàng) 目風(fēng)險(xiǎn)控 制，輕系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范，重項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)控制，輕項(xiàng)目后期風(fēng)險(xiǎn)跟蹤，重自身素質(zhì)培養(yǎng)， 輕 團(tuán)隊(duì)風(fēng)控能力建設(shè)。來年工作打算新的一年，風(fēng)險(xiǎn)管理部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊 扣公 司發(fā) 展戰(zhàn)略和目標(biāo)，密切配合相關(guān)部門，統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)管 理，著力推 進(jìn)“五繼續(xù)和五加強(qiáng)”，全面推動(dòng)公司

9、業(yè)務(wù)經(jīng)營持續(xù)、快速、健康發(fā)展。一是在繼續(xù)堅(jiān)持抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面提高自身主動(dòng)管控風(fēng)險(xiǎn)能力的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)風(fēng)控能力建設(shè)，增強(qiáng)操作人員對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識別、管控和處置能力；二是在繼續(xù)堅(jiān)持做好項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)識分析、控制的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)后期風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警與督導(dǎo)處置；三是在繼續(xù)堅(jiān)持做好單個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)對投資項(xiàng)目行業(yè)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、收益結(jié)構(gòu)監(jiān)測、調(diào)節(jié)，不斷分散經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。防止系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；四是在繼續(xù)堅(jiān)持率先垂項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的基礎(chǔ)上，切實(shí)加強(qiáng)對公司內(nèi)控制度執(zhí)行的監(jiān)督，減少甚至杜絕操作風(fēng)道德風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；五是在繼續(xù)堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控的基礎(chǔ)上，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)

10、險(xiǎn)管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展、經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變以及運(yùn)行機(jī)制轉(zhuǎn)不斷別、投資等的范各險(xiǎn)、理念年終慎重的換夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控基礎(chǔ)。篇二：20XX風(fēng)控年終總結(jié)計(jì)劃 總結(jié)20XX年9月1日，戰(zhàn)略性合并的大背景下，我經(jīng)過選擇，進(jìn)入這個(gè)大家庭，學(xué)習(xí)和工作。在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，我很快適應(yīng)了新的工作環(huán)境。到現(xiàn)在已經(jīng)快 5 個(gè)月了，在這段時(shí)間里我得到了很多的收獲，也有了很多感悟。深知客戶的的質(zhì)量事關(guān)公司經(jīng)營發(fā)展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。在此期間，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，完成了債權(quán)中心項(xiàng)目貸前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、貸后的監(jiān)管與處置等一系列工

11、作。為公司的債權(quán)中心的業(yè)務(wù)提決策依據(jù)。現(xiàn)將 20XX年的主要工作總結(jié)如下：一、切實(shí)做好項(xiàng)目貸前實(shí)質(zhì)性調(diào)查。根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，與業(yè)務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)質(zhì)性考察，確保各項(xiàng)調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進(jìn)展等進(jìn)行調(diào)二、積極組織項(xiàng)目論證會(huì)，根據(jù)項(xiàng)目的具體情況制定初供了查。步的風(fēng)險(xiǎn)控制方案，及時(shí)匯報(bào)給領(lǐng)導(dǎo)，在領(lǐng)導(dǎo)的建議下完善風(fēng)險(xiǎn)控制方案法律確、展，三、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件的審核與簽署工作。 文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)控制部的一項(xiàng)重要工作，確保法律文件內(nèi)容完整、準(zhǔn) 真實(shí)。四、項(xiàng)目貸后的監(jiān)管工作。風(fēng)控部堅(jiān)持及時(shí)通報(bào)事態(tài)進(jìn) 不斷更新相關(guān)

12、信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。風(fēng)控部工作的順利開展離不開領(lǐng)導(dǎo)的支持和其他部門的大力協(xié)助，特別是資金部和財(cái)務(wù)部。但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比， 我清醒的認(rèn)識到還有較大差距，比如調(diào)查不及時(shí)、不詳細(xì)，未及時(shí)開展貸后檢查，以及需加 強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。 總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作：1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險(xiǎn)控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制流程，完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系。2、進(jìn)一步加強(qiáng)項(xiàng)目的管理，對已投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的梳理，加強(qiáng)項(xiàng)目的深度分析，為決策層提供決策依據(jù)。篇三：20XX年度風(fēng)控部工作總結(jié) 20XX年度風(fēng)險(xiǎn)

13、控制部工作總結(jié)20XX年，風(fēng)險(xiǎn)控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持 下， 按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來 的不 便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會(huì)、拓展新 業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處臵等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：一、切實(shí)做好申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員 盡職 盡責(zé)。根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)險(xiǎn)控制部對項(xiàng)目調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性 進(jìn)行檢查和監(jiān)督。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)質(zhì)性考察 100 余戶，確保各項(xiàng)調(diào)查工作符 合公司規(guī)定。調(diào)查中配合業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、投資新建 等方面進(jìn)

14、行調(diào)查，并對業(yè)務(wù)人員是否履行盡職調(diào)查義務(wù)實(shí)施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒及 時(shí)處理。二、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件的審核與簽署工作。 法律 文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)控制部的一項(xiàng)重要工作， 一方面是 公司正式與銀行簽訂保證合同之前，對公司于貸款企業(yè)、 反擔(dān)保企業(yè)、 反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作。在工作中，我們 協(xié)同擔(dān)保部業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)了幾起申保企業(yè)偽造簽字樣本的案例，并進(jìn)行了糾正和整改。另一 方面 是根據(jù)我們與銀行簽訂合作協(xié)議、保證合同。今年完成工行、建行合作協(xié)議的 續(xù)簽 工作，興業(yè)銀行為我公司綜合授信 2億元人民幣，招商銀行、 農(nóng)行、交行正在審核溝通過 程中。三

15、、積極組織項(xiàng)目論證會(huì)。根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法 和項(xiàng)目論證會(huì)議工作細(xì)則的規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)控制部我們積極組織項(xiàng)目論證委員會(huì)。包括項(xiàng)目資料的完整性審核、項(xiàng)目 評審 報(bào)告的合規(guī)審核、會(huì)議申請、會(huì)議組織、發(fā)布會(huì)議紀(jì)要等。一年來，風(fēng)險(xiǎn)控制部總共組 織召 開了項(xiàng)目論證會(huì)議 58 次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目 122 個(gè)。其中會(huì)議通過新增項(xiàng)目 28 戶，續(xù) 保項(xiàng) 目 50 戶。四、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定系列措施和制度。 今年下半 年以來，面對國家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業(yè)的融 資環(huán) 境不斷惡化。擔(dān)保公司面臨的擔(dān)保代償風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔(dān) 保業(yè) 務(wù)蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)不斷加大，如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，謹(jǐn)慎開展擔(dān)保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要

16、 問 題。部門先后發(fā)布了風(fēng)控部人員考察項(xiàng)目十條注意事項(xiàng)、關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范、謹(jǐn)慎 開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的通知等。要求樹立全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識，每個(gè)人、每個(gè)崗位都是風(fēng)險(xiǎn)控 制 點(diǎn)，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)。著重落實(shí)反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實(shí)。五、統(tǒng)計(jì)在保項(xiàng)目，做好項(xiàng)目到期前提醒。風(fēng)險(xiǎn)控制部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，并根據(jù)在保項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表及時(shí)的做 好臨 近到期項(xiàng)目提醒工作。每月月底前做好下一個(gè)月到期的項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)，形 成到期項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表并送達(dá)擔(dān)保業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理手中。為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作做好相 關(guān)服 務(wù)。六、不良項(xiàng)目的代償、追償、訴訟工作。 認(rèn)真做好山 東* 項(xiàng)目的追償工作，做好與法院、律師事務(wù)

17、所的溝通工作，及時(shí)通報(bào)有關(guān)情況。山東 * 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，風(fēng)控部堅(jiān)持信息公開，及時(shí) 通 報(bào)，群策群力的原則，及時(shí)通報(bào)事態(tài)進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加 有 力。七、新業(yè)務(wù)品種的拓展及新系統(tǒng)的開發(fā)。 今年下半年 以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā) 業(yè)務(wù)新品種和新系統(tǒng)的工作。新業(yè)務(wù)方面主要有以下兩點(diǎn)：1、加入省再擔(dān)保集團(tuán)。截止到現(xiàn)在對再擔(dān)?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)品種的了解、前期準(zhǔn)備材料、到我公司考察座談已 全部 結(jié)束，等待對方上會(huì)通過加入該體系。 2、訴訟保全業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成和省高院的接觸，有關(guān)負(fù)責(zé)人對我公司訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展表示認(rèn)可，并提出由我公司作為發(fā)起人制定 擔(dān)保 公

18、司業(yè)務(wù)規(guī)則，年內(nèi)配合完成國內(nèi)訴訟保全業(yè)務(wù)的進(jìn)展調(diào)研。3、區(qū)域集合票據(jù)業(yè)務(wù)的開展。風(fēng)控部及時(shí)了解到該項(xiàng)業(yè)務(wù)的試點(diǎn)政策，及時(shí)通報(bào)公司并走在了同行的前列。 信用擔(dān) 保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。我部與其他部門配合完成設(shè)備及軟 件的 購買、設(shè)備的安裝、系統(tǒng)的調(diào)試、操作培訓(xùn)等。總結(jié)過去的一年，風(fēng)險(xiǎn) 控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā) 展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在 以下 幾個(gè)方面：風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門 由于兩個(gè)部門人員緊張業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉 進(jìn)行，許多項(xiàng) 目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。 我們 認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)

19、務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每 一個(gè) 業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人 員出 現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時(shí)提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會(huì)影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動(dòng)影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本 停 止，風(fēng)險(xiǎn)控制部也沒有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高

20、素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險(xiǎn)控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。制度雖有，執(zhí)行欠佳。今年，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況 相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行 ，如果執(zhí)行力 度不夠 ,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ)；2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠， 缺 乏執(zhí)行的動(dòng)力。二0二年工作初步

21、打算 20XX年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做好日常做的基礎(chǔ)上打算重點(diǎn)抓好以下幾項(xiàng)工作：一 是進(jìn) 一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性。每周一組織部門會(huì)議，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項(xiàng)目報(bào)告，經(jīng)濟(jì)走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險(xiǎn)因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時(shí)事。二是積極發(fā)揮工作主動(dòng)性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上 做出成績。三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控能力。做好保前、保中保后檢查，并根據(jù)項(xiàng)目保后調(diào)查結(jié)果進(jìn) 行風(fēng) 險(xiǎn)分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的保后管理方式。及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的，及時(shí)與公 司領(lǐng) 導(dǎo)溝通匯報(bào)，短時(shí)間內(nèi)正確的應(yīng)對措施。四是做好不

22、良項(xiàng)目的追償、訴訟工作。五是理 論聯(lián) 系實(shí)際，切實(shí)把公司制度和風(fēng)控部門制度切實(shí)貫徹到實(shí)際工作中去?？傊?，在新的一年 里， 我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的 具體實(shí) 施。加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范 的能 力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。 風(fēng)險(xiǎn)控制部 二年十二月八日篇四：風(fēng)控工作總結(jié)年終總結(jié)計(jì)劃 時(shí)間轉(zhuǎn)眼即逝，一年的工作就這樣結(jié)束 了， 在這里首先要感謝公司給了我進(jìn)入公司工作的機(jī)會(huì)，感謝公司給我們搭建了發(fā)揮自己才能的平臺(tái)， 從今 年 5月 3日進(jìn)入公司，到現(xiàn)在已經(jīng)已經(jīng)快 7 個(gè)月了，在這段時(shí)間里我得到了很多的收獲， 從而自己也有了很多感悟，回顧一年的工作，現(xiàn)

23、總結(jié)如下：一、主要工作內(nèi)容：1、進(jìn)入公司以來的一個(gè)月我大部分時(shí)間用于學(xué)習(xí)公司 的各項(xiàng)規(guī)章制度，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程。其中，公司的同事給了我很大的幫助，接下來，在部門 領(lǐng)導(dǎo)的安排下，開始接觸項(xiàng)目，協(xié)助做項(xiàng)目審核的同事做一些輔助性工作。2、 跟隨部門領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部同事對一些企業(yè)做了保前調(diào) 查，針對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，財(cái)務(wù)情況、還款等進(jìn)行了綜合的評估。3、開始獨(dú)立做擔(dān)保項(xiàng)目審核報(bào)告，截止到現(xiàn)在完成擔(dān)保項(xiàng)目審核總額 7190 萬元，其中已經(jīng)放款的在保項(xiàng)目 5390 萬元。4、審核業(yè)務(wù)合同，出具承諾函等，協(xié)助了項(xiàng)目經(jīng)理到 企業(yè)去簽訂合同，熟悉辦理反擔(dān)保的流程，目前獨(dú)立辦理過得項(xiàng)目反擔(dān)保有曲靖利民獺 兔股 權(quán)質(zhì)押，

24、房屋買賣公證，會(huì)澤金土地房屋抵押，宣威雙井商貿(mào)土地抵押5、跟隨部門領(lǐng)導(dǎo)對在保企業(yè)做保后調(diào)查，及時(shí)了解企業(yè)的經(jīng)營情況，針對有可能出現(xiàn)代償風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，作出相應(yīng)的處置措施。6、合理安排時(shí)間學(xué)習(xí)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，提高自己的業(yè)務(wù)水品。篇五：風(fēng)控部 20XX年年度工作總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制部20XX年度工作總結(jié)20XX年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，風(fēng)險(xiǎn)控制部認(rèn)真履行了部 門職責(zé)，在控制項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)、已投項(xiàng)目管理等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控 制領(lǐng) 域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。現(xiàn)將20XX年工作情況總結(jié)如下：一、主要工作內(nèi)容風(fēng)控部年度工作總結(jié)20XX年風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實(shí)際

25、問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完 善、 崗位職責(zé)確立、保前實(shí)地考察、組織評審上會(huì)、法律文 件審核、 項(xiàng)目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)?下：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定完善系列措施和制度。風(fēng)控部在公司業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則及風(fēng)控部工作細(xì)則 的基 礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了項(xiàng)目審核實(shí)施細(xì)則、項(xiàng) 目評審決 策工作細(xì)則、項(xiàng)目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則及 項(xiàng)目事中管 理實(shí)施細(xì)則等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司 在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn) 管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有 據(jù)可查。二、切實(shí)做好項(xiàng)目保前實(shí)地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡 責(zé)。 根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對 擔(dān)保客戶的 生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、工商

26、信息等方 面盡職調(diào)查，同 時(shí)對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告及移交的項(xiàng)目資料進(jìn)行全面審核，做到風(fēng)險(xiǎn)前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒、及時(shí)處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)地考察次，出具擔(dān)保意向書份。三、 積極組織項(xiàng)目評審會(huì)。20XX年風(fēng)控部從項(xiàng)目資料完整、評審報(bào)告合規(guī)審核、議申請組織、發(fā)布會(huì)議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項(xiàng)目評 審會(huì)次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目個(gè)。其中會(huì)議通過新增項(xiàng)目戶，續(xù)保項(xiàng)目戶。 加快 了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額達(dá)到 億。四、嚴(yán)格落實(shí)反擔(dān)保措施及核保工作。風(fēng)控部作為落實(shí)反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反 擔(dān)保

27、企 業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實(shí)審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函份，放款通知書份。五、做好項(xiàng)目事中監(jiān)管及項(xiàng)目到期提醒工作。根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項(xiàng)目進(jìn)行定期回訪，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，形成事中監(jiān)管報(bào)告，全年共回訪在保戶家。風(fēng)控部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，每月月底做好下一月到期項(xiàng)目及需事中監(jiān)管項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)，并以書面形式送達(dá)業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作及合理安排時(shí)間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。六、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件審核與簽署工作。在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對標(biāo)準(zhǔn)合同模板進(jìn)行完善，并針對反擔(dān)保

28、措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進(jìn)行統(tǒng)一編號管理，定期通報(bào)反擔(dān)保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進(jìn)展情況，督促項(xiàng)目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng) 導(dǎo)要 求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主 要表現(xiàn)在 以下幾個(gè)方面：一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門。由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時(shí)，工作中出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，個(gè)別項(xiàng)目為趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程

29、和手續(xù)是最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，并認(rèn)為所有的風(fēng)險(xiǎn)都抵不過道德風(fēng)險(xiǎn)，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險(xiǎn)的基石。我們每個(gè)業(yè)務(wù)人員 都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形 式、顛倒順序，要站在公司的立場 上，以公司的利益為最高利、人o回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時(shí)提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔(dān)保措施與費(fèi)率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差，也未及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，造成后續(xù)工作推進(jìn)不力的現(xiàn)象。同時(shí)還存在，評審項(xiàng)目集中時(shí)，因工作疏忽未及時(shí)將續(xù)作項(xiàng)目反 擔(dān)保措施變動(dòng)情況向 領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)度的增加。二、公司各項(xiàng)制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。風(fēng)控部根據(jù)公司實(shí)際情況相繼制

30、定了各項(xiàng)制度、流程及細(xì) 則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設(shè)。深入 分析 后，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴(yán)格按照工作 流 程、細(xì)化工作意識，甚至對公司的各項(xiàng)制度、流程及細(xì)則 尚不完 全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè) 臵與業(yè)務(wù)實(shí) 踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完 善。同時(shí)，風(fēng)控部 還未通過有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險(xiǎn) 意識，責(zé)任理念灌輸?shù)?每位業(yè)務(wù)人員的心里。三、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。今年以來，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項(xiàng) 目集 中到期的影響，個(gè)別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期 進(jìn)行，業(yè) 務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，

31、而在思想上忽 視了最為重要 保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng) 控部，造成了風(fēng)控 部不督促，工作不推進(jìn)的局面。具體主要 原因還是我們風(fēng)控部未 做到盡職盡責(zé)。20XX年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯(cuò)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)才是今后工作 的重 點(diǎn)。20XX年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)化，從以下幾點(diǎn)入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一、具體工作中，從規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從內(nèi)部和外部兩個(gè)點(diǎn) 下功內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防 范。 決策出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：偏聽偏信，行政干預(yù)、獨(dú) 斷專行。防 范出現(xiàn)決策風(fēng)險(xiǎn)就是建立和堅(jiān)持三個(gè)機(jī)制“監(jiān)管 機(jī)制、民主決策 機(jī)制、責(zé)任追究機(jī)制。操作出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無序辦事。防范出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的三招：建立相對獨(dú)立，相對制衡的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。堅(jiān)持按程序