基金及基金定投營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)

1、基金營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)一、基金宣銷(xiāo)話術(shù)1、客戶(hù)：別人的基金都漲，我的基金不漲，我用不用換？怎么 辦？理財(cái)經(jīng)理：基金的品種有好多，類(lèi)型也不一樣，別人的基金漲是 因?yàn)樗耐顿Y內(nèi)容不一樣啊，你可以查下，你買(mǎi)的基金投向，是 不是現(xiàn)在股票漲得主力等等是成正比的。（此問(wèn)題從客戶(hù)承受的風(fēng)險(xiǎn)角度回答，基金經(jīng)理的能力和投資偏好），先生把您持有的 基金代碼告訴我，我回去給你查查，留個(gè)聯(lián)系方式。2、客戶(hù)：去年都跌了，今年還能漲嗎？理財(cái)經(jīng)理：首先我不清楚您問(wèn)的是您的基金跌了，今年還能漲 嗎？還是問(wèn)的去年整體行情， 今年能否回調(diào)。如果你問(wèn)的是您的 基金 能否還能漲回來(lái)，首先還是要看您持有的基金類(lèi)型是否和 現(xiàn)在行情相對(duì)應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品

2、， 還有您基金的管理人，還有基金公 司業(yè)績(jī)等等。如果你買(mǎi)的基金各個(gè)方面都不錯(cuò)， 而且還當(dāng)時(shí)買(mǎi)的 價(jià)位也不太高的話，我想在今年您的基金應(yīng)該會(huì)有一個(gè)不錯(cuò)的收 益。3、客戶(hù)：以前都賠光了不炒了理財(cái)經(jīng)理：那咱不也得從頭再來(lái)，從頭理財(cái)嗎？你總需要把工資 的一部分拿出來(lái)存款吧！可是現(xiàn)在您也只知道銀行利率有多少。我相信這您比我知道的清楚， 現(xiàn)在銀行都在做理財(cái)產(chǎn)品也就是說(shuō) 他們本身就已經(jīng)知道讓客戶(hù)把錢(qián)存在銀行無(wú)論活期定期的您都 不合適，越存越少。根據(jù)你現(xiàn)在的情況我建議你最好定投，這可 比放在銀行合適多了，而且也強(qiáng)制您存款。4、客戶(hù)：基金套住了，應(yīng)該怎么辦？理財(cái)經(jīng)理：近來(lái)被問(wèn)到得最多的一個(gè)問(wèn)題就是，基金套住了，

3、應(yīng) 該怎么辦？該不該割肉，能不能補(bǔ)倉(cāng)？也許，我們首先應(yīng)該保持 冷靜、獨(dú)立思考、控制風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎的投資者可適當(dāng)提高投資于債 券基金等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的比例：其次，學(xué)會(huì)等待，審時(shí)度勢(shì)、等待 良機(jī)。市場(chǎng)慘淡的時(shí)候更能看出基金管理人的投資能力，如果持有的確定是一只優(yōu)秀的基金，從中長(zhǎng)期看，仍然有投資價(jià)值，在 目前大盤(pán)距離前期高點(diǎn)攔腰一半的情況下，可考慮定投的方式介入：如果手中的基金表現(xiàn)很糟糕，根本經(jīng)不起市場(chǎng)的檢驗(yàn)、業(yè)績(jī) 墊底、排名靠后、過(guò)于激進(jìn)、換手率很高、大起大落、那么就要 堅(jiān)決贖回，這種基金不值得投資者的與其長(zhǎng)相廝守。5、客戶(hù)：我想買(mǎi)股票，但是平時(shí)工作比較忙，也沒(méi)有時(shí)間看， 那我只能做長(zhǎng)期持有。理財(cái)經(jīng)理：先

4、生，你這樣情況更不適合股票投資了，首先你也知 道買(mǎi)股票是需要時(shí)間看盤(pán)的，在長(zhǎng)線的股票也是需要時(shí)間看的， 股票有它自己的語(yǔ)言 ，你不關(guān)注它，就會(huì)讀不懂它給你的提示， 更不會(huì)在正確的時(shí)間賣(mài)出，股票 沒(méi)有永遠(yuǎn)的好也沒(méi)有永遠(yuǎn)的壞， 即使我們推薦一只股票也許在今天來(lái)看它適合長(zhǎng)線投資，但明天呢有可能不一樣的。你知道股市是多變的。而基金正好適合你， 為什么這么說(shuō)，首先你說(shuō)你工作忙，沒(méi)時(shí)間看盤(pán)。正好符合了基 金給投資人的便利，有管理人給你看管，你無(wú)需多操一份心。其 次在我們郵政買(mǎi)基金的話還會(huì)享受貴賓服務(wù)，你基金的動(dòng)態(tài)都會(huì) 在第一時(shí)間通知您。適合贖回的點(diǎn)位也會(huì)打電話聯(lián)系你。 你看是 不比較符合你投資的需求呢？無(wú)

5、形之中就把財(cái)給理了。6、客戶(hù)：你說(shuō)的很好，我也認(rèn)同，但是這次我先不買(mǎi)了，下次 再說(shuō)吧，我有你的電話，下次買(mǎi)給你電話。理財(cái)經(jīng)理：先生，其實(shí)相關(guān)的重點(diǎn)我們不是已經(jīng)討論了嗎？有些 財(cái)就在你的身邊，是不允許您錯(cuò)過(guò)的，它不會(huì)等你啊。您看呀眼 看就到截止日期了，容我率真的問(wèn)一問(wèn)：你的顧慮是什么呢？（先 生我很歡迎你的來(lái)電話，但你看這樣會(huì)不會(huì)更簡(jiǎn)單些？我星期三 下午一點(diǎn)給你打電話還是覺(jué)得星期四上午比較好）7、客戶(hù)：我覺(jué)得還是做股票比較快理財(cái)經(jīng)理：其實(shí)股票也好、權(quán)證基金也好、它們都不是全部。只是一個(gè)你理財(cái)?shù)呐浔?。如果你把所有的錢(qián)都放在一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品 上，那就是你理財(cái)?shù)恼`區(qū)了！先生您說(shuō)的股票快，那我敢肯定你 并沒(méi)

6、有把所有的錢(qián)都投入股票市場(chǎng)。 為什么，因?yàn)槟拦墒杏?風(fēng)險(xiǎn)入市需謹(jǐn)慎的道理。你不能保證你每次股票炒權(quán)證都是掙錢(qián) 的，它的風(fēng)險(xiǎn)要高，為什么不配一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低的理財(cái)產(chǎn)品呢？ 保證自己的收支平衡。8、客戶(hù)：現(xiàn)在點(diǎn)位是不是很局，我是不是在等等理財(cái)經(jīng)理：當(dāng)股市1600點(diǎn)時(shí)候，讓客戶(hù)投入股市時(shí)候客戶(hù)就說(shuō) 我們?cè)诳铀?，還說(shuō)在低，結(jié)果呢！現(xiàn)在 3000多點(diǎn)，我現(xiàn)在很多 客戶(hù)都后悔當(dāng)時(shí)沒(méi)有進(jìn)入股市，你說(shuō)股市還會(huì)不會(huì)到4000點(diǎn)的可能了，一定會(huì)的，到了那時(shí)候你還會(huì)覺(jué)得現(xiàn)在的點(diǎn)位高嗎？其 實(shí)就是一個(gè)道理：有些機(jī)會(huì)是不允許您錯(cuò)過(guò)的。1000多點(diǎn)的時(shí)候您錯(cuò)過(guò)了，現(xiàn)在你還打算等到 4000多點(diǎn)時(shí)候而對(duì)現(xiàn)在沒(méi)有開(kāi)戶(hù)買(mǎi)股票

7、而后悔嗎？我覺(jué)得啊， 不管什么點(diǎn)位，都有投資的價(jià)值， 問(wèn)題不在于多少點(diǎn)位，在于您要投資的有沒(méi)有價(jià)值，市場(chǎng)價(jià)值。我們?cè)谶@個(gè)時(shí)間給你推出的理財(cái)產(chǎn)品，肯定適合現(xiàn)在投資的產(chǎn) 品，不然我們是不會(huì)推薦的，你說(shuō)我們把您得罪了，我們會(huì)有什 么好日子過(guò) 嗎？當(dāng)你想到股市會(huì)有穿過(guò) 6000多點(diǎn)的時(shí)候，那么 現(xiàn)在就不Wj。9、客戶(hù)：我現(xiàn)在都在別的地方買(mǎi)基金了，沒(méi)有錢(qián)了理財(cái)經(jīng)理：那你的收益怎么樣啊！是你賺到了還是賠了啊。根據(jù) 賺和賠的情況說(shuō)不同的話。 如果賠了那你就讓他轉(zhuǎn)過(guò)來(lái) （從服務(wù) 說(shuō)起）10、 客戶(hù)：我買(mǎi)的基金現(xiàn)在還沒(méi)有贖回呢？不賺錢(qián)，不感興趣。 理財(cái)經(jīng)理：您好或許您的基金沒(méi)有給你帶來(lái)很高的利益所以你才不感興趣

8、，你的基金股賺錢(qián)是不是不符合現(xiàn)在行情的投資偏好 呢？就好比股票市場(chǎng)不好你投資的正好是股票型的。不僅不賺 錢(qián)，反而還賠錢(qián)。買(mǎi)基金要考慮基金公司的業(yè)績(jī)和基金管理人的 能力。您留下一個(gè)聯(lián)系方式，有機(jī)會(huì) 我去拜訪你。11、客戶(hù)：我買(mǎi)的基金損失太多了，不想再投資了。理財(cái)經(jīng)理：?。∵@樣啊，我很了解你的心情，可是你必須想辦法 回本呀，最簡(jiǎn)單的方式就是從頭再來(lái)。也許你覺(jué)得我說(shuō)話時(shí)站著 說(shuō)話不腰疼。但你錯(cuò)過(guò)了起始車(chē)，一旦你打算中途坐車(chē)多有危險(xiǎn) 呀，還想重蹈覆轍嗎？你可以再我們營(yíng)業(yè)廳從新開(kāi)立基金戶(hù)頭， 從新選用好基金，在我們專(zhuān)業(yè)人士的服務(wù)下， 你絕對(duì)可以獲得一 個(gè)很樂(lè)觀的收益。當(dāng)你在這邊投資不亦樂(lè)乎時(shí)你原來(lái)的基金

9、也會(huì) 起來(lái)一定幅度的，因?yàn)楣墒胁豢赡苡肋h(yuǎn)停留在一個(gè)點(diǎn)位上，它可 是象征經(jīng)濟(jì)的。我說(shuō)這么多，完全是站在你們投資人角度去想。 不想讓你把“財(cái)神爺”拒絕門(mén)外。12、客戶(hù)：基金沒(méi)興趣理財(cái)經(jīng)理：是，我完全理解，對(duì)一個(gè)談不上相信或者手上沒(méi)有資 料的事情，你當(dāng)然不可能立刻產(chǎn)生興趣， 有疑慮有問(wèn)題是十分臺(tái) 理自然的，讓我為你解說(shuō)一下吧，（客戶(hù)有可能說(shuō)沒(méi)時(shí)間）我理解，我也老是時(shí)間不夠用，不過(guò)只要三分鐘，你就會(huì)相信，這是 個(gè)對(duì)你絕對(duì)重要的議題。13、客戶(hù)：現(xiàn)在的點(diǎn)位買(mǎi)股票賺錢(qián)還是買(mǎi)基金賺錢(qián)？理財(cái)經(jīng)理：那必須看你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力， 如果你承受風(fēng)險(xiǎn)能力高 的話，可以建議你投資股票，但只是一部分資金。另一部分資金 選擇基

10、金因?yàn)榛鸬娘L(fēng)險(xiǎn)性要比股票低，這樣的話在股票行情不好的時(shí)候，你不會(huì)虧損太高。14、客戶(hù)：買(mǎi)股票好還是買(mǎi)基金好理財(cái)經(jīng)理：曾經(jīng)做過(guò)這樣的調(diào)查問(wèn)卷：結(jié)果是29%勺人認(rèn)為買(mǎi)基金好，29%A認(rèn)為股票好；43%認(rèn)為兩者都要買(mǎi)。從調(diào)查問(wèn)卷看： 現(xiàn)在很多人都已經(jīng)明白一個(gè)雞蛋不能放在同一個(gè)籃子里的道理 了，在投資股票的同時(shí)也要拿出一部分錢(qián)來(lái)投資基金。因?yàn)榛痫L(fēng)險(xiǎn)低而且比銀行收益高。當(dāng)然在選擇基金的時(shí)候要根據(jù)自己投 資需求來(lái)抉擇。二，基金定投營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)（一）營(yíng)銷(xiāo)流程1、首先先收集客戶(hù)信息，找準(zhǔn)目標(biāo)客戶(hù)（無(wú)大筆閑散資金，確 想投資的客戶(hù)；有固定薪資收入的客戶(hù)；有中長(zhǎng)期財(cái)務(wù)需求的客戶(hù)；月光族）；2、了解并喚起客戶(hù)的需求

11、（深入挖掘客戶(hù)的理財(cái)需求一一養(yǎng)老、 子女教育需求等），分析客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)屬性；3、介紹基金定投法，設(shè)客戶(hù)真正了解基金定投（包括：什么是 基金定投？基金定投的優(yōu)點(diǎn)；與其它投資方式相比的優(yōu)勢(shì)。）4、幫助客戶(hù)克服基金定投投資的誤區(qū)、樹(shù)立正確的理財(cái)觀并為客戶(hù)規(guī)劃理財(cái)目標(biāo)；5、根據(jù)客戶(hù)的需求，推介適合的定投基金產(chǎn)品并為客戶(hù)做好配置（包括：選什么基金？配置多少資金在定投上 ？何時(shí)扣款？定投 多久？）；6、與客戶(hù)保持聯(lián)系定期監(jiān)控客戶(hù)投資執(zhí)行情況。（二）宣傳用語(yǔ)1、 遠(yuǎn)見(jiàn)者有理一一我們不僅關(guān)心您的現(xiàn)在更關(guān)注您的未來(lái)！2、郵儲(chǔ)定投，開(kāi)戶(hù)有禮化繁為簡(jiǎn)，省事便捷隨時(shí)隨地，靈活理財(cái)按需所求，精選基金禮遇服務(wù)，超

12、值特享3、基金定投一一精彩人生從此開(kāi)始4、實(shí)現(xiàn)人生理想，從基金定投開(kāi)始！5、基金定投一一小投資，大收獲。（三）營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)（一）大堂引導(dǎo)大堂經(jīng)理：黃姐，您來(lái)了。黃女士：是呀，小李，我來(lái)存錢(qián)。大堂經(jīng)理：最近工作忙嗎？黃女士：忙得很，大堂經(jīng)理：昨天給您打電話，您在忙，我就沒(méi)有多說(shuō)，我們行最近推出了一款理財(cái)產(chǎn)品，這個(gè)產(chǎn)品不錯(cuò)，很適合您的！黃女士：是嗎？今天正好有空可以看一下。大堂經(jīng)理：好的，我?guī)氵^(guò)去，讓我們的理財(cái)經(jīng)理詳細(xì)給您介 紹吧。黃女士：好。大堂經(jīng)理：黃姐，您的皮膚真好，有什么秘訣嗎？（帶路的過(guò)程中夸贊客戶(hù)）黃女士：哪有秘訣呀，你的皮膚也好。大堂經(jīng)理：黃姐，有空我們多聯(lián)系。黃女士：好的，有什么好產(chǎn)

13、品就告訴我一聲！大堂經(jīng)理：黃姐，向您介紹一下，這是我們的理財(cái)經(jīng)理戴小姐 這是我們的老客戶(hù)黃姐，黃姐今天想了解我們的理財(cái)產(chǎn)品。（點(diǎn)評(píng)：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離，真誠(chéng)的贊美顧客，有利于談話氛圍更輕松。）（二）產(chǎn)品銷(xiāo)售理財(cái)經(jīng)理：黃姐，您好！這是我的名片。很高興為您服務(wù)！我 能問(wèn)您幾個(gè)簡(jiǎn)單的問(wèn)題嗎？黃女士：行！理財(cái)經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)黃姐曾經(jīng)投資過(guò)理財(cái)產(chǎn)品嗎?黃女士：有啊，以前買(mǎi)過(guò)三年的華安金龍。理財(cái)經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)您覺(jué)得您以前投資的產(chǎn)品中最讓您滿(mǎn)意的地方 有哪些？黃女士：收益還行！理財(cái)經(jīng)理：如果現(xiàn)在您再選擇投資， 您希望投資什么樣的產(chǎn)品 呢？黃女士：收益高點(diǎn)的產(chǎn)品，其實(shí)我投資主要是為了馬范瘋子， 你知道

14、現(xiàn)在的房?jī)r(jià)特別高， 我住的房子比較小，想過(guò)個(gè)五年在換 一個(gè)大一點(diǎn)的。理財(cái)經(jīng)理：是呀，現(xiàn)在買(mǎi)房子很貴呀，如果一次付款，壓力會(huì) 很大，所以要提早規(guī)劃，一般投資是您自己就能決定，還是需要 跟家人商量后才能決定呢？黃女士：我自己就能決定，這是我自己的賬戶(hù)。理財(cái)經(jīng)理：看來(lái)黃姐是位女強(qiáng)人啊， 家中的大事小事都能獨(dú)當(dāng) 一面。那我想再問(wèn)一下，您五年后想買(mǎi)多大的房子？這樣，我們 可以合理的為您推薦理財(cái)產(chǎn)品。黃女士：我想買(mǎi)一百平方的，大概要四十萬(wàn)吧。理財(cái)經(jīng)理：正好我們銀行新推出的基金定投是專(zhuān)門(mén)為您這樣有買(mǎi)房需求的客戶(hù)量身定做的， 它并不需要過(guò)多的專(zhuān)業(yè)知識(shí)， 也不 需要您花很多時(shí)間，特別適合像您這樣工作繁忙的上班族

15、。（點(diǎn)評(píng)：不要急于賣(mài)產(chǎn)品給顧客，要先了解客戶(hù)的問(wèn)題，需 求和渴望，再提供解決方案）黃女士：買(mǎi)基金啊，我的基金已經(jīng)賠錢(qián)了，你還讓我買(mǎi)基金啊。理財(cái)經(jīng)理：您是什么時(shí)候買(mǎi)的基金呢？黃女士：我是6000點(diǎn)買(mǎi)的。理財(cái)經(jīng)理：那您覺(jué)得在6000點(diǎn)買(mǎi)基金的風(fēng)險(xiǎn)大還是您在 3000 點(diǎn)買(mǎi)基金的風(fēng)險(xiǎn)大呢？黃女士：那肯定是現(xiàn)在買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)要小一些，但是我還是擔(dān)心如 果買(mǎi)了基金，五年后虧本就會(huì)影響買(mǎi)房子。理財(cái)經(jīng)理：黃姐，根據(jù)您的情況，現(xiàn)在如果把錢(qián)全部存起來(lái)，五年后的收益是很難買(mǎi)房的。 如果投資股票，風(fēng)險(xiǎn)也很大。其實(shí)， 像您這樣最適合投資基金定投了，因?yàn)槊恳淮嗡度氲腻X(qián)不多， 而且我們還會(huì)為您選擇業(yè)績(jī)優(yōu)異、比較穩(wěn)定的基金進(jìn)行組

16、合，兼 顧風(fēng)險(xiǎn)和收益。請(qǐng)問(wèn)黃姐您打算每月定投兩千還是三千呢？黃女士：哦，聽(tīng)起來(lái)不錯(cuò)！理財(cái)經(jīng)理：對(duì)啊，黃姐，您如果每個(gè)月投資兩千元的話，我為您搭配的是混合型基金 1000,股票型基金600元，債券型基金400元，這個(gè)投資組合的年化綜合收益率預(yù)計(jì)在10茲右。黃女士：聽(tīng)起來(lái)還可以，那我具體定投什么基金比較好呢？理財(cái)經(jīng)理：我們銀行基金定投的品種非常齊全?；旌闲突鹁陀卸喾N，根據(jù)您的情況，我向您推薦 （一般例舉兩道 三支基金供客戶(hù)選擇，簡(jiǎn)單說(shuō)明各基金的特點(diǎn)或優(yōu)勢(shì)， 讓客戶(hù)自 己選擇其中的一支，不要代替客戶(hù)做出選擇）黃女士：好，那我就選這支理財(cái)經(jīng)理：黃姐您真有眼光，也謝謝黃姐您對(duì)我們的信任，我們一定會(huì)

17、為您搭配合適的定投組合，同時(shí)，我也要向您說(shuō)明，基金定投也是有一定風(fēng)險(xiǎn)的， 有可能最終結(jié)果您的投資收益會(huì)更高，也有可能會(huì)低些，所以我為您配置了不同風(fēng)險(xiǎn)程度的基金， 也是為了充分的控制風(fēng)險(xiǎn)。 同時(shí)，我要提醒您辦理定投是一個(gè)長(zhǎng) 期的過(guò)程，貴在堅(jiān)持。此外，最好把分紅方式改成紅利再投資， 這樣就會(huì)有一個(gè)“利滾利”的效果。黃女士：行。理財(cái)經(jīng)理：好的，我現(xiàn)在就為您辦理，請(qǐng)問(wèn)黃姐您的基金交 易卡賬號(hào)是多少呢？黃女士：理財(cái)經(jīng)理：黃姐，我已經(jīng)為您辦好了，請(qǐng)您在這兒簽字確認(rèn)。（四）營(yíng)銷(xiāo)金句1、客戶(hù)：我想了解一下這個(gè)，您能幫我介紹一下嗎？客戶(hù)經(jīng)理：XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金 市場(chǎng)不太好的情況下，發(fā)現(xiàn)

18、基金定投這么好的投資方式。首先我 簡(jiǎn)單跟您介紹一下，基金定投就是您通過(guò)在銀行辦理委托基金定 投業(yè)務(wù)，約定以固定的期限將固定的金額投資于固定的基金產(chǎn) 品。其實(shí)基金定投由來(lái)已久， 現(xiàn)在西方經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家基本每個(gè)家 庭都利用基金定投這種簡(jiǎn)單的投資方式幫助自己理財(cái)，而且這種理財(cái)不需要您有什么專(zhuān)業(yè)的金融知識(shí)進(jìn)行復(fù)雜的分析，也不需要您有大把的時(shí)間隨時(shí)盯著，只要您有耐心，有毅力，能夠堅(jiān)持， 基金定投大概35年就能顯示出他過(guò)人的理財(cái)收益能力。以 西方發(fā)達(dá)國(guó)家以往的經(jīng)驗(yàn)，基金定投只要您能堅(jiān)持就能獲得很高 的收益呢。2、客戶(hù)：我要考慮一下。理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），我明白您的意思，對(duì)于您以前 沒(méi)有嘗試過(guò)的投資方式

19、您肯定會(huì)多少有些謹(jǐn)慎。其實(shí)，基金定投只是在我們國(guó)內(nèi)出現(xiàn)時(shí)間不長(zhǎng)但是在其他發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)出現(xiàn)很多年了，而且也已經(jīng)有很多投資者通過(guò)基金定投獲得了很高的收 益。其實(shí)很多投資越早開(kāi)始的越能夠賺到錢(qián)，就拿基金來(lái)說(shuō)，最 早開(kāi)始基金投資的人都賺了很多，2006年開(kāi)始投資基金的人，到2007都賺了很多錢(qián)，但是 2007年10月份之后再投資基金的 人大多數(shù)都賠了，我想著您也應(yīng)該深有體會(huì)吧，所以投資是要由 求機(jī)會(huì)的。3、客戶(hù)：我現(xiàn)在投資定投得要多少錢(qián)呢？理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），其實(shí)基金定投的好處就在這里， 并不需要占用您很多資金，您每個(gè)月只需要投資100元、200元、 500元即可，這點(diǎn)錢(qián)對(duì)您來(lái)說(shuō)我想根本就不算

20、什么，也就是您吃 頓飯，買(mǎi)件衣服的事。只要您在我們這里辦理一下定投手續(xù)，以 后我們就可以直接幫您投資， 這樣既可以幫您把錢(qián)攢起來(lái)， 又可 以幫您做一個(gè)很好的投資，等到 3、5年之后這些錢(qián)也是一筆不 小的財(cái)富呢。4、客戶(hù)：這很麻煩吧，再說(shuō)我也不懂我怎么辦啊？當(dāng)客戶(hù)說(shuō)這很麻煩吧，再說(shuō)我也不懂我怎么辦??？就說(shuō)明客戶(hù)已 經(jīng)有些動(dòng)搖了，這時(shí)我們應(yīng)該怎么說(shuō)呢？理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），其實(shí)這非常簡(jiǎn)單，您只要挑選 好您想要投資的基金種類(lèi)，其它手續(xù)我們理財(cái)經(jīng)理和柜員都會(huì)很 快幫您辦好的，而且以后如果您有任何問(wèn)題您都可以到我們的網(wǎng) 點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都會(huì)給您提供幫助的。5、客戶(hù)：那我應(yīng)該挑選什么樣的基金呢？當(dāng)

21、客戶(hù)詢(xún)問(wèn)她應(yīng)該挑選什么樣的基金時(shí)， 就說(shuō)明客戶(hù)已經(jīng)要下購(gòu) 買(mǎi)的決定了，此時(shí)我們距勝利也只有一步之遙了 ?。ㄒЬo牙關(guān)一定要把他拿下）理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），您放心，在這點(diǎn)上我們理財(cái) 經(jīng)理會(huì)給您提供幫助的，不知道您現(xiàn)在收入怎么樣呢？需要負(fù)擔(dān) 家里幾個(gè)人的開(kāi)銷(xiāo)？您還有沒(méi)有做什么投資呢？（根據(jù)需要客戶(hù)實(shí)際情況提供風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)的貨幣、債券、混合偏股、混合偏債、股 票型基金。）在選擇基金定投時(shí)我建議最好選擇基金規(guī)模大的基 金，另外我您還應(yīng)該看一下基金公司規(guī)模，因?yàn)榛鸲ㄍ缎枰^長(zhǎng)的時(shí)間，因此如果選擇基金規(guī)模小或者公司規(guī)模小的基金那就 有可能會(huì)出現(xiàn)基金清盤(pán)， 公司破產(chǎn)的危險(xiǎn)，另外建議您可以選擇 公司旗下有多只基金的，因?yàn)槿绻袌?chǎng)不好時(shí)你還可以在公司內(nèi) 部做個(gè)轉(zhuǎn)換。6、客戶(hù)：如果我要是不想再投或者需要用錢(qián)怎么辦呢？當(dāng)客戶(hù)詢(xún)問(wèn)這一問(wèn)題，我們需要給客戶(hù)最好的答復(fù)， 因?yàn)橹挥写?消客戶(hù)一切顧慮客戶(hù)才能放心購(gòu)買(mǎi)。理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），如果您不想再投的話您可以直接到柜臺(tái)辦理基金定投暫停業(yè)務(wù)，我們就會(huì)幫您停止了，另外如果連續(xù)三個(gè)月扣款失敗我們系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)幫您停止，當(dāng)您需要繼續(xù)投資時(shí)您也可以再到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行辦理，這些都是很方便的。如果您需要用錢(qián)時(shí)，可以到網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理會(huì)幫助測(cè)算一下贖回是否 合適。7、客戶(hù)：現(xiàn)在股票這么不好，我還好多都被套著呢？理財(cái)經(jīng)理：XX先生（小姐），看來(lái)您是一個(gè)行家啊，對(duì)基金 這些金融