物流公司風(fēng)險把控

1、（一）風(fēng)險分析及相關(guān)防范措施一、公司業(yè)務(wù)流程1，銷售流程：收集企業(yè)信息篩選客戶確定潛在目標客戶調(diào)研潛在目標客戶的經(jīng)營特點、物流需求及現(xiàn)狀、 信用等填寫客戶開發(fā)分析表部門主管審核通過后制定開發(fā)計劃擬寫物流建議表 - 與客戶進一步磋商合同價格及相關(guān)條款的協(xié)商 （合同條款由文控室負責落實審核） - 合同的簽訂、執(zhí)行。2，作業(yè)流程：客戶 - 下單 - 受理 - 收貨（提貨） - 貨單交接 - 入庫 - 發(fā)運配載 - 運輸（在途跟蹤） - 到貨分理 - 結(jié)算 - 自提（送貨）。二、物流風(fēng)險主要包含人、財、物相關(guān)風(fēng)險因素，先就以下幾類風(fēng)險管理措施作出說明：（一）合同責任風(fēng)險：1合同責任風(fēng)險：主要指公司與客

2、戶所簽合同的責任風(fēng)險，請就長期重大合同責任進行整理、分析與歸檔；2第三方物流企業(yè)與其分包商所簽合同的責任風(fēng)險；3合同責任范圍加大的風(fēng)險； （承擔合同約定外責任或承擔合同約定不明的損失）4. 單一分包商風(fēng)險； ( 容易受到牽制等 )5. 保險合約風(fēng)險。（如出現(xiàn)貨運事故后，購買保險是否生效問題）公司措施：公司要有專職部門，對文件、合同進行管控，規(guī)范了合同評審的流程。就銷售合同（第 1 種）而言，中長期大合同的主動權(quán)一般掌握在客戶手中，對責任風(fēng)險降低，我們要做到的是評估此客戶的毛利率及此項目操作的風(fēng)險率（專職部門推動， 運作部落實），包括在合作過程中盡量維護好客戶的關(guān)系；對于短期小型客戶，我公司有固

3、定的合同版本，有利于在責任方面明確及降低一定風(fēng)險。 再有財務(wù)部要對應(yīng)收賬款進行把關(guān)， 對月結(jié)可以進行合理評估， 設(shè)定最低營業(yè)額的限定， 加大對此類客戶財務(wù)資信方面的調(diào)查， 實時監(jiān)督月結(jié)客戶信譽變動。 要建立一套完整的月結(jié)客戶調(diào)查分析流程， 業(yè)務(wù)部要對客戶開發(fā)前進行流程內(nèi)的調(diào)查， 并對調(diào)查結(jié)果負責， 運作部要對自己給出的結(jié)果負責， 財務(wù)部也要對自己給出的結(jié)果負責，落實責任。就轉(zhuǎn)包合同（第 2 種）而言，對于長期分包及社會車輛承運，合同的主動權(quán)掌握在我們手中，能夠明確責任， 降低和轉(zhuǎn)移風(fēng)險；對于短期零散轉(zhuǎn)包，公司外部車輛采購辦理辦法應(yīng)有明確的采購流程， 能嚴格執(zhí)行可以規(guī)避一定的風(fēng)險， 但專線公司因

4、為采用的是其他公司合同版本，對我們在責任方面始終是處于弱勢，這是無法規(guī)避的，只有盡量找尋信用較好， 安全度高的公司合作。 需要加強的工作： 在分包商的收集及儲備是必然的， 不會因一家分包商的問題影響整個區(qū)域的癱瘓，設(shè)定相應(yīng)的應(yīng)急機制，做到臨危不亂。貨物保險，與保險公司合同，保險條例往往有利于保險公司，為盡量保護公司的利益，在與保險公司合作時， 應(yīng)明確除外責任， 以及確認訂單成立的程序及時效 （因為物流公司絕大部分是晚上發(fā)車），明確各自事故需要我公司提供的材料。（二）運作風(fēng)險：1貨物運輸風(fēng)險：貨物在運輸途中受控制的機會較小，存在著不可預(yù)計的風(fēng)險，如失竊、擠壓、雨淋、車禍、塞車都會給物流公司帶來損

5、失。如果數(shù)量差異、規(guī)格不符等，導(dǎo)致貨物交接失敗， 甚至賠償由此產(chǎn)生的損失， 即直接造成了經(jīng)濟損失又間接給客戶造成不良影響。公司措施：公司有類似營運手冊之類的作業(yè)流程， 對于外部車輛出現(xiàn)雨淋、 失竊在合同里面會有責任明確，對于外部車源的采購也應(yīng)有具體的管理辦法來降低風(fēng)險。 自有車輛，也將加大隨車配件的檢查， 貨物責任落實到人，對于車禍的發(fā)生，我們在事故處理流程里有體現(xiàn)， 會第一時間處理，控制損失，并且我們對貨物進行投保，將貨物、車輛的損失轉(zhuǎn)嫁保險公司。對于部門沒有購買保險的貨物，我們開會議討論相關(guān)貨物的操作及對相關(guān)貨源的取舍來控制風(fēng)險。對于塞車的處理， 在跟蹤方面我們可以做到第一時間了解塞車情況

6、， 由運作部牽頭做應(yīng)急預(yù)案的處理，在跟蹤流程里面應(yīng)有說明。最主要的是要建立一套比較完善的應(yīng)急事故處理預(yù)案 （包括處理涉及的部門， 處理的流程，需要收集的材料、需要掌握的信息等等） ，有必要的話可以預(yù)演，做好準備工作，做好前期培訓(xùn)工作。2貨物保管風(fēng)險：貨物保管主要包括在庫管理和在途管理，一般情況在庫時間較長，貨物在庫保管過程中存在著許多潛在的風(fēng)險，如失竊、作業(yè)破損、蟲害鼠咬、火災(zāi)等，只有將損失降到最低。公司措施：公司應(yīng)有專門管理倉庫管理的制度， 包括賬、物等方面的管理， 根據(jù)貨物的特性合理安排庫位及優(yōu)化庫存環(huán)境。根據(jù)需要及倉儲量的增加，細化倉庫管理流程，加固倉庫硬件，增加監(jiān)控等方式控制存貨風(fēng)險，

7、 合理安排庫位、 嚴禁煙火、加強排查，杜絕火災(zāi)、濕損、霉變、蟲害的發(fā)生。加強作業(yè)環(huán)節(jié)的管控， 嚴重執(zhí)行裝卸標準，降低破損率。建立倉儲管理應(yīng)急預(yù)案，出現(xiàn)諸如火災(zāi)、水災(zāi)、被盜等等一些事故的處理流程及反饋機制。3貨物交接風(fēng)險：貨物的移交包括第三方物流公司或分包商與貨主之間的移交，與貨主的客戶之間的移交， 第三方物流公司與分包商的移交。在移交過程中雙方要依據(jù)送貨清單核對貨物的數(shù)量、品名、規(guī)格、完好程度等，有時甚至沒有送貨清單，只是在交接時現(xiàn)擬清單，都存在著潛在的風(fēng)險。如數(shù)量的差異，規(guī)格不符等，導(dǎo)致貨物交接失敗，甚至賠償由此產(chǎn)生的損失，即直接造成了經(jīng)濟損失又間接給客戶造成不良影響。公司措施：嚴格按照公司

8、營運流程中貨物交接的要求執(zhí)行，落實運用貨物運單，與貨主方交接做到大件交接（不管內(nèi)包裝數(shù)量及情況），交接以件數(shù)相符、包裝完好的交接方式完成。對于貨物清單的交接， 首先我們要在責任上明確關(guān)系，如果是合同客戶需要按清單交接的，必須規(guī)定交接的程序及提供單據(jù)的規(guī)范性；在與承包方交接時，以包裝完好，雙方清點確認，明確責任，將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁；與貨主的客戶之間的移交，同樣以外包裝無破損，清點件數(shù)交接，如出現(xiàn)破損的，當場按裝箱清單進行確認，落實責任方。不管哪種交接，必須有貨物交接單在（或貨物運單、或送貨清單） ，要杜絕無單交接的情況發(fā)生，規(guī)避此類風(fēng)險。進一步規(guī)范交接流程的要求及控制。4，單證傳遞安全：物流離不開信息流

9、，單證傳遞是信息流的一種重要表現(xiàn)形式，單證在傳遞過程中也會存在許多意想不到的風(fēng)險， 最基本的是單證本身的安全， 在單證傳遞過程中有可能會出現(xiàn)改單的現(xiàn)象，尤其是貨物交接時貨單不符的情況最容易出現(xiàn)紕漏。公司措施：公司應(yīng)有詳細管理辦法，在操作環(huán)節(jié)嚴格把控，對每個環(huán)節(jié)的記錄要保持完好，責任明確，在與客戶交接單證時規(guī)范交接程序， 尤其涉及多次送貨在一張送貨單上簽收的， 要做好最終簽收確認，明確貨物簽收情況。 在單證的交接過程中，盡量減少交接環(huán)節(jié)，環(huán)節(jié)越多丟失的可能性越大，而且單證交接要求嚴密施封，明確責任。 在找快遞傳遞單證時，要將原始單證備份留存。5操作人員工作失誤：物流的操作離不開工作人員，工作中出

10、現(xiàn)失誤是在所難免的，工作人員的工作失誤可能發(fā)生在任何一個工作環(huán)節(jié)，最令人頭痛的問題是出現(xiàn)失誤后還找不出責任人，同樣的失誤重復(fù)出現(xiàn)。公司措施：嚴格按照公司營運制度操作規(guī)范作業(yè)，進一步落實各項操作的具體實施細則，加大監(jiān)管力度，控制失誤率，降低失誤損失程度，提早發(fā)現(xiàn)，提早更正，明確責任。加大執(zhí)行力度，部門專管，職責分明，責任到人。落實各項操作工作指引（細則） ，制定項目操作方案。對貨物運單的執(zhí)行力度加大，減少公司所承擔責任，使用物流軟件，將所有數(shù)據(jù)串通。 嚴格要求操作人員在發(fā)貨后第一時間錄入系統(tǒng) （貨物運單填寫、 合同號填寫），并確認是否保險情況， 對于不及時上報的， 在上報前發(fā)生的一切責任由當時人

11、承擔 （系統(tǒng)故障的可以郵件、傳真、電話、短信等方式回報實時情況） ，通過此舉來控制運作過程中的不安全因素。在事故發(fā)生的第一時間填報貨運事故（通過系統(tǒng)） ，明確事故責任，建立責任追查機制，要求發(fā)運網(wǎng)點每天發(fā)運明細記錄并歸檔。6商品特性的風(fēng)險：商品的特性與第三方物流企業(yè)承擔的責任有著密切的關(guān)系，其特性直接關(guān)系到商品損壞的風(fēng)險程度及導(dǎo)致的索賠事故。 商品的特性主要包括 6 個方面：易損壞性、易腐爛性、易自燃性、易爆炸性，以及每公斤價值和財產(chǎn)對貨運損壞的責任等。公司措施：首先要明確公司貨物承運范圍。 在公司對物流項目接觸時肯定會接觸到承運商品， 對商品特性的了解也是必然， 在運作過程中， 可定要考慮商

12、品特性的操作要求， 也是我們能否承接此類商品倉儲、 運輸?shù)谋厝粭l件。 因此在最初的接觸相關(guān)單位物流需求時就必須要有對商品特性的考慮。在實際操作中，按照指定的操作方案進行操作，控制風(fēng)險。8. 車輛安全風(fēng)險：公司只有車輛運行安全，駕駛員駕駛技術(shù)不過關(guān)，違規(guī)駕駛等情況。公司措施：應(yīng)有車管部管理文件， 明確了車輛管理要求， 駕駛員駕駛要求等， 落實車輛檢查及保養(yǎng)，嚴格約束駕駛員，管理人員落實責任，明確管理職責，防范車輛運行安全，建立車輛事故處理機制，減少事故損失，完善車輛管理。9. 資源采購的規(guī)范管理，作為第三方物流，資源采購是運作的主要方式，控制好資源采購就控制好了運作成本。而采購的重任往往落到少數(shù)

13、人的頭上，要降低隱形成本（回扣） ，就必須制定一套完整的管理機制， 而不是依靠某幾個人。 要更多的通過公司行為去做， 如專線確認，通過公司間的合同進行規(guī)范， 司機方面，通過長期合同，不定期的市場價格調(diào)研等等方式來確定定價的合理性。這個成本控制需要進一步細化。以上風(fēng)險及防范的辦法，還需要落實、細化以及修訂，需要有部門對口管理：進行方案設(shè)計、項目調(diào)研、流程建設(shè)、監(jiān)管、車輛管理、風(fēng)險評估、人員培訓(xùn)方面的工作，來防范物流運作中的種種風(fēng)險。包括加強網(wǎng)絡(luò)建設(shè)， 實行作業(yè)現(xiàn)代化，物流軟件的應(yīng)用等，來減化作業(yè)過程及降低風(fēng)險等。（二）制度執(zhí)行的具體方案公司的壯大靠的是完善的管理機制， 良性的發(fā)展方向。 那么在公

14、司的管理過程中， 執(zhí)行力顯得尤為重要。執(zhí)行的重要性：如果執(zhí)行不到位，公司的管理機制形同虛設(shè)，管理漏洞百出。公司談不上發(fā)展。執(zhí)行的必要性：只有嚴格按照公司管理制度執(zhí)行，才能規(guī)避風(fēng)險，公司才能良性壯大。執(zhí)行的分類性：我們應(yīng)當需要執(zhí)行的指令按照重要緊急 - 緊急不重要 - 重要不緊急 - 不重要不緊急的分類來逐步推進流程的執(zhí)行。要想制定的流程制度落實到位， 首先要從公司管理層明確， 統(tǒng)一思想。明確制度落實的必要性，雖然是營運制度，但還是和每個部門都是有關(guān)系的。在執(zhí)行過程中，需要財務(wù)部，人事部的協(xié)同。我的落實方案：流程制度落實順序的選擇： 原則上將流程制度分為（重要緊急，緊急不重要，重要不緊急，不重要

15、不緊急）四類，分批推進，這里避免很多制度盲目的一起上，員工抓不到重點，達不到預(yù)期的效果。公司人員落實的順序： BOSS部-門負責人及管理人員 - 基層員工，首先總經(jīng)理要有執(zhí)行的堅決態(tài)度；其次對管理人員的要求要嚴厲些，如對相應(yīng)部門和相關(guān)部門對流程制度的考試，或考核，不達標的給予經(jīng)濟處分或晉升限制。俗話說：三軍易得，一將難求，其說明了公司每個部門的管理人員對公司發(fā)展的重要性。 再次對于基礎(chǔ)員工， 應(yīng)采取獎懲機制， 對于執(zhí)行到位的，給予獎勵，對于執(zhí)行不到為的給予處罰。 甚至可以淘到個別人員來達到執(zhí)行力提升的效果。一項制度的落實， 不是某個部門， 某個人能做到的。 而是需要整個公司說有部門的共同配合完成。我一直認為，企業(yè)想提升，財務(wù)很重要，把好財務(wù)關(guān)，制約各項活動的進行，促使流程制度的有力執(zhí)行。很多時候，流程制度的執(zhí)行，不是監(jiān)管督促不到位，而是每一個作業(yè)活動都和財務(wù)有關(guān)，采購需要錢，加油需要錢，跑業(yè)務(wù)需要錢，調(diào)研需要錢等等，如果當資金的管控不能按照流程設(shè)置的來執(zhí)行，出現(xiàn)很多特批， 特例。這樣制度就得不到實施， 這也是很多小公司說遇到的通病。至于更