分析海運提單的風(fēng)險及防范措施

1、    分析海運提單的風(fēng)險及防范措施    李艷利摘要：隨著經(jīng)濟全球化發(fā)展的不斷深入，國際間貿(mào)易往來愈發(fā)頻繁，且國際貿(mào)易開展的好壞將直接影響我國經(jīng)濟的發(fā)展以及在國際貿(mào)易中所處的地位，而海運提單在國際間的貿(mào)易往來中占有舉足輕重的地位。海運提單作為一種交易貨物所需的憑證，將直接決定著海上貨物的運輸以及國際貿(mào)易的成敗。然而由于海運提單具有極其特殊的性質(zhì)，導(dǎo)致其在實際的貿(mào)易過程中風(fēng)險頻發(fā)，進而嚴重影響了國際間貿(mào)易的順利開展。所以我們通過分析造成海運提單風(fēng)險的原因，提出相應(yīng)的解決辦法，以促進國際間貿(mào)易的持續(xù)發(fā)展。關(guān)鍵詞：海運提單；風(fēng)險；防范措施：f740.4 文獻

2、識別碼：a ：1001-828x（2016）010-000-02一、引言海運提單即在國際貿(mào)易中運輸貨物的人應(yīng)托運人的要求所簽署的貨物收據(jù)或憑證，實際上代表的是對于所運輸貨物的一種所有權(quán)憑證，是運輸貨物的人和托運的人之間運輸合同的證明。海運提單根據(jù)不同的分類方式可以分為等待裝船提單和已經(jīng)裝船的提單、清潔提單和不清潔提單、記名提單和不記名提單、直運轉(zhuǎn)運和聯(lián)運提單、較為繁雜額提單和較為簡單的提單、正本提單和副本提單等。提單種類的多樣性使得提單過程和提單的界定、審核較為復(fù)雜和困難，且提單中需要記載的內(nèi)容較多，需要注意的事項也較為繁瑣，這就使得對于海運提單的管控極為重要。然而目前在國際貿(mào)易中海運提單面臨

3、偽造提單、無提單發(fā)貨、倒簽提單等問題，給國際貿(mào)易的順利開展造成了巨大的風(fēng)險，如何規(guī)避海運提單的風(fēng)險迫在眉睫。我們接下來通過對海運提單風(fēng)險的深入剖析，結(jié)合國際間貿(mào)易的特點，提出相應(yīng)的防范海運提單風(fēng)險的建議，旨在確保海運提單的權(quán)威性和國際間貿(mào)易順利開展。二、海運提單風(fēng)險的形成原因（一）預(yù)借或倒簽提單海運提單過程中，對于訂單日期的修改形成預(yù)借和倒簽訂單是造成風(fēng)險的主要原因之一。倒簽訂單通過對實際裝船日期的提前，以滿足信用證上所規(guī)定的日期，以防止銀行拒絕支付貨款，比如信用證上面規(guī)定了2016年4月13日為裝運貨物的最遲期限，但是實際的裝貨日期為2016年4月15日，這種行為就會使得銀行拒付，所以托運貨

4、物的人就會選擇將日期私自篡改以滿足要求，這種行為形成了托運貨物的人與運輸貨物的人對于買方的合伙欺詐，買方如果發(fā)現(xiàn)實際裝貨時間與信用證不符，將會提出補償，以此降低資金風(fēng)險。而預(yù)借提單是貨物尚未裝船完畢的情況下提前簽發(fā)提單以滿足要求，也可能使買方承受損失，造成風(fēng)險的發(fā)生。（二）利用假提單提貨提單的權(quán)威性對于國際貿(mào)易的正常開展具有極其重要的意義，然而在實際的貿(mào)易中存在偽造提單，然后利用虛假提單進行貨物交接的行為發(fā)生，造成提單風(fēng)險，影響國際間正常貿(mào)易。一是對提單中的數(shù)量或相關(guān)信息進行篡改，或者私自偽造新的提單，用于在貨物交接過程中騙取裝運的貨物或者是錢財；二是有些貨物根本沒有裝船，但是一些不法商人通過

5、制造空單來蒙騙買方。偽造提單會造成兩個嚴重的問題：第一，運輸方在不知提單真?zhèn)蔚那闆r下交貨是不是可以對后面發(fā)生的事撇清責(zé)任；第二，運輸方是不是應(yīng)當(dāng)成為承擔(dān)偽造提單責(zé)任的主體。所以偽造提單是海運提單過程中重大風(fēng)險之一。（三）承運方無提單放貨在海運國際貿(mào)易中，有些距離比較近的交易往往會出現(xiàn)貨物到達的時間早于正本提貨單達到的時間，這就使得操作中造成了兩者的不同步。如果在沒有提單的情況拒絕交貨給進口商，可能會造成存儲費用的增加、進口商品的變質(zhì)等問題，直接影響進口商的經(jīng)營活動，所以一些運輸方就通過接受擔(dān)保的形式，在沒有提貨單的情況下，提前將貨物交于買方，這種行為會造成如下的弊端：一是由于沒有提貨單，所以可

6、能在貨物交接的過程中出現(xiàn)錯誤，傷害到提單持有人的權(quán)益；二是可能會導(dǎo)致有些買方由于自身信用的不足，騙取銀行的信任，然后提取貨物以后逃竄的行為發(fā)生。所以無單提貨時會造成海運提單風(fēng)險的頻發(fā)。（四）通過保函來換取清潔提單清潔提單的簽發(fā)是在對裝船貨物進行嚴格檢查后，確認貨物的外表狀況完好無損后進行的。而在實際的國際貿(mào)易中，由于裝船的某些貨物存在缺陷或者有不同程度的受損，如果簽發(fā)不清潔提單的話，托運方將無法向銀行收匯，所以托運方會像運輸方簽授保函，利用保函將不清潔提單改為清潔提單，如果發(fā)生問題，將賠償運輸方的損失。在實際的國際貿(mào)易中，這種行為較為普遍，因為可以給托運方和運輸方帶來一定的好處和便利，但是由于

7、這種行為本身是不受法律保護的，所以一旦發(fā)生問題，將會給運輸方帶來巨大的風(fēng)險，而且還無法通過訴訟來維權(quán)。這也是海運提單的風(fēng)險之一。三、海運提單風(fēng)險的防范措施（一）嚴格管控預(yù)借或倒簽提單現(xiàn)象嚴格的管控海運提單過程中預(yù)借和倒簽現(xiàn)象的發(fā)生，可以從如下幾個方面入手：第一，托運方應(yīng)當(dāng)加強與船舶公司、海事部門、海上貿(mào)易相關(guān)部門的聯(lián)系和溝通，在貨物裝載、運輸過程中充分考慮天氣情況、港口擁堵情況等客觀因素，確保裝船日期與規(guī)定日期相一致；第二，托運人應(yīng)當(dāng)對于裝運期限以及結(jié)匯的期限的相關(guān)事項有充分的解讀，使自己的行為符合相關(guān)要求；第三，貨物買方在接收貨物時應(yīng)當(dāng)對提單的相關(guān)信息進行仔細的核對，避免托運方和運輸方為了自

8、身的利益篡改提單信息，給自己帶來風(fēng)險和損失；第四，當(dāng)買方發(fā)現(xiàn)海運提單存在預(yù)借或倒簽的情況時，應(yīng)當(dāng)通過相關(guān)法律來維護自身的合法權(quán)益；第五，建立電子交易系統(tǒng)，對于貨物運輸?shù)倪^程進行實時的記載和監(jiān)督，避免預(yù)借、倒簽提單的出現(xiàn)，有效規(guī)避風(fēng)險。（二）嚴格控制偽造提單風(fēng)險如果能夠有效的避免海運提單偽造現(xiàn)象的發(fā)生，將會使得國際貿(mào)易間不良事件的發(fā)生急劇減少。我們可以通過如下手段嚴格控制提單的真?zhèn)?，一是在進行交易之前，應(yīng)當(dāng)對合作對象進行詳細的調(diào)查和資料核對，這是最根本的措施；二是加強交易各方對于國際中涉及的相關(guān)知識的學(xué)習(xí)，提高員工的職業(yè)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，熟悉提單中的相關(guān)信息，學(xué)會快速準確察覺提單真假；三是在開

9、證行獲得提單以后，應(yīng)當(dāng)及時驗證提單的真假，如果發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)當(dāng)及時的采取相應(yīng)的措施以減小損失；四是完善自身的管理體系，以應(yīng)對空白提單的產(chǎn)生；五是對于偽造提單現(xiàn)象的發(fā)生，應(yīng)當(dāng)利用法律對這類行為進行嚴厲的處置。（三）完善無提單放貨無單放貨現(xiàn)象在近海交易中較為普遍，但是這種現(xiàn)象造成的風(fēng)險也是巨大的，杜絕無單放貨現(xiàn)象的發(fā)生顯得極其重要。首先，完善海運提單體系的建設(shè)，是與運輸相配合，盡量保證提單與貨物同時到達；其次，對于進口商的選取應(yīng)當(dāng)極為慎重，一是應(yīng)當(dāng)選取經(jīng)營狀況較為良好，資產(chǎn)管理較為合理的進口商；二是選取歷史信譽良好的進口商；再次，選擇較為可靠的運輸方，對于擔(dān)保的過程和擔(dān)保的依據(jù)嚴格把控，對于其中可能存

10、在的任何問題和風(fēng)險及時向托運方反映；最后，建立合作各方的詳細資料，這樣可以有利合作各方掌握對方的詳細信息，避免不良事件的發(fā)生，即使發(fā)生了，也可以找到相應(yīng)的責(zé)任人。（四）避免托運人借保函簽發(fā)清潔提單對于如何避免托運人借保函簽發(fā)清潔提單，可以從以下幾點入手：第一，對于托運人而言，在貨物裝船時如果發(fā)現(xiàn)有問題，應(yīng)當(dāng)及時與買方聯(lián)系，協(xié)商解決問題，實現(xiàn)雙方共同利益的最大化和合作的長久；對于運輸方而言，應(yīng)當(dāng)對貨物外表的缺陷進行全面的評估，如果發(fā)現(xiàn)這些缺陷可能會引起買方拒絕接收貨物或者是要求賠償?shù)脑挘瑧?yīng)當(dāng)拒絕接受保函，以免給自己帶來巨大的風(fēng)險；對于買方而言，應(yīng)當(dāng)選擇值得信任的企業(yè)進行合作，并且在運輸過程中應(yīng)當(dāng)選擇歷史信譽良好，可靠的運輸方來裝船運輸，收貨時如果發(fā)現(xiàn)貨物存在缺陷，應(yīng)盡快聯(lián)系托運方和運輸方，以免自己承擔(dān)損失，給自己帶來風(fēng)險。四、總結(jié)由于海運提單在國際間貿(mào)易中具有極其重要的地位，所以應(yīng)當(dāng)全面的措施來防范海運提